银行领导汇报材料大全11篇
时间：2023-03-08 15:07:23
银行领导汇报材料篇（1）
1、做好全行的费用审核及报账工作。
作为非盈利部门，合理控制成本，有效的发挥企业内部监督职能是我们工作的重中之重，上半年根据我行的费用管理制度，对全行的费用报销进行严格处理，认真审核每一张凭证，根据金额大小而定，是现金支付或者银行转账，以降低资金风险；对报销凭证手续不全的及时督促整改，做好费用流程审批的审核，根据行内规定及预算管理，严格控制各类费用支出，保证资金稳健运营。
2、做好财务经营数据分析工作
做好日常及月度、季度、年度财务报表分析工作，具体分析我行资产负债情况、董事会及中原银行目标完成情况、及时预警各项监管指标、与县域及中原系九家金融机构对比情况、分析各支行经营目标完成情况等，通过财务数据分析，正确体现我行的财务状况、经营成果，揭示未来经营风险点，检查我行预算完成情况，考核经营管理人员的业绩，为建立健全合理的激励机制提供帮助。
3、2019年度预算表编制
根据全行2018年实际经营情况与2018年预算的差异分析，结合19年全行经营计划和发展目标的制定，深化对2019年全行预算管理的认识，按进度测算目标任务利率及利息收入支出情况，预计业务及管理费用的支出及全年完成情况，提高预算管理水平，提高对2019年经营目标预算数字的编制的质量。
二、人民银行相关工作
1、人民银行调统科数据大集中监管报表报送及年度统计检查工作
认真贯彻人行制定的统计管理办法及各项统计制度，准确收集、汇总、整理统计数据及资料及时报送，在有问题的情况下，尽快反馈纠正，确保基础数据真实、准确，多与人行统计负责人沟通，提高我行统计质量。配合人民银行统计检查组进行统计工作现场检查，按要求整理2019年度统计检查所需要的数据，积极配合，认真听取人民银行检查人员的意见及建议，对我行统计工作中出现的问题及时整改，使得本年度统计检查工作圆满结束
2、人民银行货币信贷科宏观审慎评估工作
每季度按时报送我行利率定价自评表及MPA数据申报表，对于影响我行利率定价及MPA评级的问题及时与人行负责人沟通协调，尽量减少我行MPA评级降分。另外，根据人民银行合格审慎评估操作指南，申请合格审慎评估观察员身份，为加入同业大额存单拆借市场，根据材料清单逐项进行材料梳理，对于缺少的材料协调中原银行、人民银行及农商行进行制度汇总，并在此基础上对我行相关制度进行修改、完善并报送
3、人民银行金融稳定科央行评级及存款保险相关工作
配合人民银行现场检查组进行2019年央行金融机构评级工作及存款保险现场核查工作，根据评级通知要求，牵头组织各部门提供我行公司治理、内部控制、资产质量、主要业务风险、系统系统建设及安全管理、金融政策执行等各项评级材料及附表，确保评级工作顺利进行。1季度我行被评为5级。另外配合提供存款保险现场核查需要资料及相关数据的解释工作。深入学习存款保险制度条例，按照人行要求按月报送存款保险申报表及风险监测运营表及风险监测分析报告，认真填写存款保险差别费率核定申报表，按要求操作存款保险评级系统，提高我行报送质量。根据人行核定的存款保险费率及时缴纳存款保险费。
三、中原银行相关工作
1、日常数据报送
定时送日报，周报、旬报等日常需求数据，每月定时报送中原银行经营数据统计表和经营分析报告，每季度定时提供季度考评资料及半年度、年度考核数据等，另外每月按时向中原总行计划财务部报送千户集团纳税情况。日常工作中积极配合村镇银行管理部提供各项经营指标考核基础数据、并对数据的真实性和准确性负责
2、审计工作
根据中原银行要求，积极配合毕马威华振会计师事务所对我行进行半年度及年度审计，填下审计调查表，牵头其他部门配合进行资料收集及底稿整理，以提高被审计数据的准确性和审计效率，与毕马威审计一直沟通审计中出现的问题以提高对我行审计质量。
3、中原银行巡察工作
配合存管部及中原银行计财部人员对我行财务规章制度、费用支出管理及内部控制等检查工作，对现场检查出现的问题做好解释工作，对于检查人员提出的我行的问题及时反馈领导进而修改我行的相关制度，多与中原银行总行计财沟通学习，规避风险，以提升我行财务管理水平。
四、税务相关工作
1、按时申报缴纳各项税费
在上半年的税务工作中克服困难，通过对税务筹划、税务新规政策等的学习，提高了每月纳税申报的工作质量，并且熟练掌握税务局各项报表的填制工作。认真核算我行增值税、城建税、教育费及附加、个人所得税、印花税、企业所得税及工会经费等各项税费发生金额，及时进行计提、申报、缴纳工作。
2、2018年汇算清缴工作及抵退税办理
积极配合税务提供汇算清缴所需报表及数据等资料，认真核对税务师事务所根据我行实际经营情况及报表数字对我行出具的汇算清缴报告，特别是需要税前调整的部分，及时沟通修订，最大限度的减少我行企业所得税支出，顺利完成2018年度汇算清缴申报工作，向国税局归口管理领导申请办理2018年度我行需抵退税102万抵减6月份企业所得税。
3、日常税务报表报送
每月按时填报重点税源申报表，根据增值税优惠政策，按时报送《享受小微金融增值税优惠政策情况专项调查表》及《未享受小微金融增值税优惠政策情况专项调查表》等；对免税利息收入、免税额、借款人户数、贷款余额等相关数据进行审核，发现问题要及时更正，以确保数据准确无误。配合税务机关的调研工作。
五、其他日常杂项工作
积极配合外部监管和内部需求提供需要的数据等。如按要求向信贷部门提供相关财务数据、向人民银行报送调研报告、统计归属关系，每月向综合部提供工作总结中财务数据及财务指标，临时数据考核及经营情况数据整理通报等。
六、下一步工作规划
1、规范财务收支行为，加强财务制度执行力，实现有财务会计向管理会计的转变。
2、继续完成财务、会计、统计等各类报表的填报工作
3、做好呆账核销工作，配合信贷管理部门，按照规章制对核销贷款做好相关账务处理。
4、及时报送统计报表，全面落实统计报告制度，提高统计质量。
5、加强与其他各部门员工之间的联系，在工作上做到互通有无，提升工作效率。
6、希望能多参加培训，丰富知识含量，提高自身业务能力，提高会计核算的准确性，提高财务管理水平。
7、规范建立财务档案、收集整理会计凭证及资料，保证会计核算资料和记账凭证的完整性，严密性，及方便核查。
银行领导汇报材料篇（2）
2、 上午将本日须付款凭单交主管审核签字，下午3点前付款
3、 下班前将本日现金、承兑汇票进行盘点核对
4、 将下午将银行结算凭证取回交制证人员制证
5、 对票据进行审核将票据及时托收
6、 关注外汇汇率、银行利率变动及外汇管理政策
7、根据业务情况更新借款明细表、应付票据明细表
出纳岗位每周必做：
1、 每周一将上周付汇资料进行核对，及时收集报关单、付汇核销单、合同等进行外汇核销
2、 每周将外汇资金与信用证未付情况进行对比分析，提醒主管关注外汇收付汇款变动
3、 及时安排工作，做好每周四的现金报销工作
4、 根据资金月度计划及用款申请单（审批后）安排材料付款
出纳人员每月必做：
1、 月末及时提交月度利息、应付票据、信用证付款计划
2、 每月20日前及时将利息付款至指定帐户
3、 月末将货币资金、票据盘点数与帐面进行核对接受公司抽盘
4、 对连续3个月未用帐户采用适当方式提醒集团财务及部门主管注意
5、 关注公司资金变动每月7日提交上月资金运用报表
出纳人员每年必做：
1、 根据日常业务统计分析，编制日常存量资金预测数
2、 做好每年的工作总结，提交资金管理及运用建议
重点工作：
利息、应付票据、信用证、借款的跟踪 进出口收付汇的核销 资金的安全
财务工作岗位日常工作指引（税务部分）
税务会计每天必做：
1、 关注税收政策的变动及新政策对公司的影响，及时提醒公司领导
2、 协助解决外部门提出的税务问题，为公司内部需要提供咨询服务
3、 根据销售管理部门的申请，及时开具增值税发票（次日上午前）
4、 每日上午将上日开票情况输入销售管理系统
5、 每日关注出口开票及单据是否过期是否需要延期，及时办理相关手续
6、 核对各单位的发货、来款情况，督促下游客户开票资料的完善，提供各合同单位已发货未开票信息。
税务会计每周必做：
1、 每周关注进项税额、销项税额注意交税情况
2、 及时将出口退税申报资料收集申报结束，防止过期
3、 关注国产设备的税款抵扣事宜并及时处理
税务会计每月、季必做：
1、 及时完成相关税务申报及税款的用款申请划拨
2、 及时完成地税季度小税种的申报及用款申请
3、 及时完成季度所得部申报
4、 月底前完成本月增值税发票、运费发票的认证
税务会计每年必做：
1、 三月份前完成资产损失、坏帐损失等申报鉴定工作
2、 三月份前完成年度所得税申报及汇算清缴工作
3、 完成年度小税种的汇算清缴
4、 完成年度纳税等级的评定申报工作
重点工作：
出口退税的处理 发票认证 年度汇算清缴
财务工作岗位日常工作指引（成本部分）
成本会计每天必做：
1、 关注每日水、电、汽消耗情况，出现异常及时报告
2、 关注每日加工质量，出现成品率、优级率异常应及时报告
3、 关注每日生产产量，出现异常停机时应及时报告
4、 关注每日质量成本的发生，出现2000元以上质量成本时应及时报告
成本会计每周必做：
1、 核对成品仓库出入库明细帐与T3系统是否相符
2、 登记外销发出商品明细帐及发出未能确认收入商品明细帐（合同号、数量、日期、发票号）
3、 每周负责退库产品的登记退库产品明细帐并与仓库台帐核对，跟踪退库产品的处理情况
成本会计每月必做：
1、 每月4日前结转生产成本、销售成本
2、 每月3日负责检查制造费用、人工成本发生额是否合理，发现异常应调查原因并及时报告主管
3、 每月8日前提交本月产品毛利分析表，对重点产品的毛利波动找出合理解释
4、 每月10日前完成各膜种的成本分析及毛利年度比较分析
5、 每月15日前完成成本的灌数据工作
成本会计每年必做：
1、 负责编制成本倒轧表，协助税务会计完成年度所得税申报
2、 负责年度成本预算的编制与调整
重点工作：成本核算 成本分析报告
财务工作岗位日常工作指引（销售管理部分）
销售管理会计每天必做：
1、 及时审核销售合同价格是否符合公司政策，并将生效合同录入销售管理系统
2、 检查每天的电汇传真、卡现金、承兑汇票来款情况，确认来款单位，录入销售管理系统承兑、卡现金同时登记备查帐
3、 根据来款情况，编制收款凭证，做到日清月结
4、 外销合同发货需与业务员确认收汇，查询收汇是否入帐；确认信用证，查看发货情况与信用证是否相符；确认TT支付方式定金是否到帐；跟踪信用证的来款期限发现异常应及时报告销售、财务主管
5、 根据销售部发货通知，查看销售管理系统，与业务员确认来款，与银行确认货款到帐情况，签发发货通知。遇到特殊情况，需请示领导。
6、 根据仓库的出库单、出门证登记销售管理系统，并且核对发货员所发的货数量与签发的数量是否一致，金额有无超出
7、 每天查看销售合同客户余额，有无不正常，如有不正常数据，要及时与业务员联系，及时对帐
