风险合规部工作总结大全11篇

风险合规部工作总结篇（1）

二、基于BSC的商业银行信贷风险总监业绩评价体系设计

（一）明确战略目标，绘制总行战略地图 BSC贯穿于企业战略管理的全过程。M银行在应用BSC时，首先把组织经营战略转化为一系列的目标和衡量指标，从组织使命、核心价值观开始，对企业内外环境和现状进行系统而全面的分析，并绘制了总行战略地图，详见图1所示。

（二）构建银行BSC体系 在战略地图的基础上，M银行按照BSC和目标分解的原理，逐级分解战略目标，构建了总行业务部门、中后台支撑体系部门、分行机构、一线基层机构和员工个人的BSC绩效考核体系，将战略转化为每个人的日常工作，使各部门的目标和员工的个人目标都是围绕着整个银行的战略目标展开。既规范了绩效管理流程，充分发挥绩效管理的“指挥棒”作用，又强有力地保证了M银行战略自上而下的贯彻落实。M商业银行明确的定位、清晰的战略目标和规划，为BSC的实施奠定了基础。

（三）构建信贷风险总监平衡计分卡 M商业银行建立一套运营管理和风险控制流程，需要加强对运营和风险管理人员的业绩评估和管理。信贷风险总监主要负责所在分行的风险管理及信贷审批工作，主要工作职责包括贯彻执行总行、分行发展战略，协助分行行长工作并参与决策所在分行经营管理事项；根据总行风险管理政策及授权，组织制定和实施所在分行风险管理实施方案，推动业务增长并做好风险控制；组织开展所在分行的信贷审批工作；负责分行的法律与合规事务、资产保全工作；培养本业务条线的队伍建设和人才培养等。信贷风险总监的关键绩效指标选取是根据总行的发展战略、年度经营目标和工作重点、职位核心职责等，从中提取最能影响该职位绩效目标达成的重要因素作为关键绩效指标。

（1）财务维度的业绩评价。财务维度的指标是体现银行的总体战略及其执行是否有助于利润的增加，实现股东价值的最大化。M银行财务维度主要包括经营效益、成本控制、资产质量、风险控制、资本运营、业务发展等方面的绩效目标。结合信贷风险总监岗位关键职责，构建了以下财务维度的业绩评价指标：一是不良贷款余额。反映期末五级分类贷款质量情况。不良贷款余额=次级类贷款余额+可疑类贷款余额+损失类贷款余额。具体计分方法是：根据不良贷款余额完成情况得分，实际值≤目标值，得分=目标值/实际值×权重，最高得分不超过1.2×权重；1.2×目标值≥实际值>目标值，得分=〔1-（实际值-目标值）/（0.2×目标值）〕×权重，实际值>1.2×目标值，得分=0。目标值来源于总行年度经营计划。数据来源于管理会计系统。二是新增不良贷款率。反映本年新发生对公和个贷不良贷款与年初正常关注类贷款及本年新增贷款之和的比例。其中，新发生个贷不良贷款率反映本年个贷新发生不良贷款与年初正常关注类贷款及本年新增贷款之和的比例。计算公式为：当年个贷新增不良贷款率=本年个贷新发生不良贷款余额/（上年正常、关注类个人贷款余额+本年个人贷款余额增量）×100%/目标值。新增对公不良贷款率反映本年对公新发生不良贷款与年初对公正常关注类贷款及本年对公新增贷款之和的比例。其计算公式为：当年累计对公新发生不良贷款率=当年累计对公新发生不良贷款金额/（年初对公正常、关注类贷款余额+当年新增对公贷款余额）×100%。三是不良资产清收处置。通过升级、现金回收、以物抵债、核销、打包出售等方式清收处置不良资产。全口径不良资产清收处置。计分方法为：汇总计划完成率×权重分，得分最高限为权重分的1.2倍。数据来源于资产管理系统/信贷管理系统/各单位报送。

（2）客户维度的业绩评价。M银行客户维度指标主要包括客户满意度、重点客户增长率、客户结构优化等方面的绩效目标。对信贷风险总监来说，其客户主要是银行内部客户，提高服务水平和工作效率，因此，在客户维度设置了以下绩效指标：一是总行分管领导满意度评价。总行分管领导对被考核对象在信贷风险、法律与合规条线管理方面的满意度评价。计分方法为：总行领导评价均值×权重。二是分行管理部门和网点负责人评分。采用满意度调查，由分行本部管理部门和分行经营机构负责人对信贷风险总监的工作效率、工作能力和业务水平进行打分。计分方法为：相关负责人评分均值×权重。

（3）内部业务流程维度的业绩评价。内部业务流程是直接或间接为客户提供服务的一系列相关逻辑活动的有序集合，直接推动银行各项业务的运行。M银行根据战略目标和规划，业务发展重点和产品特点，在内部业务流程层面设置了风险控制、产品和服务创新、法律合规经营、品牌管理等指标。信贷风险总监的工作流程维度指标主要体现其所在职位关键职责及其分管条线重点工作任务，把握业务发展与风险管理的平衡，能够及时发现和识别业务风险和合规风险等。业务流程维度主要考核指标如下：一是内控合规和法律事务管理。法律事务管理包括指导法律与合规部门管理分行诉讼仲裁案件、外聘律师管理、合同管理等法律事务工作，并对其提供必要的工作支持。内控合规管理包括指导分行法律与合规部门开展内控检查及整改追踪、转授权、信息科技风险管理等；开展合规咨询、合规审核、合规文化建设等；及时向总行法律与合规部汇报本地监管机构有关监管要求及其落实情况等。该指标采用等级评定法，得分最高为权重分。二是操作风险管理。操作风险管理包括指导、督促相关部门落实“操作风险管理体系完善及工具全行推广项目”工作，能够按照总行工作要求推进风险与控制自我评估、损失事件收集、操作风险管理系统上线等项目工作。该指标采用等级评定法，得分最高为权重分。三是当年贷款风险分类双降率。其中，贷款风险双降率是指当年度风险分类跨两类迁徙的占比情况。计算方式为：当年贷款风险分类双降率=当年度累计风险分类双降笔数/年初有授信余额的贷款户数×100%。四是反洗钱管理。主要是指导相关部门有效履行当年总行及监管机构要求的各项反洗钱管理职责，积极开展反洗钱自查，完成内、外部反洗钱检查发现问题的整改落实工作，并向履职部门提供必要的工作支持。该指标采用等级评定法，得分最高为权重分。五是信贷违规整改率。信贷违规整改主要是指对信贷人员在信贷流程各环节中违反本行信贷规章制度行为的整改跟踪完成情况。计算公式为：信贷违规整改率=已完成整改的违规现象笔数/检查发现的存在违规现象笔数×100%。违规计算范围为总行在全行范围内检查中所发现的信贷违规笔数，银监等外部监管部门检查发现的问题。该考核指标采用加减分计算。

（4）学习与成长维度的业绩评价。M银行高度重视人才战略，提升员工的学习和创新能力，在学习与成长维度的指标主要包括人才培养开发、核心人才流失控制、人力资本投资回报等。信贷风险总监在员工学习与成长维度的指标主要有：一是队伍建设。指导分行信贷风险相关部门合理配备信贷风险岗位人员，保障条线人员业务素质及工作能力胜任岗位要求；指导分行法律与合规部合理配备法律合规、内控、反洗钱和操作风险管理人员，保障条线人员业务素质及工作能力胜任岗位要求。采用等级评定法，得分最高为权重分。由总行风险管理部和法律合规部负责考核。二是员工培训。加强分行信贷风险人员培训，落实总行培训的再培训工作；审定分行年度信贷风险业务知识和专业技能培训计划，督促落实培训计划100%执行；组织分行法律与合规管理人员参加内、外部培训，提升专业技能；指导分行法律与合规部向辖内各级机构提供法律、合规和反洗钱培训。考核方法采用等级评定法。

（5）附加类评价指标。M银行加大风险管理力度，根据实际情况增设了附加类评价指标，该指标采用关键事件法进行评价，并采用扣分考核方法。如信贷风险总监在考核期内发生以下事件：因分行信贷风险管理、法律合规工作存在问题受到监管机构通报或处罚，或者出现案件等；分行审批人未按权限审批项目；未按审批条件执行且没获得审批人同意；未及时全面上报重大问题；稽核检查发现分管条线存在其他重大问题或重大问题未按要求及时整改等，均由总行分管行领导和总行相关职能部门进行扣分。

三、基于BSC的商业银行信贷风险总监业绩评价实施与改进

（一）绩效考核实施与辅导 平衡计分卡是先进的管理工具，M银行为保证正确推行和实施平衡计分卡战略工具，聘请了有资质的知名管理咨询公司，并成立了专门的总行领导小组和考核办公室，考核办公室设在总行人力资源部。考核办公室根据银行的战略目标和规划，按照平衡计分卡的原理和要求，对银行机构和相关人员进行绩效考核，定期总结，不断修正。对信贷风险总监的绩效考核采取现场考核和非现场考核相结合，以非现场考核为主的方式进行。现场考核每年进行一次，一般安排在年底进行；非现场考核以日常考核为主。围绕年初设定的绩效目标，上级管理者与被考核对象至少每半年进行一次绩效辅导与沟通，主要内容涉及其绩效目标进展情况、存在问题及困难、下一步的改进计划等。

（二）绩效考核结果应用与改进 M银行信贷风险总监年度考核结果划分为五个等级：优秀（S）、良好（A）、一般（B）、较差（C）、很差（D）。信贷风险总监的年度考核结果，作为其职位聘任、个人绩效奖金发放、职业生涯规划、强制退出等的重要依据。对于年度考核信贷风险总监的年度考核结果确定以后，总行分管领导应在规定期限内对被考核者进行反馈和面谈，并填写《绩效考核与反馈情况登记表》，双方签字并存档。考核结果与职位的晋升与调整、薪酬奖金、培养开发等密切结合。被考核者如对考核结果不同意，可在规定的期限内按照程序提出上诉。

综上所述，通过基于平衡计分卡的商业银行绩效指标体系的设计，既引导和强化了风险总监对业务发展的关注和联系，促使信贷风险总监提前介入和关注业务营销和拓展过程中存在的风险，从被动地风险管理转为积极主动地风险管理，又真正实现对战略目标管理的贡献。

风险合规部工作总结篇（2）

以科学发展观为指导，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”方针，通过开展风险评估，摸清底数、明确责任、强化措施、精准防治，有效控制事故风险，及时消除安全隐患，规范基层风险管理，落实“一案三制”，提升全市事故灾难应急处置能力，为建设宜居幸福的现代化国际城市营造良好的安全环境。

二、工作目标

镇街的风险评估完成率达到90%以上；各有关部门对本行业（领域）进行风险评估，重点行业（领域）完成率达到80%以上。重点风险目标得到有效防控，安全隐患及时进行整治，基层应急管理进一步规范，应急处置能力得到提升。

