国际信托公司申报材料大全11篇
时间：2022-02-22 13:33:35
篇（1）
第一条 根据《中华人民共和国国际海运条例》(以下简称《海运条例》)的规定，制定本实施细则。
第二条 交通部和有关地方人民政府交通主管部门应当依照《海运条例》和本实施细则的规定，按照公平、高效、便利的原则，管理国际海上运输经营活动和与国际海上运输相关的辅助性经营活动，鼓励公平竞争，禁止不正当竞争。
第三条 《海运条例》和本实施细则中下列用语的含义是：
(一)国际船舶运输业务，是指国际船舶运输经营者使用自有或者经营的船舶、舱位，提供国际海上货物运输和旅客运输服务以及为完成这些服务而围绕其船舶、所载旅客或者货物开展的相关活动，包括签订有关协议、接受定舱、商定和收取运费、签发提单及其他相关运输单证、安排货物装卸、安排保管、进行货物交接、安排中转运输和船舶进出港等活动。
(二)国际船舶运输经营者，包括中国国际船舶运输经营者和外国国际船舶运输经营者。其中，中国国际船舶运输经营者是指依据《海运条例》和本实施细则规定取得《国际船舶运输经营许可证》经营国际船舶运输业务的中国企业法人;外国国际船舶运输经营者是指依据外国法律设立经营进出中国港口国际船舶运输业务的外国企业。
(三)国际班轮运输业务，是指以自有或者经营的船舶，或者以《海运条例》第十六条第三款规定的方式，在固定的港口之间提供的定期国际海上货物或旅客运输。
(四)无船承运业务，是指《海运条例》第七条第二款规定的业务，包括为完成该项业务围绕其所承运的货物开展的下列活动：
(1)以承运人身份与托运人订立国际货物运输合同;
(2)以承运人身份接收货物、交付货物;
(3)签发提单或者其他运输单证;
(4)收取运费及其他服务报酬;
(5)向国际船舶运输经营者或者其他运输方式经营者为所承运的货物订舱和办理托运;
(6)支付港到港运费或者其他运输费用;
(7)集装箱拆箱、集拼箱业务;
(8)其他相关的业务。
(五)无船承运业务经营者，包括中国无船承运业务经营者和外国无船承运业务经营者。其中中国无船承运业务经营者是指依照《海运条例》和本实施细则规定取得无船承运业务经营资格的中国企业法人;外国无船承运业务经营者是指依照外国法律设立并依照《海运条例》和本实施细则的相关规定取得经营进出中国港口货物无船承运业务资格的外国企业。
(六)国际船舶代理经营者，是指依照中国法律设立从事《海运条例》第二十九条规定业务的中国企业法人。
(七)国际船舶管理经营者，是指依照中国法律设立从事《海运条例》第三十条规定业务的中国企业法人。
(八)国际海运货物仓储业务经营者，是指依照中国法律设立，提供海运货物仓库保管、存货管理以及货物整理、分装、包装、分拨等服务的中国企业法人。
(九)国际海运集装箱站与堆场业务经营者，是指依照中国法律设立，提供海运货物集装箱的堆存、保管、清洗、修理以及集装箱货物的存储、集拼、分拨等服务的中国企业法人。
(十)外商投资企业，是指依照中国法律投资设立的中外合资经营企业、中外合作经营企业和外商独资企业。
(十一)外商常驻代表机构，是指外国企业或者其他经济组织在中国境内依法设立的，为其派出机构开展宣传、推介、咨询和联络活动的非营业性机构。
(十二)企业商业登记文件，是指企业登记机关或者企业所在国有关当局签发的企业营业执照或者企业设立的证明文件。企业商业登记文件为复印件的，须有企业登记机关在复印件上的确认或者证明复印件与原件一致的公证文书。
(十三)专用发票，是指由国家税务总局批准统一印制的票据，它是证明付款人向国际船舶运输经营者或者其代理人、无船承运业务经营者或者其代理人支付运费或者其他相关费用的凭证，包括《国际海运业运输专用发票》和《国际海运业船舶代理专用发票》。
(十四)班轮公会协议，是指符合联合国《1974年班轮公会行动守则公约》定义的，由班轮公会成员之间以及班轮公会之间订立的各类协议。
(十五)运营协议，是指两个或者两个以上国际班轮运输经营者为稳定或者控制运价订立的关于在一条或者数条航线上增加或者减少船舶运力协议，以及其他协调国际班轮运输经营者共同行动的协议，包括具有上述性质内容的会议纪要;两个或者两个以上国际班轮运输经营者为提高运营效率订立的关于共同使用船舶、共同使用港口设施及其他合作经营协议和各类联盟协议、联营体协议。
(十六)运价协议，是指两个或者两个以上国际班轮运输经营者之间订立的关于收费项目及其费率、运价或者附加费等内容的协议，包括具有上述内容的会议纪要。
(十七)公布运价，是指国际班轮运输经营者和无船承运业务经营者运价本上载明的运价。运价本由运价、运价规则、承运人和托运人应当遵守的规定等内容组成。
(十八)协议运价，指国际班轮运输经营者与货主、无船承运业务经营者约定的运价，包括运价及其相关要素。协议运价以合同或者协议形式书面订立。
(十九)从业资历证明文件，是指被证明人具有3年以上从事国际海上运输或者国际海上运输辅助性经营活动经历的个人履历表。个人履历表须经公证机关公证。
第二章 国际海上运输及其辅助性业务的经营者
第四条 在中国境内设立企业经营国际船舶运输业务，或者中国企业法人申请经营国际船舶运输业务，应当符合《海运条例》第五条规定的条件，考虑交通部公布的国际海运市场竞争状况和国家关于国际海上运输业发展的政策。
交通部应当在其政府网站和其他适当媒体上及时公布国际海运市场竞争状况和国家关于国际海上运输业发展的政策。上述状况和政策未经公布，不得作为拒绝申请的理由。
第五条 在中国境内设立企业经营国际船舶运输业务，或者中国企业法人申请经营国际船舶运输业务，申请人应当向交通部提出申请，报送相关材料，并应同时将申请材料抄报企业所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门。申请材料应当包括：
(一) 申请书;
(二) 可行性分析报告、投资协议;
(三) 申请人的企业商业登记文件(拟设立企业的，主要投资人的商业登记文件或者身份证明);
(四) 船舶所有权证书、国籍证书和法定检验证书的副本或者复印件;
(五)提单、客票或者多式联运单证样本;
(六)符合交通部规定的高级业务管理人员的从业资格证明。
有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门自收到上述抄报材料后，应当就有关材料进行审核，提出意见，并应当自收到有关材料之日起10个工作日内将有关意见报送交通部。
交通部收到申请人的申请材料后，应当在申请材料完整齐备之日起30个工作日内按照《海运条例》第五条和第六条的规定进行审核，作出许可或者不许可的决定。决定许可的，向申请人颁发 《国际船舶运输经营许可证》;决定不许可的，应当书面通知申请人并告知理由。
第六条 中国国际船舶运输经营者在中国境内设立分支机构的，适用本实施细则第五条规定的程序。申请材料应当包括：
(一)申请书;
(二)可行性分析报告;
(三)母公司的商业登记文件;
(四)母公司的《国际船舶运输经营许可证》副本;
(五)母公司对该分支机构经营范围的确认文件;
(六)符合交通部要求的高级业务管理人员的从业资格证明。
中国国际船舶运输经营者的分支机构可为其母公司所有或者经营的船舶提供办理船舶进出港口手续、安排港口作业、接受订舱、签发提单、收取运费等服务。
第七条 在中国境内设立企业法人经营国际船舶代理业务或者中国企业申请经营国际船舶代理业务，应当向交通部提出申请，报送相关材料，并应当同时将申请材料抄报企业所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门。申请材料应当包括：
(一)申请书;
(二)可行性分析报告、投资协议;
(三)申请人的商业登记文件(拟设立企业的，主要投资人的商业登记文件或者身份证明);
(四)固定营业场所的证明文件;
(五)《海运条例》第九条第(一)项规定的高级业务管理人员的从业资历证明文件;
(六)关于同港口和海关等口岸部门进行电子数据交换的协议。不具备电子数据交换条件的，应当提供有关港口或者海关的相应证明文件。
有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门收到上述抄报材料后，应当就有关材料进行审核，提出意见，并应当自收到有关材料之日起7个工作日内将有关意见报送交通部。
交通部收到申请人的申请材料后，应当在申请材料完整齐备之日起15个工作日内按照《海运条例》第九条规定进行审核。审核合格的，予以登记，并发给《国际船舶代理经营资格登记证》;不合格的，应当书面通知当事人并告知理由。申请人持交通部发给的《国际船舶代理经营资格登记证》向企业登记机关办理企业登记或者变更登记，向海关、税务、外汇等部门办理相关手续。
第八条 中国企业法人申请经营国际船舶管理业务或者在中国境内设立企业经营国际船舶管理业务，应当向拟经营业务所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门提出申请，申请材料应当包括：
(一)申请书;
(二)可行性分析报告、投资协议;
(三)申请人的商业登记文件(拟设立企业的，主要投资人的商业登记文件或者身份证明);
(四)固定营业场所的证明文件;
(五)《海运条例》第十一条第(一)项规定的高级业务管理人员的从业资历证明文件;
(六)《海运条例》第十一条第(二)项规定的人员的船长、轮机长适任证书复印件;
有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门收到申请人的申请材料后，应当在申请材料完整齐备之日起15个工作日内进行审核。材料真实且符合《海运条例》第十一条规定条件的，予以资格登记，并颁发《国际海运辅助业经营资格登记证》;材料不真实或者不符合《海运条例》第十一条规定条件的，不予登记，书面通知申请人并告知理由。申请人持《国际海运辅助业经营资格登记证》向企业登记机关办理企业登记，向税务部门和外汇管理部门指定的银行办理相关手续。
第九条 国际船舶代理经营者和国际船舶管理经营者在中国境内的分支机构经营相关业务的，应当符合《海运条例》第九条、第十一条的规定，并按照《海运条例》第十条、第十二条和本实施细则第七条、第八条的规定进行登记。登记申请材料应当包括：
(一)申请书;
(二)可行性分析报告;
(三)母公司的商业登记文件;
(四)母公司的《国际船舶代理经营资格登记证》或者《国际海运辅助业经营资格登记证》副本;
(五)母公司确定该分支机构经营范围确认文件;
(六)营业场所的证明文件;
(七)《海运条例》第九条、第十一条规定的人员的从业资历或者资格的证明文件;
(八)国际船舶代理经营者设立分支机构的，有关该分支机构同港口和海关等口岸部门进行电子数据交换的协议。不具备电子数据交换条件的，应当提供有关港口或者海关的相应证明文件。
第十条 国际船舶运输经营者申请经营进出中国港口国际班轮运输业务，应当向交通部提出申请，并报送《海运条例》第十七条规定的材料。交通部应当按照《海运条例》第十七条的规定进行审核。予以登记的，颁发《国际班轮运输经营资格登记证》。申请材料不真实、不齐备的，不予登记，应当书面通知申请人并告知理由。
国际船舶运输经营者依法取得经营进出中国港口国际班轮运输业务资格后，交通部在其政府网站公布国际班轮运输经营者名称及其提单格式样本。
第十一条 申请办理无船承运业务经营者提单登记的，应当向交通部提出提单登记申请，报送相关材料，并应当同时将申请材料抄报企业所在地或者外国无船承运业务经营者指定的联络机构所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门。申请材料应当包括：
(一) 申请书;
(二) 可行性分析报告;
(三) 企业商业登记文件;
(四) 提单格式样本;
(五)保证金已交存的银行凭证复印件。
申请人为外国无船承运业务经营者的，还应当提交本实施细则第二十五条规定的其指定的联络机构的有关材料。
有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门自收到上述抄报材料后，应当就有关材料进行审核，提出意见，并应当自收到抄报的申请材料之日起7个工作日内将有关意见报送交通部。
交通部收到申请人的材料后，应当在申请材料完整齐备之日起15个工作日内按照《海运条例》第七条和第八条的规定进行审核。审核合格的，予以提单登记，并颁发《无船承运业务经营资格登记证》;不合格的，应当书面通知当事人并告知理由。
中国的申请人取得《无船承运业务经营资格登记证》，并向原企业登记机关办理企业相应登记手续后，方可从事无船承运业务经营活动。
第十二条 外国无船承运业务经营者按照外国法律已取得经营资格且有合法财务责任保证的，在按照《海运条例》和本实施细则申请从事进出中国港口无船承运业务时，可以不向中国境内的银行交存保证金。但为了保证外国无船承运业务经营者清偿因其不履行承运人义务或者履行义务不当所产生的债务以及支付罚款，满足《海运条例》第八条第三款的规定，该外国无船承运业务经营者的政府主管部门与中国政府交通主管部门应就财务责任保证实现方式签订协议。
第十三条 没有在中国港口开展国际班轮运输业务，但在中国境内承揽货物、签发提单或者其他运输单证、收取运费，通过租赁国际班轮运输经营者船舶舱位提供进出中国港口国际货物运输服务;或者利用国际班轮运输经营者提供的支线服务，在中国港口承揽货物后运抵外国港口中转的，应当按照本实施细则的有关规定，取得无船承运业务经营资格。但有《海运条例》第十六条第三款规定情形的除外。
第十四条 中国的无船承运业务经营者在中国境内的分支机构，应当按照《海运条例》第八条第二款的规定交纳保证金，并按照本实施细则第十一条的规定进行登记，取得《无船承运业务经营资格登记证》。申请登记应当提交下列材料：
(一) 申请书;
(二) 母公司的企业商业登记文件;
(三) 母公司的《无船承运业务经营资格登记证》副本;
(四) 母公司确认该分支机构经营范围的确认文件;
(五) 保证金已交存的银行凭证复印件。
第十五条 无船承运业务经营者申请提单登记时，提单台头名称应当与申请人名称相一致。
提单台头名称与申请人名称不一致的，申请人应当提供说明该提单确实为申请人制作、使用的相关材料，并附送申请人对申请登记提单承担承运人责任的书面申明。
第十六条 无船承运业务经营者使用两种或者两种以上提单的，各种提单均应登记。
国际班轮运输经营者和无船承运业务经营者的登记提单发生变更的，应当于新的提单使用之日起15日前将新的提单样本格式向交通部备案。
第十七条 无船承运业务经营申请者交纳保证金并办理提单登记，依法取得无船承运业务经营资格后，交通部在其政府网站公布无船承运业务经营者名称及其提单格式样本。
第十八条 无船承运业务经营者应当依法在交通部指定的商业银行开设的无船承运业务经营者专门帐户上交存保证金，保证金利息按照中国人民银行公布的活期存款利率计息。
第十九条 无船承运业务经营者交存的保证金，受国家法律保护。除下列情形外，保证金不得动用：
(一)因无船承运业务经营者不履行承运人义务或者履行义务不当，根据司法机关已生效的判决或者司法机关裁定执行的仲裁机构裁决应当承担赔偿责任的;
(二)被交通主管部门依法处以罚款的。
有前款(一)、(二)项情形需要从保证金中划拨的，应当依法进行。
无船承运业务经营者的保证金不符合《海运条例》规定数额的，交通部应当书面通知其补足。无船承运业务经营者自收到交通部书面通知之日起30日内未补足的，交通部应当按照《海运条例》第十五条的规定取消其经营资格。
第二十条 无船承运业务经营者被交通部依法取消经营资格、申请终止经营或者因其他原因终止经营的，可向交通部申请退还保证金。交通部应将该申请事项在其政府网站上公示30日。
在公示期内，有关当事人认为无船承运业务经营者有本实施细则第十九条第一款(一)项情形需要对其保证金采取保全措施的，应当在上述期限内取得司法机关的财产保全裁定。自保证金被保全之日起，交通部依照《海运条例》对保证金帐户的监督程序结束。有关纠纷由当事双方通过司法程序解决。
公示期届满未有前款规定情形的，交通部应当通知保证金开户银行退还无船承运业务经营者保证金及其利息，并收缴该无船承运业务经营者的《无船承运业务经营资格登记证》。
第二十一条 中国国际船舶运输经营者、中国无船承运业务经营者、国际船舶代理经营者、国际船舶管理经营者有下列变更情形之一的，应当向原资格许可、登记机关备案：
(一)变更企业名称;
(二)企业迁移;
(三)变更出资人;
(四)歇业、终止经营。
变更企业名称的，由原资格许可、登记机关换发相关经营许可证或者经营资格登记证;企业终止经营的，应当将有关许可、登记证书交回原许可、登记机关。
第二十二条 除《海运条例》和本实施细则第四章规定的外商投资企业外，经营国际海运货物仓储、国际海运集装箱站与堆场业务的经营者应当自开始从事上述经营活动之日起30日内将有关情况向企业所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门报备。
第三章 国际海上运输及其辅助性业务经营活动
第二十三条 国际班轮运输经营者新开或者停开国际班轮运输航线，或者变更国际班轮运输船舶、班期的，应当按照《海运条例》第十九条的规定在交通部指定媒体上公告，并按规定报备。
第二十四条 中国国际船舶运输经营者增加运营船舶，包括以光船租赁方式租用船舶增加运营船舶的，应当于投入运营前15日向交通部备案，取得备案证明文件。备案材料应当载明公司名称、注册地、船名、船舶国籍、船舶类型、船舶吨位、拟运营航线。
交通部收到备案材料后，应当在3个工作日内出具备案证明文件。
第二十五条 在中国港口开展国际班轮运输业务的外国国际船舶运输经营者，以及在中国委托代理人提供进出中国港口国际货物运输服务的外国无船承运业务经营者，应当在中国境内委托一个联络机构，负责代表该外国企业与中国政府有关部门就《海运条例》和本实施细则规定的有关管理及法律事宜进行联络。联络机构可以是该外国企业在中国境内设立的外商投资企业或者常驻代表机构，也可以是其他中国企业法人或者在中国境内有固定住所的其他经济组织。委托的联络机构应当向交通部备案，并提交下列文件：
(一)联络机构说明书，载明联络机构名称、住所，联系方式及联系人;
(二)委托书副本或者复印件;
(三)委托人与联络机构的协议副本;
(四)联络机构的工商登记文件复印件。
联络机构为该外国企业在中国境内的外商投资企业或者常驻代表机构的，不须提供本条第一款第(二)项、第(三)项文件。
联络机构或者联络机构说明书所载明的事项发生改变的，应当自发生改变之日起15日内向交通部备案。
第二十六条 任何单位和个人不得擅自使用国际班轮运输经营者和无船承运业务经营者已经登记的提单。
第二十七条 无船承运业务经营者需要委托代理人签发提单或者相关单证的，应当委托依法取得经营资格的国际船舶运输经营者、无船承运业务经营者和国际海运辅助业务经营者代理上述事项。
前款规定的经营者不得接受未办理提单登记并交存保证金的无船承运业务经营者的委托，为其代理签发提单。
第二十八条 国际班轮运输经营者与货主和无船承运业务经营者协议运价的，应当采用书面形式。协议运价号应当在提单或者相关单证上显示。
第二十九条 国际船舶运输经营者不得接受未办理提单登记并交纳保证金的无船承运业务经营者提供的货物或者集装箱。
第三十条 国际班轮运输经营者委托代理人接受订舱、代签提单、代收运费等项业务的，委托的代理人应当是依法取得经营资格的国际船舶代理经营者。
第三十一条 国际班轮运输经营者和无船承运业务经营者应当将其在中国境内的船舶代理人、签发提单代理人在交通部指定的媒体上公布。公布事项包括代理人名称、注册地、住所、联系方式。代理人发生变动的，应当于有关代理协议生效前7日内公布上述事项。
国际班轮运输经营者、无船承运业务经营者应当及时将公布代理事项的媒体名称向交通部备案。
第三十二条 国际船舶运输经营者之间订立的涉及中国港口的班轮公会协议、运营协议、运价协议等，应当自协议订立之日起15日内，按下列规定向交通部备案：
(一) 班轮公会协议，由班轮公会代表其所有经营进出中国港口海上运输的成员备案。班轮公会备案时，应当同时提供该公会的成员名单。
(二) 国际船舶运输经营者之间订立的运营协议、运价协议，由参加订立协议的国际船舶运输经营者分别备案。
第三十三条 中国国际船舶运输经营者之间或者中国国际船舶运输经营者与外国国际船舶运输经营者之间的兼并、收购，由兼并、收购的一方将兼并、收购协议按照《海运条例》第二十四条的规定报交通部审核同意。
第三十四条 下列经营者在中国境内收取运费、代为收取运费以及其他相关费用，应当向付款人出具专用发票：
(一)中国国际船舶运输经营者及其分支机构;
(二)中国无船承运业务经营者及其分支机构;
(三)国际船舶代理经营者及其分支机构;
(四)《海运条例》第三十三条规定的企业。
前款所列经营者应当向公司所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门办理专用发票使用证明后，向公司所在地的税务机关申请领取专用发票。国家税务总局另有规定的，从其规定。
第三十五条 国际船舶管理经营者应当根据合同的约定和国家有关规定，履行有关船舶安全和防止污染的义务。
第三十六条 经营进出中国港口国际班轮运输业务的国际班轮运输经营者，应当填报《中华人民共和国海上国际运输业信息表(航运公司基本情况)》、《中华人民共和国海上国际运输业信息表(航运公司集装箱出口重箱运量)》和《中华人民共和国海上国际运输业信息表(航运公司集装箱进口重箱运量)》，于当年3月31日前报送交通部。
外国国际船舶运输经营者的上述材料由其委托的联络机构报送。
