投资顾问实习报告大全11篇
时间：2022-12-07 03:34:39
投资顾问实习报告篇（1）
在大四上学期通过校园招聘进入XxXx投资顾问有限公司天赐良园项目部实习，在实习和正式工作的3个多月来学到了很多课堂之外的知识，丰富完善了各种专业知识体系并通过实践增强了不同环境下的适应力。一开始公司就为新进员工制定了完善而严厉的培训计划，在这期间我对公司文化，经营理念以及组织构架有了较深刻的了解，同时通过去各个项目实地调研及分析其他项目的利多利空在专业时间上有了较大的突破。在实习期间始终以学习的姿态对待每位员工，在为人处世上也坚持与人为善的原则。通过实习期的锻炼，现在的我在业务能力和客户问题的处理上已经形成了自己的风格，虽然还有很多缺乏经验之处，但我始终以学习的态度去接受每天的工作。
一、公司介绍
本^文内容中国教育资源=网‵
二、实习的具体工作
在公司实习的期间是我成长最快的一段时间，公司根据我的特点和性格，给我的定位是做销售方面的工作，公司每位员工进入公司时的第一份工作都是销售，这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这样才能够方便以后开展工作，我被分配到天赐良园项目部，我主要是跟着邱鹏生专员学习销售，由于邱鹏生专员是案场的销售总负责任人，在他的带领下我们总要从事以下几点具体的工作：
（一）熟悉整个产品
对产品的了解是销售的第一关键之处，要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人，而产品的组成又是分很多种不同情况的。房子是件不太一般的物品，消费者在消费是也会花很多心思在上面，一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，也该消费者本身带来很多不愉快。
（二）熟悉整个销售流程
销售是份很有学问的工作，每天和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的，每天都在处理一些复杂的小事，也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我，一开始总是以学生的姿态去处理那些事情，但最终发现这是非常错误的，这也使自己走了很多弯路。销售的售前，售中与售后都是一门高深的学问，在处理时的心态上也需要有很大的调整，客户总是有无限多的问题，但怎样去吧这些问题化整为零，是需要一些人格魅力去解决的，而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的，银行按揭的办理，公积金的申请审核，对客户的不完全掌握使得银行和公积金中心手续的办理出现了很多问题，这也直接导致销售进度的放缓，无形之间也给自己增加了一些心理压力。心态上怎样去处理好这些事是最关键的，特别是做为还没出校门的学生，职场上是没有太多人情味的。
三、实习的收获
实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。
（一）严谨的工作态度
工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的每一个环节。如之前有客户在签完合同离开后才发现自己把房产登记表填错了，而这个时候客户已经离开，虽然可以再通知客户来售楼部，但给自己的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。
（二）充满激情的工作
工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来？充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚转正时，由于整个房地产市场处于观望期，来现场的客户少之又少，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一组客户，不管有没有希望成交，就当作是对自己实战的训练，一个多月的客户积累使得开盘当天取得了较好的销售成绩，之后的持续销售期也凭着一股热情取得了漂亮的成绩。
（三）不断学习
工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借了很多专业书籍，“书中自有黄金屋”，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。
三个月的实习工作对我来说是个非常重要是的成长过程，积累了很多知识与经验，在这过程中也突出了很多不足之处，如做事不谨慎，对公司制度的执行度不到位，但总的来说，我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验，进一步提高了我的动手实践能力，处理突发事件的能力和与人相处的能力，同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯，也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来,我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人,相信有了这次实习的成功经历,我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识，关于做人，做事，做学问。
投资顾问实习报告篇（2）
实习的三个月很快就要结束了,再回首这丰收的三个月,我们感到十分的欣慰,它使我们在实践中了解社会,让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，也打开了视野,增长了见识,为我们即将走向社会打下坚实的基础。为了表达自己收获的喜悦,我们将分开几个部分讲一下自己的感受,报告实习的情况!
在大四上学期通过校园招聘进入XxXx投资顾问有限公司天赐良园项目部实习，在实习和正式工作的3个多月来学到了很多课堂之外的知识，丰富完善了各种专业知识体系并通过实践增强了不同环境下的适应力。一开始公司就为新进员工制定了完善而严厉的培训计划，在这期间我对公司文化，经营理念以及组织构架有了较深刻的了解，同时通过去各个项目实地调研及分析其他项目的利多利空在专业时间上有了较大的突破。在实习期间始终以学习的姿态对待每位员工，在为人处世上也坚持与人为善的原则。通过实习期的锻炼，现在的我在业务能力和客户问题的处理上已经形成了自己的风格，虽然还有很多缺乏经验之处，但我始终以学习的态度去接受每天的工作。
一、公司介绍
......
二、实习的具体工作
在公司实习的期间是我成长最快的一段时间，公司根据我的特点和性格，给我的定位是做销售方面的工作，公司每位员工进入公司时的第一份工作都是销售，这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这样才能够方便以后开展工作，我被分配到天赐良园项目部，我主要是跟着邱鹏生专员学习销售，由于邱鹏生专员是案场的销售总负责任人，在他的带领下我们总要从事以下几点具体的工作：
(一)熟悉整个产品
对产品的了解是销售的第一关键之处，要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人，而产品的组成又是分很多种不同情况的。房子是件不太一般的物品，消费者在消费是也会花很多心思在上面，一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，也该消费者本身带来很多不愉快。
(二)熟悉整个销售流程
销售是份很有学问的工作，每天和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的，每天都在处理一些复杂的小事，也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我，一开始总是以学生的姿态去处理那些事情，但最终发现这是非常错误的，这也使自己走了很多弯路。销售的售前，售中与售后都是一门高深的学问，在处理时的心态上也需要有很大的调整，客户总是有无限多的问题，但怎样去吧这些问题化整为零，是需要一些人格魅力去解决的，而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的，银行按揭的办理，公积金的申请审核，对客户的不完全掌握使得银行和公积金中心手续的办理出现了很多问题，这也直接导致销售进度的放缓，无形之间也给自己增加了一些心理压力。心态上怎样去处理好这些事是最关键的，特别是做为还没出校门的学生，职场上是没有太多人情味的。
三、实习的收获
实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。
(一)严谨的工作态度
工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的每一个环节。如之前有客户在签完合同离开后才发现自己把房产登记表填错了，而这个时候客户已经离开，虽然可以再通知客户来售楼部，但给自己的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。
(二)充满激情的工作
工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来?充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚转正时，由于整个房地产市场处于观望期，来现场的客户少之又少，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一组客户，不管有没有希望成交，就当作是对自己实战的训练，一个多月的客户积累使得开盘当天取得了较好的销售成绩，之后的持续销售期也凭着一股热情取得了漂亮的成绩。
(三)不断学习
工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借了很多专业书籍，“书中自有黄金屋”，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。