三、工作内容

各级各部门要结合本地区、本行业（领域）的安全生产实际，按照《基层安全生产风险评估导则》（见附件1）要求，做好风险评估和风险控制。

（一）前期准备

各级各部门应制定风险评估工作方案，分区域、分行业落实责任单位和人员，明确评估对象与范围，确定方法程序和时限要求，组建评估组；收集相关法规、标准和事故案例等资料。

（二）风险评估

各级各部门按照确定的评估程序开展风险评估，认真梳理地区、行业（领域）的风险类型和级别，明确防控目标，核查应急资源。

识别风险类型。在合理划分评估单元的基础上，梳理危险有害因素，明确危险点，识别风险类型。上级网格要以镇街、行业、主要生产经营单位等下一级网格为基础，结合评估对象所在地理位置、自然条件、行业特点、危险有害因素分布及状况等划分评估单元；从厂址、总平面布置、建构筑物、物质、生产工艺与设备、公用工程及其辅助设施、作业环境、安全管理等方面进行危险有害因素辨识。

分析风险程度。加强事故隐患较多单位、危险源较集中区域、高危行业的风险分析，重点做好风险承受能力与控制能力的分析。依据同类（或相近）企业发生的事故案例进行类比分析，对高危行业采用重大事故模拟分析，并结合危险、有害因素及周边情况进行定性、定量分析，根据分析结果，确定可能受影响的周边单位和人员。风险承受能力的分析可从风险影响范围内人群的心理素质、防灾应急知识、经济能力，设施的承受能力等方面进行，可采用情况报告、专家分析和专项调研等方法。风险控制能力的分析可从预警预测能力、应急预案、应急组织体系、应急处置能力、应急资源保障水平等方面进行。可选择安全检查表法、预先危险性分析、作业条件危险性评价法、事故后果模拟分析法等定性、定量评价方法。

评定风险等级。评估风险因素导致事故发生的可能性及其严重程度，可利用LSR等方法判定风险级别。

形成评估结论。提出危险有害因素引发各类事故的可能性及其严重程度的预测性结论，给出评估对象在评估条件下是否与国家有关法律法规、标准、规章、规范的符合性结论。明确评估对象可能存在的主要事故类型和危害程度，确定重点防控目标。

（三）风险控制

各级各部门针对评估中梳理出的隐患风险，要加强整改防控并积极落实相关应对措施。

加强防控，及时预警。各级各部门要指导督促企业结合安全隐患自查自纠和风险监控点上报，明确风险目标并加强防控；对于新发现的重大危险源，要按规定程序立即报区市安全监管等部门；对于重大隐患，要立即采取必要的预警防控措施，并在第一时间报至上级有关部门核实。

落实责任，及时整改。各级各部门要对评估分析出的安全隐患和风险实施分级管理，落实属地安全管理责任、部门监管责任以及安全隐患和风险点单位的主体责任，各级领导要加强对基层定点单位的监督检查。针对安全隐患和风险，要及时制定整改防控措施并积极落实。

完善预案，核实资源。针对评估中核实的隐患和风险，制定科学应对措施，调整完善有关应急预案；依据应急能力与风险相适应的原则，落实各类应急资源；规范基层应急管理，提升应急处置能力。

（四）评审总结

各级各部门按期完成评估报告的编制并报至上级主管部门。上级主管部门要组织专家对评估报告进行评审。各级各部门完成评估后，要及时在网格化监管平台提报评估报告及工作总结。

四、工作步骤

结合我市安全生产工作安排，年风险评估工作按“准备、评估、评审、总结”四个阶段进行：

（一）准备阶段（时间：4月30日前）

各级各部门制定风险评估工作方案，落实责任人员，明确评估对象与范围，确定方法程序和时限要求，组建评估组；收集相关法规、标准等资料和相关事故案例等内容。

（二）评估阶段（5月1日至6月10日）

各镇街应在5月15日前完成本辖区风险评估，并将风险评估报告提报至市政府安委会办公室；各有关部门于5月25之前完成本行业（领域）的风险分析；在6月10日之前完成本网格的风险评估，形成风险评估报告，并上报市政府安委会办公室。

（三）评审阶段（6月11日到6月30日）

市政府安委会将于6月底前组织有关部门及专家完成对各镇街及各有关部门的风险评估报告的评审工作。

（四）总结阶段（7月1日到7月10日）

各镇街及各有关部门要结合评审意见对风险评估报告进行修改完善。各级各部门须于7月3日前通过网格化系统提报本网格的风险评估报告和工作总结。

五、保障措施

（一）加强领导，落实责任。各镇街及各有关部门要高度重视，成立风险评估工作领导小组。在组织领导本级网格风险评估工作的同时，指导督促下一级网格落实风险评估责任，鼓励引导社区级网格开展风险评估。

（二）统一部署，分级实施。各级各部门要制定工作方案，统一部署风险评估工作。根据本地区、本行业（领域）的特点、企业类型、危险有害因素分布及状况等情况，做好分级实施的工作安排，合理分配任务，逐级负责落实，有计划、有组织、有步骤地开展评估工作。

风险合规部工作总结篇（3）

一、2021年上半年工作总结

（一）抓好偿付能力风险管理体系建设重点工作

1、认真开展2021年SARMRA自评估工作。依据中国银保监会偿付能力管理有关规定，风险管理部于4月至6月组织相关部门开展2021年SARMRA自评估工作。对照《保险公司偿付能力风险管理能力评估表》180项评估点，全面细致地对公司偿付能力风险管理体系的运行情况进行检查与评估，认真查找风险管理工作中存在的问题，编写了《公司2021年偿付能力风险管理能力自评估报告》。经评估，2021年公司偿付能力风险管理能力得分为90.444分。

2021年SARMRA自评估共发现8个问题，风险管理部会同各相关部门就评估过程中发现的重点、难点问题及时沟通讨论，对自评估结果进行总结分析，并对待改进问题组织制订了整改方案，明确整改计划责任人，规定整改期限，风险管理部将对整改事项进行持续追踪，确保整改措施得到有效执行。

2、认真做好2020年偿二代问题整改追踪工作。2020年偿二代自评估共发现7个问题，风险管理部持续追踪整改计划的落实情况，积极推动整改工作进展。截至2021年一季度末，已全部完成整改。包括：修订九个风险应急预案；改善公司资产负债久期匹配状况；妥善留存声誉风险培训底稿；定期评估现金流压力测试模型使用假设的合理性等。

3、完成偿二代绩效考核得分测算。根据偿二代监管要求，按照《公司偿二代风险管理及内控合规绩效考核办法（试行）》（保法〔2019〕520号），结合2020年公司偿二代风险管理工作、资产负债管理工作及合规管理工作的开展情况，风险管理部组织开展了针对高级管理人员及部门负责人2020年偿付能力风险管理绩效考核工作，完成了绩效考核得分测算。

4、学习偿二代二期工程最新监管要求。中国银保监会1月15日了《偿二代二期工程20项监管规则（征求意见稿）》，为提前做好偿二代二期工程落地实施的准备工作，风险管理部对征求意见稿第11号文《风险综合评级》和第12号文《偿付能力管理要求与评估两项监管规则征求意见稿》积极开展学习，对变化情况进行了梳理分析并形成了《关于偿二代二期工程征求意见稿第11、12号文变化情况的报告》。

（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险

1、落实董事长对风险项目处置工作的批示。接到董事长关于风险项目处置的工作批示后，风险管理部高度重视，与投资管理部、计划财务部、法律合规部召开关于风险项目处置的初步沟通会议。根据初步沟通情况，公司现存风险项目情况以及江苏银保监局相关要求等，对落实董事长批示提出建议方案。

2、认真做好投资项目的审批与风险评估工作。风险管理部高度重视投资项目的审核及风险评估工作，严格防范资金运用风险。2021年上半年，已审批回购、债券、债券型基金及固定收益类资管产品等固定收益类交易548笔、金额1127.94亿元；审批股票型基金、混合型基金等权益类交易360笔、金额85.86亿元；审核其他金融产品、股权投资、债权计划共计25笔拟投资非标项目。参与中保投壹号城市发展投资基金、华鑫信托•久鑫51号集合资金信托计划等投资项目的现场调研7次和电话调研1次。

3、配合做好股票投资资格申请等各项投资能力建设相关工作。风险管理部积极配合投资管理部做好股票投资制度建设工作。一是对《公司股票投资管理办法》、《公司股票投资决策管理办法》等13项制度进行审阅并反馈意见。二是在研究学习同业公司管理制度的基础上，初步编写股票投资绩效考核、风险控制相关制度条目，明确对内幕交易、隔离机制、账户申报、绩效考核的要求。同时，风险管理部配合做好股权及不动产投资能力建设相关工作，对照风险控制体系评估点的各项要求，梳理公司股权及不动产制度体系建设及投资系统建设情况，做好评估工作。

（三）组织开展监管要求的各项风险排查工作

1、组织开展中国银保监会保险资金运用全面风险排查工作。2021年一季度，根据银保监会《关于开展保险资金运用全面风险排查的通知》（资金部函〔2021〕4号），风险管理部组织开展了公司资金运用全面风险排查工作。在风险管理部精心组织，投资管理部、法律合规部、计划财务部、精算部积极配合下，对12张风险排查统计表107个排查点进行逐项排查，并拟订了排查报告。本次排查全面真实反映了公司资金运用实际情况及存在的风险。经排查，公司资金运用各项业务总体比较规范。

2、组织开展江苏银保监局“大排查、大处置、大提升”工作。为落实江苏银保监局下发的《关于常态化推进风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》（苏银保监发〔2021〕13号）要求，风险管理部拟订了《公司关于常态化推进风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》（保发〔2021〕507号），组织相关部门及各省级分公司完成了各项风险排查工作。

（四）按时完成风险管理报告报表编制与报告工作

1、完成内部季度风险限额监测报告。依据《公司2021年资金运用内控比例方案》、《公司2021年风险偏好体系方案》、《公司2021年二级风险限额方案》的要求，风险管理部密切关注关键风险指标状况，每季度对风险指标进行识别、评估、监测和预警，并提出风险应对建议。对于异常指标，风险管理部及时提示并与相关部门沟通，寻找异常原因，提出改善措施，形成风险限额监测报告、报表，按时向总裁室汇报公司整体风险状况，持续做好对各类风险的防范和管控。

2、完成2020年度全面风险管理报告的编制与汇报。2021年一季度，风险管理部拟订了《公司2020年度全面风险管理报告》，经总裁室、董事会风险管理委员会审议后，提交董事会审批通过。报告对公司风险管理组织2020年履职情况进行了回顾；对2020年公司风险管理制度流程的建设与完善情况、风险偏好体系建设情况进行了汇报；对2020年公司七大类风险状况进行了客观分析；对公司当前面临的重点风险进行了提示，并提出了解决建议。

3、完成2020年度投资风险分析报告的编制与汇报。2021年一季度，开展了2020年度投资风险排查工作，对公司当前投资资产持仓情况进行了风险排查，拟订了《2020年度投资风险分析报告》，并向投资管理委员会进行了汇报。截至2020年末，公司风险类项目4个，无重点关注类项目、一般关注类项目11个，其中重点关注类、一般关注类项目较上一个报告期均有所减少，上期提示的资金运用风险点逐步化解。

4、按时完成各类监管报告报表的编制及报送。包括向中国银保监会报送季度风险监测数据、风险综合评级数据等；向人民银行报送月度重大事项、季度风险监测报表、季度金融稳定报告等。

