柜员履职报告大全11篇

柜员履职报告篇（1）

合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。

按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。

二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。

加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。

三、做好业务的指导、存在问题的整改落实

为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。

柜员履职报告篇（2）

会计副主管述职报告

各位领导、各位同仁：

大家好!在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设

作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。

2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。

从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。()今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。

4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。会计主管述职报告一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。

二、加强队伍建设创建文明规范窗口

今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：

一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。

开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立“周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。

二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。

在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”;(述职报告)在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”;要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到“六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声;做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心”的服务承诺，切实将职业文明落到实处。

三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。

为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造。

会计副主管述职报告

20____年是我在____分理处担任会计主管的第三年。在这一年中，我积极学习相关业务知识，努力工作，认真履行岗位职责，圆满地完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如下：

一、加强网点业务知识和技能学习，使我分理处内勤的业务知识和技能水平得到提高。

20____年我根据支行要求制定落实了各项内勤学习例会制度，组织全体内勤职工及时对于上级行下发的文件和办法及时学习讨论，通过采取互通形式的方法，使业务学习取得了良好的效果，通过坚持开展内勤业务学习制度使我分理处柜员牢固的掌握了各项业务知识。虽然我分理处今年的业务量有了大幅增加，同时今年总行各类业务新品种也层出不穷的推出，但我分理处员工通过业务学习制度，提高了自身的业务知识和技能，在面对对各类业务时都能熟练的应对。

二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高

1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标，从工作制度、员工素质入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改。比如：对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规范、资料(material)不全的问题，对于发生的交换差错事故及时整改，制定出相应的交换岗位职责，防止了各类差错隐患的再次发生。

2、在工作中，我正确处理两个关系，加强内控管理，一是正确处理制度的建立与贯彻落实的关系。各项会计出纳制度是内勤员工做好本职工作的基本依据和行为准则。在完善制度和贯彻落实上，我注重双管齐下、标本兼治。充分发挥内控的监督和规范作用，使我分理处内控工作制度化、规范化。二是正确处理好临柜监督与事后监督的关系。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳业务进行即时、每日、定期的监督和审核，其次做好和事后监督中心的沟通工作，正确处理好事后监督中心发现的相关差错，及时做好事后监督差错的分析反馈工作。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我分理处的内控机制。

三、加大力度强化管理，全面推进内勤整体工作的开展，确保各项内控工作上台阶。

今年以来我分理处业务大幅度提高，但我分理处内勤人员少，业务量大，各项内控工作又点多面广，所以我分理处内控工作压力巨大。但我和我分理处的内勤员工们克服种种困难，大胆管理，努力推动我分理处的各项内控工作，在原来的基础上有了新的提升。

1、今年事后监督上线以后对柜员各项业务的操作提出了更高的要求，因此需要每个柜员都具有较高的业务知识和业务技能，在工作要严格按照相关规定进行业务操作，对于事后监督过程中发现的问题必须及时进行整改。所以我在日常工作中我加强了临柜业务的监督，要求柜员必须规范操作每一笔业务，每一个细节都必须按总行相关文件的规定操作，对于操作过程中碰到的各类问题必须及时提出，不得对业务随意操作。更不得为了逃避事后监督而变造各类会计凭证。对于事后监督过程中发现的相关差错及时组织柜员学习，并及时整改。

2、从事后监督上线以来的差错率情况来说，我分理处一直保持着较低的水平。会计主管述职报告2、由于我分理处今年内勤员工流动较大，同时新柜员业务又不全面，为了应对迅速增长的柜面压力，我在做到不违反总行各项内控制度的前提下，采取柜员业务交叉和现场指导等方法，使各柜员在较短的时间内全面掌握了各类业务，并通过合理的业务分工，缓解了我分理处的柜面压力。提升了我分理处柜员的业务技能，推动了柜面服务质量的全面提高。我分理处今年以来无一起由于柜面操作而引起的客户投诉事件。

3、建立全面的岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现相互推托、工作脱节的

现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我分理处内控制度得到了进一步完善。以上是我一年来工作汇报，成绩只代表过去，在新的一年，我将继续努力工作，努力学习各项业务知识，不断提高业务能力和管理水平，使我分理处内勤工作再上一个新台阶。

会计副主管述职报告

20____年是我在____支行担任会计主管的第一年。在这一年中，我从一个完全没有接触对公业务的个人客户经理，迅速的转变成为一名会计主管，除积极学习相关业务知识，努力工作之外，能够认真履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理精神，狠抓会计内控建设。

1、坚持按月开展自查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。

自查是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对支行全部网点开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、无通知、有记录、有整改、对责任人有处理、有通报。

监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。把实质重于形式作为自查的重要原则，通过持续、认真细致的自查，支行的会计内控管理比以往年度水平有了明显的进步。

2、建立全面的岗位责任制

把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现相互推托、工作脱节的现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我支行内控制度得到了进一步完善。

二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高

1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标，从工作制度、员工素质入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。

一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改。比如：对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规范、资料不全的问题，对于发生的交换差错事故及时整改，防止了各类差错隐患的再次发生。

2、在工作中，我坚持日常及时制度检查和事后稽核通报，加强内控管理。

各项会计出纳制度是员工做好本职工作的基本依据和行为准则，在制度的贯彻落实上，我注重双管齐下、标本兼治。

一是充分发挥日常内控的监督和规范，利用实时监督和监控检查的机会，使我支行内控工作制度化、规范化。

二是正确处理好事后稽核发现的问题。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳业务进行即时、定期、不定期的监督和审核，其次做好和事后稽核的沟通工作，正确处理好事后稽核中心发现的相关差错，及时做好事后稽核差错的分析反馈工作，及时给予出错柜员通报，查找问题原因，及时落实整改。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我支行的内控机制。

3、注重提高自身的业务素质与履职能力。

会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。由于我之前的岗位是个人客户经理，因此，如此之大的角色转换对我的业务要求非常高，如果自己不对会计业务有一定的了解，就无法对支行的会计风险进行把控，因此，我坚持学习业务，虚心向老员工请教，积极与直管领导，主管行长进行沟通，通过自己的努力，熟悉业务，进入角色。

三、加大力度强化风险管理。

1、对公账户对账工作方面

在过去的一年中，营业部高度重视对账工作。在一、二、三季度对账工作中，营业部重点账户对账率达到了100%，完成了分行对账工作要求。

2、定期组织案防例会，强化员工风险意识

营业部按月组织全行案件防控工作会议，并定期传达总分行业务风险文件制度;定期配合综合部开展员工行为专项自查、互查工作;按照分行要求建立声誉风险防控体系，并定期组织演练。

3、加强晨会学习，堵截柜面风险

在每日晨会中，营业部开辟了风险防控工作专栏，组织进行每日风险提示工作。重点对突发事件处理、柜面风险防控、案件防控动态、操作风险防范等工作环节进行逐个剖析，在员工思想上构筑了牢固的风险防范平台。在过去的一年中，营业部有两人共两次次堵截了柜面诈骗案件，培训效果明显。

4、突发事件处理工作方面

按照分行文件制度要求，营业部梳理并建立了多项突发事件处理预案，如防抢劫处理预案、防火预案、声誉风险处理预案、理财产品应急处理预案等，并定期配合支行综合部组织全行范围的突发事件模拟演练工作。

通过上述演练工作，进一步强化了员工突发事件处理能力，为在今后的工作中更好的处理突发事件打下了坚实的基础。

四、存在的问题

业务指标方面

1、20____年支行营业部的中间业务相对偏低。总结原因，主要存在以下几方面问题。

首先，支行的地理位置比较偏僻，客户的结构也较为单一，部门没有人手能够外出营销;其次部门经理工作监督存在疏漏，在产品培训及员工辅导工作上存在不足;最后，员工主动营销意识薄弱、营销能力有所欠缺，产品营销工作无论从员工营销开口率还是营销成功率上均为达到预期的效果。

2、存款业务方面，支行的存款90%来自于海关的存款，因此海关收税的高低严重影响支行的存款业务，而个人客户的数量又较少，来行办理业务的客户绝大多数都为老客户，所以营业部存款余额增长乏力。

4、对公网银对账工作推进迟缓

20____年，营业部对企业账户签约管理工作重视度较高，全员几乎都参与到银企对账工作中，但是有极个别企业老总在国外治病，无法回国，造成支行的3季度对账率未达到双百。