8、 每天查看到期货款，及时通知业务员回收，并通过发货及时控制到期未收应收款；对于特殊情况，领导签字同意发货的欠款和承兑复印件款以及不符合公司规定的承兑款，及时跟踪，并上报领导结果
9、 追踪由于质量和其他原因引起的退货、换货、当地处理、赔偿等事项，最终归集所有单据，录入销售管理系统，同时将相关单据转给成本会计记帐
10、 复核客户退货款申请，确认退款；复核外销佣金，归集收汇单据
销售管理会计每月必做：
1、 月末协助其他人员进行销售出库汇总并与销售合同数据进行核对，检查合同输入是否正确，试用膜有无全部登记备查帐，质量成本单据有无全部转交成本会计
2、 每月复核承运单位开具的运费发票是否与合同发货一致，计费标准是否符合招标约定
3、 每月月初编制销售分公司银行存款余额调节表；月初按时与出纳人员核对承兑余额；查看用友销售公司科目余额有无不正常现象，及时调整
财务工作岗位日常工作指引（材料部分）
材料会计每天必做：
1、 审核原材料入库单、出库单，定期出收发存报表
2、 登记原材料采购合同台帐，审核合同生效是否符合公司规定
3、 关注原辅料的库存情况，出现异常应及时汇报主管
4、 及时将采购发票制证入库，并将发票与采购合同、订购单进行核对
5、 关注原料价格变动信息，分析原料市场趋势，提供采购策略建议
材料会计每月必做：
1、 关注各材料的入库情况，对已付款未收货及运输短缺情况进行追踪及时查明原因。
2、 及时将增值税票抵扣联交税务会计认证，关注进口增值税票、运费发票的抵扣时限是否超三个月
3、 对暂估入库的材料进行跟踪，及时向相关部门催要发票
4、 复核每月废膜销售出库单，注意出门证的连续性，分析每月废膜中的垃圾膜、珠光膜、消光膜比例是否合理并及时报告财务主管
5、 按时审核用友库存管理系统的材料入库单，出库单，完成月末记帐、结帐工作，每月3日出材料成本报表
6、 按合同号完成各合同资料的归档工作
7、 分析各月材料消耗是否正常，出现异常时应与相关部门分析确认原因并报告主管
材料会计每年必做：
1、 指导仓库保管员完成年度采购计划价格的调整及帐务处理
2、 负责年度原辅材料的盘点工作，配合事务所的抽盘
3、 年度末对存货的减值情况进行测试，计提存货跌价准备
重点工作：价格的审核 在途材料的跟踪 年度盘点
财务工作岗位日常工作指引（综合会计部分）
综合会计每天必做：
1、 根据银行单据及时对银行凭证进行帐务处理，做到日清月结
2、 不定期从集团采购中心获取公司各类原料、辅料采购合同，并登记台账（舒康合同、双良合同），结合付款、入库关注采购流程
3、 财务主管安排的其他事项
综合会计每周必做：
1、 按周从T3数据库导出出库单，进行销售汇总，并且与仓库周报、销售合同核对，每周将销售汇总送成本会计结转成本，月底调节后交集团开票
2、 每周将低值易耗品登记台帐、固定资产输入固定资产管理系统
综合会计每月必做：
1、 每月根据大酒店与销售公司送达的账单，编制酒店消费明细表，进行车辆费用的归集，同时进行账务处理
2、 月底，编制工资福利计提表，完成当月人力成本的核算及计提；根据固定资产、在建工程明细表进行当月固定资产折旧及预提费用的计提
3、 每月编制舒康、恒创及恒创科技三个公司的银行存款余额调节表
4、 每月15日左右，关注供应商往来，结合相关账期，关注往来账余额是否存在异常，并分析原因，报财务经理处理
5、 核对A、B、C及集团销售内部往来，金额无误后再与集团内部各子公司核对往来
6、 编制财务信息表报集团财务；编制每月各部门管理费用营业费用明细分析表，并关注是否存在异常
7、 月末及时计提银行借款利息，及时完成待摊费用、低值易耗品的摊销工作
银行领导汇报材料篇（3）
1、组织协调本行日常办公;
2、组织行长办公会、行务会和全行性工作会议会务，整理会议纪要，并会同有关部门抓好会议议定事项的贯彻落实;
3、负责金融法制工作，管理全行机要保密工作;
4、承办文秘、信息综合、新闻报导、应急管理、档案管理工作;
5、承办支行政务公开领导小组办公室工作;
6、负责机关的后勤事务管理，制定、执行后勤事务管理的有关规章制度;
7、根据上级要求及业务发展需要，制定和实施本行科技工作计划;
8、严格执行内审工作的具体操作办法和实施细则;
9、完成行领导交办的其它工作。
银行文秘职责【2】
银行文秘主要做以下工作内容：
1、起草分行或是部门计划总结、工作报告、行领导讲话稿等综合性材料及办公室下发或上 报的各类常规性公文的撰写工作；
2、协助处理各类文件及相关文字材料，包括文件拟办、核稿等；
3、协助全行会议筹备、组织工作，做好会议纪要、编发工作简报等；
4、起草制订办公室相关工作制度并组织培训、实施；
5、参与各类信息调研，撰写调研报告，为领导决策提供参考；
6、参与全行战略规划制订，撰写战略研究报告；
7、负责总行公文发文核稿和分支机构、各部门公文质量监督；
8、起草各种重要综合材料；
9、负责本行 OA 公文系统的运行推广等工作
10、负责做好同政府机关、监管部门、重要客户等有关单位的对外联络工作；
11、负责客人来访的接待工作；
12、领导交办的其他事项。
银行文秘岗位职责【3】
岗位职责：
（1）各类日常操作性事务如结算凭证收集整理汇总核对；
（2）业务流程梳理优化
（3）分行费用整理汇总核对以及各类文字编辑处理等；
（4）卡中心基础性收费价格相关的文档信息编辑整理、汇总更新等
任职要求：
1.思路清晰；
银行领导汇报材料篇（4）
随着会计制度的日臻完善，社会对会计人员的高度重视和严格要求，我们作为未来社会的会计专业人员，为了顺应社会的要求，加强社会竞争力，也应该严于自身的素质，培养较强的会计工作的操作能力。于是，本学期初，我们参加了学校为我们提供的会计实习。
刚进入公司的第一天，一切都很陌生，也很新鲜。一张张陌生的面孔，不认识但是都面带微笑很友善。有一位很热心的同事，带着我逛这逛那，带我参观了一下公司的整体结构和各个部门，还给我介绍了几个同事给我认识。
第一天的快中午时，我被公司的领导带到财务科经理那，并被告知我以后就跟着她学，我很乐意，因为很热情地接待了我，还带着我和她一起吃了午饭，下午财务经理给我谈了一下她的工作概况和她的主要职责，我都记在了心里，因为这可能就是我将来要承担的职责。
一周的时间很快就过去了，在这一周里，我尽量让自己更快地去适应环境，更快地融入这个大集体中，因为只有和上司、同事都处理好关系，才能有利于自己工作的展开。
第二周
时间过得真快，转眼第二周已经结束了，因为刚进公司的缘故，一些重要的事情我都没有涉及，但是我并没有灰心，也没有觉得大材小用。我想只有从最基本的开始干起，一点一滴地积累，做好我负责的每一件小事，让领导和同事放心，将来才能成就一番大事业。不积跬步，无以致千里，江海不拒细流，方能成其大一屋不扫，何以扫天下?说的就是这个道理。
早上，我基本能保证提前到公司，在开始工作的前一段时间，帮老师的桌子收拾一下，然后再拖一下办公室，让老师工作得更舒适，心情更愉快，也能多教我一些东西啊。
中午的时候，我会帮同事一起订饭，按他们各自的口味叫了不同的饭菜，同事也对我订的饭菜挺满意。下午，公司有快递发的时候，我会负责联系快递，并填写快递单后及时发件，受到了领导的好评。
这一周基本是在忙碌和琐碎中度过的，不过虽然是一些琐碎的小事，却和学校里一直和书打交道很不一样，我感觉有一种新鲜感，每一件小事都需要我亲历亲为，通过付出自己的劳动换来的成果很有价值，也很值得。
第三周
1、对公司的财务情况以及人员设置进行了解
2、了解公司的财务规程以及财务制度
我们单位设置了一个现金出纳会计，一个银行出纳会计，四个材料会计，一个成本会计，一个税务会计，一个总账会计。
我们单位是以erp系统，采用的是用友财务软件，一切都是用电脑系统来完成的。
初步接触会计工作和工商注册工作。熟悉会计工作作流程。学习报税，缴税，银行外汇开户，外汇许可证申请，开增值税发票，申购发票及税控机，原始凭证分类及简单凭证的填制等内容。简单了解会计电算化。
1。通过专业实习，使自己深入社会实践，接触实际工作，了解企业现实状况，加深对改革开放，建立社会主义市场经济的认识，把握现代企业管理，特别是现代企业财务会计管理的发展趋势。2。通过专业实习，将学校所学同实际所用结合起来，理论联系实际，以巩固并加深所学基础理论与专业知识。3。通过专业实习，基本掌握企业会计核算和财务管理工作的组织形式和基本方法，综合运用所学知识进行调查斫究，分析判断，以培养观察问题，分析问题和解决问题的能力。4。通过撰写实习报告，培养自己的综合分析能力和文字表达能力。
第四周
熟悉会计凭证的编制
我认真学习了正规而标准的公司会计流程，真正从课本中走到了现实中，细致地了解了公司会计工作的全部过程，掌握了金蝶财务的操作。实习期间我努力将自己在学校所学的理论知识向实践方面转化，尽量做到理论与实践相结合。在实习期间我遵守了工作纪律，不迟到，不早退，认真完成领导交办的工作。
刚到会计部财务经理就叫我先看她们以往所制的会计凭证和附在会计凭证上的原始凭证。由于以前在学校做过会计凭证的手工模拟，所以对于会计凭证不是太陌生，因此以为凭着记忆加上学校里所学过的理论对于区区会计凭证完全可以熟练掌握。但也就是这种浮躁的态度让我忽视了会计循环的基石会计分录，以至于后来经理让我尝试制单的时候感觉到有些困难。于是我只能加班补课了，把公司日常较多使用的会计业务认真读透。
毕竟会计分录在书本上可以学习，可一些银行帐单，汇票，发票联等就要靠实习时才能真正接触，从而有了更深刻的印象。别以为光是认识就行了，还要把所有的单据按月按日分门别类，并把每笔业务的单据整理好，用图钉装订好，才能为编制会计凭证做好准备。
第五周
练习编制记账凭证。
实习了一段时间，经理给了我一些原始凭证，让我审核原始凭证后编制记账凭证。我根据原始凭证所必需的要素认认真真审核了原始凭证后，进入用友会计的录入记帐凭证的界面，先按此笔业务录入简明而清楚的摘要，然后按会计分录选会计科目，并在相应的会计科目的借方和贷方录入金额，最后在检查各个要素准确无误后，按下保存并打印出记帐凭证和相应的原始凭证钉在一起。刚开始我制作的速度比较慢，而且在张经理审核凭证时能发现一些错误的凭证。
但是通过几天的联系后在速度和准确度上都提高了不少。通过一周多的编制记帐凭证工作，对于各个会计科目有了更加深刻而全面的了解，并且对于我把书本知识和实践的结合起到了很大的作用。
除了编制记帐凭证，经理很有耐心地给我讲解了每一种原始凭证的样式和填写方式以及用途，而且教我记帐，打印所需要的帐簿以及查询凭证等财务的一些常用的操作。有了这些基本认识并熟练了财务的操作以后学习起来就会更加得心应手了。从制单到记帐的整个过程基本上了解了个大概后，就要认真结合书本的知识总结一下手工做帐到底是怎么一回事。
第六周
我除了做好经理所安排的各项工作后，我也会和出纳学学知识。别人一提起出纳就想到是跑银行的。其实跑银行只是出纳的其中一项重要的工作。在和出纳聊天的时候得知原来跑银行也不是件容易的事，除了熟知每项业务要怎么和银行打交道以外还要有吃苦的精神。想想寒冷的冬天或者是酷暑，谁不想呆在办公室舒舒服服的，可我们单位的出纳就是每天都要往银行跑，那就不是件容易的事了，而且是现金出纳和银行出纳每天都要去银行。有时候每天还不止去一趟。