三个月的实习工作对我来说是个非常重要是的成长过程，积累了很多知识与经验，在这过程中也突出了很多不足之处，如做事不谨慎，对公司制度的执行度不到位，但总的来说，我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验，进一步提高了我的动手实践能力，处理突发事件的能力和与人相处的能力，同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯，也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来,我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人,相信有了这次实习的成功经历,我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识，关于做人，做事，做学问。
投资顾问实习报告篇（3）
同时，人工智能在投资以及在长期交易、短期承销、承贷、授信方面发挥着越来越重要的作用。
人工智能这个领域的进步正在大幅度加速。比如计算机视觉，有了它，人工智能系统可以对照片、图象进行识别。
最近有一次大规模视觉识别挑战赛，有一千个类别，人类认识视觉认识准确度达到95%，但是在过去五年当中机器的准确度达到了原来的六倍，已经比一个视觉识别的人类专家都要厉害了，这是一个非常重要的进步。因为物体识别能力，目标识别能力是在现实世界采取操作的能力的一个关键的基础，例如机器人的运动。
当然，人工智能并不像电影和媒体当中有些说法那样，机器具有感知能力或者是有意识的，它会统治整个世界，接管整个世界，事实不是这样的。而且人工智能也不仅仅是深度学习的一个分支或者是大数据的分支。虽然这里面有深度学习和大数据内容，但是还有很多其他的组成部分。
而且有一些公司，他们会说我们有人工智能技术，如果你有数据拿过来，他们就能解决你的问题。很多情况下并不可能达到这样的效果，在很多情况下深度学习并不是能够轻而易举地投入使用。
如何把投资决策看作一个人工智能的问题
首先，这个问题的输入要素包括每一种金融工具在所有市场、所有时刻的价格信息。现在机器就能访问到这些信息，很简单。
还有很多的词语性的、语言性的信息，就是人类产生的各种各样的基于语言文本的信息，像彭博社、路透社的新闻、上市公司报告、财务报告、政府报告、分析师报告，以及社交媒体上发表的，比如推文，所有这些人类产生的信息都是这种信息的组成部分。
其次就是知识。大数据必须有知识，现在在这个领域当中我们已经有了很多的知识，关于经济、政治、系统的运行，以及行业和地理划分，所有这些都可以帮助我们深度理解其他数据。
再次就是心理，因为我们所做的一切都是和市场有关的，市场上的价格并不仅仅基于现实，而是基于人们对于现实的感觉、感知，所以去感觉、了解市场参与方，比如说消费者、买家和企业买家的心里、心态是负责重要的，有这样的信息才能做出预测。这些是输入要素，输出要素就是买卖这样的投资决策。
这个问题和投资顾问并不完全一样，我讲的是投资决策，投资决策就是如何决定投资买卖，投资顾问是代表了另外一个问题，比如说你可以决定在每个微秒都决定买或者卖，但是不可能以微秒为单位提出顾问的意见。所以什么时候能给顾问意见？每次给多少顾问意见？这是非常重要的决定。人工智能能够帮助系统做出这样的决定。
而在做出了这种顾问的建议之后，你还要向你的机构客户或者其他客户来解释为什么做这样的建议。比如，有人建议买400亿美元阿根廷比索，为什么提这样的建议？把这个建议解释好，客户机构才能接受这个建议，解释是非常重要的。
深度学习现在很难做到这一点，深度学习系统可以做建议，但是很难解释这样的建议。
另外，你还要判断是否在告知真相，在提供投资顾问服务的时候，有时候表述的内容并不是整个真相，因为顾问仅仅是想说服客户采取一定的行动，有可能向他们隐藏一部分真相，想让他们的决定对自己有利。
复杂的金融人工智能决策
顾问的问题是非常有意思的，但是更有意义的问题是买多少、卖多少。我们可以将之视为一个数学问题，在非常大的动作操作空间，在每一个微秒当中，人们都可以在任何一个市场买卖任何数量、在任何价位上的金融工具。如果客户有能力做一些衍生品合约的话，在每一个微秒当中，他们能够自动构建的衍生品合约数量也是无限的，复杂性也是无限的。所以，可以做什么选择是无可限量的。
市场上有很多人、中间人。在下围棋的时候只有两方，但是在投资市场当中有数以百万计的组成部分。而且投资时间尺度非常之长，无论是个人投资者还是机构投资者，都希望实现十年的投资回报的最优化。
另外，对于这种动力机制，我们仅仅知道其中一部分，但是对围棋的机制就很清楚，对于市场和经济运行我们只知道其中一部分机制。
数据有很多的噪音和杂质，围棋比赛是一目了然的，但是在投资过程中有很多噪声要过滤掉，拿到的很多数据是虚假的，可能是人们在推特当中发表的信息，恰恰是为了操纵信息的，假新、假数据，都是我们要对整个环境进行理解的一部分。
最重要的是，在投资决策当中，我们无法直接观察到很多的部分，虽然有各种各样的价格、新闻，但是人们不能够直接看到实体经济。
所以，大部分影响价格的因素是我们看不到的，又必须要理解的，从整个输入要素历史当中加以理解，并且理解整个市场和经济体背后运行的机制。
人工智能如何应对金融交易决策中时间尺度
市场中有长期、中期、短期投资顾问，有一些人通过机器人顾问按年度来做决策。而在另一个公司、另一栋楼里，另一个人是按一周或者一天的投资尺度进行投资，比如日间交易。此外，在另一个公司、另一栋楼里，会有人按分钟级作出预测，为今后预测接下来几分钟的价格的走势。还有一些高频交易公司，他们的投资决策或者预测的时间的尺度放到了秒级以及微秒级，所以有很多情况。
在绝大部分情况下，人们会对中长期的回报感兴趣，但是他们希望以不同方式达到这个目标，希望把很多时间尺度决策集成在一起。比如，对于高频交易系统来说，高频交易系统指导的原则是近期的、迫在眉睫的时间尺度，也就是说，这样一个高频交易的系统，只能判断他们认识的经济形势。
人工智能如何判别市场中的隐形因素
有些公司品牌价值需要你自己计算，你要知道他在研发方面、广告方面、商誉方面做了多少投资。对于一家制药企业他有哪些药物在研发，对于一家石油公司你要知道哪些油层。对于物流公司来讲，你要知道他要吸引那些客户。所以我们要通过估计去了解，这是一些隐性状态，但是又影响了价格。
投资顾问实习报告篇（4）
依托中金嘉钰，客户服务获得内在生长力
叶茂离不开根的滋养。润业资产作为中金嘉钰旗下财富管理品牌，已经逐渐成为国内领先的财富管理机构。中金嘉钰投资基金管理有限公司作为一流的产业投资基金管理机构，以产业基金管理、产业园区管理、商业地产管理和旅游景区管理为企业发展的主方向，而润业资产就是中金嘉钰旗下的财富管理品牌。
理财团队的建设得益于中金嘉钰深厚的企业文化。秉承“诚信、信任、创新、和谐”的企业文化，中金嘉钰倡导终身学习、自主学习与信任和谐的思想，用知识推动企业的创新发展。强化道德高尚、思想正派、踏实严谨、敬业专业的职业化素质的学习与修炼。坚持之道贯彻于整个客户服务过程之中。坚持客户至上、专业专注、学习创新的价值，开创企业、客户、员工和谐共赢的局面。
在中金嘉钰企业文化支持和指引下，润业资产的客户服务才能获得内在生长力，实现以专业知识为基础，以职业道德为标准，以诚信负责的态度为宗旨，为投资人提供安心、放心的理财服务，不断地提高客户服务水平。润业资产明白，天地之贵，莫大于人，尤其是在财富管理领域。一名优秀的理财规划师就是企业最闪亮的“名片”。因此，润业资产致力于理财团队建设，进行学习型组织建设及创新管理。目前，润业资产已拥有13名国家高级理财规划师（NSFP），23名国际注册财务规划师（RFP）以及大批具备一流的专业能力和丰富的金融行业从业经验的理财师。
五个维度，创造客户服务个性
所有的公司、企业、非盈利组织，都在努力地为客户提供最佳的服务。越来越多的客户、顾客，逐渐被更多、更优质的服务所包围。品牌领域、价格领域、产品质量领域的竞争，都已经集中在服务领域的竞争上。因此，优质的客户服务已不再是全部，还需要做出自己的服务个性。创造企业客户服务个性，才能更好地迎接服务竞争与挑战。
润业资产从财富管理、现状分析、资产配置、服务体系、理财报告五个维度打造属于自己的客户服务个性。财富管理的服务包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，步骤包括“一对一”与财富顾问进行专业面谈、获得属于自己的财富顾问等。
现状分析“问诊”客户的资产状况，从分析家庭财务状况入手，通过理财专家与客户的充分沟通，明了客户消费习惯、盈利能力和财务目标，最后理财专家“分型辨症”，运用专业经验并配合专业的理财软件规划符合客户实际情况的理财方案的理财方案。
资产配置囊括了理财市场上的所有理财产品，通过把各种资产如股票、债券、基金或者现金等按照时间和位置等变化的比例做整体考虑，从而进行分散投资，最大程度上保证客户资产的保值增值，抵御未知风险。
投资顾问实习报告篇（5）
理财顾问述职报告1
尊敬的领导：
您好!
进入__证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，现在述职如下：
一、对证券行业有了初步了解
进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。
二、业务开拓能力的提高
在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使__服务真正的深入人心。
三、工作的责任心和事业心的加强
加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。
四、不足之处
1、证券知识还须加深了解，需不断学习。
2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。
3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。
此致
敬礼!
述职人：___
20__年_月_日
理财顾问述职报告2
尊敬的领导：
您好!
回顾走过的20__年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20__年度金融销售个人工作述职报告：
一、具体工作
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二、存在的不足
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处：
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，
2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20__年个人工作计划。
此致
敬礼!