第三十七条 中国国际船舶运输经营者、国际船舶代理经营者以及国际集装箱运输港口经营人，应当分别填报《中华人民共和国海上国际运输业信息表(航运公司基本情况)》、《中华人民共和国海上国际运输业信息表(国际船舶代理)》和《中华人民共和国海上国际运输业信息表(港口集装箱吞吐量)》，于当年3月15日前报送公司所在地省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门。
各有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门应当将上述信息表及其汇总信息于当年3月31日前报送交通部。
第三十八条 国际船舶代理经营者、国际船舶管理经营者、国际海运货物仓储业务经营者以及国际集装箱站与堆场业务经营者，不得有下列行为：
(一)以非正常、合理的收费水平提供服务，妨碍公平竞争;
(二)在会计账薄之外暗中给予客户回扣，以承揽业务;
(三)滥用优势地位，限制交易当事人自主选择国际海运辅助业务经营者，或者以其相关产业的垄断地位诱导交易当事人，排斥同业竞争;
(四)其他不正当竞争行为。
第三十九条 外国国际国际船舶运输经营者以及外国国际海运辅助企业的常驻代表机构不得从事经营活动，包括不得：
(一)代表其境外母公司接受订舱，签发母公司提单或者相关单证;
(二)为母公司办理结算或者收取运费及其他费用;
(三)开具境外母公司或者其母公司在中国境内设立的《海运条例》第三十三条规定的企业的票据;
(四)以托运人身份向国际班轮运输经营者托运货物;
(五)以外商常驻代表机构名义与客户签订业务合同。
第四章 外商投资经营国际海上运输及其辅助性业务
第四十条 设立中外合资、合作经营企业经营国际船舶运输业务，应当通过拟设立企业所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门向交通部提出申请。申请材料应当包括：
(一) 申请书;
(二) 可行性分析报告;
(三) 合资或者合作协议;
(四) 投资者的企业商业登记文件或者身份证件;
(五) 符合交通部规定的高级业务管理人员的从业资格证明。
有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门应当自收到完整齐备的材料之日起10个工作日内将申请材料及意见转报交通部。
交通部应当自收到转报的上述材料和意见之日起30个工作日内，按照《海运条例》第三十二条第二款、第三款和第四款的规定以及交通部公布的国际海运市场竞争状况和国家关于国际海上运输业发展的政策进行审核，作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，发给批准文件;不予批准的，应当书面通知申请人并告知理由。
获得批准的申请人应当持交通部批准文件，按照国家有关外商投资企业的法律、法规的要求，到有关部门办理相应的设立外商投资企业的审批手续。取得相应的审批手续后，应当持有关部门许可设立企业的文件和本实施细则第五条第一款(四)至(六)项的相关材料，按照本实施细则第五条规定的程序向交通部领取相应的《国际船舶运输经营许可证》。
第四十一条 设立《海运条例》第三十三条规定的外商投资企业，应当按照交通部和对外贸易经济合作部的有关规定办理。
第四十二条 设立外商投资企业经营国际船舶代理业务，应当通过拟设立企业所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门向交通部提交本实施细则第七条规定的申请材料。有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门收到完整齐备的上述材料后，应当于10个工作日内将有关材料及意见转报交通部。
交通部应当自收到转报的上述材料和意见之日起30个工作日内，按照《海运条例》第九条的规定进行审核，作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，发给批准文件;不予批准的，应当书面通知申请人并告知理由。
获得批准的申请人应当持交通部批准文件，按照国家有关外商投资企业的法律、法规的要求到有关部门办理相应的设立外商投资企业的审批手续。取得相应的批准文件后，应当持有关部门批准设立企业的文件按本实施细则第七条的规定到交通部办理登记，并领取《国际船舶代理经营资格登记证书》。
第四十三条 设立外商投资企业经营国际船舶管理业务，应当通过拟设立企业所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门向交通部提交本实施细则第八条规定的申请材料。有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门收到完整齐备的上述材料后，应当于10个工作日内将有关材料及意见转报交通部。
交通部应当自收到转报的上述材料和意见之日起30个工作日内，按照《海运条例》第十一条的规定进行审核，作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，发给批准文件;不予批准的，应当书面通知申请人并告知理由。
获得批准的申请人应当持交通部批准文件，按照国家有关外商投资企业的法律、法规的要求到有关部门办理相应的设立外商投资企业的审批手续。取得相应的审批手续后，应当持有关部门的批准文件按照本实施细则第八条规定的程序向企业所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门办理登记，领取《国际海运辅助业经营资格登记证》。
第四十四条 经营国际海运货物仓储业务，应当具备下列条件：
(一)有固定的营业场所;
(二)有与经营范围相适应的仓库设施;
(三)高级业务管理人员中至少2人具有3年以上从事相关业务的经历;
(四)法律、法规规定的其他条件。
第四十五条 经营国际海运集装箱站及堆场业务，应当具备下列条件：
(一)有固定的营业场所;
(二)有与经营范围相适应的车辆、装卸机械、堆场、集装箱检查设备、设施;
(三)高级业务管理人员中至少2人具有3年以上从事相关业务的经历;
(四)法律、法规规定的其他条件。
第四十六条 设立外商投资企业，经营国际海运货物仓储业务或者设立中外合资、合作企业经营国际集装箱站与堆场业务，应当通过拟设立企业所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门向交通部提出申请。申请材料应当包括：
(一)申请书;
(二) 可行性分析报告;
(三) 合资或者合营协议;
(四) 投资者的企业商业登记文件或者身份证件;
有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门收到完整齐备的上述材料后，应当于10个工作日内将有关材料及意见转报交通部。
交通部应当在收到转报的上述材料和意见之日起30个工作日内，按照本实施细则第四十四条或者第四十五条的规定进行审核，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，予以登记，并发给相应的批准文件;不予批准的，应当书面通知申请人并告知理由。
获得批准的申请人应当持交通部批准文件，按照国家有关外商投资企业的法律、法规的要求到有关部门办理设立外商投资企业的审批手续。取得相应的批准文件后，向交通部办理登记，换领《国际海运辅助业经营资格登记证》。
第四十七条 国际海运货物仓储业务经营者、国际集装箱站与堆场业务经营者，须持交通部颁发的资格登记证明文件，向监管地海关办理登记手续后，方可存放海关监管货物或者集装箱。
第四十八条 外国国际船舶运输经营者以及外国国际海运辅助企业在中国境内设立常驻代表机构，应当通过拟设立常驻代表机构所在地的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门向交通部提交下列材料：
(一)申请书，申请书应当载明拟设机构名称、设立地区、驻在期限、主要业务范围等;
(二)企业商业登记文件;
(三)企业介绍，包括企业设立时间、主营业务范围、最近年份经营业绩、雇员数、海外机构等;
(四)首席代表授权书，由企业董事长或者总经理签署;
(五)首席代表姓名、国籍、履历及身份证件。
有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门收到完整齐备的上述材料后，应当于7个工作日内将有关材料及意见转报交通部。
交通部应当在收到转报的上述材料和意见之日起15个工作日内，作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，由交通部颁发《外国(境外)水路运输企业在中国设立常驻代表机构批准书》(简称批准书);申请材料不真实的，不予批准，书面通知申请人并告知理由。
获得批准的申请人应当自批准之日起30日内，持批准书向企业登记机关办理注册登记。逾期未办理相关手续的，批准书即自行失效。
常驻代表机构的批准驻在期限为3年。
第四十九条 常驻代表机构变更名称、首席代表的，应当在变更后15日内向交通部备案。
变更首席代表的，备案时应当同时报送新任首席代表的履历及身份证件复印件，以及由企业董事长或者总经理签署的首席代表授权书。
变更常驻代表机构名称的，备案时应当同时报送原名称与现名称关系的说明;属于外国企业名称变更或者因为企业合并、分立等原因变更常驻代表机构名称的，还应当报送相关法律证明文件。
交通部收到报备材料后应当及时办理有关变更登记手续。
第五十条 常驻代表机构需要延长驻在期的，应当自期满之日60日前向交通部提出申请。申请材料包括：
(一)申请书;
(二)交通部颁发的批准书复印件;
(三)常驻代表机构工商登记文件复印件。
常驻代表机构的每次延长驻在期限为3年。
交通部应当自收到申请人齐备有效材料之日起15个工作日内办理变更登记手续，并出具相关登记证明文件。
第五十一条 常驻代表机构终止，应当在终止之日起10日前报告交通部，由交通部注销该常驻代表机构。
常驻代表机构驻在期满未办理延期登记手续的，该常驻代表机构驻在资格自动丧失。
常驻代表机构终止、自动丧失资格或者被注销，由交通部签发《外国(境外)水路运输企业在中国设立常驻代表机构注销通知书》，同时通知有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门和企业登记机关。
第五章 调查与处理
第五十二条 利害关系人认为国际海上运输业务经营者、国际海运辅助业务经营者有《海运条例》第三十五条和本实施细则第三十八条规定情形的，可依照《海运条例》第三十五条的规定请求交通部实施调查。请求调查时，应当提出书面调查申请，并阐述理由，提供必要的证据。
交通部对调查申请应当进行评估，在自收到调查申请之日起60个工作日内作出实施调查或者不予调查的决定：
(一)交通部认为调查申请理由不充分或者证据不足的，决定不予调查并通知调查申请人。申请人可补充理由或者证据后再次提出调查申请。
(二)交通部根据评估结论认为应当实施调查或者按照《海运条例》第三十五条规定自行决定调查的，应当将有关材料和评估结论通报国务院工商行政管理部门和价格部门。
第五十三条 调查的实施由交通部会同国务院工商行政管理部门和价格部门(以下简称调查机关)共同成立的调查组进行。
调查机关应当将调查组组成人员、调查事由、调查期限等情况通知被调查人。被调查人应当在调查通知送达后30日内就调查事项作出答辩。
被调查人认为调查组成员同调查申请人、被调查人或者调查事项有利害关系的，有权提出回避请求。调查机关认为回避请求成立的，应当对调查组成员进行调整。
第五十四条 被调查人接受调查时，应当根据调查组的要求提供相关数据、资料及文件等。属于商业秘密的，应当向调查组提出。调查组应当以书面形式记录备查。
调查机关和调查人员对被调查人的商业秘密应当予以保密。
被调查人发现调查人员泄露其商业秘密并有充分证据的，有权向调查机关投诉。
第五十五条 调查机关对被调查人低于正常、合理水平运价的认定，应当考虑下列因素：
(一)同一行业内多数经营者的运价水平以及与被调查人具有同等规模经营者的运价水平;
(二)被调查人实施该运价水平的理由，包括成本构成、管理水平和盈亏状况等;
(三)是否针对特定的竞争对手并以排挤竞争对手为目的。
第五十六条 调查机关对损害公平竞争或者损害交易对方的认定，应当考虑下列因素：
(一)对托运人自由选择承运人造成妨碍;
(二)影响货物的正常出运;
(三)以帐外暗中回扣承揽货物，扭曲市场竞争规则。
第五十七条 调查机关作出调查结论前，可举行专家咨询会议，对损害公平竞争或者损害交易对方的程度进行评估。
聘请的咨询专家不得与调查申请人、被调查人具有利害关系。
第五十八条 调查结束时，调查机关应当作出调查结论，并书面通知调查申请人和被调查人：
(一)基本事实不成立的，调查机关应当决定终止调查;
(二)基本事实存在但对市场公平竞争不造成实质损害的，调查机关可决定不对被调查人采取禁止性、限制性措施;
(三)基本事实清楚且对市场公平竞争造成实质损害的，调查机关应当根据《海运条例》的规定，对被调查人采取限制性、禁止性措施。
第五十九条 调查机关在作出采取禁止性、限制性措施的决定前，应当告知当事人有举行听证的权利;当事人要求举行听证的，应当在自调查机关通知送达之日起10日内，向调查机关书面提出;逾期未提出听证请求的，视为自动放弃请求听证的权利。
第六十条 就本实施细则第三十八条所列情形实施调查的，调查组成员中应当包括对被调查人的资格实施登记的有关省、自治区、直辖市交通主管部门的人员。
对有本实施细则第三十八条第(三)项所列违法行为并给交易当事人或者同业竞争者造成实质损害的，调查机关可采取限制其在一定时期内扩大业务量的限制性措施
第六章 法律责任
第六十一条 违反《海运条例》和本实施细则的规定应当予以处罚的，交通部或授权的省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门应当按照《海运条例》第六章和本章的规定予以处罚。
第六十二条 外商常驻代表机构有本实施细则第三十九条规定情形的，交通部或者有关省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门可将有关情况通报有关工商行政管理部门，由工商行政管理部门按照《海运条例》第五十二条第二款的规定处罚。
第六十三条 班轮公会协议、运营协议和运价协议未按规定向交通部备案的，由交通部依照《海运条例》第四十八条的规定，对本实施细则第三十二条规定的备案人实施处罚。班轮公会不按规定报备的，可对其公会成员予以处罚。
第六十四条 调查人员违反规定，泄露被调查人保密信息的，依法给予行政处分;造成严重后果，触犯刑律的，依法追究刑事责任。
第七章 附 则
第六十五条 《海运条例》和本实施细则规定的许可、登记事项，申请人可委托代理人办理。代理人办理委托事项的，应当提供授权委托书。外国申请人或者投资者提交的公证文书，应当由申请人或者投资者所在国公证机关或者执业律师开出。
本实施细则所要求的各类文字资料应当用中文书写，如使用其他文字的，应随附中文译文。
第六十六条 对《海运条例》和本实施细则规定的备案事项的具体要求、报备方式和方法应当按照交通部的规定办理。
第六十七条 香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资者在内地投资从事国际海上运输和与国际海上运输相关的辅助性业务，比照适用《海运条例》第四章和本实施细则第四章的有关规定。
第六十八条 《海运条例》第二十条规定的公布运价和协议运价备案的具体办法，由交通部另行规定。
第六十九条 经营港口国际海运货物装卸、港口内国际海运货物仓储业务和国际海运集装箱码头和堆场业务的，按国家有关港口管理的法律、行政法规的规定办理。
第七十条 本实施细则自20xx年3月1日起施行。交通部1985年4月11日发布的《交通部对从事国际海运船舶公司的暂行管理办法》、1990年3月2日发布的《国际船舶代理管理规定》、1990年6月20日发布的《国际班轮运输管理规定》、1992年6月9日发布的《中华人民共和国海上国际集装箱运输管理规定实施细则》和1997年10月17日发布的《外国水路运输企业常驻代表机构管理办法》同时废止。
篇（2）
摩托车工业作为我国的传统工业强项，在我国机电产品出口中占有较大的比重，具有技术密集、劳动密集和资金密集的产业特点，对于我国的钢铁、电子、石油和橡胶等重要产业的发展和国民经济产业结构升级起着至关重要的作用。目前国际摩托车市场主要分为了三大层次，排气量为50ML以下、50ML-250ML和250ML以上的摩托车，即微型便携摩托车、经济型摩托车和运动豪华型摩托车。而意大利、中国和日本分别是这三类摩托车中的主要制造商，形成了“三足鼎立”的世界市场局面。但从目前摩托车市场的发展趋势来看，意大利国家由于劳动力成本日益增高从而将主要产品市场集中于欧洲等发达国家，特别是制定了比较严格的排气环境规格的地区，继续扩大市场份额的可能性不大。而日本具有良好的技术优势和成熟的世界市场销售网络，以及目标市场直接设厂经营的成熟模式，其优势地位将有望继续扩大。而我国通过引进技术，充分利用国内廉价劳动力资源和海外投资设厂的成功尝试，具备同日本一较长短的实力。根据国际贸易市场数据显示，我国的摩托车出口数量稳步增长，已经成为第一大摩托车出口国家。目前我国摩托车出口充分实现了自主品牌生产出口，例如宗申、隆鑫、中裕、金城、力帆、南方轻骑和建设等中国知名品牌在海外市场享有较高的知名度。
目前摩托车出口和诸多生产制造行业一样，其生产制造模式主要分为了签订合同、原材料和配件购入、生产制造、海外发货和售后服务五个环节。但货款的支付进度却与其生产制造模式不相匹配，目前主流的支付方式如下表：
可以看到摩托车产品出口时，大部分货款在海外发货环节进行支付，其中绝大部分交易在出口摩托车后即期支付，余下的部分交易通常采取发货后进口商以延期支付的形式支付。针对这样的销售特点，目前主要的支付方式可以分为四种：
从上表可以看出，由于摩托车出口贸易的多环节和分阶段的特性，摩托车出口商在销售过程中面临着较大的资金占压，其销售回款在出口后需要在摩托车到港或摩托车销售实现后才能正常回收。此时通常会花费去几个月左右的时间，使得出口商面临着一定的流动性风险和进口经销商违约的信用风险。对于一些资本金不足的摩托车制造商和规模较小的配件或贸易商，有限资金的占压将会严重影响其后的订单生产。在通常的贸易实务下，进口商还可能因为欺诈套汇等原因恶意拒绝接货，此时出口商将面临无法收回货款的风险。进口商也在全额付款收货时刻承担了巨大的资金压力。
2、结构性贸易融资技术对于摩托车出口的适用性
为了分析结构性贸易融资技术可否有效地解决摩托车出口融资问题，本文将以具体的贸易融资案例为场景，进行可行方案的尝试性设计。
2.1、摩托车出口贸易融资范例
2012年2月3日，我国大型摩托车制造厂商A公司与非洲某国摩托车海外经销商B公司签订了10万辆双冲程摩托车出口贸易合同，货物单价为295美元/辆，合同总金额为2950万美元，预定一次性发货，合同规定的最后发运日期是2012年8月3日，采取海运和陆运联合运输方式，货运条款为CIF，运期定为2个月。销售条款为签订合同时，B公司提前支付30%货款，共计美元885万美元；余下款项将于货物到达目标市场实现销售后结清，通常情况为6-7个月，故合同规定的支付方式为托收项下的付款交单（D/A）。
在该贸易场景下，大型摩托车制造厂商A公司在签订合同时收到了30%的货款，也就是说A公司垫付了70%的合同货款，约2065万美元的资金，直至货到港并实现销售时，最短也是2013年2月3日，也就是说有一年左右的时间。因此该短期的贸易融资需求可以通过短期出口信贷来实现。因为摩托车属于机电产品，故中国进出口银行为该大型摩托车制造厂商A公司的该笔业务提供融资，同时也必须获得进口商B公司的银行提供的担保。提供的信贷金额总计2065万美元，期限为1年，具体的信贷产品可以多样化，接下来的各结构性贸易融资方案将进行基于ROE的横向比较。
2.2、资金缺口识别和定量分析
按照摩托车出口贸易流程可以被划分为大致签订合同、原材料和配件购入、生产制造、海外发货和售后服务五个环节，那么在该贸易场景下，各个环节的资金缺口可以通过下表进行展示：
在目前情况下，该出口商A公司还将面临1年的汇率风险和利率风险，主要原因是国际汇率市场和国内利率市场的剧烈波动。
2.3、结构性贸易融资方案的设定
2.3.1、可供该融资方案选择的融资工具
目前针对摩托车出口市场的四种主流交易模式――信用证（L/C）、电汇（T/T）、托收项下的承兑交单（D/A）和 托收项下的付款交单（D/P），各大银行能够使用的融资工具并不多，且只能针对特定的贸易流程。下面将以摩托车出口业务从合同签订时间点开始，列出相应的融资工具，从融资比例、融资期限、适用商品、结算方式和有无业务追索权等方面，对相关各种贸易融资工具进行综合比较。在银行具体实施贸易融资方案设计时，可以从中选取相应的融资工具和风险缓释工具来构建特定贸易场景的融资方案。
2.3.2、结构性贸易融资方案设计
根据上述分析，银行在可以从多种贸易融资工具和风险缓释工具中组建出多种贸易融资方式，具体情况如下：
方案一：出口订单融资+出口托收押汇+外汇卖出期权+短期出口保险和国内贸易保险。操作流程为：（1）出口商A公司同进口商B公司签订贸易合同并支付定金；（2）出口商A公司向中国出口信用保险公司投保短期出口保险和国内贸易保险；（3）出口商A公司向所在地银行申请出口订单融资，银行根据其资信情况和短期出口保险向其提供贸易融资；（4）出口商A公司购入原材料等进行生产，并按期发货，获得贸易单据；（5）出口商A公司凭借着发票和运单等贸易单据向出口地银行申请出口托收押汇，用以替换到期的出口订单融资；（6）B公司通过银行允许销售货物后资金归集于指定账户；（7）银行收到B公司全部销售回款后扣除出口订单融资本息后，将余款划入出口商A公司。