二、2021年下半年工作计划

2021年下半年，将继续围绕“突出重点、持续优化”的总体思路，在对当前宏观经济金融形势深入研究的基础上，根据偿二代监管规定，结合公司实际，按照I类保险公司监管要求开展风险管理工作。重点做好以下工作：

（一）继续做好偿二代风险管理各项工作

1、认真组织2021年偿二代监管评估各项工作。根据中国银保监会《关于开展2021年度保险公司偿付能力风险管理能力监管评估有关事项的通知》（银保监发〔2021〕13号），今年公司将接受江苏银保监局的现场评估。风险管理部将认真做好接受江苏银保监局SARMRA现场评估的各项准备工作。现场评估检查期间，优先办理评估组安排的各项工作，按要求向评估组汇报工作，及时提交相关材料。评估结束后，根据江苏银保监局现场评估意见，认真做好工作总结，及时组织评估发现问题的整改工作。

2、精心组织开展偿二代二期工程落地的各项工作。偿二代二期工程监管规则即将下发，公司将按照监管最新要求，认真做好“偿二代”二期工程的落地实施。一是加强学习研究，掌握二期工程监管规则的变化与要求，积极参加相关培训。二是在学习研究的基础上，提出贯彻落实“偿二代”二期工程的工作方案。三是认真组织落实“偿二代”二期工程工作方案，贯彻执行监管要求，不断提升偿付能力风险管理的能力和水平。

3、进一步完善风险偏好体系运行机制。认真评估和检视风险偏好体系以及一级、二级风险限额指标运行的有效性，编制《公司2021-2023年风险偏好体系方案》运行评估报告。同时，根据评估结果，结合公司业务发展战略和面临的风险状况，对《公司2021-2023年风险偏好体系方案》进行更新，并制订下一年度二级风险限额方案及资金运用内控比例方案。

4、组织开展年度风险应急演练。根据制度规定，计划组织相关部门开展保险风险、操作风险、不动产投资风险等风险应急演练工作，并根据演练结果进行分析总结，梳理风险管理流程，优化风险防范和处置措施。

（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险

风险合规部工作总结篇（4）

中图分类号：D920.4 文献标识码：A 文章编号：1003-9082（2016）08-0352-02

前言

改革开放以来尤其是2002年电力体制改革实施以来我国电力得到了快速发展，电网规模和发电能力位列世界第一，电力企业为国家经济发展提供了坚实的支撑。然而，电力企业高速发展过程中在土地使用、人身伤害、经济合同等方面的法律纠纷也逐渐显现，有的电力企业甚至在发展战略层面也出现过不同程度的违法案例。国资委于2011年了《关于落实中央企业法制工作第三个三年目标有关事项的通知》，该通知中着重强调“中央企业及其重要子企业规章制度、经济合同和重要决策的法律审核率全面实现100%”、“法律风险防范机制的完整链条全面形成”，法律风险防控体系的建设已然列入国家重点规范的内容。

一、进入二十一世纪以来我国电力企业法律风险防控

“十二五”以前，电力企业在法律风险防控方面一般采取法律风险外包的形式，即通过外聘社会律师的形式解决企业遇到的法律问题以及进行法律风险防控，企业内部一般不设专职岗位或机构来进行法律事务管理。在“十五”、“十一五”期间，各地新建电力企业蓬勃发展，很多电力企业处于筹备和建设期，这个时期的电力企业特点是设备采购与施工等合同量、重大决策量以及法律事务咨询量都较大，各项费用预算较为充足，同时与之合作的单位为谋求长期合作关系产生的法律纠纷较少。这段时期，大部分电力企业内部将人员与精力基本放在保障建设工期方面，法律事务管理较为粗放，企业的法律风险防控基本全部依靠外聘律师进行，由此产生法律审核等成本较高；同时也有部分电力企业采取合同内部审核等方式来降低法律风险防控成本，但因人员专业性限制，效果不佳，有些企业在这段时期埋下了法律风险隐患。

“十二五”以后，大部分电力企业进入运营期，生产、经营处于相对稳定的阶段，这段时期的电力企业特点是重大决策量、法律事务咨询量明显降低，规章制度体系也在逐步建立和完善，经济合同趋于常规化和模式化，同时为增强盈利能力各项费用预算逐步紧缩，建设期间与之合作的单位逐步退出电力企业，建设期间的工程质量、往来款项等法律纠纷逐步显现。仍然付出较高成本、完全依靠外聘律师进行法律风险防控的模式已然不适合此时期企业的发展特点，因此电力企业内部法律风险防范体系的构建与完善已经逐步成为企业发展的迫切需要。

二、目前电力企业法律风险防控体系存在的问题

“十二五”期间尤其是国资委于2011年《关于落实中央企业法制工作第三个三年目标有关事项的通知》以来，大部分电力企业开始逐步建立企业法制工作机构与机制，依法治企工作逐步得到重视，但目前电力企业的法律风险防控体系仍然面临着需要解决的问题，主要表现在以下三个方面。

1.法律机构设置不完善，法律事务管理业务衔接不畅。

目前大部分电力企业按照国资委要求，能够设立企业总法律顾问和法律事务主管，对法律事务总体负责和具体业务管理，但大部分岗位均为兼职且人员无专业背景，肩负责任但手无利刃；同时，各业务部门没有相应岗位与法律事务进行业务衔接，法律审核与风险防控容易停于表面。

2.外聘律师管理粗放，律法风险防控成本居高不下

企业内部人员对业务需求较为清楚，但对法律规定了解不多；外聘律师对法律规范清楚，但对企业内部业务需求不够了解。双方如果不充分沟通，很难在业务与法律风险防范方面达到完美匹配；如果每项业务都进行充分沟通，那么时间成本、经济成本必然居高难下。

3.法律人才职业规划不明确、地位待遇不高，人才引进和发展缺乏吸引力

美国在企业总法律顾问的定位上为企业的副总裁，地位仅次于公司总裁[参见文一则：《美国的企业法律顾问制度（下）》，载《当代经济》，1998年12期.]，且从其薪酬、权力以及准入资格等方面均能显示出总法律顾问的地位与价值。而在我国电力企业中，因主要任务是生产，企业总法律顾问一直得不到应有的重视，这也使得法律风险防控体系构建难度较大。法律事务主管的业务量逐步加大、责任逐渐加重，但对于法律人才在职级晋升方面并没有跟生产专家同样明确的规划，容易造成法律人才的流失。

三、如何构建与完善电力企业法律风险防控体系

按照国资委提出的法制工作要求，结合在大型电力企业中的法律多年工作实践，我们对电力企业法律风险防控体系构建及完善进行了如下探索，并取得了较好的效果。

1.创建法治工作机构，落实法治工作职责

在电力企业法制工作实践中，我们构建了以总法律顾问为首、法律事务处为核心、各部门主任为枢纽的组织严密完整法治工作机构，同时在物资部、设备部等合同量大的部门设置合同组；总法律顾问全面负责法律事务管理并对总经理负责，法律事务处负责具体法律审核与纠纷处理等法律事务管理并对总法律顾问负责，各部门主任对本部门法律事务负责，合同组或合同起草人对部门主任负责。这样的法治工作机构提高了各业务部门对依法治企的高度重视，保障了法制工作从上至下的高效有序沟通，使法律风险防控在体制上得以有效执行。

2.完善法律工作机制，固化法律工作流程

第一，重要决策法律审核主要以总法律顾问参加企业决策会议的方式参与公司重大经营决策，对决策问题发表法律意见、回答有关法律问题，并出具法律意见书。第二，在规章制度类文件发文流程中增设法律审核环节，结合企业标准体系或规章制度体系建设，由法律事务处对企业规章制度进行法律审核，使企业各项管理工作依法合规。第三，在经济合同会签单中固化法律审核流程，由法律事务处与合同组、合同起草人以及业务执行人充分沟通业务需求、法律风险点及防范措施，保障经济合同法律风险事前防范。第四，法律纠纷案件的处理，由企业法定代表人或总经理统一负责，总法律顾问分工组织，法律事务处具体实施，有关业务部门配合，诉讼方案需经过法律事务与总法律顾问充分论证并通过公司决策后予以实施，确保将企业的经济损失、社会负面影响降至最低程度。第五，法律咨询管理，以各职能部门及领导人员主动咨询、法律事务主管或外聘律师及时解答、总法律顾问主动制导相结合的方式进行，法律事务处在合理期限内做出解答，针对所咨询的事项提出法律意见，同时总法律顾问或法律事务主管有权主动对公司各职能部门的经营管理活动提出法律意见。

3.合理分配内外审核，降低风险防控成本

企业法律事务处当前以及今后一段时期，由企业内部法律事务主管与外聘律师组成，一方面可采取面向社会招标的方式，招聘业绩优、信誉好、收费合理的律师团队降低法律服务成本；另一方面根据企业实际业务量来确定外聘律师服务采用固定工作时间还是非固定工作时间，与外聘律师签订包年审核或计件审核两种结算方式，可有效降低企业法律风险防控成本。目前，电力企业的法律工作量主要集中在经济合同审核方面，运营期电力企业合同类型相对固定，可以由业务需求部门和法律事务处共同制定相应类型的合同模板，提高法律审核效率，增加内部法律审核量，减少外包审核成本；建设期的电力企业因经济合同量大、金额大、风险大、情况复杂，通过总法律顾问审批可酌情增加外部法律审核比例，分散法律风险。对于法律纠纷案件，案情相对复杂、影响面广、涉案金额大的可采取委托外聘律师团队诉讼，提高诉讼胜率、降低企业风险；对于案情相对简单、影响面小、涉案金额小的案件，可采取有总法律顾问与法律事务主管诉讼的方式，降低企业法律风险防控成本。

4.制定人才成长规划，保障体系持续发展

在电力企业，法律工作人员数量少而责任重，合理的职业生涯规划能够有效避免法律人才的流失、保障法律风险防控体系的持续稳定与发展。第一，建立双向培训机制，专业的法律职员一般对电力企业的生产、经营了解较少，在入厂的初期可采取轮岗实习的方式，到生产、经营管理部门学习，熟悉电力企业基本业务流程与特点，对企业有了基本了解后再到法律事务处工作；同时，对于企业领导、干部、合同组、关键岗位人员，每年结合企业实际需求法律培训课程，逐步熟悉相关的法律知识，使业务人员与法律人员能够更高效的沟通。第二，完善电力企业总法律顾问制度。电力企业须切实将总法律顾问地位与待遇放在与总工程师、总经济师、总会计师相当的位置，保障其法律建议的权威性，才能使法律风防控体系切实有效运转。同时，与企业召开生产、经营例会一样定期组织召开法制工作会议，及时通报企业法律风险、反馈法律审核中存在的问题，保证决策层能够准确了解企业各项管理存在的法律风险及程度，进行企业法律风险事前控制。第三，按照电力企业生产岗位人员的职级晋升模式，制定与之同步的法律工作人员晋升规划，从法律事务主管直到公司高管级的总法律顾问明确晋升阶梯，保障法律人才能够与同水平的社会律师有相当的收入待遇，才能切实留住并用好法律人才，保障法律风险防控体系的可持续发展。

四、结语

本文笔者通过所在火电企业的法律风险防控体系构建的实践，保障了企业重要决策、规章制度、经济合同法律审核率达到100%，并有通过法律人员努力避免企业几百万元经济损失的成功案例，促进了企业治理依法合规，有效提升了该电力企业社会形象。本文笔者所在火电企业目前已经成为中国大陆最大火力发电企业，经济效益在国家经济中高速发展的新常态下始终保持稳定增长。希望本文对电力企业法律风险防控体系的问题分析与构建方案能够对相关电力企业有所启发，对我国电力企业法律风险防控体系的构建与完善起到抛砖引玉的促进作用。

参考文献

[1]张继昕.企业法律风险管理的理论与实践[M].法律出版社.2012年版第二版.