述职人：___
20__年_月_日
理财顾问述职报告3
20__年，我担任__证券部副总经理职务，主抓前台工作，具体负责的是市场营销工作，做好华北地区的5家营业部的资源整合和全面工作。
下面，我就20__年的工作情况向大家做汇报：
一、一年来重点工作回顾
第一，为了加强管理部的凝聚力和战斗力，继续推进华北地区两家营业部的整合工作，并取得了较好的成效。在国债客户的转化和各类基金的营销活动中，在新业务的共同学习和培训中，两家营业部的全体员工达到了步调一致，齐心协力，形成了既相互合作，又相互竞争的良好势头，尤其是在新业务上出现的'攀比竞赛现象，说明管理部前台队伍的活力正在逐步激发。在这里，我所做的就是鼓励和引导大家，向着既定的目标迈进。以共同的事业来凝聚人心，这是我最大的工作感悟。(2015年终个人述职报告)
第二，加强客户的转化工作，盘活国债和基金客户以及呆滞客户，逐步加强基金的销售。20__年国债的旺销，使我部沉淀了大量的国债客户，国债存量达到了近500亿元，20__年交易所国债市场的大幅上扬，让国债客户获利颇丰。如何引导客户获利了结，转向货币基金和中短期债券基金投资，针对这个问题，我多次组织前台人员，进行比较和研究，拿出可行方案，上半年重点放在了短期国债客户的转化上，通过投资理财报告会、报纸宣传和电话营销等多种方式，对国债的客户进行了积极的游说，其中大部分转化为了货币基金客户，下半年重点转化货币基金和国债客户投资中短期债券基金客户。通过这些工作，既提高了我部国债交易量和基金的保有量，也加强了与客户的沟通和客户忠诚度，为今后新业务的开展积累了丰富的经验。
第三，推进学习型队伍的建设，积极开展新业务、新知识培训，增强员工的业务技能。每个周三，是我们管理部的学习日，货币基金、短期债券基金、权证等等各种新业务都是在这些学习日里，从陌生走向熟悉。交易方法培训和反复学习，使广大员工掌握了一套简单实用的营销手段，为股票客户的服务及开发，奠定了基础。另外，利用学习日的机会，请专业保险人士，给大家一些有关保险方面的知识，拓展员工们的金融知识。让学习培训走向制度化，是我部在推进学习型队伍建设的关键一步。在学习培训中，看到员工们不断地进步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激励机制，积极推动转型。激励机制的不完善，一直以来，制约着员工的工作积极性，也不利于经纪业务的转型工作。因此，管理部领导班子通过研究，制定了奖励员工发展客户的办法，鼓励员工在弱市环境中，走出去，积极开发增量客户。同时，为建立经纪人队伍的建设做了一系列准备工作。激励机制也是多层次的，让大家快乐工作，是我们的共同目标，为员工购买的“游泳卡”仅仅多层次激励机制的一个部分。通过以上措施，使员工的工作积极性有了提高，员工开发的增量客户也在稳步增长。
二、20__年取得的成绩
20__年，通过保持党员先进性教育的学习培训，使我在思想上、政治上更加成熟，理论水平也得到了很大提高。与去年相比，管理部领导班子在工作方面配合更加默契，下辖5家营业部的工作也在稳步推进之中。全年实现交易量亿，同比增长;其中网上交易5000亿，同比增长600%;全年完成收入3000万元。股票客户稳中有增，新开(股票、基金、国债)1万户，核心客户基本稳定。其他产品销售增长迅速，国债保有量达到了个亿，国债客户开户数达到了5000户。基金保有量10000万，开户数4000户，较去年有较大增长，客服和营销队伍在锻炼中不断成长，员工培训走向制度化、规范化。
三、20__年工作中存在的不足
第一、激励制度的不完善，制约了员工的积极性，进一步限制了管理部业务的拓展，在这方面工作，还需要加强。
第二、业务转型抓的不够，基金销售虽然取得了很大进步，但是仍有很多地方做的不到位，员工的思想转型需要加强，向真正的理财顾问转变还需一定时间。
第三、成本控制方面，营业面积还需要进一步压缩，费用支出业将会得到一定控制。
四、20__年工作计划
如果__年我还继续分管营销业务，我有如下打算。
一、坚持合规经营的原则，继续保持无重大违法违规业务记录。
二、续完善激励机制，充分调动员工的积极性。
三、加快经纪人队伍建设。
四、推进员工角色转型，通过培训，逐步向理财顾问转变，掌握多种业务技能。
20__年，资本市场迎来了新的一年，我相信，在全体同仁的共同努力下，20__年会取得更大的成绩。
投资顾问实习报告篇（6）
作者简介：邓玮烨（1987-），女，湖南衡阳人，北京航空航天大学高等教育研究所硕士研究生；李汉邦（1955-），男，内蒙古呼和浩特人，北京航空航天大学高等教育研究所，研究员。（北京 100191）
中图分类号：G645?????文献标识码：A?????文章编号：1007-0079（2012）34-0128-02
随着我国高等教育进入到大众化阶段，人们对它的发展生命线——教育质量也越来越关注。在大众化发展进程中，高等教育质量出现了一些新的问题和变化。这需要建立完善的质量评价体系，对高等教育质量进行全面的评估。
目前在国际上，学习性投入被认为是测量大学教育质量的有较高说服力的“过程性”指标。有关学习性投入的研究也越来越多，其中，最有影响力的是“全美大学生学习投入调查”（National Survey of Student Engagement，简称NSSE）。NSSE关注在校大学生学习的动态过程——学习投入情况，以及教师和学生围绕“学”产生的互动，它的评价指标和学生的个体学习收获相关，真实有效地对高校教育质量进行评估。
一、学习性投入内涵
学习性投入主要探讨的是学生的学业成就与学校的教育过程之间的关系，包括学校以及学生两方面的内容。其主要测量学生在校活动的投入情况，以及学校对学生学习的支持度状况。学习性投入测量研究的基本理论假设是：学生知识、技能和情感上的发展与他们投入有效教育实践活动的时间和精力呈正相关；同时，学校外在提供的活动鼓励和支持与学生的投入度也呈正相关。[1]即学生的发展与学生个体的投入以及高校的支持都是息息相关的。
NSSE调查建立在这一理论的基础上，提出了其基本理论假设：学生在某一门功课上花的时间越多，就学的越多；学生的投入度越高，他们的身心发展也就越大。[2]对于学校来说，NSSE认为学校提供的资源越多，创造的学术环境越浓厚，学生能更好地参与到学校的各项活动中来。NSSE作为一种全新的评价模式，以学生为评价主体，通过对“学生投入度”以及“高校如何吸引学生参与活动”两个维度来评价学生的学习效度和高等教育的质量。
二、“全美大学生学习投入调查”简介
在2011年度NSSE调查报告中，美国教育委员会主席Molly Corbett Broad指出：“在全球激烈竞争的背景下，美国高等教育的质量标准被人们作为评估基准，NSSE数据为校园学习环境质量调查提供了新视角。”[3]这表明NSSE调查正从各类质量评估方法与大学排行中脱颖而出，成为应用最广的质量测量评估工具。NSSE有着特殊的产生背景与调查体系，并在十几年的发展中形成了独特的运作方式和评估体系。
1.调查体系与运作流程
NSSE由皮尤慈善信托基金会（Pew Charitable Trusts）在2000年投资成立。NSSE是一个可信的独立的第三方调查评估组织，总部设在印第安纳大学。由印第安纳大学中学后研究中心、印第安纳大学调查研究中心以及全国高等教育管理系统中心共同管理。
NSSE有着特殊的且人性化的评估流程：计划参加NSSE调查的学校，首先需要登录NSSE的官方网站，进行登记并与调查机构签订协议。在签订协议后，学校可以选择参加调查的方式和抽样规模。随后，NSSE会从注册学校的学生数据库中随机抽取样本进行调研。每年2～3月份，被抽到的学生将会收到一份个性化的邀请函和大学生自我报告表。在回收问卷后，NSSE会对问卷进行计分与分析，最终生成一系列数据评估报告，包括定制的学校报告、学校指标报告、全国报告和NSSE技术与规范报告。[4]