基础管理方面

20____年支行发生一笔重大差错，原因是在我休假期间，支行员工手工修改重空号码，造成严重的串号使用凭证。原因有以下几方面：

①我对员工的管理不够严格。

②员工的风险意识太差，我没有尽到相应的风险管理责任。

柜面服务方面

员工主动服务意识有待提高，柜面服务规范性有待加强。集中体现在，营业大堂人员主动服务意识不足，更多时候员工仍是被动接受客户咨询，提供被动服务;柜面规范服务的持续性不足，部分员工不能保证工作日全时段的规范化服务。

工作执行力方面

在过去的一年中，我在工作执行力上尚存差距，集中体现在：

1、工作计划性需加强，部分工作计划考虑不够充分;

2、制度落实不到位，部分业务流程为按照制度要求落到实处，检查监督力度不足;

3、对员工的风险教育需进一步加强。

五、20____年工作目标

1、加大员工的技能、服务培训力度

部门将以分行五岗位考试要求为模板、以支行服务检查要求为基准，定期、持续开展员工操作技能及服务培训工作，并按月进行评比。同时，加强检查落实工作，全面提升营业网点服务核算水平。

2、加强业务知识学习，全面降低差错率

部门需加强员工培训工作，来满足支行日新月异的业务对新员工的要求。同时，加大核算质量的考核力度，制定支行____年新的考核办法，联合全部网点，共同考核，赏罚分明，并与年度考核挂钩。最终实现审计检查及分行会计部差错考核双达标的目标。

3、加强风险培训

柜员履职报告篇（3）

会计主管年度述职报告120____年是我在____分理处担任会计主管的第三年。在这一年中，我积极学习相关业务知识，努力工作，认真履行岗位职责，圆满地完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如下：

一、加强网点业务知识和技能学习，使我分理处内勤的业务知识和技能水平得到提高。

20____年我根据支行要求制定落实了各项内勤学习例会制度，组织全体内勤职工及时对于上级行下发的文件和办法及时学习讨论，通过采取互通形式的方法，使业务学习取得了良好的效果，通过坚持开展内勤业务学习制度使我分理处柜员牢固的掌握了各项业务知识。虽然我分理处今年的业务量有了大幅增加，同时今年总行各类业务新品种也层出不穷的推出，但我分理处员工通过业务学习制度，提高了自身的业务知识和技能，在面对对各类业务时都能熟练的应对。

二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高

1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标，从工作制度、员工素质入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。

一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改。比如：对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规范、资料(material)不全的问题，对于发生的交换差错事故及时整改，制定出相应的交换岗位职责，防止了各类差错隐患的再次发生。

2、在工作中，我正确处理两个关系，加强内控管理，一是正确处理制度的建立与贯彻落实的关系。

各项会计出纳制度是内勤员工做好本职工作的基本依据和行为准则。在完善制度和贯彻落实上，我注重双管齐下、标本兼治。充分发挥内控的监督和规范作用，使我分理处内控工作制度化、规范化。二是正确处理好临柜监督与事后监督的关系。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳业务进行即时、每日、定期的监督和审核，其次做好和事后监督中心的沟通工作，正确处理好事后监督中心发现的相关差错，及时做好事后监督差错的分析反馈工作。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我分理处的内控机制。

三、加大力度强化管理，全面推进内勤整体工作的开展，确保各项内控工作上台阶。

今年以来我分理处业务大幅度提高，但我分理处内勤人员少，业务量大，各项内控工作又点多面广，所以我分理处内控工作压力巨大。但我和我分理处的内勤员工们克服种种困难，大胆管理，努力推动我分理处的各项内控工作，在原来的基础上有了新的提升。

1、今年事后监督上线以后对柜员各项业务的操作提出了更高的要求，因此需要每个柜员都具有较高的业务知识和业务技能，在工作要严格按照相关规定进行业务操作，对于事后监督过程中发现的问题必须及时进行整改。

所以我在日常工作中我加强了临柜业务的监督，要求柜员必须规范操作每一笔业务，每一个细节都必须按总行相关文件的规定操作，对于操作过程中碰到的各类问题必须及时提出，不得对业务随意操作。更不得为了逃避事后监督而变造各类会计凭证。对于事后监督过程中发现的相关差错及时组织柜员学习，并及时整改。

2、从事后监督上线以来的差错率情况来说，我分理处一直保持着较低的水平。

会计主管述职报告2、由于我分理处今年内勤员工流动较大，同时新柜员业务又不全面，为了应对迅速增长的柜面压力，我在做到不违反总行各项内控制度的前提下，采取柜员业务交叉和现场指导等方法，使各柜员在较短的时间内全面掌握了各类业务，并通过合理的业务分工，缓解了我分理处的柜面压力。提升了我分理处柜员的业务技能，推动了柜面服务质量的全面提高。我分理处今年以来无一起由于柜面操作而引起的客户投诉事件。

3、建立全面的岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现相互推托、工作脱节的

现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我分理处内控制度得到了进一步完善。以上是我一年来工作汇报，成绩只代表过去，在新的一年，我将继续努力工作，努力学习各项业务知识，不断提高业务能力和管理水平，使我分理处内勤工作再上一个新台阶。

会计主管年度述职报告2尊敬的领导：

您好!

在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设

作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《____银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。

2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。

会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。

从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。

一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。

4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。

副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。

二、履行岗位职责积极参与全行经营管理

一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额____万元、中间业务收入____万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了____万美元，提前完成全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工行POS机及联社的“一卡-通”，秋季收购全面实现非现金结算。

三、加强队伍建设创建文明规范窗口

今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：

一是建立奖惩制度，树立积极的____行新风。

开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立“周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。

二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。

在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”;在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”;要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到“六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声;做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心”的服务承诺，切实将职业文明落到实处。

三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。

为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造。

此致

敬礼!

述职人：______

20____年__月__日

会计主管年度述职报告3尊敬的领导：

您好!

20____年年底岗位调整，此刻的我由一个普通员工成为一名会计主管，压力也相应的增加了!羡慕的眼神、支持和赞许的话也听了不少!而我到觉得没什么，心里比较平静，心中似乎也没有什么可喜悦的!可能是因为上学就当过班干部，工作后也有从事过管理的岗位。又是一个新的起点新的开始，确实是个锻炼人的机会!

20____年将要过去，回顾近一年来的工作，感触良多，收获不小。近一年来，在行长的正确领导下，各部门的全力支持下，严格自律，规范管理，踏实工作，热情服务，履职尽责，任劳任怨，锻炼了自己，提高了财务管理水平。当然，也存在些许不足，在此，对大家给予我的关爱和帮忙表示衷心的感谢!下面就我近一年的工作状况简要汇报一下：

一、主要工作

本人将工作重点放在财务服务、规范上，我感到只有搞好服务才能做好工作，只有坚持规范才能减少风险与差错。此后，以优质服务为先导，以规范制度为理念，立足做好常规工作，着眼推进重点工作。取得了必须进展，收到了必须成效，做了超多事务性的工作。

工作方面：踏实工作，履行职责，认真执行《会计法》，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。按规定时间完成每个季度单位存款账户的对账工作，另外按时完成市行布置的补发信用机构代码证得工作，及时申报各项税金。在各类年中审计、年终预审及财政税务检查中，用心配合相关人员工作。

学习方面：虚心请教，不断提高，完善各项财务基础制度，加强业务学习，提高业务水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，摆正自身位置，寻求良好的工作方式，提高工作效率，探寻人性化管理，振作精神，严格要求，胜任本职工作。在工作中学习，在总结中提高，在培养全面素质上下功夫，注重细节，养成良好习惯，做好工作。

思想方面：用心上进，团结协作，充分发挥主观能动性和工作用心性，不断提高团队整体素质，营造和谐氛围，树立开拓创新、务实高效的形象。不断加强财务人员之间的相互学习、相互交流、互帮互助、互相补台，打造和谐高效工作团队，到达在工作中相互认同、相互理解、相互支持、共同提高。

二、存在不足

1、自身学习抓的不紧，理论学习不够认真，学得不深不透，忙于事务，创新不足;

2、疲于应付日常事务，前瞻性、系统性研究较为欠缺;

3、财务分析、预测水平有待提高，财务信息的决策潜力有待增强;

4、工作中有时缺乏耐心有点急躁的现象，以后有待加以克服。

三、下步工作思路

20____年我国的社会经济形势将发生更加深刻的变化，将蕴藏着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战。新年意味着新起点、新气象，随之要有新的精神面貌和新的干劲，我决心再接再励，与时俱进，继续搞好优质服务，努力坚持规范，着力推进创新，用心探索解决新形势下财务工作面临的新状况新问题，理好财、服好务、办好事。

用心主动出谋划策，精打细算，确保营运资金流转顺畅、确保投资效益、确保财务优化管理。把财务做精做细，搞好成本归集。拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值，充分发挥支撑服务职能，合理有效配置有限资源，切实防范财务风险，最大限度降低成本，促进单位全面健康发展。在提高企业竞争力方面尽更大的义务与职责，不断鞭策自己，加强学习，以适应时代与企业的发展，和大家共同进步，与公司共同成长。

此致

敬礼!