出纳的业务比较繁琐，还要保管现金，支票和收据等等，所以需要非常细心，对于比较粗心的我来说，这也是非常有必要学习的。
跟着现金出纳和银行出纳到银行去存款取款，然后还有办汇票、本票、支票等等。
第七周
在慢慢的学习与进步中，我的实习周期也已经一段时间了。在这一周里，我收获颇丰，不但把以前所干的事情干得越来越好，越来越熟练，和同事之间的关系也相处的越来越融洽了，另外，带我的老师还带着我跑了银行，教我支票的填写规范，现金日记账，银行日记账的登记方式，填错后如何更正等等。虽然这些大学里的老师都有教过我们，但经过老师边讲解边操作给我看之后，我掌握的更好，理解得更深刻了。
这一周开始，我慢慢开始接触了一些真正意义上的会计知识，并将其转化到时间中去。我接触了现金日记账，银行日积账以及红字更正法的实际操作，但都是老师在做，我在旁边慢慢地学。下周老师说会让我实际操作。这周我还帮公司收发了很多快递，由于我及时地联系快递，正确地填写单子，为公司提高了办事效率，也受到了公司同事的赞许。
这一周又是这么快过去了，每天忙忙碌碌却很开心。大家各忙各的，互相合作，每一个都是不可缺少的，各司其职，各尽其责，相处得也很融洽，我觉得很有收获。
第八周
除了跑银行出纳还负责日常的现金库，日常现金的保管与开支，以及开支票和操作税控机。说起税控机还是近几年推广会计电算化的成果，什么都要电脑化了。税控机就是打印出发票联，金额和税额分开两栏，是要一起整理在原始凭证里的。其实它的操作也并不难，只要稍微懂office办公软件的操作就很容易掌握它了。可是其中的原理要完全掌握就不是那么简单了。于是我便在闲余时间与出纳聊聊税控机的使用，学会了基本的操作，以后走上工作岗位也不会无所适从，因为在学校学的课本上根本就没提过这种新的机器。
第九周
对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对;再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。
对于现金支票，会计记帐员审核无误后记帐，然后传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金(出纳与收款人口头对帐后)。转帐支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由会计记帐员审核记帐，会计复核员复核。这里需要说明的是一个入帐时间的问题。
现金支票以及付款行为本行的转帐支票都是要直接入帐的。而对于收款人、出票人不在同一家行开户的情况下，如一些委托收款等的转帐支票，经过票据交换后才能入帐，由于县级支行未在当地人民银行开户，在会计账上就反映在存放系统内款项科目，而与央行直接接触的省级分行才使用存放中央银行款项科目。
一天之际在于晨，会计部门也是如此。负责记帐的会计每天早上的工作就是对昨天的帐务进行核对，如打印工前准备，科目日结单，日总帐表，对昨日发生的所有业务的记帐凭证进行平衡检查等，一一对应。然后才开始一天的日常业务，主要有支票，电汇等。在中午之前，有票据交换提入，根据交换轧差单编制特种转帐借、贷方凭证等，检查是否有退票。下午，将其他工作人员上门收款提入的支票进行审核，加盖收妥抵用章，交予复核员录入计算机交换系统。
第十周
这个星期我们财务经理让我跟着我们这的材料会计做做材料的账。
我们这的材料有很多种，每个材料会计做的账都有很多个品种。而且我们的材料会计下面还设有记账班，专门输入凭证和发票。
按记帐规则结算、记帐，做到数字准确、上报及时。
负责外调材料的划价及积压物资的调整。接受各单位材料计划要有记录，要整理存档，汇总各项材料的需用量要注明需用时间，建立需用量台帐;要掌握资源及平衡情况，及时提报缺口材料计划的申请计划表，并提供和注明各项技术要求;整个工程的材料计划要求一个星期内，零星及增补、变更材料要在两天内做好以上工作，并立即向科长书面汇报有关情况。
填写到货物资的验收单，要详细检查合同号、名称、规格、型号、数量、单价、总价是否相符;里程表、磅码单、检尺单、合格证、质量证明书、托运单、保险单、收货条等凭据是否齐全，并与库房联系核对验收情况，有问题拒付款，同时马上与供货方联系解决，货物未到，不能付款。只有各项指标验收全部合格后，方能填制验收单据，报帐付款。
根据工程项目的材料计划，按工程进度，限额开单发料;若需要计划变更、代用要经技术部门及工程主管人员签字认可。除基建工程项目领料外，其他不论生产、维修，单位和个人调拨材料，都必须经科长审批签字;基建内部领料，需经处长签字。
每月26日至次月3日，将库房报来的验收单、领料单、调拨单等单据输入到计算机中，并统计材料收入、消费及库存情况报表，上报学校财务。各项统计报表要在每月3日前报出，数字要准确，时间要及时，统计报表要留底存档。每月10前，将上月财务报表及时报到学校财务科及供应科长。
使用计算机建立各项单项工程材料消耗台帐及库存动态表，单项工程竣工后，要及时统计、打印出该项工程的材料消耗情况表，报预算科;库存动态表每月5日前报给供应科长、库房。
完成处、科领导交办的其他临时性工作。
第十一周
1、辅助公司财务门进行存货实地盘点
2、辅助公司的会计人员进行电算化会计的操作，其中包括凭证的录入 、审核，各种明细账的登记。
按照物资分类办法进行物资总帐和分账的设置，严格按照物资分类办法对物资进行分类汇总统计。并对材料员所统计的材料认真核对，票据是否齐全，收发是否一致。及时了解材料员收到材料的进场工作情况，及时催促材料收、发是否及时。并对所进材料进行汇总，外协队伍的调拨材料是否相对应，以便对调拨数量的统计。供应商的结算，检查票据是否齐全，数量与发票是否一致，有无白条出现，应及时通知供应商到材料员处换取票据。以防收料员少计或多计，引起不必要的对材料混乱和错误的记账。每天做好供应商预付款的登记，并及时与财务沟通，掌握并了解供应商余额情况。负责各种材料的原始凭证记录，核算依据，并准确及时地传递和反馈信息，及时分类保管好管理资料。按时按月向财务传送材料入帐与消耗等的资料汇总情况，做到盈亏有原因，损坏有报告，记账有凭证，调整有依据。忠于职守，实事求是，全面、准确、及时上报统计资料。
仓库和财务部都有材料明细账，各自登记和维护自己的材料明细账。但仓库明细账是只有数量没有金额的。仓库根据入库和出口单记账，财务是根据出入库数量加权平均计算出库金额的。
第十二周
1、熟悉会计账簿的登记
2、对现金日记账和银行日记账熟练掌握
这是手工记账的，我们单位用的是会计电算化，所以手工记账在我们单位是不用的，但是财务经理还是让我看了他们以前做过的手工记账的记账凭证，来熟悉最基本的手工记账的一套流程。毕竟以前没有电算化的时候都是用手工记账的，因此手工记账还是不能少的，还是要会的。
制好凭证就进入记帐程序了。虽说记帐看上去有点象小学生都会做的事，可重复量如此大的工作如果没有一定的耐心和细心是很难胜任的。因为一出错并不是随便用笔涂了或是用橡皮檫涂了就算了，每一个步骤会计制度都是有严格的要求的。例如写错数字就要用红笔划横线，再盖上责任人的章，才能作废。而写错摘要栏，则可以用蓝笔划横线并在旁边写上正确的摘要，平常我们写字总觉得写正中点好看，要却不行，一定要靠左写起不能空格，这样做是为了防止摘要栏被人任意篡改。对于数字的书写也有严格要求，字迹一定要清晰清秀，按格填写，不能东倒西歪的。并且记帐时要清楚每一明细分录及总帐名称，不能乱写，否则总长的借贷的就不能结平了。如此繁琐的程序让我不敢有丁点马虎，这并不是做作业时或考试时出错了就扣分而已，这是关乎一个企业的帐务，是一个企业以后制定发展计划的依据。
第十三周
这周我们的财务经理让我们这的税务会计带我做税务方面的事，具体的事我是做不到的，只是跟着我们的税务会计到国税地税跑，然后去拿单子。在我跟着税务会计出去跑的时候他教了我税务会计这个岗们的职责:
在部门经理的领导下，按照规定做好本职工作。每月15日前编制地税申报表(城建税、教育附加、工薪所得税、印花税等)。负责在规定时间内按时交纳各种地方税费，负责登记职工工薪所得税台帐。负责日常开具各种增值税发票、普通发票及其他票据。并保证及时将所开具的发票交到客户手中。每月按时抄报税，按时填制申报表办理国税申报业务。负责地税、国税每年年鉴工作。负责及时购买地税、国税普票、增殖税发票的领取，并严格按照税务发票的管理规定，专人保管好库存未使用的空白发票。负责对已使用的发票进行装订成册入档保管，并认真按照税务规定对填写错的发票，进行冲票或重开具正确的发票。配合完成税务部门安排的各种检查以及其他工作。积极完成领导交给的各项临时工作。
我在这边只不过开了增值税专用发票，还是税务会计算好了的，然后拿来给我开的。
第十四周
这周我主要做的是跟成本会计做成成本核算:
1、到生产单位了解产品的生产流程 2、了解产品生产的主要原材料及辅助材料 3、了解产品的成本构成 4、对产品的生产材料核算进行实践 5、对产品的成本核算进行实践
成本会计主要是做单位的产成品的成本分配和成本核算，我们单位用的是实际成本核算制度，主要包括销售产品、计提折旧、工人工资的分配、工人的福利费、计提社保费、产品的材料成本、分配制造费用等。
银行领导汇报材料篇（5）
总结2014年我公司的财务工作，可以用“抓住机遇，成绩突出、效果显著”，这12个字来概括。如果说2013年我公司的财务工作还停留在“温饱”阶段，实现利润总额100万元，那么今年翻了接近两番，实现利润总额300万元，已步入到了“小康水平”阶段。这些成绩的取得得益于集团公司财务部的正确领导，利用较为宽松的货币政策，大量引入低成本资金使得带息负债金额减少，减少财务费用万元。在公司董事会的坚强领导下，在全体员工的共同努力下，我们克服了种种困难，保证了公司的生产经营，使公司实现了扭亏为盈的经营目标。
2014年我公司认真贯彻“三保两促进”的中心任务，以提高企业经济效益为核心，增强企业综合竞争力为目标，努力开拓、奋力竞争，提高会计核算能力、完善财务管理工作。
会计核算工作是财务部门的基础工作。资金的结算与安排、费用的审核与报销、材料的稽核与分配、固定资产折旧的计提、财务报表的编制、税务的申报等各项工作都能紧张有序进行，并能按时完成。
1.严格执行，规范管理
为加强对资金的统一管理，规范运用，强化资金使用计划性、效率性和安全性，尽可能地规避资金风险。我公司高度重视资金安全问题，对库存现金每日进行盘点，日清日结，银行存款日清月结，提取现金时必须取得部门负责人或总会计师的授权，资金支付方式采用网上银行办理，网银U盾执行分人保管、分级审批制度，付款时，必须经过二人以上，大额资金必须经过三人；凡是涉及到财务印章的使用，都必须取得部门负责人或总会计师的授权，批准后方可使用，并设立用章登记薄，凡盖财务印章的有关合同、协议、财务部分要单独留存一份备查。
2.完善制度，加强盘点