[2]文一则.美国的企业法律顾问制度（下）[J].当代经济.1998年12期.

风险合规部工作总结篇（5）

3.1 内控体系现状。

针对 C 信托公司的内部控制体系现状的梳理本文主要从内部控制环境、风险评估以及控制活动、信息与沟通以及内部监督四个方面进行。

3.1.1 内部控制环境现状。

公司内部控制环境建设是发展内部控制体系的坚实基础，它包括：公司组织结构、内部各机构的权责配置、公司长远发展战略、人力资源结构、企业文化和社会责任。

（1）公司组织结构。

C 信托公司作为非银行类金融机构，按照法律规范和监管要求，内部结构包括行使权力的股东大会、具有决策权利的董事会以及行使监督权利的监事会，并根据信托业务风险管理的要求设立了风险控制部、合规法律部、业务督查部、业务审计部，各部门之间相互合作、相互监督，形成了有效的业务事前、事中、事后的监督和管理；运营核算方面又根据一法两规中信托法的严格要求设立了财务部，负责自营业务和信托业务的核算；运营管理部，服务于每个信托项目，为信托业务的后续管理打好坚实的后盾基础；理财中心，作为信托公司对外募集信托资金的发行渠道，决定了 C 信托公司的自主募集信托资金的能力；为了更好的拓展信托业务，为股东赢取更多的权益分红，更是为了抢占市场业务份额，C 信托公司设立了一系列的业务部门，各业务部门之间地位平等、业务并行，彼此业务类型既有偏重点更有重叠处，目的就是形成具有市场竞争力的前台业务部门，前、中、后台各部门的团结协作和各司其职保证了 C 信托公司各项业务工作的顺利开展和持续推进。下图为 C 信托公司组织架构图：

（2）内部各机构的权责配置。

C 信托公司根据其发展及管理现状，对其内控体系进行了逐步的完善，不但分离了其信托业务与固有业务实行独立核算制度，在业务上也做到了前台承做，中后台承管业务管理模式。公司经营管理层领导八个，分别为董事长、总经理、分管业务副总三名、财务总监、风控总监、董事会秘书。董事长领导公司一切经营事务并代表董事会行使日常监督权；总经理负责公司日常经营事务；分管业务副总按照所管辖的业务部门主抓业务经营；财务总监主管一切与财务核算相关的工作；风控总监为项目风险评判的第一道权威决策者；董事会秘书负责准备和递交监管部门要求的董事会和股东大会出具的报告、文件等相关资料，并兼任一定的合规律师和经营管理工作。董事会下各委员会职责如以下图表。

C 信托公司总设 13 个中后台部门，9 个信托业务部门（含异地业务总部一个，下设多个异地业务团队，各自独立完成业务），理财销售中心 1 个。其中中台部门共 5 个，分别为风险控制部、合规法律部、资产处置部、投资部、固有业务部；后台部门共计 8个，分别为综合管理部、人力办公室、审计部、财务部、运营管理部、证券部、资产管理部、IT 部。各部门职责如下表所示。

（3）发展战略。

C 信托公司为更好服务实体经济、做好公司转型与战略规划，力争做到平衡发展、双轮驱动，即隔离公司信托业务与自营业务，做到独立发展，齐头并进。在公司长期发展过程中积极提高自主管理能力，信托业务要做到与基础设施、资本及家族传承和房地产等市场的紧密联系，不断提高公司影响力。对于自有资金要提高其创利能力，增强其主动投资作用。不断增加公司经营范围、扩大公司视野，对相关资格的申请保持自身积极能动性，在完善固有业务的同时，积极创新，全面提高公司创收能力。

（4）人力资源。

C 公司在员工选用方面实行总量控制制度，即根据其业务发展水平及人力资源效率控制员工总体数量。在员工福利方面：一，根据我国相关法律法规，C 公司为员工提供基本的五险一金（养老、工伤、失业、医疗以及生育保险和住房公积金），在基本的五险一金之外，C 公司还为员工提供补充退休保险。另外，C 公司为保障员工权益，其下员工都是加入工会的，以促进员工在人力方面与管理层的紧密联系。C 信托公司员工分布情况如下表所示。

（5）文化建设。

C 信托公司树立了诚信、勤勉、专业、成就的核心价值观。公司毫不动摇的对国家、对社会、对客户、对合作伙伴、对员工、对股东保持诚信态度。积极增强员工企业文化凝聚力，增强员工对企业、对工作岗位的忠诚度，让员工积极加入公司壮大队伍，培养其责任使命感，保持员工工作的积极性。不断培养员工专业素养，增强其专业能力，使其能够在工作中独挡一面，让全体员工的努力化为工作成果，实现目标。

（6）社会责任。

C 信托公司作为国有控股金融企业，在保持稳定发展的基础上，积极服务于当地经济的发展、服务于国家实体经济。截止到 2016 年末，C 信托公司通过产业信托在产业投融资方面已经达到 1500 亿元，在引导社会资金服务实体经济方面发挥了不可忽视的作用。另外，C 信托公司在服务国家区域战略发展方面也发挥了重要作用，自 2013年到 2016 年底，C 信托公司引进 1700 亿元社会资金投入基础民生建设和战略区域。在精准扶贫方面，公司不但推进了定点帮扶项目，而且将慈善信托引入精准扶贫项目，为扶贫工程注入一剂活水，以此落实国家政策导向，支持国家经济发展。C 信托公司在对当地环境治理与慈善方面充分发挥自己的积极能动性，在其所属省内融资 500 多亿投入河流治理与城市基础设施建设，另外为当地慈善基金提供专业管理与理财支持。不管是在当地还是着眼全国，C 信托公司都充分体现了一个国企应有的担当。

3.1.2 风险评估、控制的现状。

C 信托公司对于主营业务（即信托、自营的投融资业务）的风险评估工作比较重视，在制度建设方面已较为完善，股东会、董事会、各委员会等部门通过不断沟通、审批做出决策，起到很好的决策制衡机制。根据分级授权制度，董事会下各个专业委员会都会在自己权限范围内做出决策，决策的做出、审核、行使以及监督评价等都会受到其他委员会的监督与控制。C 信托公司根据市场业务情况发展不断调整业务指引及评价标准，以达到符合实际及适应外界环境变化的需求。比如，在房地产行业融资信托业务上，坚持加强监控，通过加大抵押物审核力度以及增强压力测试的方式，达到缩减风险敞口的有效目的。另外，为健全风险控制体系的建设，公司不但在内部设立审计部加强内部审计，而且在外部律师事务所的备选及投资顾问的选聘方面也是根据情况不断进行调整的。

支持 C 信托公司主要利润来源的两大业务分类为：事务管理类信托业务（即通道类信托业务）和主动管理类信托业务。事务管理类信托是指：信托公司不具有信托财产的主动管理权，而是根据委托人或是由委托人委托的具有指令权限的人的指令，对信托财产进行管理和处分的信托，该类业务的实际风险承受者为委托人自己，信托公司作为名义上的资产持有人配合委托人处置风险；主动管理型信托是指，信托公司具有全部或部分的信托财产运用管理权，对信托财产进行管理和处分，该类项目的业务运营情况和风险控制情况是决定信托公司风险管控能力的最直接参考标准，该类业务的风险承受者虽然从信托定义上来看是委托人自己，但主动管理类业务风险的管控和风险承担却制约着一个信托公司能否能持续稳定的发展。

事务管理业务类型曾作为信托公司托管规模和利润增长的最重要的业务支柱，也曾是信托公司在金融行业站住脚跟的最重砝码。通道类主要为银信合作业务、政信合作业务、委托贷款等业务。其委托人（资金）主要来自于银行，信托公司作为受托人（通道）将资金用于委托人指定的交易对手方，此类业务信托公司虽然仅作为资金提供方和资金需求方规避监管的一个通道，不承担实际的损失风险。但因为信托公司作为名誉上的资金提供方容易受到声誉风险、合规监管风险、宏观政策风险的影响。对于该类信托项目C 信托公司制定了《事务管理类业务审签流程》，需经风控部、合规部、风控总监、分管副总、总经理同意后即可开展，审签各部门根据业务涉及的相关法律法规和当下监管规范进行审核批准。

主动管理类业务作为当下信托行业主攻的业务方向，也是将来利润实现的支柱业务，资金主要来自于公司理财中心销售的信托理财，资金委托方为非专业投资的社会大众，这些人风险识别能力非常有限，将风险辨别的责任直接转换为对信托公司的信任，即社会大众通过潜在的对产品发行机构的信任度来判断产品的风险，该类业务一旦出现风险势必影响信托公司以后的信托理财发行能力和资金募集能力。C 信托公司评估此类信托风险流程已经相对较为完善，制定了严谨的三层会议表决审批制度。第一层：业务合规风险评审会，评审委员为风险控制部人员、合规律师、轮值业务部门主管、风险总监作为该会最终决策者，各委员根据业务经验提出问题和风险点，最终经风险总监综合评审审核是否通过。第二层：总经理业务评审会，该会评审委员为公司高层经营管理者，副总级领导全部参加，最终根据各领导投票决定是否通过。第三层：董事会评审，董事长代表董事会行使表决权。

3.1.3 信息交流反馈现状。

C 信托公司建立了信息交流与反馈制度，并在公司内部实行重大信息报告制度。在公司内部，经营动态及其他相关事项等信息都会刊登在内部期刊或者公司内网上，从而使得公司信息能够准确及时的传递给每个员工；对外部环境的信息传递，C 信托公司通过网络媒体及报刊等将公司需要向监管机构、社会大众、客户、信托委托人及受益人等披露的信息（资产经营状况、信托财产管理报告、非现场监管报表等）准确及时的披露。

风险合规部工作总结篇（6）

中图分类号：F830 文献标识码：B 文章编号：1006-1428(2008)05-0092-04

一、基层商业银行合规风险管理现状

2006年10月，中国银监会《商业银行合规风险管理指引》，明确了我国商业银行合规风险管理的目标，督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从我国基层商业银行执行情况看，各银行机构均能按照监管部门及上级行的要求，从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构人手，采取诸多措施推进合规建设，取得初步成效。