述职人：______

20____年__月__日

会计主管年度述职报告4各位领导、各位同仁：

大家好!在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设

作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。

2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。

会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。

从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。

一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。()今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。

4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。

副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。会计主管述职报告一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。

二、加强队伍建设创建文明规范窗口

今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：

一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。

开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立“周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。

二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。

在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”;(述职报告)在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”;要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到“六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声;做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心”的服务承诺，切实将职业文明落到实处。

三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。

为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造。

会计主管年度述职报告5转眼间年就到年底了。年是我在____支行担任会计主管的第一年。在这一年中，我从一个完全没有接触对公业务的个人客户经理，迅速的转变成为一名会计主管，在这一年我学会了很多东西，现将一年来的工作情况述职如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理精神，狠抓会计内控建设。

1、坚持按月开展自查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。

自查是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对支行全部网点开展一次认真细致的检查。把实质重于形式作为自查的重要原则，通过持续、认真细致的自查，支行的会计内控管理比以往年度水平有了明显的进步。

2、建立全面的岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，防止出现相互推托、工作脱节的现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我支行内控制度得到了进一步完善。

二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高

1、在工作中，我始终坚持以提高柜面服务质量为目标，从工作制度、员工素质入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。

一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改。

2、在工作中，我坚持日常及时制度检查和事后稽核通报，加强内控管理。

各项会计出纳制度是员工做好本职工作的基本依据和行为准则，在制度的贯彻落实上，我注重双管齐下、标本兼治。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳业务进行即时、定期、不定期的监督和审核，其次做好和事后稽核的沟通工作，正确处理好事后稽核中心发现的相关差错，及时做好事后稽核差错的分析反馈工作，及时给予出错柜员通报，查找问题原因，及时落实整改。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我支行的内控机制。

3、注重提高自身的业务素质与履职能力。

会计主管是会计内部工作的重要岗位。由于我之前的岗位是个人客户经理，因此，如此之大的角色转换对我的业务要求非常高，如果自己不对会计业务有一定的了解，就无法对支行的会计风险进行把控，因此，我坚持学_业务，虚心向老员工请教，积极与直管领导，主管行长进行沟通，通过自己的努力，熟悉业务，进入角色。

三、加大力度强化风险管理。

1、对公账户对账工作方面

在过去的一年中，营业部高度重视对账工作。在一、二、三季度对账工作中，营业部重点账户对账率达到了100%，完成了分行对账工作要求。

2、定期组织案防例会，强化员工风险意识

营业部按月组织全行案件防控工作会议，并定期传达总分行业务风险文件制度;定期配合综合部开展员工行为专项自查、互查工作;按照分行要求建立声誉风险防控体系，并定期组织演练。

3、加强晨会学_，堵截柜面风险

柜员履职报告篇（4）

通过检查发现，该营业网点的日常工作繁忙，工作量较大，临柜人员在日常工作中不能做到对自行业务进行认真核对，营业经理履职时尽职不到位，造成差错率增高，并且营业经理对柜员的日常业务培训以及自身学习得不到正常坚持，从检查情况看，柜员因不注意细节或不细心、屡查屡犯造成的差错较多，通过跟踪检查上期问题，发现该行对存在的问题整改力度不够，如柜员日终轧帐制度的执行以及保险柜大小不符合要求使现金管理未能得到有效的改变；同业存款专用账户支取现金无人民银行审批的现金管理卡。对使用原子印章作为单位结算账户预留印鉴的，整改步伐较慢。

在此次月度检查中，检查督导员能积极和被查网点沟通交流，对柜员出现的操作问题和业务误区、肓区，耐心的进行辅导，帮助柜员规范业务处理，正确认识错误的危害性；对检查中发现的漏签章、漏登记、漏报备等问题进行现场辅导整改，达到“查深、查细和查辅结合”的预期目的。

二、存在问题

1、分管行长、业务主管对网点核算、内控方面的检查记录、网点负责人工作日志的记载项目不全、内容简单，检查中未发现有问题提出记录。营业经理工作日志记载对日常工作中的问题、重大事项、以及自身不可解决的问题也无记录。

2、日终轧帐，未核打当日经办的业务凭证，造成柜员有丢失凭证现象。（屡查屡犯项）

三、整改建议

本次检查中发现的问题，要求网点营业经理逐条认真落实整改，运行督导员对整改情况进行复查，对能整改未整改问题加倍扣分，针对检查存在的问题提出以下整改建议。

1、通过本次检查，该网点对日常使用的库存现金登记簿、挂失登记簿、柜面空白重要凭证登记簿等未能做到妥善保管，希望该网点的柜员管理工作从日常小事认认真真的做起，这样才能带动全方位工作的从严管理。

2、对以上检查发现的问题，营业经理要在日常的工作中加强监督、监控，对以往检查提出的问题要尽快解决，对问题的整改汇报要有具体内容、数字、整改的进程，对履查履犯的问题管辖行要认真对照省行《违反规章制度处罚规定》条例进行经济处罚，对检查问题的整改报告在次月15日前上报，并将经济处罚单复印件附在整改报告后。

柜员履职报告篇（5）

工商银行湖南绥宁支行自加压力，创新内控案防新举措，追求“零差错、零案件”工作目标，有力推动了全行业务工作健康有序发展，到2013年10月，该行创下了连续28年无经济刑事案件的骄人佳绩。先后荣获湖南省“双文明建设先进单位”、“廉政建设先进单位”、“职业道德建设先进单位”、“普法先进单位”、“治安模范先进单位”和省、市分行“从严治行先进单位”、“金融先进单位”、“基层先进党支部”、“思想政治工作先进单位”、“党风廉政建设责任制量化管理先进单位”、“案防工作先进单位”等一系列荣誉称号。

严格人本管理，确保责任到位。牢固树立科学发展观，坚持业务工作与内控案防工作两手抓，两手都硬的经营指导思想，本着内控先行、案防从严的原则，积极推行以人为本的案防理念。一是优化案防工作人文环境。近年来，该行以人为本，尊重、关心、爱护员工。想方设法提高员工待遇，积极为员工排忧解难，营造一个既充满原则性又充分体现人文关怀的工作生活氛围，打造一个团结、务实、友爱、和谐、共进的团队，使员工既严肃紧张，又生动活泼、舒心、畅心、安心地工作和生活，促使员工更加爱岗敬业，更加珍惜职业生命，将自身价值实现同工行发展紧密结合，从而从源头控制了员工违章违规行为的发生。二是引导全行员转变观念，树立起“案件可防，风险可控”的信念，工作中追求“双零”目标，达到管理出效益，案防出效益的目的。三是突出全行员工安全防范教育，在全行上下形成了案防无小事、案防无淡季、案防出效益的共识。三是落实营业网点案件防范领导包干负责制和行级干部跟班检查制度，员工之间签订联保责任书，共负责任。四是开展了员工业务培训，突出了内控、案防、安全保卫、预案、内控综合评价等内容的学习，并创新了考试方式，取得了明显的效果，提高了员工业务水平和预防各种风险事故的能力，从源头上控制风险，杜绝事故。