首先是对工程设备和材料采用精细化管理，从设备材料的达到、验收、入库、领用、出库这五个环节层层把关，财务部每月30日到仓库和代保管库稽核设备（材料）领用单，据以编制设备和材料出库的记账凭证，配备专门人员成立盘点小组，不定期的对工程物资、材料、存货进行盘点。其次是对固定资产的盘点，真正做到账实相符。
3.强化管理，确保安全
银行领导汇报材料篇（6）
美国银行业监管部门联邦储蓄保险公司(FDIC)表示，今年第二季度，美国列入“问题银行”名单的银行增加了30％，列入监控名单的“问题银行”已经增加至117家。美国联邦储蓄保险公司称，由于越来越多的商业房地产贷款到期后未能偿还，今年第二季度列入“问题银行”名单的银行家数已经达到了5年来最高水平。
据该公司公布的季度报告显示，截止至6月30日，列入监控名单的“问题银行”已经由第一季度的90家激增至117家，创下了自2003年中期以来的最高纪录。不过，季度报告中并没有对列入监控名单中的任何一家“问题银行”进行点名。
在联邦储蓄保险公司投保的贷款机构报告称，本季度内他们的净收入为49亿6000万美元（69亿9360万新元），比去年同期下降了87％。而去年同期，他们的净收入为368亿美元。此外，该公司称，截至次季，列入监管名单中的“问题银行”的资产总额由第一季度的260亿美元翻了三倍，增加至783亿美元。
联邦储蓄保险公司主席希拉贝尔(Sheila Bair)在华盛顿展开的新闻会上预测：“随着信贷问题的持续恶化，相信将有越来越多的银行会被列入到‘问题银行’名单中。”
进入今年以来，已经有9家银行破产，其中包括7月11日破产的加利福尼亚印地麦克银行(IndyMac Bank)。印地麦克银行成为了美国历史上第三大破产银行。
美国监管部门根据银行的资产质量、盈利、流动性以及一些其他衡量指标对银行进行评估，并用数字为这些银行分级，最高等级为1，最低等级为5。等级在4级至5级的银行将被列入到“问题银行”名单中。
新加坡《联合早报》
瑞银估计三个月内 新元美元汇率将上涨至1.4:1
瑞士银行(UBS)表示，新元对美元汇率在3个月内将上涨1.2%，至1.40新元，因为持续的通货膨胀使得央行难以拖延新元币值上升。据彭博社报道，新加坡通货膨胀7月份放缓，但其放缓的幅度小于经济分析师的预期。此前三个月通货膨胀处于26年的高点。
瑞银外汇分析员哲曼尼尔说，“央行考虑采取中立的立场还为时太早。”哲曼尼尔在文件中写道，“我们不排除在央行10月份的会议上，会采取逐步升值的政策。”
27日上午11点50分，新元对美元汇率为1.4170新元，上升0.6%。本季度，新元对美元下跌4%，成为亚洲10种最活跃货币中，表现最差的货币。市场认为，新加坡经济增长放缓和出口下降，会刺激决策者采取重点支持经济增长，而不是应对通货膨胀的政策。
另据路透社报道，汇丰(HSBC)经济分析师罗伯特普赖尔(Robert Prior)表示：“整个政策立场，不必然是汇率政策，是不应太宽松而导致出现第二轮的通货膨胀效应。”分析员估计，在过去的12个月，新元对美元汇率上涨了近5%，足以使一些经济学家相信，新加坡的货币政策已经相当紧。
另外，随着欧洲经济形势转暗，美元成了主要受益者。周二早盘，德国公布的一项主要商业景气指数出人意料地疲软，欧元兑美元随即跌入6年来低点，英镑兑美元也跌至两年低点。
英国《金融时报》
伦敦受信贷危机冲击甚于纽约
18个月前，伦敦金融城一派繁荣景象。各国企业蜂拥而至，向往着伦敦以原则为基础的监管制度以及广泛的投资者基础。华尔街的气氛则惨淡得多。次贷市场显出紧张的迹象，三大委员会无不感叹美国在金融服务业的竞争力下降。
两个金融区均有成千上万人被裁员，人们提防着财政拮据的政府将会征收新的税收。首次公开上市活动(IPO)锐减。两国各有一家知名金融机构垮掉――英国的北岩(Northern Rock)和美国的贝尔斯登(BearStearns)。但看来受创更为严重的却是伦敦，或许因为它有着更多的东西可以失去。
伦敦股票经纪公司Panmure Gordon首席执行官提姆•林纳克(Tim Linacre)表示：“因为北岩的缘故，伦敦的名号严重受损。”该公司在美国也有大量业务。“我认为目前还不到结束的时候，伦敦必须万分小心。”与此同时，随着金融问题已蔓延到全世界，纽约人尽量忍着不说“我早就告诉你”这样的话。他们也在鼓吹严格监管的好处，并表示，由于市场波动不定，许多投资者看重警惕性高的监管机构、严格的上市标准和权。
商业团体纽约合作组织(Partnership for New York City)总裁凯瑟琳•威尔德(Kathryn Wylde)表示：“北岩之事，说明企业友好型的监管体系可能也有其弊端。”纽约因其庞大的国内市场而具有内在的有利条件，向来在股票交易方面占据主导地位，今年，它更进一步扩大了领先优势。
根据世界交易所联合会的数据，2008年1-6月份，纽约证券交易所(NYSE)和纳斯达克(Nasdaq)两市股票交易总额达到近25万亿美元，较去年同期上升18%。同期内，伦敦证券交易所(LSE)股票交易额下降29%，至4万亿英镑。 在另项投资领域，纽约也保持着无可争议的领先地位。
《华尔街日报》
标准普尔眼中的五大“高危”行业
今年前八个月，评级机构标准普尔公司下调了361家公司的评级，数量几乎赶上07年全年的382家了。现在标准普尔又列出了进一步下滑风险最高的五大行业。
金融业：该行业位列第一实在不出人意料，因为冲减狂潮目前正席卷整个行业，而且它在信贷危机中可谓首当其冲。标准普尔指出，住房市场持续吃紧、人们对流动性挥之不去的担忧以及更多的融资需求依然令金融业（特别是经纪业）的前景很不乐观。
交通运输业：能源价格走高以及消费支出放缓正给交通运输业造成沉重损失，尤其是航空以及卡车货运企业，因为它们很难通过提价来抵消燃油成本上涨的压力。标准普尔表示，在交通业主要的细分领域中，铁路运输企业算是过得最轻松的，这主要是因为它们对燃料价格敏感度较低，而且虽然需求在下滑，铁路企业仍握有相当大的定价权。
汽车行业：早在油价破百之前汽车企业就已是苦苦挣扎了，而眼下这种情况只能是雪上加霜。标准普尔指出，虽然媒体整天在头版头条报导汽车企业的困顿，但这并没有将它们锻造得百毒不侵。事实上，由于整个行业的基本面因素仍不容乐观，有55%的汽车供应商都经历了评级下调。
林产品及建筑材料：正如人们此前预料的那样，住房市场的低迷正令建材企业承压。但房市泡沫破裂加剧了林产品企业所面临的困境──此前，随着数字化时代的到来，纸张需求不断下滑已经令它们疲于应对。标准普尔指出，总体来说，造纸行业将面临成本的上升。
媒体及娱乐业：经济放缓拖累了消费支出，同时广告预算出现缩水，且网络成为广告业新宠。标准普尔表示，分析师预计，虽然有夏季奥运会和总统大选的推动，但今年的广告开支只会有3.3%的小幅增长；而明年广告总支出可能将维持于当前水平，或略微下滑（减少0.1%）。
《华尔街日报》
各国央行考虑放宽流动性获取渠道
银行领导汇报材料篇（7）
（二）陕西省加工贸易外汇收支情况。加工贸易收汇在贸易收汇总额的占比呈逐年上升趋势，加工贸易的不断崛起表明其在整个贸易收汇中的份量逐渐增加。2008年全省加工贸易收汇额为10.60亿美元，占全省贸易收汇总额的17.17%；2009年全省加工贸易收汇额为9.25亿美元，占全省贸易收汇总额的23.55%，加工贸易收汇额较上年减少12.74%，其中，来料加工收汇额增长68.3%，但进料加工收汇额占加工贸易收汇额的98.2%，进料加工收汇额减少13.03%；2010年全省加工贸易收汇额为14.33亿美元，占全省贸易收汇总额的26.05%，加工贸易收汇额较上年猛增54.95%，其中，来料加工收汇额激增294.76%，进料加工收汇额增长53.06%。可以看出，来料加工收汇增势迅猛，然而来料加工收汇占比仅为2%，基数小、占比低，远远少于进料加工收汇，因此加工贸易收汇的变化趋势仍由进料加工收汇的涨跌起伏决定。
二、陕西省加工贸易发展的主要原因
（一）地方政府的大力支持。为了促进陕西省涉外经济持续快速发展，解决资源瓶颈约束，缓解出口退税负担，地方政府大力引进外资，采取多项政策措施，改善投资软环境，鼓励加工贸易转型升级。
（二）出口退税政策的调整。为缓解贸易顺差过大、人民币升值的压力、减少贸易摩擦的发生，我国进行了多次出口退税政策调整，刺激企业开展加工贸易的积极性，因为“两头在外”的加工贸易出口能有效降低退税调整带来的消极影响。
（三）人民币升值预期的影响。加工贸易两头在外，来料加工仅收加工费，进料加工需对外支付原材料费用，可抵消大部分外汇收入的结汇风险，相对一般贸易来说，加工贸易受汇率变动的影响较少。因此，为减少汇兑损失，部分企业转变出口贸易方式，改一般贸易为加工贸易或逐渐扩大加工贸易的比重。
（四）国内原材料价格的上涨。近年来，国内原材料价格大幅上涨，为降低生产成本，出口企业转向国际市场寻求原材料，以进口料件来对国产料件进行替代，在一定程度上促进了加工贸易的发展。
（五）承接加工贸易转移的促进。近年来，沿海加工贸易发达地区土地资源紧缺，能源、原材料供应紧张，劳动力成本上升，部分产业特别是传统产业的加工贸易逐渐失去竞争优势，导致加工贸易逐步向中西部地区转移，在一定程度上促进了西北地区加工贸易的发展。
三、当前加工贸易管理中存在的主要问题
（一）加工贸易企业工缴费收入核定自主性过大，潜存异常资金流入的隐患。当前加工贸易工缴费收入是由外经贸部门根据企业与外方的来料加工合同予以核定。海关负责来料加工手册审批及工缴费的备案，考虑对原材料价格、国际市场行情和汇率的不断变化等客观原因，海关对于工缴费收入的核定在一定幅度范围内仍以企业报价为准。外汇局负责对来料加工贸易收汇进行核销管理，没有对工缴费率高低的审核义务，其监管的重点是外汇资金能否及时收回。由于各部门的监管重点不同，往往会形成各部门都管但又都不管的局面，企业可以通过根据外汇形势随时调整工缴费比率，缺乏监管，自主性过大，这样就存在异常资金随意流入的隐患。
（二）来料加工超比例结汇缺乏上限控制，外汇指定银行难以审核其真实性和合理性。按现行出口收结汇联网核查政策规定，对于来料加工贸易项下收汇超过出口额的20%为超比例收汇，由外汇指定银行直接审核后进行超比例收汇登记、核注，不需外汇局审核。然而对来料加工贸易收汇比例并没有设置上限，且企业只需向银行提供《出口收汇说明》、出口合同、加盖企业公章的出口货物报关单及承诺书等资料即可向银行申请超比例登记，外汇指定银行在日常操作中难以确认其真实性和合理性。
（三）借道服务贸易项下支付，暗藏异常资金流动的漏洞。加工贸易中，加工企业以签订技术服务合同、技术咨询等方式汇入外汇，或以支付商标等无形资产费用汇出外汇，金额往往较大。由于服务贸易的多样性及其交易过程的无形性等特征，外汇局和银行只能根据企业提供的单据和合同进行表面真实性审核，难以把握服务贸易的真实性及定价的合理性，其收汇的真实性和付汇合理性实难掌握。
四、政策建议
银行领导汇报材料篇（8）