2.评价有效教学实践的五项指标
2011年度NSSE调查主要包含五个指标体系下的42个具体问题。作为NSSE项目开展的主要工具，问卷的五大指标体系保证了年度基准的统一和纵向分析的有效性，也确保了NSSE工作的可延续性。[5]经过理论的分析和经验的总结，这份报告提炼了评估有效教育实践的五项指标。分别是：（1）学业挑战度（Level of Academic Challenge），主要测量学校如何通过强调高标准的课程要求和学习要求来提高学生的学业成就，这一指标下具体包含11个问题。（2）主动合作学习的水平（Active and Collaborative Learning），主要测量学生对合作学习的参与度以及个体的学习投入程度，这一指标下包含7个问题。（3）师生互动的水平（Student Interactions with Faculty Members），主要测量学生与教师进行讨论、合作研究的互动程度，这一指标下包含6个问题。（4）教育经历的丰富度（Enriching Educational Experience），主要测量学生是否拥有除书本知识外的丰富的教育经历，包括实习经历、学习社区经历等，这一指标下包含12个问题。（5）校园环境的支持度（Supportive Campus Environment），主要用来测量校园环境对学生学习提供的鼓励与支持情况，这一指标下包括6个问题。
三、2011年度“全美大学生学习投入调查”结果
自从2000年以来，美国和加拿大大约1500所四年制高校参与了NSSE调查。2011年，683所美国高校，68所加拿大高校参与了NSSE调查，参与高校遍布2010卡内基高校分类系统。2011年度调查报告有着极具特色的主题——“激发学生校园内参与度”，表明了欲将NSSE结果与高校具体项目相融合的取向。
1.基本概述
研究报告首先展示了能否促进学生校园参与度的“五项校园指标”间的关系。包括：第一部分主要研究第一年的服务性学习经历、住宿生活、社团生活、转校生以及就业服务。第二部分主要探讨“专业学习所用时间”，体现了不同专业学生进行课前准备所用时间的差异。第三部分主要分析了三组实验问题的结果，包括学习策略、阅读理解以及全球意识。
2.高效实践活动
高效实践活动通常包括“实习课、实习项目、户外体验、合作经验、临床作业”等。学生从这些实践活动中不仅能获得一些就业利益（高工资，更多的工作机会，更好的工作满足感），同时还能获得更好的交际能力和自我认同感。2011年度NSSE研究表明：学生参与高效实践活动的原因、模式和经验各不相同。
首先，不同学科的学生参与度相差很大，参与率最高值（教育学）达到71%，而参与率最低值（商科学生）只有43%；参与者大多是白人、女性以及全日制学生，他们花在校外工作和照顾家庭上的时间较少。其次，通过跟踪调查表明：超过半数的参与高效实践活动的大四学生认为他们是被要求而参加的，而三分之一的学生认为自己是自愿参与的。剩下的学生主要是在教师、管理者或其他同学的推荐下参与的（见表1）。另外，学生获得的参与经验也不相同。超过90%的大四学生认为它们是“极好”或“好”的经验（见图1）。90%的学生认为高效实践活动重在提高他们相关的职业技能，三分之二的学生认为高效实践活动重在强调与不同人群进行交流。
注：数据来源于2011年NSSE调查报告，下同。
四、“全美大学生学习投入调查”的应用
在2011年度NSSE报告的“主任寄语”栏中，Alexander C. McCormick指出：“NSSE不仅是一项调查，更是一项改进活动，旨在各方合作的基础上提高本科教育质量，为高校提供数据用以评估本科教学质量。”[6]2011年度NSSE报告中分享了一些院校利用NSSE数据进行教学改革的经验故事，主要介绍了五个方面的应用。
1.区域认证和质量改进
报告中介绍了乔治亚州立大学（GSU）的情况。2008年，其NSSE结果被用于GSU质量改进准备计划（QEP）中，接受美国南部院校联盟委员会（SACS）的再次认证。QEP领导委员会回顾NSSE数据发现：与卡内基同类学校对比，GSU的大四学生写的短篇报告数量更少，学生认为自己的本科经验无助于批判性思维能力的形成。同时，委员会在每个学期对毕业生完成的内部调查中也发现了类似的结果。这些调查结果引起了QEP的注意，学校通过相关课程改革逐渐提高了学生的批判性思维能力和写作技巧。
2.提高服务学习和全民参与度
这一部分主要分享了乔治亚大学的经验故事。NSSE数据显示乔治亚大学（UGA）的学生想拥有更多的服务性参与经验。2005年，学校建立了服务学习办公室。办公室尝试提供机会，供学生和教师整合服务学习与正式的课程。2006年，学校发起了服务学习伙伴计划，以促进教师将服务学习融入到教学与科研中，共有40多名教师参与了这个项目。
3.促进咨询与合作课程学习
报告中主要提到了德州农工大学柯柏斯克里斯提分校（TAMUCC）的具体改进措施：学校为各个部门提供了目标文件具体划分学生事务，如大学校园文化活动中心会收到一份关于学生合作学习时间的花费以及学生对参与校园活动的重视程度的文件。大学住宿管理中心的文件则是关于校园参与度情况的，查看住校生的参与度是否高于通勤生。
4.提高学生保持率，丰富第一年的学习经验
报告主要分享了加州路德大学的经验故事。为了收集关于教学有效性的各种信息，加州路德大学（CLU）参与了大量的内外部调查。校长和其他高级管理人员积极向CLU大学学生宣传NSSE结果，并在学校网站上公布了评估信息。CLU大学的评估委员会查看了NSSE、BCSSE以及两者综合调查结果，回顾了作为卓越计划一部分的第一年经验项目。学生生活管理办公室回顾了NSSE调查结果，发现转校生和通勤生在合作学习参与度上存在很大差异。这一发现促使项目将重点放在通勤生的需要上，同时也发起了一个同级的转校学生指导项目。
5.增加学生出国学习的机会
NSSE数据显示：马里兰圣母学院的大四学生要求有更多的机会参加一些有益于教育实践的活动，例如出国留学。学校根据这一调查结果，加大提供各种出国留学项目（学期制、夏季制）的力度，让学生在国外执教、做义工以及从事其他工作。同时，学校提供了一些大范围的短期国际留学项目，以增加学生的经验。这些经验项目通常持续2～3周，供学生获得学分以及出国旅行的机会，在2011～2012这一学期，合格的学生能从教师带领的九个短期项目中进行选择。最近的NSSE数据显示：在出国留学学生参与度上，马里兰圣母学校得分要高于其他同类学校。
五、结论
“全美大学生学习投入调查”为全面提高学生学习投入与高校教育质量提供了参考，它的广泛应用与成功经验向我们证实了它的公信力度。其整个评价体系让我们认识到：要改变高等教育的现状，提高高等教育质量，就要改变过去主要关注资源投入的评价模式，形成以学习者为中心、以学习过程投入为重点、以学习经验和产出为基准的大学质量评价和监控体系。[7]评价的重点不再是高校，而是学习者作为主体的学习态度、学习投入、学习经验及收获等。
参考文献：
[1]清华大学“本国大学生学习性投入”调查课题组.NSSE-China问卷使用手册[K].2009：224.
[2]陈琼琼.大学生参与度评价：高教质量评估的新视角——美国“全国学生参与度调查”的解析[J].高教发展与评估，2009，（1）：28-29.
[3][6]Indiana University Center for postsecondary Research. National Survey of Student Engagement——Fostering Student Engagement Campuswide[Z].2011.