严格案防问责，确保整改到位。从实际出发，加大对日常业务中员工违章操作和管理层失职、渎职和不作为、乱作为的追究力度，切实落实上级行关于案防工作的“三不放过”、“四个追究”和“五项规定”，加大对不履职行为的责任追究力度，加大加重对违章违纪人员的处罚力度和相关人员的责任追究制的工作力度，着力推进依法合规经营，完善案防工作问责制。对支行以及上级行检查发现的违规违章问题，严格对号入座，落实责任人，并根据问题的轻重，个别谈话，重点说教，狠刹违规违章歪风邪气。对行级干部、部门不落实党风廉政建设责任、内控、案防、安全保卫职责的不作为，在行务会上讲评，落实责任，按章办事。

严格检查监督，确保监控到位。为强化风险点的监控，该行把风险管理的关口前移，做到操作层与监督层、监督层与管理层“两分开”，制定了支行《电视监控“四定”工作实施细则》，重点对营业网点和柜台业务风险点实施有效监控。一是实行营业网点“一总两员”检查制度。充分发挥总会计、钱箱监管员、会计监管员的作用，增强“一总两员”工作的独立性、权威性，实施重点时间、重要网点、重要柜员、重点业务、重点环节的“五目标”监控，对风险情况及时预警，实现了监督重点的转移。二是落实“三制”和“三查”制度。“三制”即：认真落实总会计坐班制、营业经理工作责任制、营业网点主管卡、主办卡、经办卡同时当班制；“三查”即：钱箱监管员早、晚查柜员钱箱、保卫技防专干每天两次对网点巡查、双休日、节假日行领导值班巡查。三是做到“三关注”。检查监督人员在工作中，关注员工的工作细节，关注员工的生活圈和社交圈，关注员工所在岗位的风险点，特别关注“一岗多责”人员的工作。四是严管“三种人”。严格管理行级干部、部所主任和客户经理八小时以内工作，监督其八小时外生活圈、社交圈，严格这“三种人”的请假制度和对外公关行为。五是突出三个重点，对易发案的风险部位、环节、岗位，逐个排查，加大监控力度。即：加强对柜台业务的监控，加大对柜员权限卡、钱箱和金库的管理，加重对上下班交接、钱箱出入库和授权业务等业务环节的监控力度。

严格案防机制，确保制度到位。在内控案防工作中，该行着力做好内控案防的“三化”工作，即日常化、规范化、文档化。一是坚持“三会一查”制度。平常无论工作再多再忙，坚持召开每月一次的内控管理工作会、防案分析会和员思想行为动态分析会，遇到行长不在家，则由纪检委员主持，每次会议明确主题，解决实际问题，形成会议纪要。二是规范行长、分管行长、部所主任案防履职报告制度。为严肃履职报制度，纪检部门每月对各分管行和部所主任上交的案防履职报告内容进行检查，在内控、案防分析会上进行案防履职报告讲评，效果较好。加大对不作为、不履职的处置力度，从严处理假履职报告行为。三是建立了《员工工作质量、营业网点主任违纪档案管理办法》，平常支行检查和上级行的检查发现的业务差错、违纪情况全部记入档案，每月在全行通报一次，从而促进了支行“零差错、零案件”工作方案的顺利实施。四是扎实开展“扫雷工程”。真正把“视制度如生命，纠违章如排雷”贯穿到整个工作中，引导员工坚决克服有章不循、有今不行、禁而不止的陋习。五是开展“三零竞赛”活动，促进“双零”目标实现。今年下半年开始，结合共产党员先进性教育活动，制订了支行《实现“零差错、零案件”工作方案》，开展了以一线柜员零差错、营业网点主任零违章、党员、领导干部零违纪为主要内容的“三零”竞赛活动，不断深入、丰富活动内容，取得了较好的效果。现在，一线柜员执行制度和按章操作的自觉性、主动性增强了，案防意识也进一步增强了，绝大部分员工中把“风险首位、内控优先”作为行动准则；网点经理改变了过去当班刷刷卡、授授权的粗放管理方式，忠实履行案防职责，促进了全行核算质量大大提高，确保了“双零”目标的实现。

柜员履职报告篇（6）

一、总体要求

(一）工作目标。深入贯彻落实上级行党委和支行党委的“三线一网格”管理要求，发挥党建线对业务融合的引领作用，纪检线肃规明纪的约束作用，运营线把关防范风险的保障作用，网格化团队建设的基础性作用，通过“工作到位、督导到位、效果到位”，有效提升**支行经营管理水平，促进业务发展，防范经营风险。

（二）组织分工。**支行现有员工9人，其中党员6人，设立独立党支部。支部书记由网点负责人**担任，内勤副行长由**担任（同时兼任支部纪检员），网点网格长由支部书记**担任，分别作为主责任人，承担党建线、纪检线、运营线和网格化团队建设的主要职责；其他格主、格员等各履职主体均明确自身职责，按要求规范履职。

（三）融合重点。做好“三线一网格”管理模式与业务工作的融合。一是坚持与内部管理融合，切实提高管理水平，防范风险，确保不发生员工行为风险；二是坚持与业务拓展融合，通过党建搭台、纪检监督、运营合规，促进各项业务发展，完成任务指标；三是坚持与员工网格化建设相融合，强化网格化团队建设，打造正气、激情、向上、向善的员工团队。

二、党建线融合

（一）落实支部书记履职清单。对照《中国**银行**省分行基层党支部书记工作指引》的要求，根据**支行的工作实际，重点做好八个方面的内容：（1）认真制定年度党支部工作计划，把党建工作与业务经营同谋划、同部署、同考核，以党建带队伍、强基础、树正气、促发展。（2）严格执行民主集中制，规范议事规则，组织讨论决定涉及人员调配、任务分解、工资分配、费用使用、员工行为分析等重大事项。（3）认真落实“三会一课”制度、组织生活会和民主评议党员。每月召开支委会，每季度至少召开1次党员大会，每年至少讲2次党课，召开至少2次组织生活会（分管行长至少参加1次），开展1次民主评议党员。（4）经常开展谈心谈话，党支部委员之间、党支部委员和党员之间、党员和党员之间，每年谈心谈话不少于1次。谈心谈话应当坦诚相见、交流思想、交换意见、帮助提高。（5）定期组织支部学习。每月至少组织1次党员学习，视情况召开支部扩大会议，将学习范围选择性扩大到网点全体员工。学习内容包括但不限于党建知识、“三线一网格”管理知识及业务知识（主要是重点产品、最新政策等）；每季开展廉政教育，进行党风党纪和行规行纪学习。（6）落实“双培养”工作。加强党员的培养和入党积极分子的吸收，培养业务骨干向党组织靠拢，培养党员成为业务骨干。（7）扎实开展“一支部一特色”创建活动，围绕**支行“**崛起”品牌创建，立足网点实际，突出“情系客户，追赶超越”的品牌创建特色，推动党建工作全面融入经营管理各方面、全过程，引导党员在业务拓展、产品营销、客户服务等工作中发挥示范作用，不断增强党支部对业务经营的领导力、带动力和支撑力。（8）用好“三线一网格”管理系统。根据“按时操作、对标履职”的要求，每日登录系统并及时完成各项履职任务，做好预警处理，按时检查网点员工的“三线一网格”岗位履职情况、查看异常行为排查情况以及身边的好人好事报道。

（二）支部书记带头示范，落实六个“率先”：（1）率先遵章守纪。主动加强学习，知晓各类产品特点，熟知信贷等业务风险点，坚持在合规的框架下发展业务、营销客户。（2）率先改进作风。积极落实柜面“最多跑一次”的要求，服务好客户，提高办事效率，提高文明服务水平，打造好**农行的窗口形象。（3）率先攻坚克难。脚踏实地，面对矛盾敢于迎难而上，面对危机敢于挺身而出，面对失误敢于承担责任，面对歪风邪气敢于亮剑斗争。（4）率先营销客户。在网点业务拓展、客户营销上，牢记网点“第一客户经理”职责，身先士卒，勇当排头兵，带领团队攻坚克难。（5）率先防控风险。在风险上从严把握、规范操作，坚持安全经营，守住风险底线。（6）率先廉洁自律。管住自己，带好队伍，不论在工作圈，还是生活圈、社交圈，都以身作则，清正廉洁、坦荡公正。

（三）落实争先创优制度。开展“三亮四比三评”活动，选树党员示范岗，强化模范引领。紧密结合网点各项中心工作，以带动力强、服务高效、贡献突出为标准，开展党员标兵、党员示范岗、优秀党员等创先争优活动，树立标杆榜样。**支行的党员示范岗为徐意，责任区为客户经理室。