当前，外汇管理正由以往的“规则监管”逐步向“原则监管”过渡，“展业三原则”（了解你的客户、了解你的业务、尽职审查）逐渐替代了以往繁琐具体的监管规则，增强了外汇监管的适应性与灵活性。这既体现了银行真实性审核由形式性审查向实质性审查转变的要求，也将成为宏观审慎管理框架下外汇局对银行外汇业务监管的重要准则。但随着各项改革的推进， 银行存在“展业三原则”执行力不强的现象。新形势下，如何发挥银行的主观能动性和依法合规经营的自觉性，有效落实“展业三原则”，成为当前外汇管理领域的一大课题。
一、银行办理结售汇业务贯彻“展业三原则”的必要性
（一）“了解客户、了解业务、尽职审查”是国际上银行业已有的“规矩”，银行经营外汇业务遵守展业原则是必然趋势
“展业三原则”并非外汇局对银行提出的要求，而是银行业展业的基本要求，国际上对银行展业有一套相对完整的法律规范体系，对银行展业三原则的应用并没有停留在原则表面，而是从相关定义、实施情形、审查措施、银行内控、外部执法等多个角度赋予了银行展业三原则许多具体内容和明确要求，越来越广泛应用于审慎风险管理中。所以说，展业三原则是国际银行业已有的国际惯例，外汇局只是将其引入对银行外汇业务经营及管理中并进行强调。
（二）以往的行为监管已不能适应当前涉外经济发展需要，实施展业原则是推进“五个转变”和简政放权的内在要求
随着国际经济金融形势的不断演变，银行开展外汇业务的复杂度、自由度大幅提升，以往外汇局提出明确具体要求、银行照章办事的监管模式已不能完全适应形势的要求。为此外汇局不断简政放权，加快推进“五个转变”，其中展业三原则是原则性监管在外汇管理领域的有益尝试，有利于银行防范自身经营风险、防范系统性区域性金融风险，能够尽快适应外汇局减少或取消外汇业务事前审批、强化事中事后监管新的管理要求，是推进外汇管理简政放权和重点领域改革的必然要求。
（三）银行从表面形式审核向实质审核转变，更有利于遏制外汇违法违规行为的发生
改革以前外汇局规定银行审核具体单证，单证齐全就合规，单证不全就违规，实际上是形式性审核，实际审查效果不佳而可能导致的政策风险包揽在身。“展业三原则”的目的就是使得银行的义务与权利一致，银行办理业务时，审什么、怎么审、何时审、谁来审，都应由银行自主决定。同时，银行在审核过程中觉得交易真实性不清楚、没有把握的业务，可以向客户追加材料进行审慎审查，而不拘泥于以往外汇局所规定的单证范围，以确保进一步“了解客户”。由此审对是应该的，而审错或没审则应承担责任，保证了银行权利义务的一致性，更有利于发现外汇违法违规行为。
（四）有利于银行业务良性有序发展，避免恶性竞争
对于同一笔无真实交易背景的结售汇业务，若按规则管理，责任心弱的银行可能只从表面真实性审核单证业务，并受理业务获得收益，而严格履职银行由于拒绝客户反吃亏，长此以往，所有银行受利益驱动都不愿意严格审核业务。而原则监管，就要求银行根据“展业三原则”的要求尽职审查，若银行仅是通过表面真实性办理业务将承担很大的风险，就促使各个银行主动进行真实性审查，使得涉外主体在任何网点都办不了异常结售汇业务，有利于外汇业务市场良性有序发展，避免恶性竞争。
二、目前银行办理结售汇业务贯彻“展业原则”现状及存在的问题
（一）“展业三原则”落地缓慢渐进，落地程度不均衡
从辖区各家银行执行展业三原则的情况来看，各银行对展业三原则的重视程度逐步加深，银行对展业三原则有了认识上的提高，实际行动上采取措施深入落实情况不一，实际办理业务中完全遵循展业三原则不够，不同银行落实展业三原则的效果也不同，单设国际业务岗或部门的银行对展业三原则的执行情况相对较好。不同外汇业务种类执行效果不同，如涉及到资本金、贸易融资、转口贸易购汇及付汇业务较个人结售汇业务审核相对严格。
（二）银行展业原则落实缺乏可行的内控制度保障
银行内部尚未针对“展业三原则”落实制定专门性内控制度，内控制度、操作规程仍停留在业务流程、业务操作表层，系统性不强，有规定无依据、直接照搬或转发其上级或外汇局文件作为业务操作规程的现象较严重，规程与实际业务结合不紧密，操作性不强，更新较为滞后。更多是为了达到外汇局要求而对制度进行罗列，没有结合银行内部的部门分工、岗位职责等实际进行细化，未建立问责机制。
（三）银行自身对展业原则认识模糊，落实比较难
展业原则落实缺乏明确标准。了解到何种程度才是“了解到位”，“尽职审查”审查到何种地步算是“尽职”，现在仍缺乏明确的界定，无指导性操作意见，银行对展业三原则义务认识不清。在此情况下，每个银行按照自己的理解各自解读“展业三原则”，对展业原则落实易浑浑噩噩，流于表象。同时，因本地区客户资源量少，银行内部绩效考核压力大，银行之间竞争激烈，导致银行在客户营销方面，容易忽视风险，未保持适度的谨慎，了解客户、了解业务不够深入。
（四）银行前台业务人员和后台管理人员分离，导致落实展业原则脱节
根据了解，地市银行客户营销与维护由经理及行长负责，前期调查了解客户的工作由其负责。业务经办、复核等业务操作人员并不参与。但营销成功的客户办理外汇业务，由前台经办、复核等人员负责。其不够了解客户，而且前台操作人员的业务素质、职业敏感性、责任心、对外汇管理政策的熟悉程度均有限，在尽职审查方面只能停留在表面。另外，缺乏动态了解客户机制，银行对客户的了解基于前期营销阶段，缺乏动态、全面了解客户的机制，展业期间更注重客户业务办理满意度及银行服务质量，以此维护客户。
（五）银行内部操作系统缺乏关联性比对，银行间缺乏信息互通机制，外部缺乏有效信息共享，信息不对称导致银行了解客户、了解业务的客观难度不断加大
信息不对称使得银行难以掌握客户全面真实信息，如，企业提交单证及信息是否真实，企业是否涉及民间融资，是否存在关联交易，是否为某银行重点审查企业，是否为海关关注企业等，由于缺少内外部及银行业间的相关数据信息的共享机制，银行对客户真实性审查困难较大。又如，对于非居民个人客户使用的护照、通行证等证件，由于无法进行联网核查，只能表面核对，真伪问题无法得到确认。
（六）银行尽职审查面临合规与利益的冲突
自身信贷资产的安全性、收益率和风险的可控性是银行履行审查义务的出发点。因此，银行对业务的审查注重于影响资产安全、收益的单证、资料的真实性，而对交易本身的真实合法性，由于市场竞争、审查成本等因素的影响以及缺乏明显的约束机制，银行则往往关注比较少。如，对资本金结汇所得人民币资金的使用，货物贸易、服务贸易项下提前购汇后账户资金是否挪作他用，转口贸易收、支规模、频率变化等情况的后续跟踪则较少涉及。
三、银行办理结售汇业务切实履行展业三原则的总体思路及路线
（一）总体思路
银行作为贯彻“展业三原则”的实施主体，通过自身内部管理、控制、协调、分工、问责等措施建立内部实施机制，并从银行间、银行外部等获取审核涉外主体结售汇业务真实性所需的全量信息，采取有效措施严格审查涉外客户和结售汇业务，切实落实“展业三原则”;外汇局通过监督激励处罚措施指导、督促银行贯彻展业原则。
总体原则：公平性、客观性、可操作性、效率性、持续性、差异对待性、责任可追性、主动适应性、可监督性。
（二）实现路径
图1 银行办理结售汇业务贯彻“展业三原则”路线图
四、银行办理结售汇业务切实履行展业三原则的具体措施
（一）银行层面
1.如何在制度层面将“展业三原则”嵌入符合自身实际的有效内部管理制度和业务操作规程。外汇指定银行在原有内部管理制度和业务操作规程的基础上，将“展业三原则”具体化，要将“展业原则”转化为“办事规则”，一是明确内部管控岗位设置、职责及管控方式。二是识别客户制度。明确识别客户的方法和依据，建立客户等级评价体系。三是识别业务制度。明确业务办理依据、资料清单、操作流程，划分业务风险等级。分类对国际贸易结算及贸易融资业务、结售汇业务、国际收支申报业务、对内对外直接投资等业务的各个环节制定明确的操作规范，尤其加强对贸易融资、资本金收结汇等高风险业务的风险排查。有助于银行员工深入了解所办理的业务。四是审查机制。人员之间要求经办、复核、审核分离、权责清晰，相互制约。
2.如何识别客户及业务。通过直接与沟通、侧面了解、识别证照、章程、报表等资料，对客户经营范围、规模和发展方向、财务状况等作为识别客户的依据。根据客户初次办理业务、老客户、所属行业、历史业务办理情况、客户评价结果以及业务风险等将客户由低风险到高风险分类;依据政策法规及操作规程是“了解业务”的主要方式。例如，对于贸易融资业务，加强对物权单证的审核，通过进出口合同、融资标的（如信用证、票据等）来了解贸易融资业务;对于转口贸易业务，要求提供第三方凭证，并通过网络、电话传真、查册、船公司证明等措施逐笔核实真实性;对于违规、可疑业务的认定和报告，执行更为符合外汇管理要求的大额、可疑交易认定标准。将业务由小额常规到大额关注交易分类，落实尽职审查强弱程度，采取从便利化到强制审核的松紧程度不同的审查方法与措施，将“展业三原则”内涵通过内部管理制度和业务操作流程真正落实到业务经营中。
图2 客户、业务识别及差异化分类管理象限图
3.如何尽职审查柜台业务。根据客户具体申请业务特点，要求客户提供相应的单证，对交易不符合以往惯例、合同、商品或发票价格严重偏离市场规则的客户，应认真核查客户结售汇交易背景，对提单、仓单、船单等单证进行认真甄别。要重点核实客户的主营产品是否符合国家进出口政策、是否具有市场竞争力、销售价格是否比较稳定、近期是否有过贸易或质量纠纷、是否存在反倾销或惩罚性关税、是否具有信用证要求出运货物的履约能力、在银行是否有不良业务记录、是否被相关涉外管理部门处罚等等，对客户相关信息，运用多样化的单证查询方法进行比对识别，通过信息系统查询工商行政管理局网站、全国组织机构代码证管理中心对客户资质进行核查，通过航运公司网站查验海运提单真伪;通过企业的财务报表、进出口合同等了解经营范围、财务状况;通过电话、传真等方式直接向交易对方或者单据提供方询证。严格做好审批前的业务受理、专业审核等工作，加强事前、事中风险把控。同时，做好事后监控，对客户开展持续监控，包括持续跟踪企业生产经营情况，结售汇资金的流向和用途情况等;持续跟踪货物和销售情况，包括所购货物的到货处理情况、出口货物的生产情况、货物流转情况、货款回笼情况。
4.如何管控非柜台业务风险。随着互联网金融快速发展，对银行真实性审核带来挑战，企业和个人可通过互联网办理结售汇业务，无需到银行柜台办理。在互联网外汇金融及资助终端领域落实展业原则是摆在面前一项重大课题：一是加大系统非柜台业务办理系统的功能完善，使得系统能够有效识别和区分不同业务，并能够通过外汇系统间及其他部门共享数据的自动比对和异常业务识别功能，并对不合理的业务拒绝办理;二是在网上系统和自助终端显要位置进行政策和风险提示，如在业务发生前通过弹出字幕、对话框等形式告知客户的权利和义务，提示其如实填报信息，警示误报信息的后果;三是非柜台业务要有后台人员定期核查，对于可疑交易，要求企业和个人提交相关资料，进行人工审查。四是定期对互联网结售汇业务进行调查评估，排查互联网方式下结售汇业务的审查缺失功能及环节，对存在明显缺陷、不符合展业三原则要求的互联网办理方式，完善系统审核功能。