方案二：银行承兑汇票+国际保理+短期出口保险。操作流程为：（1）贸易双方签订贸易合同，B公司作为买方提前支付定金；（2）出口商A公司投保短期出口保险；（3）出口商A公司开立低保证金的银行承兑汇票，用于支付国内原材料和配件的采购；（4）出口A公司完成摩托车制造后装柜出港，获得全套单据。（5）出口A公司向银行申请国际保理，将应收账款无追索权地转让给银行，再用相关款项用于支付到期银行承兑汇票。同时由于不存在远期收汇的问题，故不必采用外汇卖出期权。
方案三：国内信用证+应收账款贴现+外汇卖出期权+短期出口保险。该方案的具体操作程序为：（1）A公司同B公司商定条款，签订合同并支付定金；（2）摩托车制造商A公司向中国出口信用保险公司投保短期出口保险；（3）A公司向出口国银行申请授信，以低保证金开立国内信用证，用于支付国内原材料和配件货款；（4）摩托车出口商生产完毕后进行装船发货，获得相应的单据；（5）出口商A公司通过应收账款贴现获得资金用于偿付到期信用证；（6）出口商同时应购买外汇卖出期权以防范远期收汇风险；（7）银行通过海外银行获得进口商的销售汇款后，扣除贸易融资本息后将余款划回客户帐户。
方案四：存货融资+票据贴现+外汇卖出期权+短期出口保险和国内贸易保险。该方案的执行步骤：（1）A公司和B公司就摩托车出口达成协议并支付30%的货款；（2）A公司就该项交易投保短期出口保险和国内贸易保险，并依靠国内贸易保险的付款保证进行原材料和配件采购；（3）A公司完成订单后向海外发货，并要求进口商履行票据承兑手续。A公司再向出口国所在地的银行申请票据贴现，款项用于归还存货融资款；（4）此时A公司购买外汇卖出期权以应对外币汇率大跌的情况；（5）B公司实现销售后付款，出口地银行收回后扣除贷款本息后将余款归还给A公司。
方案五：出口卖方信贷+出口买方信贷+货币互换+短期出口保险。本方案的履约步骤分别是：（1）A公司和B公司签订摩托车出口合同，B公司支付30%的货款；（2）A公司向出口方银行申请出口卖方信贷；（3）B公司通过进口方银行出具的保函，向出口方申请以A公司和B公司合约为基础的出口买方信贷；（4）出口方银行分别向出口方和进口方提供出口卖方信贷和出口买方信贷，以及提供货币互换的服务；（5）A公司用信贷资金购买原材料和配件进行生产并发货；（6）B公司用出口买方信贷支付货款，待实现销售后归还出口买方信贷；（7）A公司收到货款时，如果结汇时汇率不利，货币互换业务可以很好地解决这样一个问题。
以上五种贸易融资方案均能够很好地解决摩托车出口贸易项下的进出口融资需求，但是各个方案仍然各有各的的侧重点。方案五能够很好地利用国家信贷支持来开展外贸业务，重点适用于国家鼓励出口产品和重点扶植企业出口；方案四可以很好地利用摩托车零部件赊销后延后付款的宽容期，并充分利用存货来融资，可以有效解决部分企业抵押物不足的问题；方案三和方案二均是出口企业利用较少的保证金来得到延期付款和融资的目的；方案一则可以将融资时点向前推至合同签订初期，能够解决部分原材料或配件商要求现款交易时的资金短缺问题。各摩托车出口商可以根据实际贸易交易的特点来选择符合其要求的融资方案。
参考文献：
[1]龚川.南方摩托的非洲出口战略研究.复旦大学.学位论文
[2]李波.重庆摩托车出口东南亚国家的前景及对策分析.四川兵工学报2003（4）：44-46
篇（3）
第二条本办法所称非银行金融机构，包括经银监会批准设立的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。
第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对非银行金融机构实施行政许可。
第四条非银行金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格等。
第五条申请人应按照《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。
第二章机构设立
第一节信托公司法人机构设立
第六条设立信托公司法人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人，包括境内非金融机构、境内金融机构、境外金融机构和银监会认可的其他出资人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币；处理信托事务不履行亲自管理职责，即不承担投资管理人职责的，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和与其业务相适应的合格的信托从业人员；
（五）有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度；
（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第七条境内非金融机构作为信托公司出资人，应当具备以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
（三）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）财务状况良好，且最近2个会计年度连续盈利；
（六）年终分配后，净资产不低于资产总额的30%（合并会计报表口径）；
（七）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（八）单个出资人及其关联方投资入股信托公司不得超过2家，其中绝对控股不得超过1家；
（九）承诺3年内不转让所持有的信托公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明；
（十）除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％（合并会计报表口径）；
（十一）银监会规定的其他审慎性条件。
第八条境内金融机构作为信托公司出资人，应当符合与该类金融机构有关的法律、法规、相关监管规定及本办法第七条（第六项除外）规定的条件。
第九条境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备以下条件：
（一）最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元；
（二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上；
（三）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（四）境外金融机构为商业银行时，其资本充足率应不低于8%；为其他金融机构时，应满足住所地国家（地区）监管当局相应的审慎监管指标的要求；
（五）内部控制制度健全有效；
（六）承诺3年内不转让所持有的信托公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明；
（七）注册地金融机构监督管理制度完善；
（八）所在国（地区）经济状况良好；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第十条单个境外机构向信托公司投资入股比例不得超过20%，且其本身及关联方投资入股的信托公司不得超过2家。
第十一条信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
第十二条筹建信托公司，应由出资人各方共同作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第十三条信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第十四条信托公司开业，应由筹备组向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
第十五条申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第二节企业集团财务公司法人机构设立
第十六条设立企业集团财务公司（以下简称财务公司）法人机构应当具备以下条件：
（一）确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模；
（二）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（三）有符合规定条件的出资人；
（四）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（五）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且在风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才（指在财务公司主要业务活动中承担风险管理和资金集约管理的工作人员）；
（六）财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二、5年以上的人员应当不低于总人数的三分之一；
（七）在公司治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面具备完善的制度，建立了完善的管理信息系统和风险控制系统；
（八）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第十七条财务公司的出资人主要应为企业集团成员单位，也包括成员单位以外的具有丰富行业管理经验的战略投资者。
除国家限制外部投资者进入并经银监会事先同意的特殊行业的企业集团外，新设财务公司应有丰富行业管理经验的战略投资者作为出资人，或经营团队中至少引进1名有丰富从业经验的高级管理人员和1名风险管理专业人员。
第十八条申请设立财务公司的企业集团，应当具备以下条件：
（一）符合国家产业政策并拥有核心主业；
（二）最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30%；
（三）财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币；
（四）现金流量稳定并具有较大规模；
（五）母公司成立2年以上且具备企业集团内部财务管理和资金管理经验；
（六）母公司最近1个会计年度末期的注册资本金不低于8亿元人民币；
（七）母公司有健全的公司治理结构，无不当关联交易;
（八）母公司有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（九）母公司入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（十）银监会规定的其他审慎性条件。
第十九条成员单位作为财务公司出资人，应当具备以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（四）经营管理良好，最近2年无重大违法违规经营记录；
（五）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（六）年终分配后，净资产不低于总资产的30％（合并会计报表口径）；
（七）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（八）该项投资符合国家法律、法规规定；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第二十条成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，应当具备以下条件：
（一）承诺3年内不转让所持财务公司股权（银监会依法责令转让的除外）并在财务公司章程中载明；
（二）有3年以上经营管理财务公司或类似机构的成功经验；
（三）具有良好的公司治理结构；
（四）具有健全、有效的内部管理和风险控制制度；
（五）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（六）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第二十一条成员单位以外的战略投资者为金融机构的，除应符合本办法第二十条规定的条件之外，还应具备以下条件：
（一）资信良好，最近2年未受到境内外监管机构的重大处罚；
（二）满足有关监管要求和指标，且该项投资符合相关法律、法规及监管规定；
（三）战略投资者为境外金融机构的，其最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元,且银监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上；
（四）银监会规定的其他审慎性条件。
第二十二条成员单位以外的战略投资者为非金融机构企业的，除应符合本办法第二十条规定的条件之外，还应具备以下条件：
（一）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（二）经营管理良好，最近2年无重大违法违规经营记录；
（三）年终分配后，净资产不低于总资产的30％（合并会计报表口径）；
（四）该项投资符合国家法律、法规规定；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。
第二十三条单个成员单位以外的战略投资者向财务公司投资入股比例不得超过20%，且其本身及关联方投资入股的财务公司不得超过2家。
第二十四条财务公司设立须经筹建和开业两个阶段。
第二十五条企业集团筹建财务公司，应由母公司向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第二十六条财务公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第二十七条财务公司开业，应由母公司向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
第二十八条申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
财务公司应自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第三节金融租赁公司法人机构设立
第二十九条设立金融租赁公司法人机构，应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉融资租赁业务的合格从业人员；
（五）具有完善的公司治理、内部控制、业务操作、风险管理等制度；
（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十条金融租赁公司的出资人分为主要出资人和一般出资人。
主要出资人是指出资额占拟设金融租赁公司注册资本50%以上的出资人。主要出资人须为中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行、租赁公司，在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业，以及银监会认可的可以担任主要出资人的其他金融机构。
一般出资人是指除主要出资人以外的其他出资人。符合主要出资人条件的出资人可以担任金融租赁公司的一般出资人。
第三十一条在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司主要出资人，应具备以下条件：
（一）资本充足率符合注册地金融监管机构要求且不低于8％；
（二）最近1年年末总资产不低于800亿元人民币或等值的自由兑换货币；
（三）最近2个会计年度连续盈利；
（四）遵守注册地法律法规，最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为；
（五）具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理制度；
（六）境外商业银行作为主要出资人的，其注册地应有完善的金融监督管理制度，所在国（地区）经济状况良好；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十二条在中国境内外注册的具有独立法人资格的租赁公司作为金融租赁公司主要出资人，应具备以下条件：
（一）最近1年年末总资产不低于100亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（二）最近2个会计年度连续盈利；
（三）遵守注册地法律法规，最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为；
（四）境外租赁公司作为主要出资人的，其所在国（地区）经济状况良好；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十三条在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业作为金融租赁公司主要出资人，应具备以下条件：
（一）最近1年的营业收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（二）最近2个会计年度连续盈利；
（三）最近1年年末净资产不低于总资产的30％（合并会计报表口径）；
（四）主营业务销售收入占全部营业收入的80%以上；
（五）信用记录良好；
（六）遵守国家法律法规，最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十四条境内非金融机构作为金融租赁公司一般出资人，应具备以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
（三）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）财务状况良好，且最近2个会计年度连续盈利；
（六）年终分配后，净资产达到全部资产30%（合并会计报表口径）；
（七）承诺3年内不转让所持有的金融租赁公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十五条境内金融机构作为金融租赁公司一般出资人，应当符合与该类金融机构有关的法律、法规、相关监管规定并具备本办法第三十四条（第六项除外）规定的条件。
第三十六条境外金融机构作为中资金融租赁公司一般出资人，应具备以下条件：
（一）最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元；
（二）最近2个会计年度连续盈利；
（三）境外金融机构为商业银行时，其资本充足率应不低于8%；为其他金融机构时，应满足住所地国家（地区）监管当局相应的审慎监管指标的要求；
（四）内部控制制度健全有效；
（五）承诺3年内不转让所持有的金融租赁公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明；
（六）注册地金融机构监督管理制度完善；
（七）所在国（地区）经济状况良好；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十七条单个出资人及其关联方投资入股的金融租赁公司不得超过2家。
第三十八条金融租赁公司设立须经筹建和开业两个阶段。
第三十九条筹建金融租赁公司，应由主要出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第四十条金融租赁公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第四十一条金融租赁公司开业，应向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
第四十二条申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
金融租赁公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第四节汽车金融公司法人机构设立
第四十三条设立汽车金融公司法人机构应具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉汽车金融业务的合格从业人员；
（五）有健全的公司治理、内部控制、业务操作、风险管理等制度；
（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第四十四条汽车金融公司的出资人为中国境内外依法设立的企业法人，其中主要出资人须为生产或销售汽车整车的企业或非银行金融机构。
前款所称主要出资人是指出资数额最多且出资额不低于拟设汽车金融公司全部股本30％的出资人。
第四十五条非金融机构作为汽车金融公司出资人，应具备以下条件：
（一）最近1年的总资产不低于40亿元人民币或等值的可自由兑换货币，年营业收入不低于20亿元人民币或等值的可自由兑换货币（合并会计报表口径）；