(一)合规部门设置及人员配备情况

目前，我国基层商业银行包括政策性银行、各国有商业银行、各股份制商业银行、邮政储蓄银行分支机构等非法人银行机构以及城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行(信用联社)等法人银行机构。从基层商业银行合规部门设置情况看，主要有二种模式：一是设立单独的合规部门，主要是一些已经改制后的地方法人银行机构，如农村商业银行、农村合作银行以及城市商业银行、少数国有商业银行分支机构；二是与相关部门合署办公，一般与法律、内控或监察等部门合署办公，也有少数将合规职能放在办公室，这些模式多见于国有商业银行分支机构、邮政储蓄银行分支机构以及股份制银行分支机构。从人员配备情况看，设立独立的合规部门的机构均配备了专职合规人员，一般在3-5名左右；而未设立合规部门的机构，有的配备了1-2名专职合规人员以及少数兼职人员，也有个别机构均为兼职合规人员；从绝大多数银行看，合规人员数量一般占全行总人数的比重在1％-2％，最高的达到5％左右，合规人员配备行际间差异明显。从合规人员组成情况看，大部分从事合规管理的人员是从其他部门抽调过来，合规风险管理专业知识普遍缺乏。

(二)几种典型的组织架构及流程

非法人银行机构。大部分非法人银行机构(国有商业银行分支机构)主要采用了集中化的组织结构和矩阵式的报告路线：在分行设立正式的合规部门，合规职能与法律、监察事务或风险管理职能等合一，形成法律与合规部或风险与合规部等，在各业务条线上延伸配备兼职的合规人员；在上述组织架构中，分行合规部门或人员除直接向银行高级管理层(分行行长、支行行长)报告外，同时向上级行合规部门报告。

法人银行机构。法人银行机构(城市商业银行和农村合作金融机构)组织结构以分散化为主，报告路线则存在两种形式：

一种为条线式的报告路线，合规风险管理具有较高的独立性。其特点为：在总行设立独立的合规部门，在各支行、总行各业务条线配备兼职合规岗位；支行以下机构合规岗位向支行合规岗位报告；支行合规岗位向总行合规部报告，总行各部门向合规部报告；总行合规部向高级管理层报告；总行高级管理层向董事会报告。若发生重大突发事件，按照《重大突发事件报告制度》规定进行报告。

一种为矩阵式的报告路线。多见于农村信用联社，其特点为：员工向其所在信用社(部门)的合规联络员或者负责人报告合规风险；合规联络员向所在单位负责人和合规管理部门双线报告工作；合规管理部门向联社负责人和上级管理部门合规员双线报告工作；对经调查发现的异常情况或可能的违规行为，合规管理部门可绕开通常的报告路线直接向董(理)事会或其下设风险管理委员会、监事会报告，必要时可随时向上级管理部门和(或)行长(主任)、董(理)事长、监事长报告。

(三)合规风险管理的主要措施

确立合规文化是一个长期的过程，但一旦内化为员工的习惯，却可以产生持久的影响力。各基层商业银行高级管理层充分认识到加强合规风险管理对提高全行风险管理水平和核心竞争力的重要性，目前主要从三方面加强合规建设。一是落实领导机制。在监管部门的督促引导下，各基层商业银行落实合规管理领导机制，实行一把手负责制；明确分管领导和职能部门，赋予合规管理部门一定的职责，并制订一系列工作制度。二是传播合规理念。各基层商业银行通过会议宣传、编写简讯、召开专题研讨会、读书班、合规演讲、征文比赛等形式多样的合规建设活动，传播合规理念；同时，加大对员工行为的考核力度，对违规行为严格责任追究，从而使“诚信、正直”、“合规有奖，违规受罚”的文化理念渐入人心。三是持续开展培训。在各地商业银行自办、请进或外出培训班的形式，邀请专家教授、监管人员或其他先进银行的专业人才，对本行高级管理人员、合规管理人员、信贷人员以及其他人员进行培训，以期达到提高合规风险管理水平的目的。

二、基层商业银行合规风险管理中存在的主要问题

目前，基层商业银行高度重视合规风险管理，合规建设已取得一定的成效。但近年来，部分基层商业银行违规事件频繁发生，合规风险管理不到位的情况较突出，合规建设工作依然任重而道远。

(一)合规经营理念的认知尚不适应合规风险管理的要求

主要是“合规人人有责”等合规文化理念尚未完全得到基层员工的充分重视，并内化为员工的日常习惯，而“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良文化具有较深的影响力，从而导致部分人员合规风险意识不强，对如何促进“合规文化建设和合规风险管理的良性互动”缺乏明确认识。体现在：一是重案件防范轻合规风险管理。不少管理人员简单地将合规风险管理等同于案件防范，对合规风险管理的特性和价值认知较低。二是对合规风险管理具体操作缺乏明确的认识。三是如何处理业务开拓、服务顾客和控制风险的关系存在模糊认识。有的员工有意无意地在合规经营和违规经营之间打“球”，主动合规意识不强，被动合规行为居多。

(二)现有合规风险管理体系制约合规风险管理能力提升

一是法人银行机构的全面风险管理体系尚不健全。近年来，中小法人银行陆续实施了包括授权授信、审贷分离、内部审计等在内的一系列风险管理措施，风险管理能力得到了强化；但作为风险管理重要传导载体的组织系统仍较薄弱，集中统一的风险管理组织架构的基础还很不稳固，风险管理政策的推行及业务操作还缺乏纵横贯通的组织网络和结构载体。在这种情况下，合规风险管理部门与相关业务部门职责关系界定不清，职能交叉重叠，存在管理盲区。这种风险管理体系的不健全，不仅抑制了以此为依托的风险管理工作的开展，更阻碍了商业银行合规风险管理战略思想的实施。二是非法人银行机构在合规风险管理和全面风险管理体系的融合方面尚缺乏有效手段，制约了合规风险管理能力的提升。部分非法人银行机构虽然

对合规风险管理的重要性有明确的认识，但是在如何处理合规风险管理和其他风险管理的关系、如何将合规风险纳入到全面风险管理体系等方面缺乏系统性的手段，“就合规论合规”的现象比较突出。

(三)合规人员数量及素质尚不能满足要求

其一，专职人员少、兼职人员多。当前大多数基层非法人银行机构合规人员占各行总人数的比例在1―2％左右，但从具体情况看，专职人员较少，个别行专职的合规人员仅有1人，甚至无专职的合规人员。由于合规人员大都为兼职人员，在工作开展中存在顾此失彼的情况。其二，业务素质参差不齐、专业人才匮乏。据了解，目前基层商业银行精通法律、风险管理、信贷、财务、计算机等业务的复合型的合规管理人才较少，因此职责难以进一步细化，真正落实合规风险管理建设的要求具有较大的难度。特别是农村合作金融机构人才缺乏的现象尤为突出。人才不足限制了合规风险管理水平的提高，“重定性计量、轻定量监测”、“重事后管理、轻前瞻性分析”、重“结果”、轻“过程”的现象普遍存在。

(四)合规风险管理方案仍处在向“流程中心”转变的初级阶段

大型金融企业和小型金融企业都面临着一个共同的趋势，即合规方案正由“以任务为中心”向“以流程为中心”转变，以流程为中心的合规方案要求将合规建立在持续测试和验证的基础上。但非法人银行和区域性中小法人银行仍然处在从“任务中心”向“流程中心”转变的初级阶段。由于没有明确、科学的计量模型充实到合规风险管理流程中，流程化的合规风险管理方案没有正式确立，导致合规风险管理不能有效发挥作用。在合规建设过程中产生的认识误区，比如“重案件防范轻合规风险管理”、“重合规宣传轻实务操作”等现象，大多与此有关。

(五)合规部门职权和考核体系独立性不足影响履职主动性

有效的合规风险管理应当赋予合规部门独立于商业银行的经营活动的工作权限，包括独立的报告路线、独立的调查权力及独立的绩效考核。但是，从基层商业银行的合规建设情况来看，不甚理想。一是合规部门缺乏独立调查权。大部分基层商业银行合规部门对于内部可能存在的合规风险尚不能完全独立地开展有效的调查，合规部门履职浮于表面。二是独立的、系统化的绩效考核指标体系尚未建立。对合规部门和人员考核仍然主要集中在案件防控方面。上述两方面原因的存在，导致基层合规人员缺乏加强合规风险管理的内在动力，被动合规现象突出。

三、加强基层商业银行合规风险管理的对策建议

(一)重视合规文化建设，加强与合规风险管理的联动

合规文化建设与合规风险管理一脉相承、相互联系、相互促进。一方面，要高度重视合规文化建设，要在全行上下推行诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”等理念、意识和行为准则；同时，必须深入探索合规风险识别、计量、评估、监测的有效模型和手段，强化合规风险管理的科学性。此外，应加强同质同类比较，开展合规建设交流活动。在非法人银行机构和法人银行机构之间开展形式多样的合规交流活动，加强同质比较，总结先进的合规经验，改善合规建设薄弱环节。

(二)加强合规制度建设，完善合规运作机制

一是探索合规建设与全面风险管理相融合的方式、方法，搜集合规风险管理的相关数据，提高识别、计量、评估、监测和报告的水平；二是完善合规风险报告路线，重点是合规报告内容、范围和路线。在总行制定相关制度的情况下，结合本地实际，明确合规部门的报告路线、范围、内容和频率。三是确立合规部门的考核和合规问责制度，明确合规绩效考核指标，提高合规部门在全行合规风险管理中的作用。要将合规性操作过程指标纳入对基层网点负责人关键业绩指标和网点经营业绩绩效评价考核体系，同时实行条线责任问责制，将基层机构合规性指标考核结果与市分行各条线职能管理部门的考核挂钩，纳入机关部门绩效考核评价体系。

(三)改善合规人员配备，加强合规队伍建设

风险合规部工作总结篇（7）

我叫xxx，xxxx年我有幸加盟xx证券xx营业部，我进公司以来一直在营业部工作，先后从事xxx岗、xxx岗和xxx岗等工作。通过xxx年多的努力，我熟练地掌握了证券业务相关知识和电脑操作技能。获得了证券从业资格和经济师职称。在营业部领导和服务部经理的培养和教育下，使我成为了一名合格的证券从业人员。我深受公司企业文化的熏陶和营业部这个具有团结向上氛围大家庭的影响，学会了如何在这个激烈竞争的市场中去生存和发展。同时，感谢各位同仁给予了我无限的关怀和极大的鼓励，时时感受到来至这个大家庭的温暖，我以自己是其中的一员感到无比的荣幸和自豪。在此，请允许我向各位领导、各位同仁诚挚的说声谢谢。

今天，是我进入xx证券近xx年来第一次有幸参加这样盛大的竞聘活动，我非常的兴奋，同时感到前所未有的压力，这也是对我能力的一次全面的检验。我相信只要大家支持和鼓励我，我的竞聘一定能成功。

我竞聘的岗位是营业部风控总监。证券公司是经营风险的企业，风险管理能力是证券公司重要的核心竞争力之一。营业部又在市场最前面，风控总监显的更为重要。之所以竞聘这一岗位，我认为我具备了如下理由和优势：

一、我具有良好的思想政治素质

证券工作牵涉到许多国家的政策，多年以来，我在工作中，始终注意加强思想政建设，服务上级安排，认真自觉完成各项工作。在工作中时刻以科学发展观思想指导工和，树立“合规创造价值”、“风险管理创造价值”的理念，坚持以合规与风险管理为基础推动公司的业务发展和创新。