投资顾问实习报告篇（7）
根据艾媒咨询的《2017中国人工智能产业报告》显示，2016年中国人工智能产业规模以43.3%的增长率达到100.6亿元，预计2017年将达到152.1亿元，并于2019年增至344.3亿元。
二、人工智能在金融领域的变革情况
一直以来，金融行业差别化的服务都是基于“人”的服务。然而，近年来，机器人的出现在一定程度上模拟了人的功能，批量而且更个性化的服务正尝试取代人的位置。依托互联网金融的兴起，计算机视觉、自然语音处理、机器人、语音识别等人工智能技术在金融行业中得到了广泛的应用。在“第二届中国金融科技大会”中，百度高级副总裁朱光指出金融是人工智能最好的落地场景，因为它的核心就在于数据和数据处理。
（一）人工智能在银行服务领域中的应用
第一，征信助手。从传统金融到“互联网+金融”，无论是传统的信贷审批还是互联网产品，如P2P、现金贷等征信的搜集，风险防控一直是银行类金融机构的重要课题。在过去，对贷款人贷前识别、贷中监控、贷后反馈，一般会单纯地依靠大量的信贷工作人员的实地考察，这就极大地增加了信用风险评估的片面性和失误性。目前，借助人工智能和大数据搜集和认证客户信息。通过多渠道、多维度地获取客户信息数据，实现智能化征信和审批，可极大地加快银行信贷速度和限制增量风险，减少信息不对称。传统银行信贷风控模型中，变量覆盖只有20～30个，而基于用户数据累计和人工智能技术建立的智能化风险控制体系模型可超过万级单位。澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）、新加坡货币当局（MAS）、美国证券交易委员会等多家机构已将AI引入风险管理。
第二，客户服务。在银行客户服务中，用户的咨询问题具有重复性特征。人工智能利用深度学习系统，通过前端客户数据搜集，如用户信息、行为动态等方面进行捕捉，而后结合客户性别、年龄、爱好等进行多维度、标准化营销。首先，各大银行通过推出可互动的高科技机器人代替大堂经理，提升客户体验，降低成本。例如，交通银行的“娇娇”、民生银行的“ONE”、农业银行的“智慧小达人”。其次，近年来建设银行、中国银行等多家银行先后建立“智慧银行”，颠覆了传统的银行模式。客户将在智能机器人的引导下办理各项业务，增强银行的科技感和服务的体验感。
（二）人工智能在投资顾问中的应用
相比传统的投资顾问，智能顾问通过机器学习与神经网络技术，能够通过数据分析处理、构建和完善模型，利用采集的经济数据提供更加快速、可信、客观、可靠的投资方案。同时，人工智能还可以通过搜集资料，进行数据分析，自动撰写各类报告。比如，招股说明书、行业研究报告、尽调报告和投资意向书等。投资顾问先行者Ken-sho能够在两分钟内基于历史数据判断历年来美联储加息前，标准普尔和道琼斯指数的趋势，判断利好行业和潜力公司，而过去依靠人类分析师几天几夜都是很难达到的。花旗银行数据显示2012―2015年年底，智能顾问管理资产规模从0发展到290亿美元，未来将高达5万亿美元。北京资配易投资顾问公司人工智能系统（SIAI）可根据市场信号判断买卖时机和仓位规模。除此之外，国内外还有京东金融推出的智投、小金所的机器人投资顾问。2016年下半年，全球最大的资产管理公司――莱德基金（Black Rock）花费1.5亿～2亿美元收购理财初创公司“未来顾问”（Future Advisor）、德意志银行推出的机器人投顾“Anlage Finder”等。
（三）人工智能在保险行业的应用
近年来，随着大数据、云计算、人工智能等新技术的发展和应用，保险业进入了一个更高效、更快捷的时代。首先，一直以来在传统保险行业中，如何存储大量的纸质或者影像的保单、证照、票据等数据是保险公司的一大难题。据统计，一个100人的数据录入团队一年的人力成本在200万元～600万元。然而，人工智能通过参与大数据和深度算法，数据构造后，存储空间可节约90%。其次，如何对存储数据进行传输、搜索和剖析的问题也日益突出。而人工智能通过数据积累和算法迭代，就可以为保险公司的产品定价提供精确数据。同时，通过机器识别参与保险理赔，可降低风险。目前，国内外多家保险公司已经开始布局人工智能。例如，泰康人寿保险智能机器人“TKer”、平安人寿“智能机器人”、合众人寿人工智能“小Ai”、太平洋保险智能运维机器人、弘康人寿引入“人脸识别技术”、日本富国生命保险人工智能平台“Watson Explorer”、台湾国泰人寿的“Pepper”等。
（四）人工智能在互联网金融领域的应用
投资顾问实习报告篇（8）
中国的商业广告历经报纸、杂志、电视、广播、户外等广告阶段，眼下已经步入了网络广告的时代。从1997年3月Chinabyte上诞生的中国首只网络广告以来，网络广告正以其高度灵活性、极强互动性、性价比高、时间持久等的特性渐渐受到广告主与用户的认可。而传统广告的地盘也正被网络广告不断地蚕食着。4月25日，来自世界著名研究机构皮尤中心最新的报告《新闻媒体现状》(the State of the News Media)显示，2010年，美国报纸广告收入为228亿美元，而与此同时市场研究公司eMarketer的数据表明，2010年美国网络广告收入达到258亿美元。多年来，美国网络广告收入首次超越报纸广告收入，而这个差距在未来几年将被继续拉大。网络广告不仅是门户网站的主要收入来源，近年来也成为视频网站的救命稻草。随着优酷的热闹上市，视频网站对网络广告的议价能力明显增强。
然而，网络广告并非无往不利。几乎所有的广告主对网络广告商首先提出的问题都是，“你们如何进行精准营销，以求有效推介，从而减少无效投放，降低成本？”精准营销对于广告主而言是现实需求。传统广告的对口营销依据的是媒体的类别，比如：户外用品会投放到旅游杂志、旅游频道上，其维度比较单一。精准营销在垂直领域媒体的投放上实现率稍高一些，若在综合类媒体以及户外广告上，营销的有效率仅能达到1%。互联网时代，广告的精准营销将不再是牢不可靠的空中楼阁。精准营销概念的落地依托的是强大的互联网技术，有效推介已然成为现实。
先谋后动
精准营销的概念并不难理解，卖汽车的只想把广告推给那些对汽车有需求的客户，花大量的广告费在那些无此需求的客户身上，是汽车销售商所不愿看到也不愿去做的，因为这意味着广告成本的上升与大量广告的无效推送。然而，如何在茫茫人海中寻得那些对汽车有需求的顾客呢？
“网络广告的精准营销不是一个环节可以完成的，它更像是一个环环相扣的链条”，悠易互通CTO赵征对本刊记者说道，“大致可以分为采样分析与精准投放两个阶段”。不论哪个阶段，技术都是其理念实现的唯一方式。
以悠易互通为例，我们采集足够多的用户样本，存放到后台自主研发的网民数据库中，然后通过不同的关键词对互联网用户样本进行分析并归类。基于不同的广告主需求，可调用不同组别的用户数据从而进行准确投放。
理念的落地依托的是搜索引擎、云计算、SVM等先进技术。成立于2007年的悠易互通经过四年的深耕细作，已经获得了一个庞大的互联网用户样本数据库。据悉，截至2011年4月份,其所拥有的用户互联网访问记录总样本数已近5亿，其有效样本数达到2.3亿（有效样本是指在4周内有活跃的多次访问轨迹的用户样本），占比国内活跃网民总数的40%强。
应该说，从2.3亿的悠易互通有效用户数据库中寻找与品牌或产品相关的人群，进行用户基本属性、媒介接触习惯以及消费行为的调查分析，这为企业设计、开发以及定位新产品时提供了有效的目标人群的分析基础，也为企业在策划市场营销活动时提供了有效的定性数据支撑。毫无疑问，这种前期调研工作是广告精准营销的根本。
有了庞大用户样本数据库，接下来就是依靠搜索引擎、云计算和SVM技术，对悠易互通用户数据库中每一个cookie的网页浏览记录进行分析，提取正文中的关键词，找到用户的兴趣关注点，对用户属性进行细分管理。
具体来说，在进行用户样本分析时，悠易互通进行了以下三个维度的交叉分析，力求得到的结果更加精确：首先对基础受众的分析是从人口统计学和社会学的角度来切入的，两种学科的属性能够掌握受众的基本情况。当然，部分数据是通过在线调研得来的；其次，对用户消费行为的分析包括历时分析（footprint）、兴趣、品牌喜好（品牌态度）、购买阶段以及网上消费行为的分析，这是实现对消费者消费行为内在动机洞察的关键所在；第三是对媒介接触点的分析，受众关注的媒体类别与类型，如：接触网站类别、频道类别、URL、搜索行为等，将直接为广告投放提供依据。
据赵征介绍，经过以上三个维度分析后的悠易互通的用户样本数据库已被分为22个兴趣大类，230个兴趣小类。依此，广告公司将可以从选择用户行为和兴趣的角度去实现有效的广告投放，精准到每一个消费者，实现一对一营销。这是悠易互通受众洞察的基础，这也是悠易互通目前领先业界的根本原因。