（二）经营业绩良好，且最近2个会计年度连续盈利；
（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（四）遵守注册地法律法规，最近2年内无重大违法违规行为；
（五）同一企业法人不得投资2个以上的汽车金融公司；
（六）承诺3年内不转让所持有的汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在公司章程中载明；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第四十六条非银行金融机构作为汽车金融公司出资人除应具备第四十五条第二项至第七项的规定外，还应当具备注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币的条件。
第四十七条汽车金融公司设立须经筹建和开业两个阶段。
第四十八条筹建汽车金融公司，应由主要出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第四十九条申请人自收到批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第五十条汽车金融公司开业，应向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
第五十一条申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
汽车金融公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第五节货币经纪公司法人机构设立
第五十二条设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；
（五）从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；
（六）有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
第五十三条申请在境内独资或者与境内出资人合资设立货币经纪公司的境外出资人应当具备以下条件：
（一）为所在国家（地区）依法设立的货币经纪公司；
（二）所在国家（地区）有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家（地区）有关主管当局的有效监管，其监管当局与银监会签署了监管备忘录；
（三）从事货币经纪业务20年以上，经营稳健，并有完善的内部控制制度；
（四）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）经营业绩良好，且最近2个会计年度连续盈利，每年税后净收益不低于500万美元；
（六）有从事货币经纪服务所必需的全球机构网络和资讯通信网络；
（七）在中国境内设立代表机构2年以上；
（八）承诺3年内不转让所持有的货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在公司章程中载明；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第五十四条申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人应当具备以下条件：
（一）为依法设立的非银行金融机构；
（二）从事货币市场、外汇市场等业务5年以上；
（三）经营稳健，有完善的内部控制制度；
（四）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）经营业绩良好，且最近2个会计年度连续盈利；
（六）承诺3年内不转让所持有的货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在公司章程中载明；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第五十五条货币经纪公司设立须经筹建和开业两个阶段。
第五十六条筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第五十七条申请人自收到批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第五十八条货币经纪公司开业，应向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
第五十九条申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
货币经纪公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第六节分支机构设立
第六十条货币经纪公司分支机构包括分公司、代表处。
第六十一条设立货币经纪公司分公司应当具备以下条件：
（一）有最低限额为1000万元人民币或等值的可自由兑换货币的营运资金；
（二）有符合任职资格条件的高级管理人员；
（三）有健全的业务操作、内部控制、风险管理及问责制度；
（四）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。
第六十二条申请设立分公司的货币经纪公司应当具备以下条件：
（一）确属业务发展需要；
（二）设立2年以上，且注册资本不低于5000万元人民币或等值的可自由兑换货币；
（三）经营状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（四）最近2年无重大违法违规经营记录；
（五）拨付各分公司（含拟设分公司）的营运资金总额不超过其注册资本的50%；
（六）银监会规定的其他审慎性条件。
第六十三条货币经纪公司设立分公司须经筹建和开业两个阶段。
第六十四条货币经纪公司筹建分公司，应由货币经纪公司作为申请人向拟设地银监局提交申请，同时抄报货币经纪公司所在地银监局，由拟设地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。拟设地银监局在将初审意见上报银监会之前应征求货币经纪公司所在地银监局的意见。
第六十五条申请人自收到批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第六十六条货币经纪公司分公司开业，应由货币经纪公司作为申请人向拟设地银监局提交申请，同时抄报货币经纪公司所在地银监局，由拟设地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
第六十七条申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
货币经纪公司分公司自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第六十八条货币经纪公司根据业务管理需要，可以在业务比较集中的地区设立代表处。由货币经纪公司作为申请人向拟设地银监局提交申请，同时抄报货币经纪公司所在地银监局，由拟设地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出批准或不批准的书面决定。
第六十九条境外非银行金融机构申请设立驻华代表处，应具备以下条件：
（一）所在国家或地区有完善的金融监督管理制度；
（二）是由所在国家或地区金融监管当局批准设立的金融机构，或者是金融性行业协会会员；
（三）经营状况良好，无重大违法违规记录；
（四）具有有效的反洗钱措施；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。
第七十条境外非银行金融机构设立驻华代表处，应由其母公司向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。
第七十一条其他非银行金融机构设立分支机构的有关规定由银监会另行制定。
第三章机构变更
第一节法人机构变更
第七十二条非银行金融机构法人机构变更事项包括：变更名称，变更股权或调整股权结构，变更注册资本，变更住所或营业场所，变更组织形式，修改公司章程，分立或合并，以及银监会规定的其他变更事项。
第七十三条银监会直接监管的非银行金融机构变更名称，由银监会受理、审查并决定。银监局、银监分局监管的非银行金融机构变更名称，由所在地银监局或银监分局受理、审查并决定。
银监会、银监局或银监分局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。由银监局决定的，应将决定抄报银监会；由银监分局决定的，应将决定同时抄报银监局和银监会。
第七十四条拟投资入股非银行金融机构的所有出资人的投资入股资格以及非银行金融机构的股权变更或股权结构调整均应经过审批，但持有上市的非银行金融机构流通股份未达到公司总股份5%的除外。
第七十五条非银行金融机构变更股权及调整股权结构，拟投资入股的出资人应分别具备以下条件：
（一）信托公司出资人的条件适用本办法第七条至第十条规定的条件；
（二）财务公司出资人的条件适用本办法第十九条至第二十三条规定的条件；
（三）金融租赁公司出资人的条件适用本办法第三十条至第三十七条规定的条件，其中现有金融租赁公司变更股权，出资人的条件适用本办法第三十四条至第三十七条规定的条件；
（四）汽车金融公司出资人的条件适用本办法第四十四条至第四十六条规定的条件；
（五）货币经纪公司出资人的条件适用本办法第五十三条、第五十四条规定的条件。
第七十六条银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司变更股权或调整股权结构，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
银监局、银监分局监管的信托公司、金融租赁公司变更股权或调整股权结构，单次变更比例达到总股本10%或者变更后持股比例达到10%的，由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定，银监会自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定；银监局监管的信托公司、金融租赁公司变更股权或调整股权结构，单次变更比例低于总股本10%且变更后持股比例低于10%的，由所在地银监局受理、审查并决定，银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会；银监分局监管的信托公司、金融租赁公司变更股权或调整股权结构，单次变更比例低于总股本10%且变更后持股比例低于10%的，由所在地银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定，银监局自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会。
银监局、银监分局监管的财务公司由于被银监局辖区外企业集团收购或重组引起变更股权或调整股权结构的，由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定，银监会自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定；银监局监管的财务公司由于其他原因引起变更股权或调整股权结构的，由所在地银监局受理、审查并决定，银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会；银监分局监管的财务公司由于其他原因引起变更股权或调整股权结构的，由所在地银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定，银监局自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会。
银监局监管的汽车金融公司、货币经纪公司变更股权或调整股权结构，由所在地银监局受理、审查并决定，银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会。
银监局、银监分局监管的信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司变更股权或调整股权结构涉及境外投资者投资入股的，财务公司变更股权或者调整股权结构涉及集团外战略投资者投资入股的，由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定，银监会自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
第七十七条非银行金融机构申请变更注册资本，应当具备以下条件：
（一）变更注册资本后仍然符合银监会对该类公司最低注册资本和资本充足性的要求；
（二）变更注册资本涉及变更股权或调整股权结构的，应同时符合变更股权或调整股权结构的条件；
（三）银监会规定的其他审慎性条件。
第七十八条非银行金融机构申请变更注册资本的许可程序适用本办法第七十三条的规定，变更注册资本涉及变更股权或调整股权结构的，许可程序适用本办法第七十六条的规定。
第七十九条非银行金融机构变更住所或营业场所包括同城迁址、异地迁址，其中，异地迁址包括跨银监局迁址和在银监局辖内跨银监分局迁址。
第八十条非银行金融机构同城迁址应当具备以下条件：
（一）能够合法使用拟迁入的新住所或营业场所；
（二）拟迁入的新住所或营业场所应具有符合规定的安全防范设施；
（三）银监会规定的其他审慎性条件。
第八十一条银监会直接监管的非银行金融机构同城迁址由银监会受理、审查并决定，银监局、银监分局监管的非银行金融机构同城迁址由所在地银监局或银监分局受理、审查并决定。银监会、银监局或银监分局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。由银监局决定的，应将决定抄报银监会；由银监分局决定的，应将决定同时抄报银监局和银监会。
第八十二条非银行金融机构异地迁址应当具备以下条件：
（一）原经营所在地遗留业务得到妥善处置，无风险隐患；
（二）能够合法使用拟迁入的新住所或营业场所；
（三）拟迁入的新住所或营业场所应具有符合规定的安全消防设施；
（四）银监会规定的其他审慎性条件。
非银行金融机构异地迁址应事先向迁出地和拟迁入地地方政府报告。
第八十三条银监会直接监管的非银行金融机构异地迁址，向银监会提交申请，同时抄报拟迁入地银监局，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄送迁入地银监局。
银监局、银监分局监管的非银行金融机构跨银监局迁址，向所在地银监局提交申请，同时抄报拟迁入地银监局，由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定并抄送所在地银监局和迁入地银监局。所在地银监局在将初审意见上报银监会之前应征求拟迁入地银监局的意见。
申请人应在收到批准文件之日起6个月内完成迁址工作，并在正式营业前向迁入地银监局或银监分局书面报告迁址完成情况。
第八十四条银监局、银监分局监管的非银行金融机构在银监局辖内跨银监分局迁址，向银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银监会，抄送有关银监分局。
第八十五条信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司变更组织形式，应当具备以下条件：
（一）符合《中华人民共和国公司法》、《信托公司管理办法》、《金融租赁公司管理办法》、《汽车金融公司管理办法》、《货币经纪公司试点管理办法》及其他有关法律、法规的规定；
（二）变更组织形式涉及需要许可的其他变更事项的，应同时符合本办法相应变更事项许可的规定；
（三）银监会规定的其他审慎性条件。
第八十六条银监会直接监管的信托公司、金融租赁公司变更组织形式，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
银监局、银监分局监管的信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司变更组织形式由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
第八十七条非银行金融机构修改公司章程应符合《中华人民共和国公司法》、《信托公司管理办法》、《企业集团财务公司管理办法》、《金融租赁公司管理办法》、《汽车金融公司管理办法》、《货币经纪公司试点管理办法》及其他有关法律、法规的规定。
第八十八条非银行金融机构因为发生变更名称、股权结构、注册资本、营业场所、组织形式等许可事项而引起修改公司章程的，可以在申请上述许可事项中一并提出修改公司章程的申请，决定机关可一并作出批准或不批准的决定。其许可条件、程序和期限适用本办法相应变更事项许可的规定。
非银行金融机构除因前款规定以外的原因修改公司章程的，应单独提交修改公司章程的申请。银监会直接监管的非银行金融机构修改公司章程由银监会受理、审查并决定。银监局、银监分局监管的非银行金融机构修改公司章程由所在地银监局或银监分局受理、审查并决定。银监会、银监局或银监分局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，由银监局或银监分局决定的，应同时将决定抄报银监会。
第八十九条非银行金融机构分立应符合有关法律、行政法规和规章的规定。
银监会直接监管的非银行金融机构分立，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。银监局、银监分局监管的非银行金融机构分立，向银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
非银行金融机构分立后依然存续的，在分立公告期限届满后，应按照有关变更事项的条件和程序通过行政许可。分立后成为新公司的，在分立公告期限届满后，应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可。
第九十条非银行金融机构合并应符合有关法律、行政法规和规章的规定。
非银行金融机构吸收合并，由吸收合并方向其所在地银监局提出申请，并抄报被吸收合并方所在地银监局，由吸收合并方银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。吸收合并方银监局在将初审意见上报银监会之前应征求被吸收合并方银监局的意见。吸收合并公告期限届满后，吸收合并方应按照变更事项的条件和程序通过行政许可；被吸收合并方应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。被吸收合并方改建为分支机构的，应按照分支机构开业的条件和程序通过行政许可。
非银行金融机构新设合并，由其中一方作为主报机构向其所在地银监局提交申请，同时抄报另一方所在地银监局，由主报机构所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。主报机构所在地银监局在将初审意见上报银监会之前应征求另一方所在地银监局的意见。新设合并公告期限届满后，新设机构应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可；原合并机构应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。
第二节分支机构变更
第九十一条非银行金融机构分支机构、境外非银行金融机构驻华代表处变更事项包括：变更名称，变更住所或营业场所等。
第九十二条非银行金融机构分支机构变更名称的申请，由其法人机构向分支机构所在地银监局或银监分局提出，由分支机构所在地银监局或银监分局受理、审查并决定。由银监局决定的，应将决定抄报银监会；由银监分局决定的，应将决定同时抄报银监局和银监会。
第九十三条非银行金融机构分支机构变更住所或营业场所的申请，由其法人机构提出，其许可条件、程序和期限适用本办法第七十九条至第八十四条的规定。
第九十四条境外非银行金融机构驻华代表处申请变更名称，由其母公司向代表处所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第九十五条境外非银行金融机构驻华代表处变更住所，由代表处向所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定，并抄报银监会。
第四章机构终止
第一节法人机构终止
第九十六条非银行金融机构法人机构满足以下情形之一的，可以申请解散：
（一）公司章程规定的营业期限届满或者规定的其他解散事由出现时；
（二）股东会议决定解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散；
（四）其他法定事由。
组建财务公司的企业集团解散，财务公司不能实现合并或改组的，应当申请解散。
第九十七条银监会直接监管的非银行金融机构解散，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
银监局、银监分局监管的非银行金融机构解散，向所在地银监局提交申请，银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