（四）推进基层党建四结对。按照省分行《中国**银行**省分行关于加强基层党建工作的若干意见》的要求，积极开展“四个结对互动”。（1）开展网点与机关支部的结对互动，与支行个人金融部党支部党建结对，通过党建工作、业务交流等，推进相关工作的开展。（2）开展网点与客户单位支部的结对互动，与企业成就控股集团有限公司结对，共同商定主题，采取灵活方式，深入推进金融服务工作。（3）开展网点支部之间的结对互动，与学院路支行党支部进行结对，采取业绩竞赛、经验传授、现场指导等方式，共同提高。（4）开展党员与群众的结对互动，特别是客户经理的结对互动，结对情况如下：**与金平开展结对，**与**、**开展结对，互相学习促进。特别是党员要与客户经理结对组成营销团队，提升业务营销效果，促进业务发展。

（五）开展党员活动阵地建设，积极组织党员活动。积极创造条件按照“三亮五有十上墙”的标准和“统筹安排、综合利用、资源共享”的原则，与“职工之家”建设、网点转型、各示范岗创建等相结合，规范党支部活动阵地建设。定期组织党员活动，走访慰问生活困难党员和群众，带好党员团队，发挥党员的先锋模范作用；同时开展形式丰富的党支部活动，增强团队凝聚力。

三、纪检线融合

重点细化和落实纪检员的履职要求：

（一）协助支部书记做好党建工作，落实纪检员监督责任。（1）协助支部书记落实本支部党风廉政建设主体责任，做好相关工作的提醒与督促。（2）协助支部书记开展党风党纪、行规行纪和案防风险教育，不断提高党员干部遵纪守法的自觉性，树立道德高线，守住纪律底线，坚持合规操作。（3）协助支部书记围绕“八项规定”和反“四风”，履行全面从严治党的监督责任，每年至少开展一次作风建设工作自查自纠。（4）督促提醒网点负责人坚持民主集中制、“三重一大”决策制度，对照议事规则，严格监督网点绩效分配、任务分解、岗位调整、费用使用等需要提交支委会或党员大会讨论审议的工作。（5）加强对党员员工遵章守纪、权力行使、廉洁从业等方面的监督检查，对苗头性、倾向性问题及时进行谈话提醒和批评教育。

（三）严格落实报告制度。（1）及时向本支部书记和上级纪委汇报和反映本支部党风党纪情况和重大违规违纪问题。（2）协助上级纪委和监察部门，做好本网点违规、违纪、违法线索的核实和查处。（3）落实涉及本支部党员和其他员工责任追究的相关程序性工作，对受党纪、政纪处分的党员和其他员工进行帮扶教育。

四、运营线融合

（一）强化内控案防

1.把牢业务风险。按照相关制度、操作规程做好其它职责权限内工作：（1）每日做好员工代他人办理业务情况记录。（2）每周检查相关印章和重要空白凭证。（3）每月账实相符检查、自助设备钞箱核查、柜员抽屉（保险柜）等检查、系统内往来账户和各类卡片账核对、对账单交接、会计档案归档、挂失核对、自助回单柜检查。（4）按月对柜员合规操作监控录像进行调阅，对发现的问题及时进行通报并组织整改。（5）每半年全面盘点核对一次预留印鉴卡片，确保与系统核对相符。（6）对各类运营管理、安全保卫、员工行为管理、纪检监察检查中发现的问题按要求整改落实。

2.管牢场内风险。（1）督促加强营业场的安全检查，落实登记《安全检查日志》。（2）紧盯营业场内疑似私售产品、充当资金掮客，以及客户群体性投诉、外部诈骗、陌生人“蹲守”等风险点，第一时间处置，第一时间报告。

3.盯牢员工行为。（1）每周汇总分析网点柜员远程授权成功率、集中作业通过率、传票整理差错率、柜面业务冲抹账率等数据，对差错较多柜员落实督导。（2）每月向营业机构负责人汇报临柜员工思想、工作、服务、业务考核等情况，积极协助营业机构负责人对临柜员工进行思想政治与职业操守教育，重点关注临柜员工参与民间融资、非法集资，临柜员工代客户办理业务，临柜员工超出自身承受能力的投资、消费等风险苗头，并及时汇报。

4.执行双线报告。对各类异常行为，必须向**支行运营财会部负责人报告，问题性质严重的，可直接向**支行纪委书记、分管运营工作副行长或行长汇报。

（二）做好安全保卫工作。（1）每月对110报警系统、二级报警系统测试不少于1次。（2）按要求对外部人员进入高柜区进行审批。（3）做好每日营业期间安全检查，并进行相应登记。（4）督促员工认真落实每天清场工作，对消防、用电等进行安全检查，发现问题及时纠正，并进行记录。（5）每周至少一次学习上级行晨会提示。（6）每周对本单位自卫器械、报警设施、消防器材、监控设备等安防、消防设施进行全面检查。（7）每月组织员工进行安全、消防知识和技能培训。（8）细化落实各类预案，每半年组织开展消防和防暴演练。（9）每年落实“三化三达标”考核自评，以及公安厅、银监局安全评估（每两年一轮）。（10）每年一季度与员工签订含“消防安全”等内容的责任书。

（三）加强员工行为监督管理。（1）建立健全员工行为管理制度，组织签订各类责任书。（2）协助网点负责人做好员工日常考勤和管理工作。（3）组织本网点员工认真学习各项规章制度，熟知岗位风险点，定期开展内控和案防教育。（4）强化日常监督管理，通过日常观察、业务检查、沟通谈话等，及时监督员工是否存在不规范行为。（5）协助网点负责人做好员工行为分析排查，对员工异常行为及时汇报。（6）督促网格内员工及时完成系统履职。

（四）抓好疫情防控工作。疫情防控期间，务必做好以下工作：（1）关闭后门，引导客户从正门出入。（2）对进入网点办理业务的客户，进行体温检测，要求佩戴口罩。（3）做好消杀工作，营业场所、办公区域、卫生间等每天进行必要的消杀措施，做到不留死角。（4）员工原则上不能出省，确需省外出差必须严格履行请假报批手续。（5）加强员工健康码管理，非绿码的，应尽快前往医院进行核酸检测，在检查结果出来之前实行居家办公。（6）围绕“支持企业复工复产”、“全方位做好金融服务”，确保将信贷优惠、绿色通道、流程便利等各项政策措施落细落实，在银企的良性互动中抓住机遇，促进业务发展。

五、网格化团队建设

（一）清晰责任网格。按照全行成网、网中有格的要求，网格长抓好格内成员日常行为管理，格内成员承担网格监督责任，做到相互监督相互提醒。签订员工行为网格化管理责任书，确保责任到人、管理到位。网点网格长**，格员为内勤副行长**，客户经理金平、徐意，副督导员纪光斌；内勤副行长**的格员为大堂经理钱华，柜面经理**、施以、**。网点每位员工都明确“谁管我”、“我管谁”，对网格内员工行为相互监督，通过以点带面、层层落实的方式，加强网格化管理，使广大员工立足本职岗位，提高合规意识、规范自身行为。

（二）开展结对互动。积极开展师徒结对、党群结对等，团结共进。如为新入职、新转岗、新转型员工安排一名业务素质较好地员工当师傅，建立师徒关系，帮助尽快适应新岗位；对有困难的员工采取帮扶结对。

（三）发挥榜样力量。积极开展榜样人物评选，结合“比工作质量、比工作效率、比服务态度、比合规经营”四比等活动，定期进行“服务之星”、“营销之星”等评选，在网点内形成学习榜样、争做榜样的良好氛围。

（四）构建网格监督责任体系。赋予员工之间相互监督的责任和反映的义务。凡格内员工发生问题的，都将倒查和具实追究格主的管理责任、格员的监督责任。进一步增强支行全员案防意识，主动向不守规矩的人说“不”，同不守规矩的行为做斗争。

（五）开展“十必谈、八必访”。网点负责人和网格长要及时关注、了解格员上班期间是否存在精神萎靡、精力不集中、经常接听与工作无关的电话、家中发生重大变故等异常情况，按照“十必谈”要求及时做好谈心谈话，其中网点负责人每半年至少与所有员工开展一次谈心活动。对员工生育、生病住院、家庭出现重大变故等情况的，按照“八必访”要求，网点负责人带队上门慰问和家访，及时传递组织关爱，帮助解决困难。网点每季度开展一次员工行为分析，围绕员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，结合日常行为表现、内部外检查举报等信息，综合分析，采取有效措施，防范行为风险。