创意制胜
无论在线下还是线上，创意出色的广告，其价值就在于相较设计平淡的广告更能吸引消费者的眼球并鼓励其进行点击，从而为广告主带来更多的受众。从另一个角度来看，网络也将成为一个展示创意想法的大舞台。
美国研究公司Dynamic Logic的一项研究显示，广告创意对广告有效性的影响要比网络营销人员所认为的更为重要。在某些方面，它甚至是比广告定位和广告位置更为重要的广告指标。Dynamic Logic对17万个横幅广告中表现最好和最差的广告分析表明，某些设计元素可以对品牌好感度和购买意向产生积极的影响。
四年来，悠易互通十分注重广告的创意设计及员工的培养。然而，悠易互通的广告创意设计仍然是建立在科学的统计学和先进的技术基础之上的，这使得创意成为有数据可依据、有图可展示的实实在在的东西。据受众定义及网络媒介接触习惯、信息接收方式、消费习惯量身打造最有效的高转化创意展现，具体的是通过设计制作Banner、富媒体广告（流媒体、疯狂广告）、Micro-site、Landing Page等广告和页面形式来帮助用户达到营销目的。依据受众对创意素材的点击热力分布图（该分布图记录了用户在创意上的点击分布情况），对创意效果进行优化调整，投放完成后向客户提供优化报告。总之，最佳的创意，会传达最好的广告诉求，也会使广告更具精准性。
正如悠易互通的第一轮融资的投资方思伟投资(Steamboat Ventures )的崔麟所说的：“悠易互通有着良好的发展潜力，并已经在广告网络领域取得了显著成就。悠易互通坚持以技术为核心，在如何到达并影响受众及提升用户体验方面树立了全新的行业标准，我们正是看中了悠易互通的市场潜力决定注资，相信不久的将来，悠易定会挖掘出更大的成长空间，成为行业的领军者。”
定向制导准确打击
采样完成了、数据库建立起来了、创意方案出炉了，万事俱备的广告公司下一步就是投放广告了。网络广告的投放相对于传统广告而言并非易事，其门槛将更高。而要贯彻“精准”的宗旨，则毫无疑问地仍要动用科技的手段和力量。这其中，起关键性作用的技术就是定向技术。
军事上有一种导弹叫做精确制导导弹，就是利用无线电等先进技术搜索信号，锁定目标，对其进行精确打击。广告投放的原理与此相同，即根据广告主的要求，对目标人群进行精确定位，然后才能实施准确投放。
应该说，定向营销，不是关注一种需求，而是关注一位顾客，尽可能多地满足这位顾客的全方位需求。与传统营销公司的赢得更多顾客的方向不同，实行定向营销的公司的成功方向是更长久地留住顾客。这包括识别顾客、找出顾客的差异化、进行企业与顾客的双向沟通、重构业务流程四个程序。
目前，广告界比较流行的定向技术有内容定向和行为定向。而这两种技术也正是悠易互通的强项所在。内容定向是指通过预搜索与实时搜索相结合的双向搜索引擎技术，分析媒体网络中的所有页面内容，并通过分词取词技术抽取出页面中的关键词,通过预先设定的广告关键词组合逻辑实现对广告载体的定向，在与广告页面最匹配的正文页面推送广告。行为定向则是悠易互通目前最为领先的技术,完全忽略媒体性质，根据有效用户数据库中的兴趣属性（22个兴趣大类、230个兴趣小类），向已经做好分类的用户群体推送广告。即如果用户是汽车发烧友，无论在什么媒体获取信息,我们推送给用户的终将是其感兴趣的汽车类广告。
另外，悠易互通还能通过技术控制，实现对广告投放基础条件的定向，包括地域、时间、天气、频次、浏览器、OS和URL等的定向。这种定向广告会有效降低广告主的广告预算、提高顾客转化率、并增强顾客对该产品的好感度。
多维度的划分体现了悠易互通对广告主需求的细分而精确的关注。然而，这些维度的定向又不是独立存在的，每一个案例中都融合了多维度的定向，这也能够使得悠易互通能够更牢地把握住用户，为广告主进行极为精准的广告投放。
除了以上提到的数据基础、创意及测试、精准定向及优化外，悠易互通的媒体覆盖整合了包括门户类、行业垂直类、视频类、搜索引擎、BBS、客户端在内的189个媒体的优质资源，日PV量达到4亿。其整合、立体、无缝的媒体策略保证了广告投放的载体，使广告主的广告信息能在广泛的平台进行展示，达到精准的广泛传播。
投资顾问实习报告篇（9）
一、 我眼中的大通 二、 进入后的工作感受
我进大通首先到的是"基础服务部"，负责管理我的是一位三十左右的女经理，名字叫安洋。为人热情诚恳，特别的细心，从她身上我真正的感觉得到一个大姐姐的关怀和照顾。
她恰好是我们东北财经大学的校友，毕业于国际贸易专业，已经获取了相关的从业资格认证，主要从事经济、咨询工作。
除了主动的把大通的员工饭卡发给我之外，更为主要的事她为我介绍了整个基础服务部的主要的业务流程，详细地为我解答问题。
通过她，我才知道公司设有理财服务中心，营业部设有理财顾问部，理财服务中心及理财顾问部可为投资者提供股票、国债、基金、商品期货、外汇、储蓄、保险等全方位的理财指导及投资建议，为投资者资产的保值增值保驾护航；公司理财服务中心以及营业部理财顾问部还可为中小企业提供财务顾问业务、投资策划、兼并重组、上市前辅导等多项投资银行业务服务，为企业的长远发展提供支持。
在引领科技前朝方面，大通做的也相当的不错，可圈可点。公司开通的中华证券网是的投资者足不出户尽知天下财经要闻。中华证券网在线专家50多名可随时提供交互式服务，解答投资疑难。在这里，我觉得必须提一下大通的客户服务中，这方面大通做的确实非常的出色，在整个的实习期间都给我留下了深刻印象。
投资顾问实习报告篇（10）
投资公司概况范文1现资股份有限公司成立于1993年5月28日，由湖南省高速公路建设开发总公司等五家发起人共同出资组建，历经了“湖南长永公路股份有限公司”、“湖南长永高速公路股份有限公司”、“现资股份有限公司”名称变更。
公司主营业务为高等级公路的养护维修和收费经营，是湖南省交通系统唯一一家上市公司，至2008年3月31日止，公司总股本3.99亿股，总资产51.15亿元，净资产32.64亿元。
创建初始，公司即修建了湖南省第一条高速公路——长永高速公路，长永高速的建成通车结束了湖南省无高速公路的历史。同时，公司资产规模得到了快速发展，公司先后收购了107国道岳阳专用线以及京珠高速公路长沙至耒阳段的收费经营权，公司经营的公路里程由最初的20多公里快速增长至297公里(其中高速公路为246公里)，成为湖南省经营高等级公路的重要企业。
1999年1月28日，公司股票(简称“现资”)正式在深圳证券交易所挂牌交易，股票代码000900，至2004年起连续四年进入深证100指数样本股。1999年至2008年3月31日止，公司累计实现净利润18.27亿元，向投资者累计分红 8.58亿元，送股3801.58万股，转股5702.37万股，累计向国家缴纳税费 12.81 亿元。
公司凭借良好的资信和实力，通过上市、配股、借贷等方式为湖南省交通建设融资65亿元，同时，以此为资本金拉动湖南省高速公路建设资金120亿元以上，为湖南省交通事业的发展作出了重要贡献。
投资公司概况范文2投资公司是一种金融中介机构，它将个人投资者的资金集中起来，投资于众多证券或其他资产之中。“集中资产”是证券投资公司背后的核心含义。
在投资公司所建立起来的证券组合之中，每个投资者按照投资数额比例享有对资产组合的要求权。这些投资公司为小型投资者们提供了这样一种机制：他们可以组织起来，以获得大规模投资所带来的好处。
从公司法的角度讲，第一我国公司法没有投资公司的这样一个概念，在我国公司法中明确规定了只有有限责任公司和股份公司两种，所以，单从公司的分类上来说，不存在投资公司这样的一个类别。
从公司的名称来讲，所谓投资公司，一般主要从事经贸、资产、经营类投资范围，当然主要还要看公司章程中注明的经营范围。
投资公司是以将货币或资产投向本身以外的企业或个人、并从这种货币或资产的投入取得 直接经营收入或通过股份变现实现资金退出的企业法人。
目前在中国的金融市场，投资公司一般以“投资银行”的角色称呼出现，顾名思义投资公司必须拥有大量的自有资金，才能实现真正的投资运作。
同时，由于投资工作本身的难度还需要另外一种类似中介性质的企业来服务投资公司和企业，因此就出现了目前市场上众多的投资顾问公司，顾问公司并不具备真正的投资能力，只是在投资活动中为项目方和资金方牵线搭桥，并从中收取顾问费用。
投资咨询公司在西方国家中称为投资顾问，是证券投资者的职业性指导者，包括机构和个人。主要是向顾客提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券买卖提出建议，代拟某种形式的证券投资计划等。