第九十八条非银行金融机构法人机构有以下情形之一的，向法院申请破产前，应当向银监会申请并获得批准：
（一）不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，自愿或应其债权人要求申请破产的；
（二）已解散但未清算或者未清算完毕，依法负有清算责任的人发现该机构资产不足以清偿债务，应当申请破产的。
第九十九条银监会直接监管的非银行金融机构拟破产，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
银监局辖内的非银行金融机构拟破产，向所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
第二节分支机构终止
第一百条信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司分支机构、境外非银行金融机构驻华代表处终止营业或关闭（被依法撤销除外），应当提出终止营业或关闭申请。
第一百零一条信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司分支机构申请终止营业或关闭，应当具备以下条件：
（一）公司章程规定的有权决定机构决定该分支机构终止营业或关闭；
（二）分支机构各项业务已进行了适当的处置安排；
（三）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百零二条信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司分支机构终止营业或关闭，由其法人机构向分支机构所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
第一百零三条境外非银行金融机构驻华代表处申请关闭，由其母公司向代表处所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的书面决定。
第五章调整业务范围和增加业务品种
第一节信托公司开办企业年金基金管理业务
第一百零四条信托公司申请开办企业年金基金管理业务，应具备以下条件：
（一）具有良好的公司治理和组织架构，并有效发挥作用；
（二）有与开办企业年金基金业务相适应的内部控制制度及风险管理制度；
（三）无挪用信托财产、发生存款性负债、以信托等业务名义变相负债以及违反信托业务分别管理、分别记账的规定等行为，且最近3年内无其他重大违法违规经营记录；
（四）有与开办企业年金基金管理业务相适应的合格的专业人员；
（五）有开办企业年金基金管理业务所需的管理信息系统和其他设施；
（六）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百零五条银监会直接监管的信托公司开办企业年金基金管理业务，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
银监局、银监分局监管的信托公司开办企业年金基金管理业务，向所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
第二节信托公司申请特定目的信托受托机构资格
第一百零六条信托公司申请特定目的信托受托机构资格，应当具备以下条件：
（一）完成重新登记3年以上；
（二）注册资本不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币，且最近3年年末按要求提足全部准备金后，净资产不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（三）自营业务资产状况和流动性良好，符合有关监管要求；
（四）无挪用信托财产、发生存款性负债或以信托等业务名义变相负债等行为，且最近3年内无其他重大违法违规经营记录；
（五）有良好的社会信誉和经营业绩，到期信托项目全部按合同约定履行完毕；
（六）有良好的公司治理和内部控制，完善的信托业务操作流程和风险管理体系；
（七）有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度；
（八）已按照规定披露公司年度报告；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百零七条银监会直接监管的信托公司申请特定目的信托受托机构资格，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起1个月内作出批准或不批准的书面决定。
银监局、银监分局监管的信托公司申请特定目的信托受托机构资格，向所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起1个月内作出批准或不批准的书面决定。
第一百零八条获得特定目的信托受托机构资格的信托公司发行资产支持证券，应与符合规定条件的银行业金融机构联合向银监会提出申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定，并抄送相关银监局。
第三节信托公司开办受托境外理财业务
第一百零九条信托公司申请开办受托境外理财业务资格，应具备以下条件：
（一）注册资本不低于10亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（二）经批准具备经营外汇业务资格，且具有良好的开展外汇业务的经历；
（三）连续2年监管评级为良好以上；
（四）最近2个会计年度连续盈利，且提足各项损失准备金后的年末净资产不低于其注册资本；
（五）最近2年没有受到监管部门的行政处罚；
（六）具有健全的公司治理结构、内控制度和风险管理机制，且执行良好；
（七）配备能够满足受托境外理财业务需要且具有境外投资管理能力和经验的专业人才（2年以上从事外币有价证券买卖业务的专业管理人员不少于2人）；设有独立开展受托境外理财业务的部门，对受托境外理财业务集中受理、统一运作、分账管理；
（八）具备满足受托境外理财业务需要的风险分析技术和风险控制系统；具有满足受托境外理财业务需要的营业场所、计算机系统、安全防范设施和其他相关设施；在信托业务与固有业务之间建立了有效的隔离机制；
（九）中国银监会规定的其他审慎性条件。
第一百一十条信托公司申请开办受托境外理财业务资格的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。
第一百一十一条银监会直接监管的信托公司取得受托境外理财业务资格后，开办受托境外理财业务前应向银监会报告。银监局、银监分局监管的信托公司取得受托境外理财业务资格后，开办受托境外理财业务前应向银监局、银监分局报告。
第四节财务公司开办发行债券等五项业务
第一百一十二条财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务，应具备以下条件：
（一）财务公司设立1年以上，且经营状况良好；
（二）注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的，注册资本不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（三）经股东会或董事会同意；
（四）有比较完善的投资决策机制、风险控制制度、操作规程以及相应的管理信息系统；
（五）有相应的合格的专业人员；
（六）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百一十三条财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。
第一百一十四条财务公司获准开办发行债券业务后，申请发行债券的有关规定，由银监会另行制定。
第五节信托公司、财务公司、金融租赁公司开办外汇业务
第一百一十五条信托公司、财务公司、金融租赁公司申请开办外汇业务，应当具备以下条件：
（一）依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好；
（二）有健全的外汇业务操作规程和风险管理制度；
（三）有与开办外汇业务相适应的合格的外汇业务从业人员；
（四）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百一十六条信托公司、财务公司、金融租赁公司申请开办外汇业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。
第六节信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生金融产品交易业务
第一百一十七条信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生金融产品交易业务，应当具备以下条件：
（一）经营状况良好，主要风险监管指标符合要求；
（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度；
（三）具备完善的衍生产品交易前中后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统；
（四）衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录；
（五）拥有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录；
（六）有符合衍生产品交易要求的场所和设备；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百一十八条信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司申请开办衍生金融产品交易业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。
第七节非银行金融机构开办其他新业务
第一百一十九条非银行金融机构申请开办其他新业务，应当具备以下基本条件：
（一）有良好的公司治理和内部控制；
（二）经营状况良好，主要风险监管指标符合要求；
（三）有有效识别和控制新业务风险的管理制度；
（四）有开办新业务所需的合格管理人员和业务人员；
（五）最近3年内无重大违法违规经营记录；
（六）银监会规定的其他审慎性条件。
前款所称其他新业务，是指除本章第一节至第六节规定的业务以外的现行法规中已明确规定可以开办，但非银行金融机构尚未开办的业务。
第一百二十条非银行金融机构开办其他新业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。
第一百二十一条非银行金融机构申请开办现行法规未明确规定的业务，由银监会另行规定。
第六章董事和高级管理人员任职资格许可
第一节任职资格条件
第一百二十二条非银行金融机构董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员须经任职资格许可。
非银行金融机构的总经理（首席执行官、总裁）、副总经理、总审计师（总稽核）、财务总监（首席财务官）、总会计师、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、总经理助理，分公司的经理（主任），境外非银行金融机构驻华代表处首席代表等高级管理人员，须经任职资格许可。
未担任上述职务，但实际履行前二款所列董事和高级管理人员职责的人员，应按银监会有关规定纳入任职资格管理。
第一百二十三条申请非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下基本条件：
（一）具有完全民事行为能力的自然人；
（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，有良好的守法合规记录；
（三）具备履职所需的专业知识、技能、从业经验，确保履职所需的时间和精力，在行为及决策上显示出良好的判断和管理能力，有良好的从业记录；
（四）具备履职所需的独立性；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百二十四条拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员：
（一）有故意或重大过失犯罪记录；
（二）担任或曾任因违法经营或经营管理不善而被接管、撤销、合并、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员，但能证明自己对此不负主要责任的除外；
（三）指使、参与所任职机构阻挠、对抗监管机构进行监督检查或案件查处；
（四）被监管机构取消董事或高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作的年限未满；
（五）两次以上被监管机构取消董事或高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作；
（六）明知有本办法规定的不具备任职资格条件的情形，采用欺骗、贿赂等不正当手段以获得任职资格核准；
（七）有违反职业道德、操守或工作严重失职情形，并造成重大损失或恶劣影响；
（八）参加任职资格考试或谈话未通过；
（九）本人或其配偶负有数额较大的债务且到期未偿还；
（十）本人或其配偶不能按期偿还从其拟（现）任职金融机构处获得的贷款；
（十一）本人或其直系亲属单独或共同持有拟（现）任职金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的贷款明显超过持有的该金融机构股权净值；
（十二）本人或其直系亲属在持有拟（现）任职金融机构5%以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的贷款明显超过其持有的该金融机构股权净值；
（十三）拟任的高级管理人员在其他经济组织兼职；
（十四）法律、行政法规、监管规章及银监会规定的不得担任金融机构董事和高级管理人员的其他情形。
前款第十二项不适用于财务公司董事和高级管理人员。
第一百二十五条申请非银行金融机构董事任职资格，拟任人除应符合第一百二十三条、第一百二十四条的规定外，还应当具备以下条件：
（一）具有5年以上的经济、金融、法律、财会或其他有利于履行董事职责的工作经历，其中拟担任独立董事的还应是经济、金融、法律、财会方面的专家；
（二）能够运用非银行金融机构的财务报表和统计报表判断非银行金融机构的经营、管理和风险状况；
（三）了解非银行金融机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责，并明确知道董事的权利和义务。
第一百二十六条拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融机构独立董事：
（一）本人或其直系亲属持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构1%以上股份；
（二）本人或其直系亲属在持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构1%以上股份的单位任职；
（三）本人或其直系亲属任职的机构与拟任职非银行金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询等方面的业务联系或利益关系；
（四）本人或其直系亲属可能被拟任职非银行金融机构控制或施加重大影响的其他情形；
（五）本人已在同类型非银行金融机构任职的。
第一百二十七条申请非银行金融机构董事长、副董事长任职资格，拟任人除应符合第一百二十三条至第一百二十五条的规定外，还应分别具备以下条件：
（一）担任信托公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；
（二）担任财务公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或在本集团从事财务或资金管理工作8年以上，或从事本集团核心主业及相关管理工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；
（三）担任金融租赁公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作或融资租赁工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作或融资租赁工作3年以上）；
（四）担任汽车金融公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事汽车生产销售管理工作10年以上；
（五）担任货币经纪公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作10年以上，或从事相关经济工作15年以上（其中从事金融工作5年以上），并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验。
第一百二十八条申请非银行金融机构法人机构高级管理人员任职资格，拟任人除应符合第一百二十三条、第一百二十四条的规定外，还应分别具备以下条件：
（一）担任信托公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事信托业务5年以上，或从事其他金融工作8年以上；
（二）担任财务公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事财务或资金管理工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；
（三）从国外引进的人员担任财务公司总经理、副总经理，应熟悉中国的经济、金融政策以及有关金融监管法律法规，熟悉国内外金融市场运作规律和特点；并在国际知名跨国金融机构或大型企业集团从事资金集中管理5年以上，或在国际知名商业银行或投资银行从业5年以上，熟悉资金计划和资本市场投融资业务，同时具有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职务的经验；
（四）担任金融租赁公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作或从事融资租赁工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作或融资租赁工作3年以上）；
（五）担任汽车金融公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事汽车生产销售管理工作10年以上；
（六）担任货币经纪公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作10年以上，或从事相关经济工作15年以上（其中从事金融工作5年以上），并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验；
（七）担任各类非银行金融机构财务总监（首席财务官）、总会计师、总审计师（总稽核），应具备本科以上学历，从事财务、会计或审计工作6年以上；
非银行金融机构首席执行官、总裁、总经理助理、首席运营官、首席风险控制官和首席技术官的任职资格条件比照各类机构总经理（副总经理）的任职资格条件执行。
第一百二十九条申请非银行金融机构分支机构高级管理人员任职资格，拟任人除应符合第一百二十三条、第一百二十四条的规定外，还应分别具备以下条件：
（一）担任财务公司分公司经理（主任），应具备大专以上学历，从事金融工作5年以上，或从事财务或资金管理工作9年以上（其中从事金融工作2年以上）；
（二）担任货币经纪公司分公司经理（主任），应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上），并有2年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验；
（三）担任其他非银行金融机构分公司经理（主任）的任职资格条件比照财务公司分公司经理（主任）的任职资格条件执行。
第一百三十条拟任人未达到第一百二十七条至第一百二十九规定的学历要求，但具备以下条件之一的，视同达到规定的学历：
（一）取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位；
（二）取得注册会计师、注册审计师或与拟（现）任职务相关的高级专业技术职务资格，且相关从业年限超过相应规定4年以上。
第一百三十一条拟任人未达到第一百二十七条至第一百三十条规定的学历或从业年限条件，但符合其他任职资格条件的，非银行金融机构如认为其具备拟任职务所需的知识、经验和能力，可提出个案申请。
第一百三十二条担任境外非银行金融机构驻华代表处首席代表，应具备下列条件：
（一）具有3年以上的金融或相关经济工作经历；
（二）具备大学本科以上学历，若不具备大学本科以上学历，须相应增加3年从事金融或相关经济工作经历；
（三）银监会规定的其他审慎性条件。
第二节任职资格许可程序