二、xxx证券xxx年来培养了我较强的敬业精神和高度的事业心、责任感以及坚持不懈、持之以恒的务实的工作态度

在工作上我从不计较个人得失，从不将工作与个人利益挂钩，事事以公司利益为重。如为了营业部的利益，我常常主动找相关部门协调关系，为避免营业部利益受损创造良好的外部环境。又如为了多开发客户，我多次自费组织从其它证券公司开发的客户到xxx办理转托管手续。在工作中不论困难有多大，希望多渺茫，我从不轻易放弃，总是想千方设百计的努力地让工作达到自己预期的目的。

三、我有从事营业部风控的实践经验及工作能力，了解风控工作

xx年来，我作为营业部xx开发岗位上的主力队员，为营业部风控工作做了一些力所能及的工作，出了一些成绩，所取得的业绩和工作能力也得到了领导和同仁们的肯定、认可和不断鼓励，这是我竞聘营业部风控总监信心之源。于对营业部风控工作的熟悉，对风控工作充分的、理性的认识最我最大的优势。

目前在风控体系中，还存在许多的问题和不足，比如在防范意思不强、风险管理体系不完善、合规管理手段不足、风险培训力度不大，风控人员专业素质不高等问题，都需要一个熟悉精通业务，有敬业精神的人来担当。我具备了这样的能力与素质。鉴于以上理由和优势，我毅然决定报名竞聘营业部风控总监职务。

如果我有幸竞聘成功，我将从以下几个方面努力，做好风控工作：

（一）加强风控人员素质培训

风控工作，是由人来完成的，风控人员素质高低，直接关系到风控工作的好坏。针对目前公司风险文化培育和全员风险教育不足；营业部合规风控岗的培训尚未展开；风险管理岗位员工的配备、知识结构和专业胜任能力还不能完全满足业务发展的需要。在今后的工作中，将着力加强营业部人员风险教育，开展风险管理人员培训，努力提高风控人员素质，为做好风控工作打好基础。

（二）完善营业部风险管理制度和机制

“风险的控制最根本的还是靠制度”。营业部严格以新修订的公司《全面风险管理制度》为基础，制订和完善营业风险管理规章制度，做到以制度管人管事。推动构建科学严密的授权体系，提高决策效率，防范决策风险。同时，要建立健全风险管理责任体系，强化风险责任追究机制。

（三）加强合规体系建设

针对营业部目前在合规管理嵌入各业务领域深度和覆盖面都还不够，合规管理的支持手段不够充分；忽视内部管理中存在的风险隐患，内部控制管理较为松懈等问题，在今后的工作中，营业部将对在合规检查、常规审计和效能监察等工作中发现的违规行为的问责和处罚力度还应进一步加大。以公司整体规章制度体系为基础，进一步营业部优化完善外部规则和内部制度的动态管理系统。提升技术手段继续夯实合规审查、监控与检查机制，对各业务领域流程的合规风险进行评估，将其固化到各项合规检查指标中去，形成各业务条线的合规管理指引。

（四）加强风险管理工作与业务相结合

针对目前风险控制与业务流程结合得还不够紧密，风险管理重点和管理方式有待进一步改进；业务一线风险管理意识和风险管理水平有所不足；风险管理信息的获取渠道不够通畅，相应的查询权限和技术手段不足等问题，在今后，将进一步建立和规范风险管理部门参与重要业务决策风险评估的机制；做好对营业部的垂直管理，做好对经纪营销前端的风险控制。加强对经纪人管理的监控和客户交易行为的分析指导；建立投行业务部门与风控部门相衔接的业务风险管理流程。根据业务开展情况，继续完善资产管理业务和创新业务的风险管理，确保不出现重大风险。

（五）加强作风建设增强服务意识

风险合规部工作总结篇（8）

我叫xxx，xxxx年我有幸加盟xx证券xx营业部，我进公司以来一直在营业部工作，先后从事xxx岗、xxx岗和xxx岗等工作。通过xxx年多的努力，我熟练地掌握了证券业务相关知识和电脑操作技能。获得了证券从业资格和经济师职称。在营业部领导和服务部经理的培养和教育下，使我成为了一名合格的证券从业人员。我深受公司企业文化的熏陶和营业部这个具有团结向上氛围大家庭的影响，学会了如何在这个激烈竞争的市场中去生存和发展。同时，感谢各位同仁给予了我无限的关怀和极大的鼓励，时时感受到来至这个大家庭的温暖，我以自己是其中的一员感到无比的荣幸和自豪。在此，请允许我向各位领导、各位同仁诚挚的说声谢谢。

今天，是我进入xx证券近xx年来第一次有幸参加这样盛大的竞聘活动，我非常的兴奋，同时感到前所未有的压力，这也是对我能力的一次全面的检验。我相信只要大家支持和鼓励我，我的竞聘一定能成功。

我竞聘的岗位是营业部风控总监。证券公司是经营风险的企业，风险管理能力是证券公司重要的核心竞争力之一。营业部又在市场最前面，风控总监显的更为重要。之所以竞聘这一岗位，我认为我具备了如下理由和优势：

一、我具有良好的思想政治素质

证券工作牵涉到许多国家的政策，多年以来，我在工作中，始终注意加强思想政建设，服务上级安排，认真自觉完成各项工作。在工作中时刻以科学发展观思想指导工和，树立“合规创造价值”、“风险管理创造价值”的理念，坚持以合规与风险管理为基础推动公司的业务发展和创新。

二、xxx证券xxx年来培养了我较强的敬业精神和高度的事业心、责任感以及坚持不懈、持之以恒的务实的工作态度

在工作上我从不计较个人得失，从不将工作与个人利益挂钩，事事以公司利益为重。如为了营业部的利益，我常常主动找相关部门协调关系，为避免营业部利益受损创造良好的外部环境。又如为了多开发客户，我多次自费组织从其它证券公司开发的客户到xxx办理转托管手续。在工作中不论困难有多大，希望多渺茫，我从不轻易放弃，总是想千方设百计的努力地让工作达到自己预期的目的。

三、我有从事营业部风控的实践经验及工作能力，了解风控工作

xx年来，我作为营业部xx开发岗位上的主力队员，为营业部风控工作做了一些力所能及的工作，出了一些成绩，所取得的业绩和工作能力也得到了领导和同仁们的肯定、认可和不断鼓励，这是我竞聘营业部风控总监信心之源。于对营业部风控工作的熟悉，对风控工作充分的、理性的认识最我最大的优势。

目前在风控体系中，还存在许多的问题和不足，比如在防范意思不强、风险管理体系不完善、合规管理手段不足、风险培训力度不大，风控人员专业素质不高等问题，都需要一个熟悉精通业务，有敬业精神的人来担当。我具备了这样的能力与素质。鉴于以上理由和优势，我毅然决定报名竞聘营业部风控总监职务。

如果我有幸竞聘成功，我将从以下几个方面努力，做好风控工作：

（一）加强风控人员素质培训

风控工作，是由人来完成的，风控人员素质高低，直接关系到风控工作的好坏。针对目前公司风险文化培育和全员风险教育不足；营业部合规风控岗的培训尚未展开；风险管理岗位员工的配备、知识结构和专业胜任能力还不能完全满足业务发展的需要。在今后的工作中，将着力加强营业部人员风险教育，开展风险管理人员培训，努力提高风控人员素质，为做好风控工作打好基础。

（二）完善营业部风险管理制度和机制

“风险的控制最根本的还是靠制度”。营业部严格以新修订的公司《全面风险管理制度》为基础，制订和完善营业风险管理规章制度，做到以制度管人管事。推动构建科学严密的授权体系，提高决策效率，防范决策风险。同时，要建立健全风险管理责任体系，强化风险责任追究机制。

（三）加强合规体系建设

针对营业部目前在合规管理嵌入各业务领域深度和覆盖面都还不够，合规管理的支持手段不够充分；忽视内部管理中存在的风险隐患，内部控制管理较为松懈等问题，在今后的工作中，营业部将对在合规检查、常规审计和效能监察等工作中发现的违规行为的问责和处罚力度还应进一步加大。以公司整体规章制度体系为基础，进一步营业部优化完善外部规则和内部制度的动态管理系统。提升技术手段继续夯实合规审查、监控与检查机制，对各业务领域流程的合规风险进行评估，将其固化到各项合规检查指标中去，形成各业务条线的合规管理指引。

（四）加强风险管理工作与业务相结合

针对目前风险控制与业务流程结合得还不够紧密，风险管理重点和管理方式有待进一步改进；业务一线风险管理意识和风险管理水平有所不足；风险管理信息的获取渠道不够通畅，相应的查询权限和技术手段不足等问题，在今后，将进一步建立和规范风险管理部门参与重要业务决策风险评估的机制；做好对营业部的垂直管理，做好对经纪营销前端的风险控制。加强对经纪人管理的监控和客户交易行为的分析指导；建立投行业务部门与风控部门相衔接的业务风险管理流程。根据业务开展情况，继续完善资产管理业务和创新业务的风险管理，确保不出现重大风险。

（五）加强作风建设增强服务意识

风险合规部工作总结篇（9）

[中图分类号]DF41　[文献标识码]A　[文章编号]1008-2670(2008)06-0065-04

随着我国经济的发展，企业在机遇增多的同时所面临的风险也在增大，如投资风险，销售风险，财务风险，自然风险，法律风险等。在运行市场经济的法治社会中，法律风险是不可忽视的，企业涉及宪法风险、行政违法风险、税法风险、劳工纠纷风险、合同法律风险、刑法风险、不正当竞争风险等。许多企业由于疏忽了法律风险防范，造成了无法挽救的重大损失。如中航油案件，银广厦的摘牌，新疆德隆的破产，中国银行巨资侵占案等等，不仅企业遭到致命重创，也给国家造成了巨大损失。企业法制工作的重点在防范而非补救，所以建立高效的法律风险防范体系是企业法律体制的重点。法律是一种极为重要的经营管理资源，企业的法律风险防范体系关系着企业的命运与发展，是通过对经营中存在的法律风险进行防范、控制和化解来维护企业财产和交易安全的重要机构。企业建立健全法律风险防范机制刻不容缓。

一、我国企业法律风险防范存在的问题

(一)企业法律风险防范意识薄弱

在我国，虽然越来越多的企业设置了法律工作机构，但是法律风险防范意识并不强，对法律机构的职能在理解和认识上也存在偏差。某些企业仅把企业法制工作当作一种摆设，只是应国家规定而建立，应付检查而已；还有一些企业认为建立专门法律机构降低了效率，提高了支出，打官司找社会上的律师即可，于是把企业的法律机关变成了社会上的法律服务部门，独立核算，自负盈亏，没有一个深入了解企业，适合企业的法律机构；另外，某些企业没有充分意识到加强法律风险防范的必要性，虽然设立法制机构，但对法律风险防范没有足够重视，一旦事发，才去亡羊补牢，把法律部门的工作人员当成“消防员”，使得企业纠纷多，律师繁忙办案，无暇顾及企业的法律风险防范问题，形成恶性循环。

企业对法律风险的防范疏于管理还体现在投入企业法律部门的资金严重不足。美国企业投入企业法律部门的费用占企业总收入的1％，而中国企业投入的费用仅占0.02％，50倍的资金差距。“在‘国有企业法律风险防范国际论坛’上，全球企业法律顾问协会中国事务委员会委员吕立山向中国的企业家们提出建议：‘现在是采取行动的时候了!’他认为，随着中国公司的不断国际化，其所面临的法律风险还将增加。”