证券投资咨询公司最大的特点，就是根据客户的要求，收集大量的基础信息资料，进行系统的研究分析，向客户提供分析报告和操作建议，帮助客户建立投资策略，确定投资方向。
此类公司的咨询业务主要包括：
①接受政府、证券管理机关和有关业务部门的委托，提供宏观经济及证券市场方面的研究分析报告和对策咨询;
②接受证券投资者的委托，提供证券投资、市场法规等方面的业务咨询;
③接受公司委托，策划公司证券的发行与上市方案;
④接受证券经营机构的委托，策划有关的证券事务方案，担任顾问;
⑤编辑出版证券市场方面的资料、刊物和书籍等;
⑥举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等;
⑦发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过公众传播媒体和电信设备系统提供证券投资咨询服务。
证券投资咨询机构的出现，一方面适应了证券市场专业化的要求，另一方面也符合证券市场的公开、公平、公正原则。
其作用是：
①咨询人员运用自身专业知识和丰富经验，通过对证券市场各相关因素的系统分析和研究，形成报告公布给投资者，从而有利于提高证券市场的透明度;
②咨询机构可以为市场上的发行人、投资人出谋划策，帮助他们选择筹资、投资的最佳方案，从而有利于减少投资者的盲目性，提高资金运作效率;
③咨询机构结合宏观经济因素，运用大量的事实数据对上市公司经营情况进行分析研究，引导投资者理性投资，从而有利于证券市场稳定发展;
④咨询机构通过对上市公司的深入研究，并在有关媒体发表分析报告文章，对规范上市公司经营运作也起到一定的监督和促进作用。
对证券投资咨询机构进行严格管理是证券市场监管的重要内容。世界各国证券主管机关，都制定了相关的规定来规范投资咨询活动。我国证券市场还处于初级发展阶段，中小投资者占绝大比重，他们的专业投资知识和经验相对不足，迫切需要专业投资咨询服务。
为了加强对证券、期货投资咨询机构的管理，规范投资咨询活动，保障投资者的合法权益，1997年12月25日，国务院证券委员会了《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，该办法对证券投资咨询的业务范围、从业机构和人员的基本条件及资格审批程序、从业机构和人员的管理、有关违规罚则等均作了明确的规定。
该办法的颁布施行，必将规范证券投资咨询公司的行为，使其在引导投资人行为方面发挥更加积极的作用。
投资顾问实习报告篇（11）
优秀员工工作计划报告实用版11、售后服务工作由业务部主管指定专门业务人员——跟踪业务员负责完成。
2、跟踪业务员在顾客车辆送修进场手续办完后，或顾客到公司访谈咨询业务完后，两日内建立相应的顾客档案。
顾客档案内容见本规定第二条第一款。
3、跟踪业务员在建立顾客档案的同时，研究顾客的潜在需求，设计拟定“下一次”服务的针对性通话内容、通信时间。
4、跟踪业务员在顾客接车出厂或业务访谈、咨询后三天至一周内，应主动电话联系顾客，作售后第一次跟踪服务，并就顾客感兴趣的话题与之交流。
电话交谈时、业务员要主动询问曾到我公司保养维修的顾客车辆运用情况，并征求顾客对本公司服务的意见，以示本公司对顾客的真诚关心，与在服务上追求尽善尽美的态度。对顾客谈话要点要作记录，特别是对顾客的要求，或希望或投诉，一定要记录清楚，并及时予以处理。能当面或当时答复的应尽量答复;不能当面或当时答复的，通话后要尽快加以研究，找出办法;仍不能解决的，要在两日内报告业务主管，请示解决办法。并在得到解决办法的当日告知顾客，一定要给顾客一个满意的答复。
5、在“销售”后第一次跟踪服务的一周后的7天以内，业务跟踪员应对顾客进行第二次跟踪服务的电话联系。
电话内容仍要以顾客感兴趣的话题为准，内容避免重复，要有针对性，仍要体现本公司对顾客的真诚关心。
6、在公司决定开展顾客联谊活动、优惠服务活动、免费服务活动后，业务跟踪员应提前两周把通知先以电话方式告之顾客，然后于两日内视情况需要把通知信函向顾客寄出。
7、每一次跟踪服务电话，包括顾客打入本公司的咨询电话或投诉电话、经办业务员都要做好电话记录，登记入表(附后)，并将电话记录存于档案，将电话登记表归档保存。
8、每次发出的跟踪服务信函，包括通知、邀请函、答复函都要登记入表(附后)，并归档保存。
(四)指定跟踪业务员不在岗时，由业务主管临时指派本部其他人员暂时工作。
(五)业务主管负责监督检查售后服务工作;并于每月对本部售后服务工作进行一次小结，每年末进行一次总结 ;小结、总结均以本部工作会形式进行，由业务主管提出小结或总结书面报告;并存档保存。
(六)本制度使用以下四张表格：“顾客档案基本资料表”、“跟踪服务电话记录表”、“跟踪服务电话登记表”、“跟踪服务信函登记表”。
优秀员工工作计划报告实用版2一、人员调配管理
本年度重点做好新兴工业园投运期间的人员调配工作。
1、根据公司新的体制设置及人员定编，抽调部分优秀管理人员及生产骨干到工业园工作，使技改项目投运后，能够正常的安全经济运行。
2、根据公司各部门、单位人员岗位定编、缺编情况，随时作好调配工作。
及时、准确下达人事调令和人事指令，力争使人力资源达到合理配置。
二、劳动合同管理
做好劳动合同的签订、解除及劳动合同档案管理等工作。本年度重点做好x年6月30日194人劳动合同到期员工的续订工作。针对本次续签工作，在今年劳动合同管理工作的基础上，需进一步运作新的管理办法，对生产工人及其他工作人员拟采用中期(2年)、短期(1年)合同，对部分人员采取不再续签合同的管理办法。
三、人事考核评价
为进一步加强对员工在一定时期内工作能力等方面的评价，正确把握每位员工的工作状况，建立公司正常、合理的人事考核评价制度，从而为员工的奖惩、晋升、调整等提供客观依据。根据公司目前生产经营状况，制定人事评价制度，进行人事考核评价。对不合格人员实行在岗试用、待岗培训或转岗，以保证员工队伍的高效率、高素质。
四、奖惩管理
结合公司实际，对在生产、科研、劳动、经营管理等方面，成绩突出、贡献较大的，分别给予奖励。对有违反劳动纪律，经常迟到、早退，旷工;完不成生产任务或工作任务的;不服从工作分配和调动、指挥，或者无理取闹，聚众闹事，打架斗殴影响生产秩序、工作秩序和社会秩序等情况的员工，分别给予行政处分或经济处罚。
五、人才储备工作
根据公司现状，结合先进企业的管理经验，参加全国性或区域性的大型人才交流洽谈会，直接引进高层次、高学历人才获得技术过硬、品德优秀的人才队伍。拟在x年招聘应届大学本科生10名左右，专业主要有：热能与动力专业5—7人，电气专业2—3人，化学专业2—3人。
六、员工职称评定、职业资格证年审工作：
随着对人才资源的进一步重视，职称评定等项工作已得到社会的普遍承认与重视。
1、做好x年度公司员工申报职称工作的办理，重点做好申报初级及中级职称人员的手续办理。
2、做好公司员工职业资格证书的年审与办理工作。
按照劳动部门要求，做好职业资格证书年审工作，同时根据实际适时做好职业资格证的申报及办理。
七、其他人事管理工作：
1、做好员工季度劳保及劳动用品发放及管理工作，及时做好员工劳保用品的补充及相关制度修订工作。
2、做好员工人事档案材料的收集、整理建档工作，保证档案的完整性、齐全性、保密性;
3、严格按照公司规章制度，认真办理员工的辞职、辞退、除名、开除退厂手续。
严格退职手续的办理，做好退职员工钱、财、物的交接监督，不留后遗症。
优秀员工工作计划报告实用版3时间总是转瞬即逝，新的一年到了，对于新的一年充满着期待，期待自已在工作中更上一层楼。下面是我个人20x年公司计划：
一、在实践中学习，不断适应工作
前台是公司对外形象的窗口，一言一行都代表着公司，接待公司来访的客人要以礼相迎，接听和转接电话要态度和蔼，处理办公楼的日常事务要认真仔细，对待同事要虚心真诚，点点滴滴都需要在实践中学习，在学习中进步。
二、学习公司企业文化，提升自我
要全面感受公司的员工关怀和重视人才文化，感染工作氛围，以积极乐观的工作态度投入到工作中，踏踏实实地做好本职工作，及时发现工作中的不足，及时地和部门沟通，争取把工作做好，做一个合格称职的员工。这也一直是今后工作努力的目标和方向。
三、拓展自己的知识面，不断完善自己
在以后的工作中也要不断给自己充电，拓宽自己的知识，减少工作中的空白和失误。在今后的工作中，我会努力提高自我修养和内涵，弥补工作中的不足，在新的学习中不断的总结经验，用谦虚的态度和饱满的热情做好我的本职工作，发挥自己的潜力为公司的建设与发展贡献自己的力量!