第一百三十三条银监会直接监管的非银行金融机构申请核准董事和高级管理人员任职资格，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。
银监局、银监分局监管的信托公司申请核准董事长或总经理的任职资格，向所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定，银监会自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定；银监局监管的信托公司申请核准董事长、总经理之外的董事和高级管理人员任职资格，向所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定，银监局自受理之日起30日内作出核准或不核准的书面决定，并抄报银监会；银监分局监管的信托公司申请核准董事长、总经理之外的董事和高级管理人员任职资格，向所在地银监分局提交申请，由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定，银监局自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会。
银监局监管的财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，向所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定，银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会；银监分局监管的财务公司、金融租赁公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，向所在地银监分局提交申请，由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定，银监局自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会。
非银行金融机构分公司申请核准高级管理人员任职资格，由其法人机构向分公司所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会，抄送非银行金融机构法人机构所在地银监局。
第一百三十四条非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格的个案核准权限及程序与非个案的核准权限及程序相同。
第一百三十五条境外非银行金融机构驻华代表处首席代表的任职资格核准，向所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会。
第一百三十六条非银行金融机构或其分支机构新设立时，董事和高级管理人员任职资格申请，按照该机构开业的许可程序一并受理、审查并决定。
第一百三十七条拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调整职务，或改任较低职务的，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前，应向拟任职机构所在地银监局或银监分局提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料。拟任职机构所在地银监局或银监分局应向原任职机构所在地银监局或银监分局征求监管评价意见。
有以下情形之一的，拟任职机构所在地银监局或银监分局应书面通知拟任人及其所在非银行金融机构法人机构重新申请任职资格：
（一）未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料；
（二）离任审计报告或经济责任审计报告结论不实或显示拟任人可能存在不适合担任新职的情形；
（三）原任职机构所在地银监局或银监分局的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件的情形；
（四）已连续中断任职1年以上。
第七章附则
第一百三十八条获准机构变更事项许可的，非银行金融机构及其分支机构应自许可决定之日起6个月内完成有关法定变更手续，并向决定机关和所在地银监会派出机构报告。获准董事和高级管理人员任职资格许可的，拟任人应自许可决定之日起3个月内正式到任，并向决定机关和所在地银监会派出机构报告。
未在前款规定期限内完成变更或到任的，行政许可决定文件失效，由决定机关注销行政许可。
第一百三十九条非银行金融机构设立、终止事项，应在完成有关法定手续后1个月内向银监会和所在地银监会派出机构报告。
第一百四十条本办法所称境外含香港、澳门和台湾地区。
篇（4）
一、各基金管理公司、基金托管银行应当认真学习贯彻《证券投资基金法》（以下简称《基金法》）和《运作办法》，规范运作，切实保护投资人合法权益。
二、各基金管理公司申请募集证券投资基金（以下简称“基金”），应当按照《证券投资基金募集申请材料的格式与内容》（见附件）的规定报送基金募集申请材料，并严格按照《基金法》和《运作办法》的有关规定，拟订基金合同、招募说明书等有关法律文件草案。
三、《运作办法》实施之前已经成立或已获核准尚未完成募集的基金，原基金契约下列内容不符合《基金法》、《运作办法》的，应当在本通知发布之日起三个月内根据《基金法》、《运作办法》的规定，将原基金契约修改为符合《基金法》、《运作办法》规定的基金合同。
（一）原基金契约中有关基金份额持有人大会程序的约定不符合《基金法》第七十一条至七十五条、《运作办法》第三十八条至四十三条规定的，基金管理人应当会同基金托管人按照《基金法》、《运作办法》的有关规定，修改原基金契约的有关约定，报中国证监会备案并公告。
（二）原基金契约中有关开放式基金收益分配方式的约定不符合《运作办法》第三十六条第二款规定的，基金管理人应当会同基金托管人按照《运作办法》的有关规定变更原基金契约有关约定，将开放式基金默认的收益分配方式明确为现金方式，报中国证监会备案并公告后实施。
四、鉴于《基金法》、《运作办法》对基金财产投资于国债的比例、基金财产投资于股票、债券的合计比例以及开放式基金收益分配次数、比例未做限定，《运作办法》实施之前已经成立或已获核准尚未完成募集的基金，拟变更原基金契约有关基金投资比例、开放式基金收益分配次数和比例约定的，应当按照《基金法》、《运作办法》的规定召开基金份额持有人大会，形成基金份额持有人大会决议，报中国证监会核准并公告后，方可变更原基金契约的相关约定。
五、基金管理人、基金托管人在执行本通知的过程中，应当认真履行诚实信用、谨慎勤勉义务，切实保护基金份额持有人合法权益。拟采用通讯方式召开基金份额持有人大会的，应当认真验票，由公证机关全程予以公证，并在公告基金份额持有人大会决议时公告公证书全文、公证机关及公证员姓名。
中国证券监督管理委员会
二四年七月十五日
附件
证券投资基金募集申请材料的内容与格式
一、申请材料的纸张、封面、页码和份数
（一）纸张应采用幅面为209×295毫米规格的纸张（相当于A4纸规格）。
（二）封面
1、标有“XX证券投资基金募集申请材料”字样；
2、拟募集的证券投资基金（以下简称基金）名称、申请人名称；
3、正式报送申请材料的日期；
4、公司主要承办人姓名、联系方式。
（三）申请材料的页码应置于每页下端居中，按内容分章节安排页码顺序，例如：1-4、或者1-4-1，章节之间应当有分隔页。
（四）份数：申请材料一式3份，其中至少1份为原件。审核期间内容有修改的，除最初正式申请的原件留存中国证监会外，审核通过后，公司应当提交书面和电子版（光盘）申请材料（定稿）各一份。
二、申请材料目录与内容
（一）承诺函
公司承诺向中国证监会报送的所有申请材料真实、准确、完整、合规；申请材料原件和复印件内容一致，文字简洁、内容清楚。
（二）申请报告
主要内容包括：拟募集基金的基本情况；拟募集基金符合有关规定条件的说明，拟任基金管理人、基金托管人符合有关规定条件的说明；拟募集基金的可行性；基金管理人签章。
（三）基金合同草案
（四）托管协议草案
（五）招募说明书草案
（六）基金管理人和基金托管人的资格证明文件
（七）经会计师事务所审计的基金管理人和基金托管人最近三年或者成立以来的财务会计报告
（八）基金管理人董事会决议
主要内容应当包括基金管理人董事会有关基金募集申请的决议、对基金经理人选的审核意见等，独立董事的意见应当单独列明。
（九）律师事务所出具的法律意见书
（十）基金产品方案
1、关于基金的投资目标、投资理念、投资策略的说明材料；
2、关于基金目标客户的说明材料，根据基金的风险收益特征说明基金所面对的目标客户及其风险、收益偏好；
3、关于基金投资组合管理方法的说明材料，说明基金以什么原则、方法及评价指标来保证投资组合计划的贯彻和实施；
4、选择业绩比较基准的理由；
5、基金的模拟投资分析或实证分析；
6、基金投资风险的管理工具及防范措施；
7、可行性分析材料。包括同类品种的国际比较、市场需求、流动性分析等。
（十一）募集方案
1、募集方案及基金份额发售公告；
2、销售机构及销售计划；
3、本次募集的合规控制制度。
（十二）准备情况
1、说明基金人员准备及具备基金从业资格的人员在基金运作各环节中的分配情况，并就拟任基金经理及研究人员情况作出专项说明；
2、说明基金的投资、交易、清算等技术准备情况及开放式基金危机处理计划；
篇（5）
对外承包工程出口货物 ，是指对外承包工程公司为承包国外工程建设项目而出口的成套设备、工程物资等。它是一项以工程建设为对象的综合性技术经济交往和商务活动， 是货物贸易、服务贸易和技术贸易的综合体，在我国的对外交流和对外贸易中起着重要作用。
随着走出去发展战略的实施，中国十五冶 不断加强自身建设，奋发努力，相继获得对外经济合作经营资格、进出口企业资格和对外援助成套项目施工任务A级企业资格，可承接境外承包工程、输出劳务和相关进出口业务。近年承揽了赞比亚、阿尔及利亚、苏丹、缅甸等十几个国家的工程建设以及物质设备的招标采购、国内国际物流、货物的商检、通关等相关业务。面对新形势，新局面，中国十五冶通过集团的产业延伸、自身的不断发展，促使海外业务取得了长足的发展。本文将通过对十五冶金通公司从事对外承包出口的分析，给予其他兄弟企业在对外贸易发展上有意义的启示。
二、 概述
进出口业务是一项复杂、繁琐的多流程、多方配合的工作。特别是对外承包工程项下的出口，涉及到的相关业务单位、政府部门较多，政策性、法规性很强，不论哪一个工作环节不严谨或稍有疏忽，就可能造成工程所需设备和物资国内出口受阻或国外进口滞港，影响工程施工的正常进行。而且有些工作环节的复杂程度还随着相关国家海关政策的变化而增加。
金通物资设备有限公司 作为中国十五冶外贸业务的全资子公司希望通过自己的努力和协调，在各单位的通力配合下，共同做好相关出口工作。我们通过总结过去进出口服务中的经验教训，以期达到提高服务和协作水平，保障国际工程顺利履约的目的，为中国十五冶在国际工程承包市场中大有作为，而不懈努力。
三、出口的基本原则
根据海关规定，进出关货物必须如实申报，同时受中国海关和目的国海关的限制，部分货物属于禁止进出口或限制进出口的范围。委托人需严格遵守相关规定，在出口业务中严禁夹带、走私，否则由此产生的滞港、扣押、罚没等民事、刑事责任以及对公司产生的不利影响均由委托人承担。
为了保证清关工作的顺利进行，在项目开始前，派人实地调查将涉及清关的有关信息及时以书面形式汇报，并及时沟通反馈。其涉及信息有：工程合同相关的货物所有人、收货人、政府批文、海关政策、港口要求等。但清关工作不仅仅是简单的程序上的问题，还有当地清关和海关、港口工作人员的工作习惯、公关力度等无形工作。
四、货物的仓储
在拿到采购部门的中标确认函后首先对需要抽检的货物进行标记然后熟悉下有哪些货物、是否有特殊货物等，发现有不明白的可与计划采购部沟通或查相关资料或在网上搜索，能预计包装尺寸的货物提前订制相应包装(实木箱、框架箱、托盘等)，要求到货时间要牢记并询问各个供货商各种货物到货时间的大概情况，然后把到货记录的基础清单先做好，便于货到后及时做记录。
根据现场装箱记录制作装箱清单，并与到货记录核对，对于更换规格或数量的货物要做好相应批注，在确认装箱单与到货记录核对无误后发与单证物流部。
拿到单证物流部的发运清单后根据临时号对应的正式编号及时对相应货物进行唛头编写，尽可能的在货代装货之前把编号全部弄好，以防边装边写出错，货物被发运后及时做好记录(包括清关时间)，以便查实。每批货物被发走后需及时整理库存并报与单证物流部方便安排下批发运货物。然后整理相关资料制作资料清单备份好，整理好的资料需及时带到现场。
五、运输（陆路运输）
鉴于金通公司缅甸项目的大部分货物，以及今后更广泛的东南亚市场，大多采取陆路运输，因此本纲要只说明陆运要点，空运和海运请参考。
建议采用公开招标，并一次选用三到四家中标单位，使几家货运公司在行业内部竞争，不断的从价格、后续服务等方面提高服务水平。并且各个货运通过一段时间的业务操作，就能看出他们各自的强项，有限擅长单证、有限擅长清关、有限公关能力强与当地的政府部门建立良好的关系、有限则擅长大件、特殊货物的运输。从而在今后的货物运输中，有针对性的根据出口货物的不同特点，来在这几家中标单位中选择。能够及时、快速、顺畅的将货物运抵项目工地。
运输合同必须是承运性质的合同而不是运输性质的合同，因为性质的合同作为货运方的货代公司在很多方面是可以免责的。另外，考验货代公司有无实力还可要求其提供相当数额的履约银行保函或保证金。
六、目的国批文的申请
目的国进口批文是大多数国家的要求，一般都会要求申请批文后，才准进口，已是国际惯例。目前除非洲一些国家，不需要申请进口批文外，其他国际都有要求，只是审批时间长短的问题。除特殊的工程设备、暂出复进的施工设备，需要等待计划以及批示后，申报批文。像工机具、辅材、设备配件、建材、钢材，这些可以根据以往同类项目的材料计划，提前申报。为保证材料进口的不间断性，提前申报的周期要与批文审批时间相同，或是大于审批周期。批文申报所用的英文单词，每个项目都是大同小易，已经根据缅甸项目的批文申报，进行了汇总。详见工程材料、设备英文查询表。
七、货物的集港
每个月20日开始统计本月已经采购、下个月将会采购的货物大概的重量、大概的入库时间，整理、核对进口国批文，形成下个月的初步发运计划，抄送国外项目部、各家货运。以此作为下月货物发运的计划安排，根据实际到货情况，做微调。我方应该根据从仓库到口岸的路途运输、商检时间、倒装车辆时间、报关时间，确定货物实际出口时间的提前量，给予货运充分的时间，来完成上述工作（不限于上述工作）。货代在仓库装货时，我公司应该认真检查货物的包装情况，如实办理交接手续，并将签注后的交接单做好存档。同时要对有特殊运输要求的货物，进行拍照、留档，当货物出现损害时，可以明确责任。
八、出口报关
金通公司在新投资的项目启动前，应该安排专业人员考察熟悉项目所在国的法律、法规、风土人情； 了解物资到达港口国家（地区）的入关、出关的有关法律政策规定，同时还要了解中国十五冶作为外国企业在该国投资、承包项目等应享受的优惠特殊政策等。比如，该项目是否属于政府的减免税项目等，对于有利于中国十五冶的优惠政策，原则是该享受的一定要享受，该争取的千方百计要争取。在异国他乡从事工程项目本身就面临着许多劣势，所以，在国外从事物资管理的人员，包括在国外为物资管理工作服务的翻译人员等更要认真的学习掌握项目所在国物资进出口方面的知识。对于安全问题也不可忽视，除了采取安全措施以外，更深层次的问题是要处理好方方面面的关系，履行社会责任。由于发展中国家当地的就业率非常低，很多人找不到工作，因此当地员工的雇佣是中国十五冶关注的问题。同时，注意处理好与项目所在地的关系。在关注公司发展的同时，关注国外项目所在地的当地人民，为其当地人民造福。中国十五冶应以企业现有员工为开发对象，对员工的智能及外贸技能进行综合性开发，并且对外贸专业人才的进行国外实战锻炼，对各国的外贸政策、清关政策、风俗习惯都了解甚广，这有利于十五冶在对外贸易的发展道路上取得更快更好的进步。
九、货物的运输、保险
由于境外工程的特殊性，发货人和收货人往往是利益的共同体，因此，一旦货物在运输过程中出现货损，索赔的主体仍为运输合同中的委托方（股份公司），理赔的主体仍为运输合同中的承运方（货代）。但项目部应该积极配合取证、货损材料的修补、以及再利用，尽量减少索赔金额和数量。很多货代公司都会向我公司提出代办保险，国内有些其他进出口公司认为只要费率较低就为了省事将保险的事务交货代公司办理。这种方式存在一定的风险，首先，如果一旦出现货损，索赔的工作还是需要我公司去操心，货代公司给委托人只是代办保险属于性质。其次，委托人并不知道货代公司是否向保险公司支付了保险费，如果没有约定，货代公司未在货损之前向保险公司支付保险费情况下，保险公司是可以不予理赔的。另外，一般来说保险公司的赔付实力要普遍强于货代公司，一旦出现大的责任货损，货代公司是不足以赔付的。
在发生货损后，收货人一定要认真、积极的配合查勘人的工作。因为所在的施工国家大多是较落后和不发达的国家，各种制度不健全，出现问题不易解决，只有现场人员做好了前期的赔付工作，后方人员才能尽早的赔付。
十、清关
清关文件。一般来说，清关文件包含外贸商业发票、箱单、提单、商检单，有些国家需要原产地证，有些国家还需要该国驻华使馆对发票认证。还有些国家需要M表等等各式各样的特殊文件，因此各实施单位在项目开工前，就应充分了解项目所在国的进口清关要求。清关文件准确与否，一方面是进出口贸易部在制作单证时是否准确；另一方面就是单证内容是否符合目的港所在国海关和港口的要求；最后就是即使清关文件没有错误，由于清关工作人员对工程性质或货物性质不了解、与当地海关人员沟通不畅、公关力度不够，也会造成清关受阻。慎重选择清关公司。清关很重要，其信誉、实力、当地人脉、政府资源都是决定是否能顺利清关的重要因素。
结语
金通物资设备有限公司作为中国十五冶的全资子公司在国际贸易业务上取得了骄人的成绩，形成了独具特色的发展模式。面对新的国际环境，近年来，全球货物贸易量增长有所回落，各国通货膨胀压力加大，发达国家受到严重冲击。但是，发展中国家和地区经济增长呈现强势，成为全球经济衰退背景下的一大亮点。金通公司国际贸易业务在国际竞争中不断发展，贸易的市场空间更加广阔，不断开拓新业务、新市场，技术创新（软件信息平台建设）和企业改革为外贸发展创造了良好条件。我们积极探索新的渠道、管理模式、提高企业与员工的业务素质。为对对外贸易的发展提供更大的支持，以更好地贯彻“走出去”战略。
随着国际市场大范围开放，可以预见对金通公司这样的对外承包出口模式的继续总结以及研究也将随着业务实践的不断深入而加强，因此理论成果也将更加具有实质性的指导意义。
参考文献：
[1]国际工程承包企业如何做好境外工程设备出口报关 殷贵林 张莉娜 池州师专经贸系对外经贸实务 2006.7
[2]我国对外承包工程业的现状与问题冷冬北京统计•2002-3•总第145期
[3]中国对外承包工程企业面临的关键问题和解决途径 项目管理者联盟 作者:张志军江鹏
[4]国家税务总局关于出口货物退（免）税若干问题的通知（国税发[2006]102号）
篇（6）
一、设定依据
（一）《深圳市文化产业发展专项资金资助办法》（深府规〔2020〕2 号）;
（二）《深圳市文化广电旅游体育局文化产业发展专项资金扶持计划操作规程》（深文规〔2020〕3号）；
（三）《深圳市文化和体育产业专项资金管理办法》（深文规〔2020〕2号）。
二、支持对象
本扶持计划资助对象是在深圳市注册、具有独立法人资格并从事文化产业生产和经营的企业或相关社会组织，已在深圳市文化产业发展专项资金网上申报系统注册提交企业基本信息，并经审核认定为文化产业经营单位。
三、申报条件
（一）申报单位具备《深圳市文化广电旅游体育局文化产业发展专项资金扶持计划操作规程》第四条规定的基本条件。
（二）参展的展会已被市文化广电旅游体育局列入市外文化会展资助名录。
（三）独立参展，并在会展展场租用独立展位展示深圳企业生产的文化产品。
（四）参加的展会系在2020年举办。
（五）同一会展活动已经获得我市其他部门资助的，不得重复申请本资助。
四、资助方式、数量及范围
（一）资助方式:事后资助。
（二）资助标准:主要对文化企业参展实际产生的展位费、搭建装修费、会务费、配套活动费用及差旅费（仅限于赴境外参加文化类会展，不超过2人）等予以资助。资助总额不超过实际参展支出50%，最高不超过30万元。
（三）资助范围
1、展位费:包括展馆管理费、展具租赁费、电费等费用。如参展企业已享受租金减免、价格折让、其他财政资助等优惠,则按扣除相应部分后实际承担的费用给予资助。
2、配套经贸活动费:对文化企业参展过程中参加交流会、论坛等配套活动发生的场地租金、会场布置、设备租赁、宣传资料等费用给予资助。
3、差旅费:对赴境外参展的文化企业工作人员按不超过2人/次,在展会期间给予交通、食宿费用补助。交通费和食宿费参照《因公临时出国经费管理办法》出国（境）人员标准报销。
五、申报材料
企业登录深圳市文化广电旅游体育局文化产业申报系统（网址：wczxzj.szwen.cn），选择“文化会展参展资助”，在线填报申报书，提供通过该系统打印的申报书纸质文件原件。
（一）申请参加国内文化类展会资助，须提交以下申请资料：
1.参展资助申请表（见附件）。
2.费用明细表（开支项目、预算、实际支出、申请资助、凭证号、页码编号）。
3.展位费合同或组委会展位确认函，招展通知，展位费发票复印件（核对原件），企业通过第三方展览公司参展的，如审核需要，第三方展览公司需提供主展方与第三方的招展合同及付款凭证复印件一式一份（验原件）。