5.建立完善内部数据系统与外部信息系统综合共享平台，为银行落实展业三原则提供系统支持。为便于银行利用系统直接查询、提取内外部相关数据信息，为事前了解客户和业务真实性提供预警和参考，应整合外汇监管信息数据资源，建立和完善内部数据系统与外部信息系统。具体方法有：一是专门开发银行信息查询模块，以主体为单位对国际收支涉外收付款、货物贸易外汇监测、资本项目信息、账户资金划转等外汇业务进行全流程监测，对交易主体、资金性质、交易对手进行分析，及时甄别筛选出异常交易资金信息，并及时在外汇信息查询系统内预警，便于银行通过系统进行实时查询，以此作为“银行展业三原则”的辅佐依据。二是协调建立人行、外汇局、海关、商务、公安、工商、税务、审计、物流等多部门的监管信息共享平台，提供银行信息查询渠道，促使银行准确获取企业、个人的财务经营情况和社会信用情况。
6.加强风险意识，落实可疑违规行为及重大事项报告制度。外汇指定银行采取人工识别与系统识别相结合的方式，及时发现大额、可疑和异常外汇交易。规范内部识别、分析、报告流程、明确责任人、报告方式，确保能够根据外汇局的统一标准，及时报告可疑违规行为及重大事项。同时，规范留存客户身份资料、业务审核材料、尽职审查材料等档案备查。
（二）外汇局层面
1.制定外汇局监督规范措施，出台“展业三原则”总体纲领，给予政策指导。通过部门规章甚至更高一级的行政法规等形式出台外汇领域“展业三原则”纲领性文件，确立“展业三原则”的法律地位和权威，加快“展业三原则”在外汇领域的推广速度和宽度，引起外汇指定银行的重视，让“展业三原则”真正深入人心。纲领主要内容包括：“展业三原则”的概念、目标;外汇局和银行双方在贯彻“展业三原则”的权利和责任;外汇局对“展业三原则”落实情况的考核方式和评价标准等。
2.完善核查考核评价制度，形成对银行落实“展业三原则”的约束机制。外汇局通过“非现场-集中分析-现场-评估评价”的工作机制，建立完善外汇业务定期和不定期核查、现场和非现场核查制度，加强对核查方法的研究创新，提高监管效率;对于核查结果，不但要进行系统内通报以及列入银行考评体系，而且要作为对其调整后续外汇业务核查强度和频度的依据，从而对银行形成较强的监管压力，倒逼银行提高合法合规经营外汇业务意识，确保“展业三原则”执行效果。
3.改进外汇局检查处罚机制。理清部分法规条款，明确执法依据，切实解决核查检查中出现的取证难、定性难、处罚难问题。避免银行在执行展业原则上打球，加强外汇检查部门对银行是否有效落实“展业三原则”的监督检查。
4.协调共享信息平台的建立。建立银行间、外汇局与银行间的数据信息共享平台，公开查询各种有理由贯彻“展业原则”的数据信息，如对于审核有问题的主体，在共享平台披露，提示风险，使有问题的主体业务在任何银行网点都办不了业务。
5.加强业务准入管理，建立人员定期培训制度。外汇局审核银行开办结售汇业务备案资料的，不仅注重核对银行相关批准文件，还要着重审查银行报备的内控制度，评判银行在人员素质、场所设备、技术支持等方面是否具备依法合规办理结售汇业务的资质和能力。此外，针对外汇业务的专业性以及监管的便利化，对外汇从业人员进行上岗前培训、测试和备案，并建立针对银行外汇从业人员的定期培训制度，普遍提高银行人员执行外汇政策水平。
银行领导汇报材料篇（9）
教研组是开展教学工作.教学研究和提高教师业务水平的重要基地之一，教研组长是教研组工作的组织者和实施者，应对本学科的教学质量负责。
1.教研组应认真制定学期工作计划，教研组的计划明确一个学期教研活动的内容.安排和要求，制定具体措施，并付诸实施，期末做学期工作总结，上交教研室。
2.教研组应带领组员认真钻研教学大纲和教材，加强业务进修，学习教育专业理论，每期至少组织5次以上专题学习，努力提高教师业务素质。
3.教研组期初应安排好教学“示范课”.“优质课”.“汇报课”.“说课”，认真落实教学“四课”的上课听课和评课，及时收集听课意见，填写评课意见表。
4.组织好对外公开教学活动，并做好兄弟学校来听课教师的接待工作
5.认真做好青年教师的培养，教研组期初必须订出新老教师结对子的名单与师徒带教的名单报教研处，督促《带教条例》的落实，尽快提高教学业务水平。。
6.教研组长应开展好每周一次的教研组活动，以课堂教学为突破口，组织好上课.说课.听课.评课活动。教研组活动应形式多样，鼓励创新。
7.教研组长应经常检查.指导各备课组的集体备课活动，教研组长每学期听课不少于15节，全面掌握本组每位老师的教学情况，不断提高本学科的教学质量。
8.教研组应负责本组教育教学研究课题的实施，及时组织全组参加实验研讨课观摩活动，帮助实验教师解决问题。
9.组织好各种大型测试活动的命题.审题.评卷和试卷分析工作，强化质量目标意识。
10.积极组织指导课外学科活动与校内外学科竞赛，并要做到有计划.有记录.有成效。
11.每学年要开设一至两个教师论坛或课题，积极组织教学科研活动，大胆尝试校本课程资源的开发，不断提高科研水平。每学期结束时教研组写出专题总结，并认真组织交流。
12.教研组活动严格考勤，要认真做好对教师.备课组的教学评估工作，对每位教师的教学情况做到心中有数，为学校考核工作提供相关资料。
13.教研组长要负责上述各项工作的贯彻落实。
二.学校备课组长职责
备课组是开展教学活动的备课组织，备课组长在教研组长领导下，带领同教材教师认真执行学校和教研教学工作计划，开展教学研究和备课活动，努力提高本年级.本学科教学质量，其主要职责有：
1.全面贯彻党的教育方针，端正教育思想，带领全组教师自觉按照教育教学规律进行教学。
2.备课组长应认真制定本学期工作计划，安排教学进度，期末做好工作总结，上交教研室。
3.组织好集体备课活动，要做到“三统一”，即统一要求，统一进度，统一作业。要落实“四定”，即定时间，定地点，定内容，定中心发言人。
4.带领本备组教师，认真钻研教学大纲，教材，新课标，探索教学规律，提高教研水平。
5.协助教研组长开展教学研究活动，组织本组教师积极承担“四课”，即汇报课.示范课.观摩课和优质课，组织本备课组相互听课，开展评议，努力提高课堂教学质量。
6.协助教研组长搞好期中期末复习考试，组织本备课组教师做好命题.评卷.质量分析和教学反思等工作。
7.协助教研组长组织指导学生开展研究性活动.学科竞赛辅导活动.综合实践活动和科技创新活动，做好培尖辅差工作。
8.发挥备课组长带头骨干作用，通过结对子.示范教学等方式帮助青年教师尽快成长。
9.紧密结合本学科的特点对学生进行思想政治教育，寓教育乐与教学之中，密切配合年级组，全面关心学生的综合发展。
附：基本要求
① 每学期第一周内制订好备课组教学计划和进度
② 每周开展一次集体备课活动
③ 每周出一分周末练习（内容要滚动）
④ 每周开展一次培尖辅差活动
⑤ 每学期出好月考.期中试卷
⑥ 每学期安排一次教师论坛
⑦ 期末结束做好一份备课组教学工作小结
三.学校备课要求
备课是教师上课之前的准备工作。教师必须进行集体备课。集体备课每周不得少于一次。内容包括：交流对教材.教法的分析情况，确定统一的单元目的要求，教学重点和难点，确定统一的单元练习及统一的单元进度，交流解决难点的办法及确定统一的单元测试题。
（一）教师个人备课要求：
1.备课是上好课的前提，备课是每个教师的基本工作之一。
2.备课应做到“三备.三研”。三备：备课程标准.备教材.备学生;三研：研究重.难点，研究三维目标，研究教法。
3.教案要符合规定的格式，详略不强求一致，但要反应一堂课的主要内容。
4.教案应按课时逐节撰写，不能按课文或章节写一个教案。
5.练习课.复习课.考试等教案也应注明目的要求等内容，并附上练习题或考试试卷。
（二）.集体备课要求：
1.内容：（1）教学目的和要求。（2）教学内容分析。（3）教学重点难点：指出本单元或章节的重点难点，并备出突破重点难点的方法。（4）学情分析（5）注意事项（6）教学方法建议（7）课时分配（8）单元或章节过关测试题
2.要求：单元.章节备课即集体备课，要做到“三定六统一”，即：定时间.定内容.定中心发言人；统一教学进度.目标.重点.难点.作业.测试，备课组长要做好记录，内容为：时间，地点，研究课题，参加人员，中心发言人，研究内容，独特见解（记录每位组员发言内容）。集体备课应重点对教材的处理，对重点难点内容的突破，对课堂教学及结构进行研究，拿出统一的办法。
（三）检查办法：
1.以教研室核定的名单进行签名。
2.教研室有关人员将不定期参加各备课组活动。
3.教研室不定期抽查教案和集体备课记录本。
四.学校青年教师业务培养制度
青年教师是学校的未来和希望。为了提高新入校教师的业务素质，落实电厂学校青年教师岗位培训“一三五八”工程，使我校的青年教师能够早日成为合格教师，站稳讲台，特制定如下培养制度：
一.做为刚刚加入教师队伍的青年同志，在业务上要在导师在指导下进行教学工作，掌握教学技能，使自己成为一名合格的教师，具体要求如下：
l.刚刚毕业的青年教师入校第一学年必须参加由有关部门组织的职初教学岗位培训并且合格。
2.刚刚毕业的青年教师入校时，由学校教研处研究，每人指定中.高级教师与青年教师签定带教合同，形成师徒关系，合同签定时效为三年。
3.青年教师在合同签定后，必须认真向导师学习，刻苦钻研业务，努力提高业务水平。青年教师每一学年制定一份工作.学习计划，经导师审阅后，努力付诸实施，每学期结束时，还要写一份书面汇报，交导师审阅后留存备案。
4.青年教师平时的教学过程，在导师的指导下，认真备课，写好教案并主动交导师批阅，用心听取导师的指导，每周至少由导师批阅2个课时的教案。
5.青年教师每周听到导师或其他老教师的课2节以上，听课时应认真做好听课笔记记录，下课后要及时与授课老师交流，吸取对方的经验。
6.青年教师第一学期必须开3节以上的公开课，其他学期开二节公开课，开课前在导师的指导下认真备课，打印好公开课详案，由教研组组织全组老师听课，课后由教研组长及时组织全组老师对公开课进行评点，并由导师形成自己书面评价意见，教研组长形成学科的评课意见及教案打印件送教研处备案。
7.青年老师在导师的指导下，每学期独立出一份单元考试卷，并附上命题说明，在单元考试后要根据考试情况进行试卷分析，并及时把试卷.命题说明.试卷分析送教研处备案。
8.青年教师在每一学年要求读一本教育理论著作或学习有关最新的教育教学文章，并在学习的基础上，结合自身的教学实践，写10000字左右的的读书笔记。鼓励青年教师及时总结教育教学经验教训，形成书面文章，即写出教育教学心理体会，经验总结或者是教学论文。
二.为了早日促进青年教师业务成长，签定带教合同的导师必须履行以下职责：
l.对被带教对象思想上主动关心，业务上精心指导，每学年对带教情况做一次书面报告，送教研处备案。
2.共同备课，每周指导被带教对象备课2节以上，并对被带对象的备课情况提出书面评点或面对面进行指导。
3.导师必须经常对被带教对象进行随堂听课，每学期不少于5节的听课内容在听课笔记中体现，并在课后及时与被带教对象进行交流和指导。