四、当好领导的助手
对主管交待的工作努力完成并做好，增强责任感、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的能力减轻领导的压力。完成自已份内工作的同时能够主动帮主管或同事分担一些工作。和同事互帮互助，共同维持和谐的工作环境。
五、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作
公司在不断改革，订立了新的`规定，特别在公司目前正在进行的推行工作中，作为公司一名职员，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力配合。
我深知：一个人的能力是有限的，但是一个人的发展机会是无限的。现在是知识经济的时代，若我们不能很快地提升自已的个人能力，提高自已的业务水平，那么我们就这个社会淘汰。20x年需要不断的提升自已，让我们一起为了美好的明天而奋斗吧!
优秀员工工作计划报告实用版4一、深化人事制度改革，建立和完善全员聘用制度体系
1、继续做好全员聘用的相关工作，在开展全员竞聘上岗的基础上，按照合同管理的要求，组织全校教职工陆续签订聘用合同，报批兑现聘后的国家政策性工资待遇，及时总结全员聘用工作经验，针对首次聘用过程中反映出来的问题和矛盾，进一步完善聘用管理方案，使聘用管理办法更具有可操作性，全面建立全员聘用制度更加有利于学校建设发展，有利于人才队伍建设，有利于调动教职工的积极性。
2、结合全员聘用制改革，制定岗位绩效考核试行办法，建立与全员聘用相配套的考核制度体系，完善校院两级考核机制，明确考核察内容，创新考核方式，探索岗位绩效考核与年度考核有机统一的途径。
进一步扩大各单位各部门在人员考核和管理中的自主权和主动权，充分发挥各单位各部门在人员管理中的积极性和创造性，形成更加广泛人事人才工作合力。
3、实施绩效工资改革。
根据上级有关事业单位绩效工资改革的统一部署，认真贯彻落实事业单位绩效工资改革的有关精神，做好学校教职工绩效工资改革的各项工作，切实保障教职工的合法权益。完善内部分配激励机制。在政策允许范围内，积极探索在政策范围内的校内绩效分配机制，制定校内绩效分配办法，改进分配方式，扩大各单位各部门对教职工的分配自主权。
4、制定临时工作岗位设置管理办法，完善编外人员聘用管理制度。
制定并组织实施临时岗位设置管理办法，按照精简高效、合理设岗、总量控制、依法管理、竞聘上岗、择优聘用的基本工作思路，制定临时岗位设置管理办法和编外人员聘用管理办法，进一步规范对临时用工人员的管理，最大限度地降低用人成本和用人风险。
二、创新人事人才工作机制，加大高层次人才队伍建设力度
1、实施学科团队领衔人选拔管理工作。
建立与岗位设置管理相配套的校内高层次人才选拔培养机制，把校内高层次人才选拔与学科团队、教学团队、科研团队有机结合起来，形成校内高层次人才选拔培养和团队建设相互促进、相互支持的选拔管理模式，建立人才选拔、培养、使用相互衔接的用人机制。
2、实施学科领衔人后备人才培养工作。
按照青年骨干教师重在培养的基本思路，为了加大对优秀青年教师培养的力度，制定青年骨干教师重点培养对象选拔培养办法，完善培养机制，每年选拔部分优秀青年骨干教师通过做访问学者、专题进修、项目支持、学历提升等方式，加强对青年骨干教师培养，着力培养一批优秀的学科领衔人后备人才。
3、加大高层次人才引进力度。
制定新增人员招聘管理暂行办法，进一步规范新进人员公开招聘的程序、条件和要求等。以师资队伍为主体，认真做好20x年新进人员公开招聘工作，进一步加大高层次人才引进力度，重点做好博士、特聘教授、省“候鸟型”人才引进工作，完善特聘教授管理考核办法，进一步提高高层次人才的比例，提高人才使用效益。
4、完善优秀人才推荐评选工作。
加强对外联系与交流，充分利用校外各用人才培养的平台，积极组织申报类高层次人才支持项目;积极组织推荐评选各类高层次人才，继续做好黄如论基金优秀评选表彰工作，努力为教师发展创造条件，不断扩大学校人才队伍对外的影响力。
优秀员工工作计划报告实用版5转眼之间又要进入新的一年-20x年了，新年要有新气象，在新的一年里，为了我要调整工作心态、增强责任意识、服务意识，充分认识并做好厂房中介的工作。为此，在厂房部的朱、郭两位同事的热心帮助下，我逐步认识本部门的基本业务工作，也充分认识到自己目前各方面的不足，为了尽快的成长为一名职业经纪人，我订立了以下年度工作计划：
一、熟悉公司的规章制度和基本业务工作。作为一位新员工，本人通过对此业务的接触，使我对公司的业务有了更好地了解，但距离还差得很远。这对于业务员来讲是一大缺陷，希望公司以后有时间能定期为新员工组织学习和培训，以便于工作起来更加得心顺手。
1、在第一季度，以业务学习为主，由于我们公司正值开张期间，部门的计划制定还未完成，节后还会处于一个市场低潮期，我会充分利用这段时间补充相关业务知识，认真学习公司得规章制度，与公司人员充分认识合作;
通过到周边镇区工业园实地扫盘，以期找到新的盘源和了解镇区工业厂房情况;通过上网，电话，陌生人拜访多种方式联系客户，加紧联络客户感情，到以期组成一个强大的客户群体。
2、在第二季度的时候，公司已正式走上轨道，工业厂房市场会迎来一个小小的高峰期，在对业务有了一定了解熟悉得情况下，我会努力争取尽快开单，从而正式转正成为我们公司的员工。
并与朱、郭两经理一起培训新加入的员工，让厂房部早日成长起来。
3、第三季度的“十一”“中秋”双节，还有20x奥运会带来的无限商机，市场会给后半年带来一个良好的开端，。
并且，随着我公司铺设数量的增加，一些规模较大的客户就可以逐步渗入进来了，为年底的厂房市场大战做好充分的准备。此时我会伙同公司其他员工竭尽全力为公司进一步发展做出努力。
4、年底的工作是一年当中的顶峰时期，加之我们一年的厂房推界、客户推广，我相信是我们厂房部最热火朝天的时间。
我们部门会充分的根据实际情况、时间特点去做好客户开发工作，并根据市场变化及时调节我部的工作思路。争取把厂房工作业绩做到化!
二、制订学习计划。做房地产市场中介是需要根据市场不停的变化局面，不断调整经营思路的工作，学习对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。工业知识、营销知识、部门管理等相关厂房的知识都是我要掌握的内容，知己知彼，方能百战不殆(在这方面还希望公司给与我们业务人员支持)。