4.展位安装合同、发票复印件（核对原件）；其他所有相关发票、结算单据、凭证的复印件（核对原件）。若展位费已包含安装等其他相关费用，无须提供上述材料，在展位费合同条款体现即可。
5.企业参展展位效果图和带有参展时间彩色打印的展位照片（5张以上，要求彩色打印、清晰度高并注明照片内容）。
6.当地新闻媒体对展会活动的新闻报道（报刊杂志、门户类网站的相关版面）。
以上材料均验原件存复印件，复印件按A4纸型制作双面打印，编排目录页码并装订成册，一式二份，加盖公章（骑缝章）。
（二）申请参加境外文化类展会资助的，须提交以下申请资料：
1.参展资助申请表。
2.费用明细表（开支项目、预算、实际支出、申请资助、凭证号、页码编号）。
3.展方的邀请函复印件或国家有关部委批准参展的批复文件。
4.与展方或有资格的组团单位签订展位的合同（协议）复印件，展位费收款收据（核对原件）。
5.展位安装合同、收款收据复印件（核对原件）；其他所有相关发票、结算单据、凭证的复印件（核对原件），若展位费已经包含安装等其他相关费用，则无须提供上述材料，在展位费合同条款体现即可。
6.参展人员的社保证明，提供盖有社保局电子印章的社保清单以证明是申报单位的员工。
7.企业参展展位效果图和带有参展时间的展位照片（5张以上，要求彩色打印、清晰度高并注明照片内容）。
8.企业通过第三方展览公司参展的，如审核需要，第三方展览公司有义务提供主展方与第三方的招展合同及付款凭证复印件一式一份（验原件）。
9.参展人员的护照（复印首页和出入境记录页）。赴港澳地区参展的，通行证如无出入境记录，须提供香港、澳门特区入境标签原件和复印件或者《中国公民查询出入境记录》证明。
10.当地新闻媒体对展会活动的新闻报道（报刊杂志、门户类网站的相关版面）。
以上材料须一式二份并加盖承办单位公章（骑缝章），涉及外文的材料须对照翻译好中文版本，A4纸制作，按顺序编号胶装成册。
六、受理机关：
（一）受理机关:深圳市文化广电旅游体育局。
（二）受理时间:
网上填报受理时间：2021年4月26日至2021年5月14日18:00。
初审结果发布时间：2021年6月4日前，由申报系统反馈审核结果信息。
（三）书面材料受理地点：通过初审的企业根据系统信息要求的时间和地点，按本指南第五项指引提交书面材料，逾期不予受理。
（四）咨询电话：88101082、88101084
七、申请决定机关
深圳市文化广电旅游体育局。
八、办理流程
申报企业网上申报——网上初审——提交书面材料——市文化广电旅游体育局委托财务审计——市文化广电旅游体育局党组会议审议——社会公示——市文化广电旅游体育局下达资金计划——拨付资助经费。
九、办理时限
此项目为2022年储备项目，2021年完成评审，2022年拨付。
十、其他相关事项
（一）我局没有和任何中介机构合作，也从未委托任何单位或个人代理资金申报事宜，请项目申报单位自主申报。我局将严格按照有关标准和程序受理，不收取任何费用。
(二)申报企业在专项资金的申报、使用、审核、管理等过程中存在以下情形的，将按专项资金管理相关规定予以处理，并视情节轻重列入专项资金失信名录或风险提示名单，向市相关财政资金管理部门予以通报：
1.在申报过程中弄虚作假，骗取专项资金的。
2.拒不执行信息报告制度的。
3.违反规定多头申报专项资金的。
4.其他违反专项资金管理制度的行为。
附件：文化类展会资助名单
文化类展会资助名单
1.德国科隆国际游戏展览会
2.德国多特蒙德创意设计展览会
3.韩国“G-STAR”国际游戏展
4.TGS 东京电玩展
5.日本东京国际设计制品展览会
6.香港国际影视展FILMART
7.香港国际授权展
篇（7）
（一）凡申报高级国际商务师的人员，必须具备良好的职业道德敬业精神，遵守中华人民共和国宪法和法律法规。
（二） 符合下列条件之一者，可申报高级国际商务师职务任职资格：
1.获得博士学位，取得国际商务师资格并从事国际商务师工作二年以上；
2.获得硕士学位，取得国际商务师资格并从事国际商务师工作四年以上；
3.大学本科毕业，取得国际商务师资格并从事国际商务师工作五年以上；
4.参加国际商务师资格考试合格，从事国际商务师工作五年以上；
5.国际商务师职务五年以上，并具备以下条件之一者：
（1）国务院商务业务主管部门嘉奖者，或获外国政府或国际组织业务嘉奖者（以文件或证书为准）；
（2） 获得省、部级以上先进工作者称号或劳动模范称号者（以文件或证书为准）；
（3）任职期间其公司进出口总额两次以上列入全国年度排名前500家、全省年度排名前15家外贸公司的企业法人代表及主要业务负责人；对外工程承包、劳务合作全年合同额、完成营业额两次以上列入全国年度排名前80家、全省年度排名前8家外经公司的企业法人代表及主要业务负责人；
（4）在实际工作中，有较强的市场预测、应变能力，能针对国际、国内市场变化情况，及时提出对经营决策有重要价值的建议、对策，被部门、单位或主管部门采纳，带来直接经济效益一次达100万元以上者；
（5）本人独立或为主撰写过3万字以上的国际商务专业及经济类相关专业专著并公开出版；
（6）本人独立撰写或为主撰写过2篇以上有较高学术水平的国际商务专业及经济类相关专业论文，在国际学术刊物或省级以上的公开学术刊物上发表；
（7）在省级以上内部刊物（有内刊准印证号）上发表3篇以上有较高水平的国际商务专业及经济类相关专业论文或具有较高水平和应用价值的研究报告，或获得省级以上学术成果奖励一次以上者。
（三）获取和处理信息能力
1.熟练运用一门外语。按人发）54号文件规定参加全国职称外语A级考试，其考试成绩符合省人事（职改）部门的有关规定要求；
2.能运用计算机进行国际商务信息、数据的收集、处理或交换。按川职改（） 9号文件规定参加全省计算机B类以上（含B类）考试，其考试成绩符合省人事（职改）部门的有关规定要求。
二、申报材料
（一）有关表格。“评审材料目录清单”（附件1）、“申报高级国际商务师职务任职资格人员基本情况表”（附件2）、“高级专业技术职务（资格）申报信息表”各1份、“专业技术职务任职资格评审表”（四川省人事厅制）一式2份。
（二）业绩材料。“单位综合推荐材料”（限1000字）一式5份，主要内容包括担任国际商务师以来被推荐者的政治素质、职业道德、工作态度、学识水平、专业能力、主要专业技术工作业绩与贡献，由单位负责人审查签名并加盖公章；任现职以来的业务自传（ 3000字左右 ） 一式5份；在全国和省内刊物公开发表的论文2-4篇（须附上发表刊物的封面、目录及统一刊号）；
（三）其他资料。最高学历（必备）、学位证书、国际商务专业的执业资格证书（必备）、全国职称外语A级考试合格证书、职称计算机B类考试合格证书、各种获奖证书、成果、业绩鉴定材料等复印件（必备）各2份：“近3年”四川省专业技术人员年度考核表“复印件（必备）各1份；以上材料需须经单位人事、职改部门人员审核经办人签名并加盖单位公章。
（四）材料装订要求。“专业技术职务任职资格评审表”、申报信息表、单位综合推荐材料、业绩材料、年度考核表、各种证书复印件等材料各1份，需整理装订成1册。省级各单位报送的申报材料，经单位领导审核盖公章后，送主管部门转送；各市、州报送的申报材料，经当地商务局会同当地人事局的职改部门联合审核签章后，连同“推荐人员名册”统一报送；中央在川单位需委托评审的应报委托函。
三、材料要求
评审材料是评审专业技术职务资格的主要依据， 必须真实可靠、无误。申报高级职务人员任职年限， 学历、外语、计算机等方面应符合规定。推荐单位在推荐呈报时必须按规定的条件和申报程序办理。各单位对评审材料负责审查， 并在有关栏目签署明确意见。如学历、外语、计算机、国际商务师中级资格证书、获奖证书以及其他主要业绩证明材料如系复印件， 须加盖单位公章。已达到退休年龄的专业技术人员不属于审定范围。
四、答辩
有下列情况之一的人员必须参加答辩：
1.不具备规定学历；
2.评委会认为需要答辩的人员。答辩的主要内容是：根据本人提供的论文、总结和材料，结合从事的工作，回答评委提出的基本理论、实际应用有关问题。答辩时间、地点， 另行通知。
五、申报时间、地点和收费
篇（8）
8日获悉，商务部、发改委等34个部门日前联合《服务贸易发展“十二五”规划纲要》。《纲要》强调，要大力发展服务贸易，实现由贸易大国向贸易强国跨越，力争到2015年我国服务进出口总额达到6000亿美元，年均增速超过10%。
作为主要牵头部门的商务部目前仅将《纲要》下发到了地方，还未正式对外披露《纲要》具体内容。对于《纲要》提出的“力争到2015年我国服务进出口总额达到6000亿美元，年均增速超过10%”目标。参照“十一五”的实际增速，实现这样的增速似乎并不困难。
数据显示，“十一五”期间，服务进出口总额从“十五”末期2005年的1570.8亿美元增至2010年的3624.2亿美元，实现翻番。其中，出口从739.1亿美元增至1702.5亿美元，进口从831.7亿美元增至1921.7亿美元。世界排名也从2000年的第12位升至2010年的第4位。
根据商务部此前表述，在服务贸易重点领域的培育上，我国未来将加快发展与新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料、新能源汽车等战略性新兴产业相配套的服务贸易。紧密依托物流运输、金融保险、研发设计、信息咨询、专业服务等生产业的发展，积极开拓服务贸易的新领域。
国际板酝酿已久只欠东风 A股市场亟待引进境外公司
尽管已经成为了全球仅次于美国的第二大证券市场，中国A股市场的封闭格局依然没有得到彻底改变。在国际板迟迟未能推出的背后，A股市场的国际化进程和路径，估计在这次论坛上会再度受到关注。
“目前还在进行相关的技术准备工作，至于具体何时推出，跨国公司以何种方式挂牌，目前都在等待上级领导部门的定夺。”上海证券交易所的一位工作人员日前表示，他悲观地认为，从目前的市场情况来看，今年年内推出国际板几无可能。
今年以来，在有关各方的推动下，国际板的推出一直是市场热议的话题。市场此前一度预计，国际板最迟将于今年10月推出，然而，伴随着三季度中国证券市场的持续低迷，国际板的也迟迟未能露面。北京大学教授、著名经济学家曹和平日前表示，国际板已经酝酿了很长时间，但从目前相关信息看，除非有重大决策，否则年内推出国际板几率不大。
：调控物价最主要方法是促生产
出席上海合作组织成员国总理第十次会议的国务院总理6日晚表示，当前国际经济形势严峻，最重要的是把自己的事情做好。
在看望我国驻俄罗斯使领馆工作人员、中资机构、华侨华人和留学生代表时，专门给大家介绍了当前国内外经济形势。他说：“当前国际经济形势严峻，世界经济复苏缓慢，不确定、不稳定的因素在增加。面对这样的形势，我们有信心、有决心、有能力把中国的事情办好。今年前三季度，我国经济增长9．4％；就业已经超过了全年的目标。农业在连续七年增产的基础上实现八连增。农业形势好，粮食生产稳定增长，这就给国计民生奠定了基础。”
说，10月份以来，国内物价总水平已有比较明显的回落。猪肉、鸡蛋、蔬菜价格都有下降，但水果、牛肉、羊肉、奶类价格还在高位。冬季是人们需求的旺季，又是北方蔬菜生产的淡季，还会有困难。调控物价最主要的方法是促进生产。只有发展生产，才能使供需趋于平衡，物价趋于稳定。我们要注意改善流通，现在一些农产品一方面农民卖难积压，一方面城市卖价还高。要进一步采取措施，加大流通领域的改革。
穆迪：中国信用评级或再上调
穆迪风险部高级副总裁汤姆•贝尔8日在北京表示，如果中国地方政府债务能得到控制，金融业保持稳定以及经济增长模式实现再平衡保持相对强劲增长率，中国的信用评级在目前Aa3级基础上有进一步上调可能。汤姆•贝尔是在当日于北京举行的穆迪－中诚信国际第四届年度研讨会上作上述表示的。
汤姆•贝尔说，债券评级主要考虑经济实力、体制实力、财务实力和事件风险四方面因素，在“极高”、“高”、“中等”、“低”、“极低”五个级别中，中国经济实力处于“高”级别，体制实力“中等”，财务实力“极高”，事件风险“低”。他表示，如果中国地方债务得到控制，宏观经济持续增长，金融业保持稳定，经济增长模式实现再平衡，并保持相对强劲增长率，那么中国评级有进一步上调可能。
证监会明确特定并购重组材料申报事宜
证监会上市部日前表示，上市公司并购重组活动涉及国家产业政策等事项时，如申请人未取得相关主管部门的批准文件，导致申请人在规定的申报时限内无法提交并购重组行政许可申请材料，申请人应当向中国证监会和派出机构提交延期报送报告，说明原因并作出公告。
证监会上市部表示，上市公司并购重组活动涉及国家产业政策、行业准入、国有资产转让、外资、环境保护、反垄断审查等事项时，应当根据《上市公司收购管理办法》、《上市公司重大资产重组管理办法》等法律法规的有关规定，就上述事项取得相关主管部门的批准文件。申请人向中国证监会报送并购重组行政许可申请材料中应当包含上述批准文件。因未取得上述批准文件，导致申请人在规定的申报时限内无法提交并购重组行政许可申请材料的，申请人应当向中国证监会和派出机构提交延期报送报告，说明原因并作出公告，此后每30日及取得相关批准文件后3日内均应当公告说明申请材料的准备情况。申请人应当在申请材料齐备后的3日内报送申请材料。
证监会要求，申请人就并购重组事项聘请财务顾问的，财务顾问应当对上述事项进行核查，并在申请材料齐备后接受申请人委托报送相关申请材料。
风云一周，数据
10月CPI同比上涨5.5% 创5个月新低
2011年10月份，全国居民消费价格总水平同比上涨5.5%。其中，城市上涨5.4%，农村上涨5.9%；食品价格上涨11.9%，非食品价格上涨2.7%；消费品价格上涨6.6%，服务项目价格上涨2.8%。全国居民消费价格总水平环比上涨0.1%。其中，城市上涨0.1%，农村与上月持平；食品价格下降0.2%，非食品价格上涨0.2%；消费品价格上涨0.1%，服务项目价格上涨0.2%。
17家券商10月盈利近4亿
17家券商的业绩快报显示，10月份，券商业绩随着市场回暖而探底回升。按照母公司济数据统计，10月份，17家券商共实现营业收入19.95亿元，较9月的12.26亿元环比增长62.7%；实现净利润3.81亿元，与9月亏损1.22亿元相比，业绩明显好转。
统计显示，截至11月7日，17家券商公布10月份的业绩快报。与9月相比，方正证券、广发证券、国海证券、国金证券、太平洋、西南证券和兴业证券等扭亏为盈。
从各家券商的业绩快报来看，业绩回升明显快于市场交易量波动。10月市场股票基金日均成交1322亿元,环比上升21.9%。不过，因为交易日的减少，成交总额环比下降7.09%。而券商的营业收入环比增长62.7%，表现出较高的业绩弹性。
据统计，前10月，海通证券、中信证券、广发证券三家券商在目前的净利润排名中位居前三位，净利润分别为28亿元、26亿元和16亿元，基本与去年全年的业绩排名相当，表明大券商在应对市场波动方面体现出较强的抗风险能力。
业内人士认为，已经接近年末，券商全年的盈亏情况大致可以确定，从本年度累计净利润来看，一些公司可能出现亏损。
三季度末信托总资产突破四万亿
中国信托业协会4日公布的2011年三季度末信托公司主要业务数据显示，截至今年9月30日，我国信托资产规模首度突破4万亿大关，达40977.73亿元，环比上季度末增长9．5％。
数据显示，前三季度我国信托公司固定资产达1645.26亿元，所有者权益达1492.76亿元，分别比上季度末增长1.94%和3.28%。截至三季度末，信托公司经营收入、利润总额和人均利润分别达265.85亿元、184.77亿元、165万元。
按信托资产的来源划分，其中单一资金信托余额2．79万亿元，占比68.14%，集合资金信托余额1．15万亿元，占比28.05%，管理财产信托余额1558．49亿元，占3.80%。
从信托资产投向领域看，投向基础产业的信托资金余额为9771．41亿元，位居第一，占比24.79%；投向工商企业和其他领域紧随其后，信托资金余额分别为8202．32亿元和7654．86亿元，分别占比为20.81%和19.42%。此外，投向证券市场（包括股票、基金、债券）余额为3554．74亿元，占9.01%；投向金融机构余额为3438．24亿元，占8.72%。
值得注意的是，截至今年三季度末，信托公司投向房地产领域余额为6797．69亿元，环比今年二季度增745.78亿元，增速为12.32%，而房地产新增信托资金方面，今年三季度末累计达3216．67亿元，比二季度末的2077．66亿元大幅增长54．82％。
10月底四大银行两天突击放贷900亿
11月10日，知情人士透露，四大国有银行信贷投放力度近日突然加大，10月30日和31日，一举投放900亿巨量贷款，以致全月新增贷款规模达到2400亿左右；受制于居高不下的存贷比限制，十几家股份制银行冲刺力度不大，10月新增贷款规模约千亿元。
如此一来，10月银行业新增贷款超出市场预期，有望接近去年同期5800多亿的水准。
“四大国有银行再度成为冲刺的主力军。”11月10日，某资深银行业人士表示，四大行或许收到某种政策暗示。
数据显示，工、农、中、建四大国有银行10月前20天新增贷款规模仅在800亿左右，若剔除国庆长假因素，10个工作日的日均贷款不到百亿；然而，就在总理提出货币政策要“适时适度”和“预调微调”之后，四大行的信贷投放突然加速，最后两日更是突击投放了将近1000亿的规模。
北上广深新建商品房库存2780万平方米
持续低迷的成交量正在进一步推高楼市库存量。上海易居房地产研究院10日的报告显示，截至2011年10月底，我国8个典型城市新建商品住宅库存总量高达4347万平方米，与去年同期相比，新增1136万平方米库存量，增长约35.38%。一线城市中，北京、上海、深圳、广州新建商品住宅库存总量高达2780万平方米，比去年同期增长约38%左右，新建商品住宅存量创阶段性新高。报告预计，四季度随着开发商面临回笼资金的压力，会有更多开发商主动降价，加入打折促销行列。
和一线城市楼市库存激增走势相同，济南、南京、厦门、杭州4个典型二线城市，新建商品住宅存量从今年3月份以来已连续出现7个月大幅增长，住宅库存总量高达1567万平方米，比去年同期增长46.9%。
对于楼市库存大幅增长的原因，报告认为，一是新建商品住宅的在建面积始终处于高位运行；二是受今年1月“新国八条”的影响，商品住宅成交量持续低迷。
报告预计，四季度新建商品住宅存量将继续增加。一方面，近期国务院总理在出访时关于“使房价回归到合理价格”的表态，继续延续了中央政府对于调控的决心。另一方面，随着全国商品房市场的全面降温，以及房地产价格“拐点”的确立，购房者对房价下降的期望值增大，开始观望。部分银行提高首套房贷利率也限制了大批刚性购房者。
不过，报告同时指出，随着房地产调控效果的逐步显现，明年二季度商品房市场将走向明朗，楼市也有望打破长期的胶着状态，成交量将有所复苏，而受今年商品住宅用地成交量下降的影响，明后年住宅供应量也将随之下降。
风云一周，国际
消息称欧盟或延迟启动永久性援助基金
据国外媒体报道，三名熟知内情的消息人士称，欧盟加快建立永久性援助基金的步伐已经丧失动量，原因是德国和法国在强迫债券持有人分担损失的问题上存在分歧。
据彭博社报道，这三位拒绝具名的消息人士透露，欧盟各国财政部长本周未能消除有关“欧盟稳定机制”(ESM)的分歧，从而导致在明年7月份激活其5000亿欧元(约合6800)亿美元可用资金的可能性有所下降。欧盟各国官员原本希望能把启动“欧盟稳定机制”的时间提前到2012年中期，而不是2013年7月份的最后期限。
消息人士称，德国和荷兰反对法国、西班牙、葡萄牙和爱尔兰的提议，这些国家建议取消“欧盟稳定机制”协定中有关债权人分担损失的规定。但尽管如此，欧盟官员仍有可能会同意在2013年的最后期限以前启动这个援助基金。
17家欧洲银行进入系统重要性金融机构名单
据报道，20国集团的金融稳定性执行机构金融稳定理事会(FSB)11月4日了备受市场关注的全球“系统重要性金融机构”(SIFI)名单。名单显示，共有17家欧洲银行被列为“系统重要性金融机构”，基本上符合市场此前预期。
名单显示，共有17家欧洲银行被认定为“系统重要性金融机构”，其中包括苏格兰皇家银行集团、劳埃德银行集团、巴克莱银行和汇丰控股、法国农业信贷银行、法国巴黎银行、法国人民银行和法国兴业银行等。
据悉，凡是被列入这项名单的银行都将被迫持有更多资本，原因是其对全球金融体系而言都十分重要。
全球二次宽松力度难如前
本周，原本预期“风平浪静”的西方主要央行议息潮，却接连掀起“宽松浪”。10日，印尼央行意外宣布下调利率50基点至6%。同日，在维持基准利率0.5%和量化宽松规模2750亿英镑不变的同时，英国央行还透露出未来扩大购买债券的意愿。此前，土耳其、巴基斯坦、巴西和印尼等新兴经济体在短短3个月内“接力降息”，而上周欧洲央行顶着通胀高压坚决降息。
不过，在全球流动性整体上相对充裕、发达经济体去杆杠化进程持续、新兴经济体艰难寻求控通胀与保增长“平衡点”等一系列现实条件约束下，全球“二次宽松”的空间和力度恐怕都难如2008年金融危机时的水平。
对新兴经济体而言，不能被动地与发达经济体的货币政策“二次宽松”“跟拍”，而是应当结合国内经济的实际情况，推出各自适宜的政策组合拳。如国内实际利率水平已经为正值且不断扩大的经济体，可逐步放宽货币政策以激活内需“引擎”；而实际利率仍为负值，经济未见明显下滑的经济体，则需继续谨慎观望，适时微调货币政策。
意大利陷危局 欧洲金融稳定机制面临考验
11月9日，意大利两年期、五年期和十年期国债收益率，全部飙升至7%上方的历史新高水平。意大利国债收益率跨越7%“生死线”，冲击了国际金融市场的短期心理底线。从9日的欧洲交易时段开始，恐慌情绪在各区域市场“击鼓传花”般传导并引发大幅波动。