4.导师必须每学期指导被带对象：(1)两次以上公开课；(2)一份单元试卷的命题：(3)一份试卷分析；(4)一次备课组集体备课中心发言材料，并对指导情况在带教情况书面报告中体现。
三.导师待遇
l.导师如能认真履行自己的职责，在年度业务考核中，可以获得指导青年教师一栏的份值满分(其他情况的老师该分值不得分，最多只能得l／3)。
2.学校在评先.评优.评聘中可在同等的条件下优先考虑。
四.检查办法：
1.不定期抽查被带教老师的教案和听课笔记。
2.检查师徒带教记录本。
五.教育教学课题研究管理制度
为了加强我校教育教学研究的规范化.制度化管理，促进教育教学课题研究工作的正常开展，保证省地市各级课题研究的顺利实施，提高校级课题的研究的整体水平和质量，切实发挥教育教学课题研究在教育教学改革和发展中的先导作用，特制定以下管理办法。
（一）.教育教学课题研究的管理机构
成立电厂学校教育教学课题研究规划领导小组，成员由校长室.教务处.教研处有关成员组成。规划领导小组负责全校教育教学研究课题的规划审批.组织.指导.协调和管理的领导工作。
领导小组下设课题研究管理小组，管理小组由教研处成员和各教研组长组成，负责对全校教育教学课题研究的日常管理和指导工作。课题研究管理小组每学期至少召开两次例会，对全校各课题的研究情况进行了解和评估。
（二）.课题的立项申报
l.课题负责人和主要参加者需具有一定的教科研能力，对相关学科有较扎实的专业知识。课题负责人必须是该课题项目的实际主持者和指导者，承担课题的设计，并担负实质性的研究任务。课题负责人原则上必须具备中级以上(含中级)专业技术职称。
2.白银市级以上课题研究成员人数在25人以内，平川区级以上课题研究成员人数在20人以内，校级研究课题一般在15人以内。课题组可根据研究工作的需要邀聘研究顾问或指导者。但顾问或指导者没有实际参加研究工作，不参加教科研成果评奖。
3.课题立项必须填报《课题立项申请书》。白银市级或以上立项申请书一式四份，校级课题立项申请书一式两份。课题立项必须经过教研组充分讨论认可后，由教研组长签署意见，方可上报教研处。由教研处牵头组织课题研究管理小组充分论证后，由校课题研究规划领导小组批准。
4.市级课题立项申报二年一届，校级课题立项申报每年一届。九月份完成申报，十月份完成立项审批工作。
5.凡立项为校级以上(含校级)课题因特殊原因需要延长实验研究时间的，由课题组提出申报，经校课题研究规划领导小组审定批准后可转为下一届课题。凡经实验研究一年以上的课题如在研究过程中研究方案切实可行，目标明确，建立健全了课题研究档案和管理制度，并产生了一定的效益的，可申请升转为市级或白银市级课题。
6.在实验研究的过程中，遇到工作变动.人事调整，可提出申请，对负责人或研究成员进行变更。无故终止研究或不参与结题的课题组，课题管理小组提出建议，校课题研究规划领导小组认定可撤消研究课题。
（三）.课题研究实施过程的管理
l.为了保证课题研究的顺利开展，课题组要开好开题论证会。主要内容有：
(1)由课题组汇报课题研究方案及其背景，介绍课题本身的目的.意义.研究现状.预计有哪些突破.研究步骤和条件。
(2)请有关领导和专家指导.咨询.论证和评议。
(3)讨论方案，统一认识，明确方向。
(4)课题组落实管理任务和分工情况。
2.凡集体参与研究的课题实行组长负责制，课题组成员研究任务和职责分工要明确。课题组成员(包括子课题研究成员)有权对课题研究提出建议，有权分享课题研究成果。
3.加强对课题研究的过程管理
(1)每学期期初制定出较详细的课题研究工作计划；
(2)每学期至少开展一次研讨活动，在校内公示活动的时间.内容，邀请有关领导和相关教师参加。
(3)每学年每个实验成员上一次研讨课或汇报课。
(4)每次活动必须做好过程记录，填写好课题研究活动记录本。
(5)每学年写一份详细的课题研究工作总结。
(6)校课题研究管理小组应及时了解各课题组的研究进展情况，深入课题组听课，参加各课题组的研讨活动，召开学生座谈会，做好“三查"，即调查.检查.测查，对于研究不规范和无故终止研究的课题组，及时召开反馈会，提出整改意见。
（四）.课题研究的结题验收，成果评价和奖励
1.结题条件：(1)按计划完成研究，实现了预期的研究目标；(2)课题研究报告.工作报告已经完成：(3)反应课题研究过程和研究成果的资料已经整理齐全。
2.结题资料要求：符合结题条件的课题，课题负责人应向校课题研究规划领导小组提出书面结题申请，由课题研究管理小组组织召开结题鉴定会，并组织结题评审，再由校课题研究规划领导小组审批结题。
3.校教育教学课题研究成果评选每三年进行一次，设一二三等奖，颁发证书。获奖的科研成果的有关资料汇篇成册推广交流。课题研究的参与者和研究成果获奖者可在职称评聘中享有相应加分待遇。
六.学校先进教研组评估方案
（一）.指导思想
为了提高我校各教研组活动的实效性，鼓励各教研组认真.扎实开展教研活动，激励带动各备课组的集中备课活动有效开展，提升各位教师教学研究水平，提高学校教学质量，特制定《学校先进教研组评选方案》。
（三）.评选条件
1.能正常开展教研活动的。
2.能及时完成学校交给教研任务的。
3.能服从学校各项工作安排，遵守劳动纪律，教研组内团结和睦的
4.教研组评选量化分低于80分不得参评。
（四）.评选细则及量化标准
（1）档案材料
1.教研组计划.总结（10分）：每学期各教研组长必须认真制定出本教研组活动的计划，学期结束有工作总结.每学期结束之前由各教研组长把《电厂学校教研组活动记录》填写完整并上交教研处，教研处将按两学期教研组长活动记录本中的：①计划;②专题讲座安排;③教师业务学习;④课题研究;⑤学期小结，共5项每项2分计，每学期记录本中每缺一项扣1分，直至扣完止；未按时上缴者，逾期者0分以计算。
2.资料归档（10分）：①教研组长应督促各备课组长认真填写好备课组活动记录本，并于本学期结束之前上交教研处，教研处将以各备课组长的两本记录本为标准，共计6分，每少一本扣3分，直至扣完止。②教研组长在每学期结束之前应把本教研组在学期内各位老师的公开课教案.公开课评课表及评课总表及时上交教研处存档，教研处将以公开课教案.评课（总表）为准，每学期每项各1分，共4分，每缺一项扣1分，直至扣完为止。
（2）.教学常规管理（50分）
1.教研组无故不活动一次扣1分，教研组长例会无故不参加一次扣1分。本项共计10分，扣完为止。
2.集体备课活动.教研组活动组员无故不参加每人次扣1分。本项共计10分，扣完为止。
3.宣传报道：科技走廊缺出一次扣1分，本项共计10分，扣完为止。
4.教研处不定期听教师的课，并抽查教案，听课笔记.作业批改情况。本项共计10分，如果抽查中发现上课没有教案，作业每周批改次数少于学校的规定次数，每发现一人次分别扣1分，直至扣完为止。
（3）.教研常规与课题研究（30分）
1.教研组能组织学习教改教研先进理论，学习新课标，组织教师开展新课程研讨，研究教材，探索教法，教师课堂教学效果好。（10分）
2.有教学改革目标和研究课题，积极开展研究性学习探索，教研组有规范的教研课题，按要求开展课题研讨活动，按时开设课题研究研讨课。（20分）教研处以各课题组的中期检查材料为主，每缺少一次扣5分。
（4）.其他另加分类
1.经验总结（含汇编），本教研组教师在校级汇编的论文，每人每篇加1分，白银市级汇编或发表（含学会论文）每人每篇加2分，白银市级汇编或发表每人每篇加3分，省级交流汇编每人每篇加4分。CN以上每人每篇加5分。
2.教学比武.说课比赛或其它教学业务比赛获奖情况：参加各级各类教学比武.说课比赛或其它教学业务比赛的，教研组成员获部级奖加10分，获省级奖加8分，获地级奖加6分，获白银市级奖加4分，校级奖加2分。（不重复计分）
3.讲座（证明）
以学校或教研处组织的讲座，包括教师论坛.给教师讲座.给学生讲座活动，每人每次加2分。
4.青年教师培养：学校鼓励各教研组积极组织骨干教师对本教研组青年教师的成长给予关怀和落实，凡签订师徒带教合同和教师结对子合同的，并能认真发笑行合同要求，并有完整记录和听课笔记及签字的，每张合同加1分，以上另加分可以重复计分，不封顶。
未尽事宜，解释权归属校长室。
七.教师考核方式及标准
对教师的考核。主要依据年度业务考核的有关内容进行量化考核，并且该量化成绩还将依据电厂学校聘任量化方案的标准进行折算，做为教师个人竞聘的依据之一。其主要内容及标准如下：
（1）公开课：每位教师原则上每学年必须至少开一次公开课，公开课开放时教研组长必须及时组织本组人员认真参加并评课（个别需开2次以上者由有关部门安排），每次公开课结果后，由教研组长收齐：a.开课老师的课时教案打印件一分;b.各位听课老师的听课评价表;c.教研组评课的总评价表一份并装订好，做为考核的依据，没有上述材料者将视为没有开课处理，对于开课教师的年度考核量化标准为：校际.教研片.市级及市级以上者获5分，校级教研组内公开课为3分。一学年多次开课者，年度考核取其最高规格一次量化。
（2）进修培训：学校鼓励各位老师参加各级各类进行培训，以提高各位教师的教学.教研水平。在年度考核时，以教师及时上交的培训证书复印件为依据，量化标准为：参加各级各类函授，自考成绩合格者给3分，短期培训5天以上者给2分，5天以下者给1分。
（3）论文论著：学校鼓励各位老师在教学之余，及时总结教学经验，踊跃撰写教学论文或经验总结。年度考核时，以教师上交的材料：a.或获奖的证书复印件;b.校级以上发表或汇编论文还需把论文集的封面.目录全部及正文部分复印件各1份为依据。量化标准为：CN刊物或部级学会汇编给5分;在省学会.地区专业刊物（白银学院学报）汇编刊登给4分;在白银市学会.白银教育学院继续教育学院刊登汇编给3分; 在白银市级学会刊登汇编者给2分;在学校汇编者给1分。
(4) .教改：学校鼓励教师积极参加教学改革之中，并通过教学改革活动提高课堂的教学质量。年度考核时以教研处收到的各课题组申报表中的参加人员为依据。量化标准为：部级.省级课题成员4分，地区级课题组成员3分，市级课题组成员2分。
(5).指导教师：为了让年青教师尽快成长，学校鼓励年青教师积极拜有经验的骨干老师为师，也鼓励骨干教师积极为年青教师的成长出一份力。年度业务考核时，以教师填写并及时上交的《电厂学校带教记录本》为依据。量化标准：教研处指定的师徒关系每人3分，教师自己结对子的每人2分。
(6).业务学习：学校要求每位教师利用课余时间进行业务学习，并做好读书笔记的记录。年度考核时以各位教师上交教师实验手册为依据，要求每人每学期撰写教学反思10篇，案例分析2篇，量化标准为：凡完成实验手册填写要求者给4分。
(7).奖励：为了给教师施展自己的才能，学校鼓励各位教师积极参加各级各类的教学比武，凡获将者均可以在考核中获得相应的分数。考核时以各位参赛老师及时上交的获奖证书（复印件）或获奖文件（复印件）为依据。量化标准为：获部级比赛者得4分，省级比赛者获3分，白银及白银市级获奖者得2分，校级获奖者得1分。
银行领导汇报材料篇（10）