（六）营造温馨家园。组织开展团队活动如读书沙龙、专家讲坛，增进团队成员之间了解和互动，增进友谊，形成团队合力。加强两家互动，建立家属联系制度，召开家属座谈会，举办亲子活动，发放家庭助廉倡议书等，使员工家庭与单位家园“两家”互动制度化、常态化，增进“两家”理解、配合支持，营造风清气正、团结和谐的团队氛围。

六、考核评价

柜员履职报告篇（7）

一、 运营主管应具备的履职能力

“三大集中”重塑了柜面业务流程，变革了授权管理模式，为运营主管提供了新的履职环境，对运营主管履职提出更高的要求。

（一）学习力

即要有快速的学习能力。当前，各项业务推陈出新，系统改造接连不断，创新产品层出不穷，新情况、新问题不断涌现，网点转型、核心生产系统和运营体系建设持续推进，现有规章制度也在不断修订与完善之中，对运营主管的快速学习能力提出了新的更高的要求。

（二）执行力

即要主动合规、带头合规。从一定意义上讲，运营主管不讲合规，是营业机构临柜业务的最大风险。是否严格执行现行规章制度，是检验运营主管工作成效的核心指标。

（三）评判力

即合理评价受派机构的风险状况。运营主管岗位职责的核心在于：建立临柜业务正常营业秩序，保障临柜业务内控机制的有效性。运营主管要通过对临柜公共业务的有效管理、对临柜特殊业务的有效控制和对临柜重点业务的有效抽样，实现对临柜业务的过程控制和操作风险的有效预防。

（四）控制力

即有效控制柜员操作行为和风险事件。运营主管作为管理类人员，要善于通过沟通协调，以及自身的高尚品德、以身作则和专业水准，对柜员操作行为予以积极正面的影响，引导柜员合规办理业务。同时，运营主管要建立有效的纠偏机制，充分运用现场监管的检查成果和后台中心的非现场考评结果，持续跟踪、监测柜员的操作行为，及时纠正不合规、不规范操作，控制柜员合规办理业务。

二、当前运营主管队伍建设中存在的问题

（一）队伍稳定性仍显不足

运营主管承担的职责和责任与其岗位级别、薪酬待遇不相匹配，尤其是人力资源综合体系改革落地后，运营主管的岗位等级低于营业机构副主任以及支行部门副经理，打破了岗位落地之前享受的支行副股级待遇。“三大集中”、网点转型后对运营主管提出更高要求，但由于责、权、利的不匹配，导致运营主管队伍思想波动大，想方设法脱离该岗位，人才流失较多。相对于运营主管，大堂经理岗位更容易出成绩，工资收益更高，优秀员工更多选择竞聘大堂经理岗位，运营主管岗位无人竞聘的现象屡见不鲜，加之一些行不注重后备力量的培养，运营主管出现青黄不接的现象。

（二）委派权威性有所弱化

运营主管委派制可以加大对营业机构的监督力度，更加有效防控风险，但在实际工作中，委派制落实不到位现象较多，其权威性被打折扣。一些行存在“一派了之”的现象，委派工作停留在文件上，后续跟踪、监督措施没有跟上，委派制度流于形式。一些行准入关把握不严，运营主管未通过竞聘产生。个别行甚至将运营主管岗位作为提拔干部的对象，安排不具备能力的人员担任。此外，各行还不同程度存在运营主管经济利益与营业机构挂钩的现象，使运营主管工作牵制于营业机构业务发展，运营主管碍于压力，工作质量受到影响。这些问题的存在，极大损害了运营主管履职的独立性，无法正确评判受派营业机构风险状况，弱化了柜面风险防控能力。

（三）履职主动性尚需加强

一些行“重前台、轻管理”，运营主管岗位相对营业机构主任、支行部门中层干部及前台客户经理提拔晋升机会要少得多，运营管理岗人员普遍存在晋升空间狭窄、晋升动力不足等问题，导致运营主管容易产生安于现状思想，工作中不求有功、但求无过，缺乏竞争与进取意识。一些行对运营主管正向激励机制不健全，考核制度不科学、不完善，以罚代管、只罚不奖的现象普遍存在；运营主管薪酬待遇与其所承担的风险以及繁杂、超负荷的工作不匹配，导致运营主管产生消极懈怠心理，从而影响其工作积极性与主动性。

（四）学习积极性有待提高

随着农行新产品、新业务、新制度、新系统的不断推陈出新，对运营主管提出了更高的要求，但一些运营主管安于现状，缺乏学习的主动性和积极性。一些管理行未建立系统的培训机制，多以运营主管自主学习为主，繁杂的工作分散了学习精力，无法达到预期效果。

三、加强运营主管队伍建设的措施

（一）以落实委派制度为抓手，优化履职环境

1. 提高岗位级别。针对当前运营主管岗位级别以及薪酬待遇偏低的现状，根据《中国农业银行深化人力资源改革纲要》中“实施向基层倾斜的岗位管理政策”精神，柜员已向上延伸2个等级，运营主管岗位等级应相应提升，确保不低于所在支行职能部门副职岗位等级。有条件的支行可比照支行职能部门正职岗位等级执行。

2. 营造合规氛围。要善于抓典型案例并加以传导，对涉及违规业务的柜员、运营主管、营业机构负责人、业务部门责任人员等加大处罚力度，避免凡事只由运营主管承担，使相关业务部门和营业机构负责人等领导人员不敢随意要求柜员和运营主管办理人情业务、办理违规业务，从而形成有利于柜员、运营主管、有利于运营条线的合规工作氛围。

3. 畅通报告渠道。运营管理部门要为运营主管抵制、报告违规行为创造良好条件。

4. 跟踪委派情况。对委派行行长进行运营主管履职独立性满意度测评，包括运营主管竞聘上岗、薪酬水平、创造良好履职环境等内容。

（二）以推行等级管理为抓手，搭建合理梯次

1. 改进绩效考核。制定运营主管考核办法，将营业机构基础管理水平与运营主管岗位绩效绑定。综合考虑营业机构副主任、运营管理部门副经理等岗位薪酬情况，按不低于的标准确定运营主管目标薪酬。

2. 推行等级管理。制定运营主管等级管理办法，对运营主管实行分级、动态管理，采取“统一组织、统一标准、统一考核、集中评定”的方式，对运营主管工作质量、岗位职责履行情况、业务知识掌握情况等方面进行考评和等级认定。

3. 提升晋升空间。加大运营主管的培养和使用力度，在一级支行领导班子中要配备具有运营主管经历的分管领导，在一级支行副科级后备干部中保持一定比例的运营主管，优化基层行领导班子人才结构，打通运营主管内部晋升通道。各级行运营管理部门负责人的聘任需征得上级行运营管理部同意，并限定运营管理部经理必须具备运营主管等运营工作经历，从人才选拔上保证运营主管岗位的相对优越性。

4. 加强后备培养。通过公开选拔等方式建立一支业务能力强的运营主管后备队伍，既作为日常运营主管替班人员，也是今后运营主管竞聘的优先人选。定期跟踪管理后备队伍，确保后备人员在代班主管期间的运营管理质量，使其在工作期间各项能力能够得到锻炼，综合素质得到提高，避免运营主管后续无人的现象。

（三）以创建“三化三铁”为抓手，提高履职水平

“三化三铁”创建工作作为推进基层营业机构基础管理工作的主要抓手和新时期全行加强基础管理工作的治本之策，要融会贯通到运营主管日常工作中，并将“三化三铁”考评结果与其绩效考核挂钩，以此为契机提升运营主管风险控制能力以及评判能力。一方面，借助“三化三铁”考核标准促进运营主管把握重点，对每日工作中涉及的繁杂事项，从会不会产生声誉风险、信用风险、道德风险、操作风险的角度判断，区分重点与一般，主要与次要，将有限的精力投入到重要风险防控工作。另一方面，借助“三化三铁”创建工作促进运营主管识别风险，通过分析问题，区分高风险与低风险，内部与外部，采取针对性措施进行整改，提升营业机构运营管理水平。