对于意大利这个欧洲第三大经济体来说，目前尚未完全到位的欧洲金融稳定机制（EFSF）万亿欧元资金显然难以“解渴”，国际货币基金组织（IMF）则可能成为意大利几乎唯一的“外援”。
美对外国公司上市监管全面升级
美国证券交易委员会(SEC )9日批准了三家主要证券交易所提高反向并购上市门槛的新规定，表明美国对外国公司赴美上市的监管全面升级。由于中国公司主要靠这一方式赴美上市，加之美司法部正在调查中国在美上市公司财务违规问题，可以预见，中国企业未来赴美“借壳”上市无疑会难上加难。
美国证交会9日发表声明说，该机构已批准了纳斯达克交易所、纽约证券交易所和美国证券交易所提高通过反向并购途径赴美上市的新规定，以防止出现财务欺诈和保护投资者利益。
根据新规，试图通过反向收购在这三家交易市场上市的公司必须满足以下两个条件，一是在反向收购以后必须经历一年的“成熟期”，即在美国场外交易市场或其他受监管的美国或外国证券交易所交易满一年，同时向美国证交会提交所需报告，包括经审计的财务报表；二是在提交上市申请和交易市场批准其上市之前的60个交易日内，至少有30个交易日股价需维持必需的最低价位。
新规定同时也提出两个豁免条件，要么上市时有大量公司认购承诺，要么在反向收购之后已向美国证交会提交至少四年经审计的年报。
近几个月，美证交会和交易所已因财务或审计问题暂停或停止超过35家外国公司的股票交易，其中很大一部分是反向并购企业。与此同时，美证交会还在今年6月份首次对投资反向收购上市的股票进行风险提示。
风云一周，公司
新华人寿或暂缓上市 负面缠身未获监管层认可
近日有消息爆出，新华现今第三大股东苏黎世保险当年入股时或涉及上千万美元“公关费用”，前任总裁孙兵和前监事长武聚仁状告新华违反劳动法终止支付天价养老金诉讼被驳回后再次上诉。除了这些历史遗留问题外，截至上半年新华共吃到了保监会及各地保监局的罚单共29张，位居保险业第三。
内忧未止的新华又遭遇了资本市场连连下跌的外患，从消息人士处获悉，新华上市可能要暂缓，除了资本市场的因素外，监管层认为其内忧外患，漏洞频出，管理和风控并未有明显彻底改善，原定于10月中旬闯关证监会的新华A+ H上市计划至今仍未获批。而一投行人士则表示，新华主营寿险，即使顺利上市，亮点也不多，目前寿险业陷入低谷，在资本市场环境不好的情况下上市后亦恐难有上涨空间。
而对于上市时间，新华人寿官方回应称目前正在加紧与监管层沟通，暂无最新上市进程消息可透露。
五大电企火电业务全年或亏350亿 部分集团降薪
“不能再亏了，我们大部分电厂都已开始掺烧劣质煤，员工已经开始降工资了。”中国大唐集团公司一位负责人语气沉重地表示。据业内人士估算，五大发电集团火电业务全年亏损均在70亿元左右，火电业务总亏损额或达350亿元。
大唐集团目前亏损已达30亿元，是自2008年以来亏损最严重的一年。该人士透露，大唐集团旗下共90家火电厂，目前有30家的资产负债率已超过100%，其余均在80%~90%的非正常水平(火电行业正常资产负债率在70%左右)。整个集团火电业务亏损面已超过50%，煤炭储备仅够5~6天，目前仅靠银行信贷的支撑，否则旗下多家电厂或难逃破产的命运。
该人士预测，大唐集团2011年火电亏损额或将达70多亿元。而深陷火电亏损泥潭的并不止大唐集团一家，五大发电集团的火电业务全部大幅亏损，无一幸免。
中国电力企业联合会(下称“中电联”)统计部主任薛静告诉本报，由于煤炭价格高企，五大发电集团火电业务普遍亏损，且四季度亏损将更加严重。同时，由于受制于煤炭供应，五大发电集团中的中电投集团日前也被迫将旗下上市公司漳泽电力(000767.SZ)的控股权转让给山西大同煤业(601001.SH)。
因此，据该人士估算，五大发电集团其他四家火电的亏损程度应与大唐集团基本相当。如此算来，五大发电集团2011年火电业务总亏损或将达到350亿元。
中国铁物拟上市融资147亿 今起环保公示
中国环境保护部网站11日日刊登环保核查公告显示，中国铁路物资股份有限公司(中国铁物)已按照要求提交环保核查技术报告、招股说明书及其他相关材料。具体公示日期为11月10日-19日。
公告显示，中国铁物首次上市募集资金投向提升铁路产业综合服务竞争能力在内的六个大项目，其中25亿元用于补充流动资金，其余资金投向27个项目，总计融资147亿元。
公告显示，中国铁物旗下天水油脂厂区内三个储油罐区无围堰、引流渠及地下事故池，一旦出现人为或不可抗拒力造成的废气、废水、固废等环境污染、破坏事件以及在生产、经营、使用和处置过程中发生的泄漏、燃烧、爆炸等事件，存在污染环境的风险。
本次环保核查要求企业建设三个罐区的围堰、引流渠以及地下油池。截止本核查报告上报前，企业已经完成了围堰及地下油池，并通过了甘肃省环保厅的现场核查，取得了环保核查初审意见。
据了解，中国铁路物资股份有限公司1987年，经国务院、原国家经济贸易委员会批准成立，2004年，经铁道部、国务院国资委批准，中国铁路物资总公司由铁道部移交国务院国资委管理，成为国务院国资委履行出资人职责的中央企业。
为取得更好的发展，中国铁物拟首次公开发行A 股，登陆资本市场。本次公开发行人民币普通股(A 股)，采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式，向在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设A 股股东账户的境内自然人、法人及其他机构发行股票。
中石油中石化提议调高暴利税起征点至70美元/桶
两大石油公司已向国家相关部门提交报告，建议综合推进资源税费改革，完善石油特别收益金管理办法，申请将特别收益金起征点提高至70美元/桶；长远来看，建议清费立税，取消石油特别收益金，或纳入资源税管理。
有业内专家评价称，暴利税起征点是否调整，这是中央财政与央企利益博弈的过程，按规定，石油特别收益金属中央财政非税收入，纳入中央财政预算管理。
所谓石油特别收益金，是指国家对石油开采企业销售国产原油因价格超过一定水平所获得的超额收入按比例征收的收益金。
目前，起征点为40美元/桶，直至每桶60美元以上，征收比率从20%-40%，以5级累进。此前，中石油、中石化等曾多次上书国家部门，建议提高特别收益金起征点。
11月1日，油气资源税改革全面推进，两大石油公司借此时机再次建议国家调整资源税费制度，改变“税”“费”并存，功能重叠，管理体制分割的现状。
从石油企业获悉，两大石油公司申请提高特别收益金的理由是，“2006年以来，特别收益金的征收环境发生显著变化。油气资源税改革全面实施、美元贬值、油田桶油成本提高、国际油价变化等均对税金征收产生影响。”
根据中石油旗下决策咨询机构――中国石油经济技术研究院测算，油气资源税改革在全国范围内实施后，资源税率提高至5%~10%，按照80美元/桶初步测算，中石油上游板块综合税负将增加4.2至8.3个百分点。该机构人士称，“资源税改的影响，相当于特别收益金起征点下降10美元左右。”
海通证券H股上市计划仍在进行 多家公司推迟上市
尽管因市况不济港股IPO市场冷淡，众多内地企业纷纷推迟港股发行，但海通证券仍然在积极推进港股上市计划，或将成圣诞节前最受关注的IPO。
海通证券董事会秘书金晓斌表示，目前公司的H股计划仍在进行中。业内人士预计，近期中信证券H股获得认可，加之A股反弹，或为海通证券H股上市打开较好时间窗口。
按照海通证券董事会的要求，公司要在今年完成香港融资计划。分析人士认为，目前已进入11月中旬，海通证券要在11月进入港交所聆讯及询价阶段，才有望在12月完成推介定价等工作。
按照惯例，要想在年内完成融资，其IPO推介工作启动不能晚于11月中旬。因为询价、定价等工作一般需要四个星期，香港市场圣诞节前后公开募股活动都会停止，加上今年农历新年较早，如果行动稍晚，发行计划就要拖到春节以后。
一位投行人士表示，“按照程序，赴港上市的公司从证监会拿到‘小路条(初步审批意见)’后，就可以向港交所申请A1表格。通过港交所聆讯并拿到证监会国际部的‘大路条(正式批复文件)’之后，就可以在H股上市了。”
消息人士透露，海通证券已经取得港交所和证监会的反馈意见，所反馈的问题应当属于技术层面，预计沟通后不难解决。
莱钢济钢整合获批 重组成功仍存不确定性
10日莱钢股份和济南钢铁正式宣布，两家公司的重大资产重组事宜经证监会审核获得有条件通过，从10日开始复牌。这已是两家公司第三次宣布要合并了，然而国金证券分析师王招华指出，此次获得证监会审核通过，完全符合市场预期，但并不代表重组一定能够成功，当前两家上市公司的PB(市净率)均在1.16倍以上，单从PB估值而言，并不具有吸引力，宝钢股份、武钢股份、河北钢铁等PB均在1倍以下。
篇（9）
目前，我们已经做了三笔股权质押登记业务。
1、为*江中置业有限公司以6亿股权向兴业银行南昌分行质押贷款，办理股权质押登记，贷款金额3亿元人民币。
2、为*新和技术有限公司以860万股权向南昌创业投资公司质押借款，办理股权质押登记，贷款金额500万元人民币。
3、为南昌市万华生化制品有限公司以270万股权向南昌创业投资公司质押借款，办理股权质押登记，贷款金额500万元人民币。
我们开展这项业务的对象是已办理股权登记托管的企业，股权质押登记业务流程是：
第一步，质押双方提出质押申请，提供申报材料并正式填写质押申请登记表。
规定需要提供的材料包括：
1、质押双方出具质押登记申请书和声明书；
2、同意发起人股权质押的股东大会或董事会决议；
3、股权质押担保合同书；
4、被担保的主债权合同书；
5、双方法人营业执照原件及加盖公章的复印件；
6、双方法定代表人身份证明及身份证复印件；
7、双方法定代表人授权委托书；
8、双方经办人身份证原件及复印件；
9、出质方股权托管卡。
第二步，*省产权交易所对申请和申报材料审核，进行初步审核后，为出质股东办理股权质押登记的相应手续。
第三步，*省产权交易所将冻结股权的股权质押冻结告知函报送给出质方注册登记的工商行政管理部门，工商行政管理部门依据此函件办理相应的股权冻结备案手续。
解除质押登记业务按照规定程序操作。
我们感到，在开展股权质押登记业务中，工商行政管理部门的积极支持是非常重要的。
*省工商局为支持我们开展股权质押登记业务，颁发了《关于非上市股份有限公司股权托管有关问题的通知》。《通知》规定，“股权托管机构应将已办理质押（或解除质押）的股权基本情况及时告知相关工商行政管理机关备案，以便于工商行政管理机关加强对已质押股权的监督管理。”
《物权法》226条规定：“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。”
篇（10）
然而，日前该公司办理证书时却明确提出按照日本客户的要求将“W”改为“P+来源证书”。日本的来源证书是根据日本原产地规则中的“给惠国成分”要求来签发的，即对于使用了从日本进口的原材料或零部件，在判定产品是否符合标准时，可以将这些日本的原材料或零部件视为中国的原材料或零部件，在利用“给惠国成分”条款签发普惠制产地证时，要同时签发“从日本进口原料证明书（简称来源证书）”作为普惠制证书的附件。当加工标准中有限制进口原材料使用的百分比时，使用第三国进口原材料达不到百分比要求，而如果改用日本的原材料，产品则可以达到要求，从而可以享受日本的进口优惠关税。
但是该产品的加工标准没有百分比的限制，而且不利用“给惠国成分”也可以达到日本对该产品的加工要求。进口商为何却对“P”情有独钟呢？
南京检验检疫局经过分析其签证产品以及前一阶段所签证书情况后发现，该公司出口的虽然均为木制品，但是在HS归类中却分属于不同的品目，例如木制相框归入44.14，木制杯托归入44.19，木盒子和装饰品归入44.20，木盘归入44.21。
而其办理证书时，在商品描述中同时列出了笼统的“木制品”和具体的商品名称“木盒子、装饰品和托盘”等，但在原产地标准一栏只使用了一个HS品目，即“W”44.20。
由于这些产品本应该分属于不同的品目，因而在产地证书中应具体列明不同的商品及其原产地标准。但在该公司申报的产地证上只体现了其中的一种，因而严格来讲，这样的证书是不准确的。
另外，虽然该公司进口木材均为从日本进口，但是却无法提供木材属于日本完全原产的证明，而且有些原木也是属于日本不生长的物种，因而日本客户要求的“P+来源证书”，是不能签发的。
通过对具体情况的分析之后，南京检验检疫局对该公司提出了建议：不同的商品在证书的品名和原产地标准两栏对应分别详细列明，而不允许只用一个原产地标准。
经过与日本客户的沟通，该公司认同了这一建议。
此案例再次表明，产地证书对品名和原产地标准均有严格的要求。优惠原产地规则一般要求对于由不同商品组成的一批货，在判断其原产资格时，应分别对各个商品进行判断，而不应将整批货作为一个单位进行判断，因此，第8栏中也应有相应的几个原产地标准，表示第7栏所列的各个商品分别符合给惠国的有关的原产地标准，否则，往往会引起对方海关怀疑我们未按其要求判断商品的原产资格。而另一方面，如果第8栏只有一个原产地标准，则容易使签证人员忽略对所有商品的归类和原产资格的审核，也会引起对方海关怀疑进口商逃漏关税。
因此在签证中也应该注意以下问题：
明确商品归类
一种商品在进口国海关关税征收的税率由两个条件决定：商品HS归类和原产国。来自同一个国家的同一商品由于归类理解的不同将会导致征收不同的关税税率，因此HS归类是海关征税的基础条件。对于商品归类的前6位，国际上有统一的目录和解释，但不排除不同的海关有不同的理解，特别是一些机电产品及其零部件的归类。在FORM A证书中，“完全国产”的产品不体现商品的归类HS编码，从而在进口国海关可以以低税率的商品归类报关。如果对商品归类业务不熟悉，很可能就会理解为：“完全国产”的税率比“经实质性加工”的低。
在此案例中的不同“木制品”的归类属于明确归类的商品，但是出口企业为了满足单证一致（例如和信用证规定一致），在产地证书中使用笼统的商品描述，而在海关报关时由于不受信用证等单据的约束，提供的发票、装箱单等单据均为实际进出口的详细品名及其对应的不同归类。于是，明明是不同的归类商品，但在证书中却反映为一个归类编码――HS44.20。而根据日本的关税税率表，HS44.20的普惠制税率为免税，而HS44.19或HS44.21的产品则不同，因此有漏逃关税的嫌疑，引起了对方海关的质疑，并分别计算征收了不同的关税。因而使得进口商要求原产地标准改为“P”，这也是进出口商对“P”情有独钟的原因之一。
填写详细品名
在普惠制证书FORM A的背面，为了能够享受优惠，在一般条件中，关于品名的要求是：格式A上填写的产品规格必须详细，以便查验产品的海关关员能加以鉴定。
时常有证书申报人员使用商品的笼统或含糊的品名来申报证书，并提供信用证等单据以要求与之相符。例如使用“MACHINE AND ACCESSORIES”（机器及其附件）代替“BENCH LATHE”（卧式车床）和“CLAMP”（夹具）。但实际上，切削金属用的车床应归入HS84.58，而其夹具等附件则应归入HS84.66。再例如厨房用品，有陶瓷餐具（HS69.12），塑料餐具（HS39.24）和不锈钢餐具（HS73.23），其归类各异，享受的关税待遇不同，原产地标准也不同。而如果仅仅使用含糊笼统的品名，将导致海关官员无法鉴定证书的符合性，更严重的可能会给一些不法分子进行产品的偷梁换柱的空子利用，使得我国真正可以享受优惠待遇的产品被其它产品替换，扩大了在给惠国海关统计的我国享受优惠待遇的产品数量。
严格“完全原产”概念
“完全在一国获得的货物”是指只有一国参与了货物的生产过程，即使很微小的非原产材料的使用都可使货物不符合完全获得的定义。完全获得的货物主要是自然生成的货物。“完全在一国（地区）内获得”对大多数国家来说，指的是其支配的、被国际社会认可的领土范围，包括其十二海里的领海，国家对领土范围内的自然资源和经济活动享有永久，他国不得侵犯。对非的地区来说，指的是单独关税区或关税同盟区（如欧盟），它们虽无国家资格（政治独立性），但可以享有处理国际经贸关系的自主性，并是WTO的一个成员。
不论是普惠制、区域优惠，还是非优惠的原产地规则，对于“完全原产”的概念都有明确的定义，其内容实质也基本相同。以我国原产地条例为例，条例的第4条对完全获得规定了12种情况，绝大多数条款是自我解释性的，详尽地规定了货物在一国完全获得的情况，符合其中的任何一种情况都被认为获得了原产地资格。
企业钟情P的深层原因
从关于完全原产的规定可以看出，完全原产的货物主要是从自然界直接取得的物质，体现在出口结构中就是初级产品。由于当今科学技术的发展不平衡，世界各国处在国际劳动分工的不同阶段。经济活动全球化也日渐发展，闭门锁国发展经济是很少见的。在现实中，只有一国参与生产的货物是比较少的，越来越多的货物在生产过程中使用了来自其它国家的原材料、半成品或零部件。因此很多出口商在申报原产地证书时申报“P”既是不科学的，也有违实事求是的原则，甚至有的申报人员在对其产品的原材料零部件根本不了解的情况下，也申报“P”。
原因之一就是上述的模糊品名与商品归类。
原因之二是仅仅把原产地证书作为一项出口必备的单据，一味强调与信用证等单据的一致，而忽视了产地证书作为通关证明享受优惠待遇的重要作用。
原因之三是害怕不同海关对商品归类理解不同，与产地证书上归类不同而引起关税待遇和通关速度的差别。
原因之四是产地证书的签证管理不严谨。在普惠制签证管理办法的制定之初，出口产品主要是初级产品，为了鼓励利用普惠制，对于使用进口原材料在我国进行加工的出口产品，需要提供“进口原材料在出口产品中的成本明细单”，而对于完全在我国生产的初级产品，则可以直接申请产地证书。而随着我国加工贸易的发展，出口产品结构发生了根本变化，越来越多的加工制造品以及高科技产品在我国进行加工制造后出口，其中使用的原材料和零部件有的是直接进口，有的则是间接进口（进料深加工结转，市场购买的进口品等），但是在申报产地证书时如果申报含有进口成分，则每次均需要提供一系列的资料，表面上增加了申请证书的难度。而如果申报完全国产，则程序大大简化。因此制度的不完善促进了虚假申报的风气。
建议
篇（11）
第三条外国企业在本市设立常驻代表机构，应按照业务性质，委托本市有关对外经营的企业或公司，向*市对外经济贸易委员会(以下简称市对外经贸委)提出申请。市对外经贸委审核后，按照业务性质报国家有关部门审批。
第四条外国企业在提出申请时，应提交下列证件和材料：
(一)由该企业董事长或者总经理签署的申请书，内容包括常驻代表机构名称、首席代表和代表的姓名、业务范围、驻在期限、驻在地点等；
(二)由该企业所在国家或所在地区有关当局出具的开业合法证书；
(三)由同该企业有业务往来的金融机构出具的资信证明书；
(四)该企业董事长或总经理委任常驻代表机构代表人员的授权书及各该人员的简历。
外国金融、保险、证券业申请设立代表机构，除按照本条规定提交证件和材料外，还应同时提交该总公司的组织章程、董事会董事的名单和最新的资产负债和损益年报。
第五条外国企业设立常驻代表机构的申请获准后三十天内，应持批准证书，向*市工商行政管理局(以下简称市工商局)办理登记手续。逾期未办登记手续的，批准证书自然失效，并应于十天内向市工商局缴回失效的批准证书。
常驻代表机构登记证有效期为一年。登记证逾期需要延长的，必须在期满前三十天办理延长手续。
未经批准、登记的，不得以常驻机构人员的身份从事业务活动，不准设置外国企业的标志。
第六条常驻代表机构的派驻人员及其家属，应遵守《中华人民共和国外国人入境出境管理法》和其他有关规定，并向*市公安局及时办理居留或户口申报手续。
第七条常驻代表机构代表和聘用人员应分别持市工商局颁发的“代表证”或“工作证”进行业务活动。
常驻代表期满或由于其他原因离华时(因为业务需要暂时离境者除外)，须向市工商局办理注销登记手续，并缴回常驻代表证。
第八条常驻代表机构应按中国外汇管理的有关规定，持登记证在中国银行或外汇管理局同意的其他银行开立帐户。
第九条常驻代表机构及其派驻人员，应按照中国税法规定，向*市税务局办理税务登记手续，照章纳税。
第十条常驻代表机构及其派驻人员进口或出口自用的办公、生活用品和交通工具，应按照中国海关规定办理进出口手续。
第十一条常驻代表机构因业务需要必须装设商业性电信设备的，应向本市有关电信管理部门申请办理。常驻代表机构不得架设电台。
第十二条常驻代表机构租用本市的房屋，应委托市对外经贸委指定的经营对外服务的公司办理。
第十三条常驻代表机构需聘用中国职工，应委托*市对外服务公司提供、承办，双方签订聘用合同。
常驻代表机构不得在中国境内自行招聘职工。
第十四条常驻代表机构及其派驻人员必须遵守中国法律、法令和有关规定。*市人民政府依法保护常驻代表机构及其派驻人员的合法权益，并对其正常业务活动提供方便。
第十五条常驻代表机构的业务活动必须接受市工商局和其他有关机关的监督检查。
常驻代表机构应每年一次向市对外经贸委和市工商局呈送业务活动情况年度报告。
第十六条常驻代表机构及其派驻人员违反本规定或者有其他违法活动，市工商局有权进行检查和依法处理，并视其情节轻重，可给予警告、罚款、没收非法所得、取消代表资格、吊销登记证等处罚。
第十七条常驻代表机构一次批准驻在期限不超过三年。期满如需延长的，应在期满前三个月委托本市对外经营的企业或公司，向市对外经贸委提出延期申请。经批准后，向市工商局办理延期登记。
常驻代表机构在申请延期时，应提交本规定第四条所列之证件和材料。
常驻代表机构一次延长驻在期限不超过三年。
第十八条常驻代表机构在批准期限届满或者提前终止业务活动，撤销机构时，应于期限届满或终止业务活动前三十天以书面报告市对外经贸委。并于债务、税务和其他有关事宜清理完毕后，向市工商局办理注销登记手续，缴销登记证。
外国企业应对常驻本市代表机构的未了事宜，继续承担责任。