(二)企业的法律风险防范体系设置及制度问题

首先，企业法律风险防范体系设置问题。由于企业的法律意识薄弱，一些企业尚未真正建立自己的综合法律机构，法律风险防范体系也就更无从谈起。2007年国资委统计，在159家央企中，有36家没有建立专门的法律机构；第二，企业法律风险防范规章制度不健全。例如，在53家大型央企中，有16家没有设立总法律顾问制度，占总数的四分之一以上；第三，企业法律工作人员难以进入决策层。企业法律部门的侧重点在善后而非预防，重点定位错误，法律服务人员难从根本上监测经营运转。并且企业专职法律工作人员少，专业素养低。

二、我国企业法律风险产生的原因分析

企业法律风险产生的原因分为内因和外因：内因是企业内部主观原因，主要是由企业自身人员因素和制度缺陷造成的。外因是客观环境原因，是由于法律、法规的变化以及不可抗力和意外事件的发生造成的。其中，内因是促使企业法律风险产生的最主要原因。

(一)企业自身制度缺陷

企业自身制度缺陷是导致企业法律风险产生的重要原因。制度的合理性与企业面临的法律风险成正比。某些企业存在有法律漏洞的、不合理的、甚至是不合法的制度，企业在极大的法律风险中运营，危机重重。其原因有三：首先，法律审核把关不严，在制定某些制度过程中没有法律人员的参与和审核，法律知识的欠缺使某些不规范甚至是不合法的制度产生；其次，缺乏严格的法律审核程序，工作体制不健全，没有制度保障。在资本投资，重大决策，工商谈判，签订合同等过程中，出现法律漏洞和风险；另外，法律监督缺失，没有行之有效，协调匹配，环环相扣的监督体系。企业运营的效率和风险是对立统一的关系，偏重企业经济效益而制定的制度所暗含的法律风险也会必然增加，这就必然要求企业要拥有切合自身的法律风险防范制度，建立内部的法律风险防范体系。否则，企业法律风险防范存在的缺陷会使市场风险趁虚而入，给竞争对手以可乘之机。

(二)企业自身人员因素

人员因素也是企业法律风险产生的重要原因之一。制度的制定和运作都是由内部人员来完成的，企业人员的素质高低，思想水平和行动能力是企业的风险因素。企业管理者的经营理念决定着企业的发展方向和政策的制定；有些企业人员被眼前的利益诱惑不惜让企业冒巨大的法律风险或者由于法律盲点把企业引入风险之中却浑然不觉；所产生的后果都是可怕的。同时，企业制定出的政策，要靠全体员工去实施，法律风险存在于运营的各个环节，企业员工对政策的理解和实施能力的不足，是即使有着良好制度的企业却仍然陷入法律风险之中的主要原因。法律工作人员不能和谐融入经营决策，数量少，素质也有待提升。

三、我国企业构建高效法律风险防范体系的设想

(一)提高企业全体人员法律素质并加强法律风险防范意识 　企业的全体成员要把法律风险防范融入决策和生产经营各个环节中。

1　企业的领导层要提高法律素质并加强法律风险防范意识

企业领导的思想决策对企业有重大影响，正确先进的法律思想对企业的法制建设有举足轻重的作用。所以企业领导阶层要重视法律风险防范意识的加强，通过建立健全领导干部法制讲座制度与法律知识考试考核制度，不断进行法律知识培训，以便了解与企业业务相关的法律知识和法律风险，让法律风险成为制定决策中的考虑因素。湖北省副省长阮成发说：“为保障企业经营管理者学法用法的效果，我们注重把好三道关：一是把住企业领导干部任前法律知识考试关；二是把住企业经营管理者业绩考核关；三是把住“四五”普法工作总结验收关。”除此之外，企业要使法律防范和谐的融入决策中，还需要专门的法律人员的辅佐，建立经济决策必须经过

企业法律顾问的审核、把关、签字的制度以及经营决策法律论证制度，可以使企业在决策宣告实施之前认清所面临的法律风险，权衡利弊，避免不必要的损失。 　2　提高法律工作人员地位 　企业要重新定位法律工作人员地位，授予法律顾问权力并在程序和方式上对其参与经营决策做出明确规定，使其能够进入企业的决策领域。企业法律顾问的工作从事后处理为主转向事前防范为主。企业法律顾问在法律风险防范机制中具有主导作用，其对本企业生产情况熟悉，能够将企业的有利条件充分运用，对具体的经营管理环节提供法律分析意见，实施法律风险调查，进行法律风险论证，制定风险控制措施。企业法律顾问进入到企业的决策领域，协调配合企业管理。企业提高了企业法律顾问的地位，法律顾问们也要提高责任心，权力越大，责任越重；提高自身法律管理效率和水平，对工作全力以赴，参与重大决策、诉讼、非诉讼法律事务，及时发现企业在经营管理上的漏洞，并迅速反馈给总法律顾问，然后再到企业决策层，最大限度地纠正企业在经营管理决策中出现的失误。企业的法律顾问要不断学习，与时俱进，不断提高自身法律素质和道德修养；企业也应明确法律工作者权利、职责和义务，建立有效的激励与约束机制。

3　加强员工法律培训

企业加强对员工的风险管理培训，使其具有法律风险防范常识，只有依靠全体的力量才能及时发现所有潜在风险。企业要全面提高企业员工的法律风险防范意识，重视法律知识教育培训，建立和健全普及性和专业性相结合的培训机制，结合岗位实际需要对企业职工进行法律培训和普法教育，并加强对有关部门重点岗位的工作人员的法律培训力度，加大合同法、公司法、财税法、担保法、金融法等经济法律知识的培训，强化法律风险意识，从而推进法律风险防范有效高效实施。

(二)完善企业法律风险防范体系的规章制度

企业法律风险防范体系要依照法律风险防范规章制度来运行，规章制度的健全与否直接影响风险防范体系的运转。企业法律风险防范规章制度是整个企业法律风险防范体系运转的纲领，完备可行的规章制度是企业进行高效法律风险防范的保障。

1　通过风险分析评估、控制管理、监控更新制度构建和完善法律风险防范体系。企业法律风险防范体系有效运转是法律风险分析评估，法律风险控制管理，法律风险监督三环节共同协调运作的结果。要对法律风险进行有效的预防就要对其进行分析，制定相关的具体措施，然后监督执行。首先，风险分析评估包括：企业所在行业的整体法律风险评估，企业外部法律环境评估，企业内部治理结构和程序评估，以及对企业具体经营管理过程中存在的具体法律风险评估。经过层层分析评估对企业面临的法律风险进行全面深入的了解，从而准确定位法律风险源。结合企业自身情况和外部环境影响，根据法律管理工作的不同方面，企业经营管理的特征和企业整体战略目标等方面，从经营涉及的法律主体和业务出发，对法律风险和法律风险领域进行分类划分。分别列出风险种类、级别清单，全面识别和评估，以便分别制定下一阶段进行风险控制管理的方案；第二，法律风险控制管理是企业处理法律风险的总体指导政策，结合企业风险控制原则和企业可承受度，对第一阶段风险分级再调整，针对不同级别的法律风险，制定出具体的法律风险防范控制措施，明确风险管理目标和时间表。进一步建立各类法律风险的化解措施或补救方案，采用不同的手段和方法实施防范，并将相应的法律风险处理措施和程序规范化，传达到具体部门和岗位去执行。保证程序规章切实可行，落实到位，切实做到有效防范、高效执行；第三，法律风险监督是控制法律风险的必要手段，有助于保证法律风险防范机制的合理性和有效性。企业定期对实施过程和结果监督、评价，有助于督促法律风险防范工作，也有助于及时总结经验教训，提出下一阶段新的更有效的设想。“不断拓展法律管理思路，开拓法律工作模式，创新理念，使法律工作从传统的事务性工作转变为管理性与操作性并重的工作。构建风险分析评估、风险控制管理、分析监控更新等法律风险防范工作流程，提高法律风险管理的执行效率。”

2　设立总法律顾问制度。总法律顾问制度的建立和完善是企业法律风险防范体系建设的重要保障。企业总法律顾问主要职责是全面负责本企业的法律事务，领导本企业法律顾问机构，依法对企业重大经营决策提出意见，保证企业经营活动的合法性，依法维护企业的合法权益；负责做好企业合同管理、商务谈判、知识产权、工商管理、招标投标、改制重组、诉讼、仲裁等方面的法律工作；协助董事长抓好企业规章制度建设，负责组织本企业重要规章制度的制定和实施，建立健全企业内部法律顾问机构；主管企业的法制宣传和培训下属单位法律事务工作；对本企业及被投资企业违反法律法规的行为提出纠正意见，并负责或者协助企业主要领导指导、监督整改工作。总法律顾问在企业中的地位应该相当于副董事长或副总裁，董事长或总裁外出洽谈业务，其左右臂膀是总法律顾问和财务总监，有利于有效预防重大决策中的法律风险。“早在1986年国务院颁布的《厂长工作条例》中就明确规定，企业总法律顾问与总工程师，总经济师，总会计师并列，都是企业厂长、经理的参谋和助手。”实际却名存实亡，许多企业法律顾问的地位远远低于“三总师”。企业总法律顾问制度是企业法律顾问制度的核心，是企业管理的重要内容和现代企业制度的重要组成部分，也是企业依法进行经营决策，有效防范法律风险和依法维护合法权益的重要内容和制度保障。企业应明确总法律顾问在法律风险防范机制中的职责和地位，以总法律顾问为核心，以全体企业法律顾问为主导，使企业总法律顾问职责到位，实现企业依法决策，依法经营管理，依法维护合法权益的健全的法律体系，从而全面提升企业防范和控制法律风险的综合管理能力。我国加入WTO后，国务院法制办、中组部等联合下发了《关于在国家重点企业开展企业总法律顾问制度试点工作的指导意见》推动我国企业与国际惯例接轨。2007年初，国资委明确要求企业在年底以前要全面建立该制度。国资委明确表明：“到2010年中央企业及其重要子企业力争全部建立总法律顾问制度。”

3　建立重大决策法律论证制度。重大的决策对企业的发展有致命的影响，企业应该重点对重大经营决策的法律风险进行有效防范，来预防和减少经营决策风险。企业法制部门的法律工作者要全面介入经营管理活动，提供优质高效法律服务。企业的重点项目在进行的每个环节中，都面临风险，这就要求既要从整体上控制，更要把握重中之重。既要将所有的经营管理行为都纳入法律风险控制体系，更要严格审查，监控重点环节，使企业合同交易，环境拓展，劳动用工，财务运转等都法制化、规范化。企业要建立重大决策法律论证制度，对重大决策全面管理，全程跟踪，重点监控。从而有效掌控、防范重大法律风险。

风险合规部工作总结篇（10）

一、统一思想、加强领导，广泛营造廉政风险防控氛围

（一）思想认识到位。镇党委始终坚持把党风廉政建设工作纳入党委工作重要议事日程，结合实际以党建联席会、中心理论组学习、三会一课，干部职工“二五学习会”等为载体传达学习上级有关廉政建设的文件和规定，学习各级领导的重要讲话精神，各级通报文件，领会精神实质，自觉把思想统一到加强廉政风险防控管理工作上来，从源头上预防腐败，通过学习，提高了认识，统一了思想，为做好廉政风险防控工作打下了良好基础。