（四）以强化业务培训为抓手，提升执业素质

运营主管要学制度，精业务，懂流程，知规定，才能合规办事。要充分运用农银大学教学平台，优先将运营主管集中面授纳入农银大学岗位职业轮训，完善运营主管知识结构和综合素质。要拓宽网络学习渠道，合理安排课程，促进运营主管利用远程教育、在线学习、运行响应、网络搜索等新型学习手段，提升快速学习能力。要组织运营主管上讲台，探讨风险防控重点以及业务难点，交流工作心得、管理经验，锻炼运营主管业务培训、沟通协调能力。

固本强基，才能稳健行远。营业机构是全行经营管理的基本单位，只有实现每个营业机构的安全高效运行，农行整体安全才会有可靠的保障，业务发展才会有坚实的基础。在实现营业机构的安全高效运营方面，运营主管无疑承担和发挥着中流砥柱的作用。要依托运营体系建设的强劲动力，积极为运营主管创造良好的履职环境，不断提高运营主管队伍的凝聚力，有效发挥运营主管的职能作用，为全行业务又好又快发展奠定良好运营基础。

柜员履职报告篇（8）

招聘类别：社会招聘

工作性质：全职

薪资范围：6001～8000

招聘人数：1

工作地点:江苏省-盐城市-响水县

工作职责:

（1）办理开立账户、存取款、兑换、转账、汇款等柜台日常业务；

（2）根据授权规定，对权限内金额范围的前台业务进行监督、授权；

（3）完成记账及打印凭证、存折、存单等会计业务信息系统操作；

（4）主动指导客户填写相关单据，耐心解答客户咨询；

（5）清点、反假和挑残收付现金，报备大额现金交易；

（6）处理与核对当日业务账务，保证账款、账据、账实、账表、账簿、账目相符；

（7）通过反洗钱和汇款核对等手段，及时发现异常支付结算现象，履行登记报告制度；

（8）保管本柜台空白凭证、单据、业务印章；

（9）领导交办的其他工作。

任职资格：

（1）学历要求：全日制本科及以上学历；

（2）专业要求：经济、金融、财务、会计、审计、统计、计算机、数学等相关专业；

（3）年龄要求：不超过35周岁(1983年1月1日以后出生)；

（4）工作经验：二年以上银行柜面服务工作经验；

（5）能力素质：有较好的亲和力、服务意识和沟通能力；

柜员履职报告篇（9）

科学发展观是我国当前经济社会发展的重要指导方针，是发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想。我学习实践科学发展观的目的就是要用科学发展观指导我们的工作，把科学发展观落实到我们工作中，真心实意为人民群众服务。

科学发展观的第一要义是发展。因为发展对于全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化，具有决定性意义。所以，我们在工作中落实科学发展观就要牢牢抓住“发展”两个字，做到“聚精会神搞工作、一心一意谋发展”。必须坚持以人为本，全心全意为人民服务是党的根本宗旨，党的一切奋斗和工作都是为了造福人民。我们坚持以人为本，就是要做到把人民的利益放在首位，切实搞好金融工作，为建设和谐社会服务。我们要“深怀爱民之心，恪守为民之责，善谋富民之策，多办利民之事”。联系到具体工作实际，深怀爱民之心，就是要求我们情系人民群众，把思想感情牢牢系在人民群众的利益上，时刻为人民群众着想；恪守为民之责，就是要求我们忠于职守，认真履职，严格执法，不怕得罪人，不计较个人得失，敢抓敢管向党负责向人民群众负责；善谋富民之策，就是要求我们权为民所用，做到无私奉献、廉洁奉公，不，不，任何时候都不能用手中的权力为个人牟取私利；多为利民之事，就是要求我们利为民谋，围绕人民群众最现实、最关心、最直接的问题，发奋搞好工作，为群众谋取最大利益。所以，学习科学发展观，就是为了凝心聚力作贡献。

二、建立制度，明确职责，做好前台业务

1、根据我行的岗位职责要求，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任、加强内控制度管理提供了保障。

2、根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时交接、监交有纪录。

3、突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分重要柜台业务必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务日终必须复核完毕。

4、建立了《坐班主任工作日志》等各种登记薄，明确了使用范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记薄内容的真实和完整性

5、强调柜员密码管理，要求按旬定期更换密码，并进行登记管理。

6、对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、整订、归档情况进行每日监督。

7、加强对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。

8、规范了自助设备的操作流程，详细进行记载，及时处理突发事件。

第三、坚持业务学习，积极推行综合柜员制，提高员工整体素质。

1、坚持业务学习，利用例会时间认真学习有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能，做到既能熟练的办理业务又能圆满解答客户的业务询问。

2、积极推行综合柜员制的实行，努力将每一位柜员都培养成为能够全面掌握各项业务的综合柜员，能完成各项业务工作。

柜员履职报告篇（10）

银行干部个人述职报告范文参考一

我是xx银行会计xx年xx月从学校毕业分配到xx银行工作，现任xx银行出会计一职.下面我将任职一年以来的工作情况向各位领导和同志们述职，请予评议.

一、加强学习，更新观念，努力提高自身素质。

优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落实行动上，彻底改变我行社会形象，营业室全体人员确实动了一番脑筋。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。

二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。虽然我们营业室尽心尽力的搞服务，但是，因各种因素，营业室的服务质量仍是不尽人意。三是努力学习新业务知识大力拓展业务营业室的业务领域，创造良好的发展环境。对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。

一是给客户服好务，由于我主要任务是分管前台，柜员几乎每天都有不好处理的业务和客户介绍给我，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。

就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给本营业室的柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给各网点服好务，因营业室是全行业务的中心枢纽，我和各网点的业务联系也较为频繁，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。

二、勤奋务实，真抓实干，全力搞好银行工作

今年，可以说是我行产品的营销年，今年以来我行新的金融产品层出不穷，我本人也抓紧时间在最短的时间内领会新业务，掌握新技能，把我行的产品营销作为今年的重点，大力宣传和营销我行产品，同时指导、协助其他网点开展新业务的推销活动，努力发展中间业务。截止到年底，由我主持办理的基金业务有十余种，金额近200余万元，记帐式和电子国债200余万元，在市行排名中名列前茅。我还在行里的安排下对全行柜员就网上银行、CALLCENTER系统、贷记卡业务、VIP客户等新业务进行了多次授课。

三、身先士卒，发挥了党员的先锋模范作用

过去的一年是建设银行重大改革的一年，在xx年中，我本人除认真学习与改革相关的文件精神，作好心理准备外，还积极主动的和营业室的同志们谈改革，探讨改革的必要性，加强同志们对我行改革的信心，端正同志们对改革的态度。日常工作中，自己身先士卒，加班加点工作多干，主动关心帮助他人，发现问题及时汇报，主动解决。尽的努力体现出一个党员、一个中层干部应起到的带头作用。

四、存在的不足和下一步打算。

现在存在的问题主要是理论水平还有待提高，是应急处理水平还不够，只有不断地加强理论学习，积极吸取先进经验，广泛听取意见，才能不断地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作职责。本文来自一枝笔写作网

下一步，我将在银行的领导下，加强自己党性修养，以更饱满的热忱，端正的工作姿态，以社会主义荣辱观为准绳，认真钻究业务知识，加强团结，努力工作，把我的工作提高到一个新的高度。

银行干部个人述职报告范文参考二

20xx对我们国家来说是很不寻常、很不平凡的一年，祖国在冰雪中挺立，在震荡中坚强。20xx年也是经济金融形势复杂多变，不稳定不确定因素明显增多的一年。我国经济运行中的困难增加，经济下行压力加大，企业经营困难增多，金融领域潜在风险增加。

欣喜的是，中国xxx银行股改方案获得国务院的批准，终于让我们踏上了建设股份制商业银行的新征程。

一年来，在分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。

为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。

会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《xxxx银行xxx省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。

2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。

从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。

4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20xx年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20xx年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。

二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。

1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：

（1）、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野；所谓“协调”，就是要使会计工作。

全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。

（2）、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。

2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。

学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和本文来源：公务员在线xx操作风险；有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。

银行干部个人述职报告范文参考三

20XX年是我在XX支行担任会计主管的第一年。在这一年中，我从一个完全没有接触对公业务的个人客户经理，迅速的转变成为一名会计主管，除积极学习相关业务知识，努力工作之外，能够认真履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理精神，狠抓会计内控建设。