1、年10月份至年4月份在乡所做工作，期间主要是上传下达、内外联系、打水扫地，做好勤务兵工作；写总结、整汇报、打请示、填表格、报信息等，协助主任处理办公室日常事务；热情接待来访群众，全力为群众服务，积极为领导分忧；担任组织干事，做好相关组织工作。
2、年4月至今在发改委项目办的工作，初来乍到，我们五个新来同志没有明确的分工，大家集体做项目数据统计、信息报送、材料撰写等，一段时间之后，我的工作基本上明确细化为协助科长及主管领导进行各类材料的撰写整理、文件的草拟修订、规划的编制审核等，如：项目建设情况汇报、项目建设情况简报、项目建设情况通报、项目建设年动员大+会相关材料、银企座谈会相关材料、市政协调研方案及报告、政府工作及各大会议落实报告、项目的立项申请、项目替换请示、科室及项目建设年活动指挥部办公室半年及年终总结、政务热线采访稿、洗选煤行业规划、调结构促转型规划提纲等文件的草稿及终稿修改。
3、协助领导为各类会议做准备性工作，如：项目建设年动员大会、银企座谈会、联审联批现场会、旅游节暨贸易洽谈会等会议的各类前期准备工作。
在此，感谢乡党政办的工作，使我初步具备了机关工作的经验；感谢发改委项目办的工作，使我在工作上得到了系统和相对标准化的锻炼。
二、自身建设
1、注重思想建设，提高自身素质。从思想上完成从学生到工作人员的转变，尽快适应职场生活，摒弃学生时代眼高手低志大才疏的通病，坚持脚踏实地任劳任怨，戒骄戒躁谦虚进取，不断自我激励，自我鞭策，时时处处严格要求自己，努力做一名高素质的机关工作人员。
2、加强学习，提高能力，做好本职工作。根据日常工作重心，重视知识积累，从前辈的优秀作品、省市日报、书刊中认真学习公文写作，并积极利用参加会议等机会学习那些高质量的材料，以及向前辈请教等，不断提高自己的业务能力。同时，积极学习有关经济、政治、科技、法律等最新知识，努力做到融汇贯通联系实际，把这些知识有机结合起来，开阔视野拓宽思路丰富自己，努力适应新形势、新任务对本职工作的要求。
三、存在不足
经过近两年的工作，较之于刚上班，自己在各方面虽然有了一定的进步，但仍然存在一些不足，一是思想解放程度还不够，工作中不够大胆，有时候在领导的指导下才对工作进行改进，而没有完全在创新中去实践和推广；所撰写的材料比起有经验的前辈还有一定差距，主要是对公文套路和套话掌握还不够娴熟老练，还不能充分发挥自己的文字功底在内容上进行纵深挖掘和延伸。
下步打算
银行领导汇报材料篇（11）
随着建筑安装市场上施工企业的数量不断增多，竞争压力不断加大，以及物价上涨、通货膨胀等外部环境因素，施工企业的收益随之微薄，成本管理成为了企业经营发展的重要内容，关系到企业的生存和发展。在此背景下，施工企业应重视对成本的管理，以细节为切入点，对工程项目的潜力成本进行挖掘，实现对工程项目施工成本的有效控制，提高企业的经济效益，促进企业实现高速发展。施工企业在工程项目成本控制上存在诸多问题，主要包括工程项目管理流程不明确；职责分工不清晰；不重视人工、材料、机械费用的控制；管理人员整体业务能力不高；合同管理效果不佳等，这些问题的存在，会增加工程项目的施工成本，企业的经济、社会效益受到影响，不利于建筑安装工程行业的发展，针对上述问题本文提出以下解决途径，力求为工程项目降本增效，促进施工企业长远的发展。
一、明确项目成本目标，落实成本管理责任制
工程项目职责分工不清，是导致施工成本难以控制的原因之一，如果企业内部缺少明确的职责分工，成本控制就是空谈，不具备实质性的意义，企业会陷入资源严重浪费和施工效率降低的不利局面。施工企业要做好项目成本管理工作，首先，要明确项目责任成本管理的目标；其次，施工企业要根据工程项目的特点，对工程进度或者工序进行分解，落实项目阶段性目标，进而开展成本控制；最后，成本管理责任的明确是确保成本管理目标实现的关键，通过对施工工作职责进行划分、对工作内容、工作流程进行明确，制定规则制度，才能按照事前的计划，对工程项目进行成本管控，促进项目盈利水平的提升。
二、严控项目人工成本
工程项目的人工费约占整个工程成本的10%，施工企业可以通过以下途径控制好人工成本：1.选择有一定经济实力、工程业绩、信誉度高的分包商，注重他们的施工技术力量、施工现场的管理经验、各种熟练工人的数量等。2.施工企业内部制定并实施奖惩制度，加大技术培训工作，培养一专多能的熟练技术工人，合理调节施工工序的人数，加快工程进度的同时又可以节约人工成本。3.对施工班组实行工资包干制度，有针对性地降低工日消耗，避免出现出工不出力的现象。4.施工过程中企业要关爱员工，合理安排施工人员的工作时间，按时支付劳务工资，避免工人出现负面情绪，影响施工质量及进度，甚至出现工程事故。
三、降低工程材料费用
对工程项目而言，材料成本约占工程成本的65%，因此以材料为切入点，对工程物资进行成本控制，具有非常重要的意义。
（一）控制物资的价格施工企业需要对工程物资的采购进行重点管理，物资包括设备和材料，建立物资采购管理制度，规范采购管理流程，引进电子物资采购平台，大宗物资采取招标采购，小批零星材料采取货比三家询价采购等；采取合理的物资运输方式，避免产生转运、二次搬运产生的费用；根据工程施工的进度合理安排材料进场时间，保证与施工进度的同步，不积压材料，不占用资金。
（二）控制材料的使用量工程施工现场通过制定并实行系统申购制度、收料制度、限额领料制度等来控制材料的使用量。1.系统申购制度。工程项目部根据施工图纸及现场实际需要，通过施工企业物资管理系统计划申购材料，材料的计划用量要合理，材料的规格、名称、材质要详细，避免出现来料过多或来料错误造成的管理压力，增强资金的流动性，让资金得到更好的使用。2.项目收料制度。物资的到货入库过程，设立专人专岗进行验收，对有异议的物资及时做出退货或换货处理；合格物资登记入库后要进行妥善保管，收料、领用时都要做好登记记录，建立物资明细账，避免施工现场出现账物不符现象，固定时间对物资进行盘点或清库，做好防虫、防潮、防盗等工作。3.限额领料制度。工程项目根据自身特点及实际情况对各分包商、劳务班组实行材料包干，事前制定好损耗率，材料的使用量与班组、个人经济利益挂钩，节约的有奖，浪费的则罚。
四、控制机械使用费
在工程项目建设阶段，需要使用大量的机械设备，而机械设备的使用，会消耗大量的资金，属于工程成本的重要组成。因此，提高机械设备的使用效率，通过配套使用并发挥机械设备的使用效能，对降低工程项目施工成本可以起到促进作用。机械费用控制要求企业做好以下几方面的工作：1.在选择设备前对设备功能、台班成本进行考虑，并基于工程项目施工特点，选择合适的施工机械，确保所选机械与工程施工要求相吻合，从而发挥出机械设备的使用价值；2.合理组织工序，制定施工机械的使用计划；3.按照规章制度，对施工设备进行养护和检修，避免设备在施工期间损坏，影响施工质量和施工效率；4.合理规划和安排大型机械设备的进场时间、租赁时间，避免出现机械设备的闲置。
五、加强图纸审核，做好工程量计算
施工企业应重视图纸审核，究其原因，主要是部分建筑安装施工难度较大，且结构复杂，如果图纸审核草草应付，可能会出现漏项、缺项、计算失误等问题，这对施工进度会造成不利影响，工程项目施工成本也会随之提高。因此，施工企业应组织设计人员对图纸进行严格审核，从降低损耗、节省资金和确保工程质量等方面，对图纸提出修改或变更意见，在征求业主和监理单位同意后，对图纸进行完善，从源头上避免设计变更。此外，在信息技术时代下，BIM技术在建筑安装工程领域取得了良好的应用效果，企业可以将BIM技术作为依托，通过构建三维数字模型的方式，对工程施工全过程进行模拟，发现和找出设计图纸存在的问题，并予以及时调整，计算出合理的工程物资用量，以期达到降低工程项目施工成本的目标。
六、加强施工合同管理，注重资金支付的管控
随着国家经济发展，互联网应用的普遍，金融支付方式日趋多样化，传统的支付方式随着施工企业融资需求变化，功能也不断完善，例如银行承兑汇票，传统的纸质银行承兑汇票最长期限为六个月，而当前企业普遍使用电子银行承兑汇票最长期限可长达十二个月。承兑期限不同，资金成本也不同，这要求施工企业在合同履约过程中需要注重资金支付的管控。合同履行过程中，因为支付方式的不同会产生财务直接成本、潜在风险成本、税金垫资成本、资金占用成本等。不同的金融支付方式给企业带来的财务费用和财务风险差异较大，目前施工企业使用较多的支付方式是银行转账支付、电子银行承兑汇票。银行转账支付财务费用较低，收款方几乎不发生财务费用。电子银行承兑汇票则根据承兑银行和承兑期限的不同，所产生的贴息费用差异也较大，承兑银行如果是国内四大行或者业务规模较大的银行，贴息费率较低，例如2020年8月，中国农业银行汇票年贴息费率为3%。承兑银行如果是地方小银行或财务公司，贴息费率相对较高，2020年8月，中建财务公司汇票年贴息费率为4.7%。汇票贴费率报价是按年息报价，根据期限长短，费用相应增减。市场上用于融资采取的商业承兑汇票、应收账款保理、信用证等金融支付方式，因为附有其他债权回购条款，会增加施工企业的财务风险。发票开具时间虽不影响合同总的纳税额，但有可能会使企业垫付税金。有些建设单位给施工企业支付预付款时，要求施工企业开具增值税专用发票，此时施工企业还未购买原材料、设备等，还未取得进项税额发票，施工企业只发生了销项税额，没有相应的进项税额进行抵扣，这会导致施工企业垫付税金。例如施工合同额为10000万元，工程预付款为20%，那么施工企业需要垫付230万元的税金。国家税务总局在2014年12月27日对《中华人民共和国发票管理办法实施细则》进行了修订，修订后的实施细则自2015年3月1日起施行，实施细则第二十六条“填开发票的单位和个人必须在发生经营业务确认营业收入时开具发票。未发生经营业务一律不准开具发票”。施工企业的商务人员可以根据该税法的规定与建设单位进行协商，收到预付款时可以暂时不开具发票。建设单位的信用、工程的结算进度、施工企业请款手续办理进度等原因，会使施工企业产生资金占用成本。例如每月应收进度款5000万元，如果推迟一个月支付，按一般融资成本年息6%计算资金占用费为25万元。由此可见，资金占用成本也是合同履约过程中一项重要的资金成本。
（一）注重金融、税务知识培训，提高商务人员的业务水平能力施工企业签订的工程合同、物资采购合同，合同条款在合同谈判过程中已经基本确定，如果商务人员不及时了解各金融支付方式的区别，不了解与合同有关的税务知识，谈判过程就会错失有利的机会。因此，施工企业应对商务人员定时进行内部或外部知识培训，熟悉与行业、企业有关的最新金融、税务知识，提高合同的谈判能力，争取有利的合同条款，签订有质量的合同。
（二）注重合同的付款方式及发票开具时间施工企业在合同签订时比较注重单价及总价，容易忽略支付方式、发票开具时间等。合同签订中，需明确约定使用哪种支付方式，如果是银行承兑汇票，还需要约定银行承兑汇票支付的比例，银行承兑汇票的期限，以及贴息费用的承担方。此外，合同中需要明确增值税发票开具的时间节点，避免施工企业未取得进项发票抵扣之前需要预缴销项税额。