1、坚持按月开展自查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。自查是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对支行全部网点开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、无通知、有记录、有整改、对责任人有处理、有通报。

监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。把实质重于形式作为自查的重要原则，通过持续、认真细致的自查，支行的会计内控管理比以往年度水平有了明显的进步。

2、建立全面的岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现相互推托、工作脱节的现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我支行内控制度得到了进一步完善。

二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高

1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标，从工作制度、员工素质入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改。比如：对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规范、资料不全的问题，对于发生的交换差错事故及时整改，防止了各类差错隐患的再次发生。

2、在工作中，我坚持日常及时制度检查和事后稽核通报，加强内控管理。各项会计出纳制度是员工做好本职工作的基本依据和行为准则，在制度的贯彻落实上，我注重双管齐下、标本兼治。一是充分发挥日常内控的监督和规范，利用实时监督和监控检查的机会，使我支行内控工作制度化、规范化。

二是正确处理好事后稽核发现的问题。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳业务进行即时、定期、不定期的监督和审核，其次做好和事后稽核的沟通工作，正确处理好事后稽核中心发现的相关差错，及时做好事后稽核差错的分析反馈工作，及时给予出错柜员通报，查找问题原因，及时落实整改。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我支行的内控机制。

3、注重提高自身的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。由于我之前的岗位是个人客户经理，因此，如此之大的角色转换对我的业务要求非常高，如果自己不对会计业务有一定的了解，就无法对支行的会计风险进行把控，因此，我坚持学习业务，虚心向老员工请教，积极与直管领导，主管行长进行沟通，通过自己的努力，熟悉业务，进入角色。

三、加大力度强化风险管理。

1、对公账户对账工作方面

在过去的一年中，营业部高度重视对账工作。在一、二、三季度对账工作中，营业部重点账户对账率达到了100%，完成了分行对账工作要求。

2、定期组织案防例会，强化员工风险意识

营业部按月组织全行案件防控工作会议，并定期传达总分行业务风险文件制度；定期配合综合部开展员工行为专项自查、互查工作；按照分行要求建立声誉风险防控体系，并定期组织演练。

3、加强晨会学习，堵截柜面风险

在每日晨会中，营业部开辟了风险防控工作专栏，组织进行每日风险提示工作。重点对突发事件处理、柜面风险防控、案件防控动态、操作风险防范等工作环节进行逐个剖析，在员工思想上构筑了牢固的风险防范平台。在过去的一年中，营业部有两人共两次次堵截了柜面诈骗案件，培训效果明显。

4、突发事件处理工作方面

按照分行文件制度要求，营业部梳理并建立了多项突发事件处理预案，如防抢劫处理预案、防火预案、声誉风险处理预案、理财产品应急处理预案等，并定期配合支行综合部组织全行范围的突发事件模拟演练工作。通过上述演练工作，进一步强化了员工突发事件处理能力，为在今后的工作中更好的处理突发事件打下了坚实的基础。

四、存在的问题

业务指标方面

1、20XX年支行营业部的中间业务相对偏低。总结原因，主要存在以下几方面问题。首先，支行的地理位置比较偏僻，客户的结构也较为单一，部门没有人手能够外出营销；其次部门经理工作监督存在疏漏，在产品培训及员工辅导工作上存在不足；最后，员工主动营销意识薄弱、营销能力有所欠缺，产品营销工作无论从员工营销开口率还是营销成功率上均为达到预期的效果。

2、存款业务方面，支行的存款90%来自于海关的存款，因此海关收税的高低严重影响支行的存款业务，而个人客户的数量又较少，来行办理业务的客户绝大多数都为老客户，所以营业部存款余额增长乏力。

4、对公网银对账工作推进迟缓

20XX年，营业部对企业账户签约管理工作重视度较高，全员几乎都参与到银企对账工作中，但是有极个别企业老总在国外治病，无法回国，造成支行的3季度对账率未达到双百。

基础管理方面

20XX年支行发生一笔重大差错，原因是在我休假期间，支行员工手工修改重空号码，造成严重的串号使用凭证。原因有以下几方面：

①我对员工的管理不够严格。

②员工的风险意识太差，我没有尽到相应的风险管理责任。

柜面服务方面

员工主动服务意识有待提高，柜面服务规范性有待加强。集中体现在，营业大堂人员主动服务意识不足，更多时候员工仍是被动接受客户咨询，提供被动服务；柜面规范服务的持续性不足，部分员工不能保证工作日全时段的规范化服务。

工作执行力方面

在过去的一年中，我在工作执行力上尚存差距，集中体现在：

1、工作计划性需加强，部分工作计划考虑不够充分；

2、制度落实不到位，部分业务流程为按照制度要求落到实处，检查监督力度不足；

3、对员工的风险教育需进一步加强。五、20XX年工作目标

1、加大员工的技能、服务培训力度

部门将以分行五岗位考试要求为模板、以支行服务检查要求为基准，定期、持续开展员工操作技能及服务培训工作，并按月进行评比。同时，加强检查落实工作，全面提升营业网点服务核算水平。

2、加强业务知识学习，全面降低差错率

部门需加强员工培训工作，来满足支行日新月异的业务对新员工的要求。同时，加大核算质量的考核力度，制定支行13年新的考核办法，联合全部网点，共同考核，赏罚分明，并与年度考核挂钩。最终实现审计检查及分行会计部差错考核双达标的目标。

3、加强风险培训

由于20XX年的重大差错，使我认识到，对于新员工来讲，风险意识需要日日灌输，天天培训，13年部门将大力加强风险方面的考核，一旦发现有可能出现风险的错误操作，支行将严肃处理，绝不姑息。

柜员履职报告篇（11）

大家好!2018年对我而言是非常有意义的一年。这一年，我迈进了工作中一个新的里程碑，在行领导和网点主任的领导下，在各位同事的协助下，我积极配合上级工作，认真履行岗位职责，2018年的工作圆满完成。现将一年来本人的主要履职情况汇报如下：

2018年上半年，我在平吉堡分理处担任运营主管，下半年在丽子园支行担任运营主管，同时也参加了二级支行副行长的竞聘，在岗位职级方面有了提升。职级的变化意味着责任的变化，运营主管管理的不仅仅是三尺柜台，而是要协助网点负责人管理整个网点的内控、运作和经营。在这一年中，我严格履行岗位职责，行使管理与监督职能，以贯彻落实支行的各项工作为目标，主要做了以下几点工作：

一、从基础业务入手，着力于员工素质的培养，保障运营工作的稳健推进。

认真贯彻和执行各项运营制度及操作规程，对于新制度、新业务在每日晨会上进行学习和督导。尤其是在今年，农业银行进入转型时代，我认为除了学习，更重要的是培养全员的转型理念，大堂经理不再只是分流客户，柜员也不再只是办理业务，我们所有人都必须由经营业务向客户服务转变，从单一的存贷服务由综合营销转变。无纸化、电子化办公逐渐上线，在办理业务方便快捷的同时，依然不能松懈对运营工作的规范化管理。在日常工作中我加强了临柜业务和超柜业务的监督，要求柜员必须规范操作每一笔业务，对于碰到的各类问题必须及时提出，不得随意操作。2018上半年平吉堡分理处接受了分行的三化三铁检查，对于监督过程中发现的相关差错及时组织柜员学习，并及时整改。对挂失业务、业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规范、资料不全的问题。Boeing传票电子化上线以来，我与柜员一同学习，探索，遇到问题一起沟通解决，努力提高传票的扫描识别率，降低差错，促进运营工作基础规范化水平的提高，充分发挥内控的监督和规范作用。

二、适应职能变化，配合网点负责人加强网点管理，做好结算型向营销型的转变。

一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作，具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合和整体联动。在工作期间，我与网点主任积极沟通，针对不同的员工安排不同的职能，将支行下发的任务和方案传达到每位员工，让大家充分发挥自己的特长，内外勤紧密配合，识别客户，合理引导，共同营销。虽然分工不同，但大家心往一处想，劲往一处使。在此也感谢丽子园支行的所有同事，即使是加班外拓也毫无怨言，共同为丽子园支行的经营和发展贡献力量。

三、严格落实网格化管理，做好自律、他律和律他