（二）组织领导到位。我镇成立了由镇党委书记任组长，各班子成员任副组长，各中心站所长为成员的廉政风险防控工作领导小组，制定了《乡镇2019年度党风廉政建设工作任务分解方案》，确保责任和压力横向到边、纵向到底。年初召开党委会专题研究本镇党风廉政工作，镇党委书记与11名班子成员、5个村党总支、11个中心（站、所）签订党风廉政建设责任书，细化各级责任清单。

（三）宣传教育到位

召开廉政风险防控管理工作动员会议，认真学习传达各廉政风险防控工作会议精神及各级通报文件精神，透过讲案例摆事实，使全体党员干部职工深刻认识廉政风险防控工作的重要性和紧迫性，自觉参与到工作中来，共同推进廉政风险防控工作的深入开展。

二、周密部署、用心排查，准确查找廉政风险点

（一）制定方案、稳步推进。

根据文件精神，结合工作实际，制定印发《关于加强廉政风险防控的实施意见》、《XXXX2019年度党风廉政建设工作任务分解方案》、《XXXX作风效能提升“四抓两看”活动实施方案》等文件，明确了廉政风险防控管理工作的指导思想和目标任务、方法步骤、工作要求等分步骤、分阶段周密部署开展工作。

（二）清权确责、查找风险、评定等级。

按照职权法定、权责一致的要求，依据法律、法规、规章和“三定”方案的规定，全面清理和明确对管理和服务对象行使的各类职权；制定廉政风险防控实施方案，成立镇廉政风险防控管理工作领导小组，从思想道德、岗位职责、机制制度等三个方面排查廉政风险点，结合镇机关各办公室职责职能和工作实际，对6中心1所各项权力进行一次全面清理，逐一登记，填写《廉政风险防控管理权力清单登记表》，确认权力清单。确立了社会保障服务中心、中心卫生院、人口计生服务中心、兽医站、脱贫攻坚指挥部、财政所、民政站、林业服务中心、农经站等9个站所为廉政风险点重要部门，其中高级风险点5个站所、中级风险点4个站所，涉及风险点13个，整改措施29条。班子成员10人，高级风险7个，中级风险3个风险点19个，整改措施20条。站所长13人，高级风险5个，中级风险8个，25个风险点，整改措施32条。通过廉政风险防范管理工作的稳步推进，基本上形成了“岗位职责有标准、防控管理有措施、问责追究有依据”的风险防控体系框架。

在查找廉政风险的基础上，依据权力的重要程度、自由裁量权的大小、腐败现象发生的概率及危害程度等因素，将廉政风险按照“高”、“中”、“低”三个等级进行评定。

针对廉政风险和风险等级，依据法律法规、政策规定、廉政要求、工作职责、工作标准，制定有针对性、可操作性、和切实可行的防控措施。

三、制订措施、强化监控，严密防范廉政风险

（一）制订防控措施

围绕排查确定的廉政风险点，综合运用教育、制度、监督等手段，按照岗位、内设部门、单位3个层面，有针对性地制定并落实防控措施。对照法规、政策，按照权力行使、制度机制、思想道德和外部环境等4个方面，分类制定防范措施和制度，对已有的相关工作制度和规程，按照廉政风险防范要求进一步补充完善，切实做到风险定到岗、制度建到岗、职责落到人。经整理汇总，对确定的25个廉政风险点制订了相应的防控措施。

（二）进行实时监控

一是建立廉政风险监督渠道。今年以来，我镇制定和完善了《XXXX干部职工管理制度》对公务用车、公务接待、办文办会等制度进行修改完善。二是强化监督考核机制。把廉政风险排查和防控工作纳入机关作风效能建设、年度目标任务考核和党风廉政职责制考核范畴，做到关口前移，确保党员干部零违纪，实现对廉政风险有效地防控。

四、用心防控、注重效果，努力提升部门新形象

通过开展廉政风险防控管理工作，我镇全体干部职工找准了在工作中存在的主要问题，明确了发展思路和今后的努力方向，努力把风险点变为安全点，使机关干部的风险意识得到了强化，工作作风进一步转变，队伍建设得到了加强。

（一）增强了廉政风险防范意识

在廉政风险防控体系建设中，经过学习动员、相互讨论、岗位查找、措施制定，每一位党员干部和普通职工都上了一堂生动的廉政教育，进一步澄清了部分工作人员思想上的误区和模糊认识，进一步提高了对各自工作岗位重要性的认识，进一步明确了廉政风险防控体系建设是树立“廉洁型政府”形象、履行“服务型政府”职能的需要。

（二）规范了内部防控措施

廉政风险排查是对各岗位人员职责履行的督查，根据各岗位人员的工作资料、任务和职责，结合有关规定，以量化的形式，制定考核办法，深化党务、政务公开，加大对群众关心、社会关注的热点和敏感问题、特别是涉农资金使用、项目建设资金等的公开力度，加强社会监督。严格实行目标管理，促使全体干部职工尽职尽责，提高工作效率和工作质量，更好地为人民群众服务。

五、建立长效机制，强化监管和廉政风险的防范

廉政风险防控工作不是短期工作，不是一朝一夕就能规范的，而是长期的反腐倡廉活动，为此，我们在制订完善防控制度的基础上，认真总结经验，纠正存在的问题，识别新的廉政风险资料及防控措施，逐步建立健全监督检查、考核评估、纠错整改和职责追究机制，达到有效预防和化解风险的目的。

六、存在的主要问题

1、对加强惩防体系建设重要好处的认识还有待于进一步提高。有的干部职工认为自己只是普通职工，甚至都不是党员，对党风廉政建设缺乏足够重视。

2、惩防体系中的制度建设还不够完善。

七、下一步工作思路

一是继续抓好学习和教育，筑牢思想防线。进一步加强干部职工特别是党员干部理想信念教育，健全完善思想道德教育长效机制，以党员领导干部为重点，抓好法律教育、纪律教育，不断改善教育方式方法，引导党员干部增强廉政风险意识，进一步提高党员干部党性觉悟和道德修养，筑牢拒腐防变的思想道德防线。

风险合规部工作总结篇（11）

一、动员部署，提高认识

2012年5月18日，省分行召开“加强廉政文化建设　推进廉政风险防控”教育实践活动动员会，安排部署我行廉政教育实践活动工作，资产处置部部领导准时参加省分行廉政教育实践活动动员会，5月21日上午，我部组织全体干部职工贯彻落实“加强廉政文化建设　推进廉政风险防控”教育实践活动动员会会议精神，  总经理有重点地对《刘书林同志在全省农行“加强廉政文化建设推进廉政风险防控”教育实践活动动员会上的讲话》进行了传达动员，全体人员认真全文学习了省分行制定下发的《中国农业银行贵州省分行“加强廉政文化建设推进廉政风险防控”教育实践活动实施方案》，通过学习，全体人员对教育实践活动的重要意义、主要目标、活动的对象、时间、方法步骤、及活动的要求等相关内容都有了一个初步认识，全体员工要切实将思想统一到省分行党委的要求上来，迅速在资产处置部内及条线形成浓厚的“加强廉政文化建设 推进廉政风险防控”教育实践活动氛围。

二、学习讨论，营造氛围

我部按照《教育实践活动实施方案》要求，主要组织了一次集中学习，进行了一次专题讨论，开展了一次以“立足岗位，建设廉洁部室”为主题的演讲，推动廉政文化进流程、进岗位、进家庭活动。

   （一）组织了一次集中学习

我部在第二个阶段，采取党支部、党小组或部门等方式，组织了一次集中学习。主要学习篇目有《省分行党委书记 同志和党委委员、纪委书记同志在2012年贵州分行纪检监察工作会议上的讲话》、《总行党委书记、董事长同志和党委委员、纪委书记、副行长同志在2012年农业银行纪检监察工作会议上的讲话》、《员工行为守则》、《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国农业银行领导人员廉洁从业若干规定》、《中国农业银行关于加强廉政文化建设的意见》、《中国农业银行关于加强廉政风险防控的指导意见》等。

在具体学习方式上，我部还采用集中学习与个人自学结合，并将自学贯穿于教育活动始终，做到集中学习有记录，个人自学有笔记。还学习了《中国农业银行核销管理办法》《中国农业银行核销操作规程》等业务相关规章制度，将学习廉洁规定与岗位职责、业务规章制度结合起来，与立足本职工作建设廉洁文化、防控廉政风险结合起来。

（二）组织了一次专题讨论

我部结合本单位、部门和岗位工作实际，开展什么是廉政文化和廉政风险，如何推进廉政文化和防控廉政风险的讨论。学习讨论时间不少于2个工作日，形成讨论记录。

近年来，我行经济案件广泛涉及信贷业务、资产处置、集中采购等业务领域，随着业务经营的发展，廉政风险点也在不断增加。从某种意义上说，农业银行所有的业务和岗位都存在廉政风险点。这就要求我们在推进廉政风险防控中，必须与业务工作紧密结合起来，与工作职责结合起来，把廉政风险防控贴近中心工作和主要职能，才能构建起符合实际、操作性强、针对性强、真正管用的科学防控体系。对资产处置部门人员来说，要重点查找在中介机构选聘、不良资产处置等易产生腐败行为的廉政风险点。

部内讨论时，一致认为要强化岗位廉洁，一是在意识上渗透廉洁。领导干部和工作人员要充分认识，廉洁是对自己负责，对家庭负责，对单位负责。员工在工作和生活中，要过好权力关、金钱关、享乐关、亲朋关等关口，更要算好亲情账、家庭账、名誉账、经济账、自由账、健康账等账目，自觉养成崇廉的良好风尚。

二是在工作上执行廉洁。领导干部和工作人员要依法依规办事，严格执行廉洁从业若干规定，不得出现谋取私利、失职渎职、不作为或者滥用职权等行为，要认真履行本人廉洁岗位职责。对于不熟悉的业务，不要凭经验、凭感觉、凭指示盲目办理，要先学习领会，掌握什么可为，什么不可为，不要贪图方便，应付了事，要坚决杜绝人情代替制度、习惯代替制度、信任代替制度的陋习，对自己的工作行为负责，避免盲动发生错误而后悔。在行为上把控廉洁。

三是管住自己。领导干部和工作人员要勤俭节约、作风正派、以身作则，不该办的事要坚决不办，不该做的事要坚决不做；远离黄、赌、毒，洁身自好；要解决随意回答、拒绝回答、推诿、敷衍、塞责的问题，要解决门难进、脸难看的问题，要解决“不给好处不办事，给了好处乱办事”问题。

    （三）开展了一次的主题演讲

我部在6月末开展了一次立足岗位，建设廉洁部室”为主题的演讲活动，并及时要向省分行监察部报送相关资产处置部演讲稿，即《让廉政文化之花在身边绽放》，演讲稿主要结合资产处置部的实践，从正反两方面列举了先进人物和反面人物，讲述了遵章守纪和违法乱纪的不同景遇和后果。尤其是我们身边发生一起起违章处置不良资产事件，让人痛心！发人深思！那些曾经熟悉的面容，那些曾经熟悉的笑语，那些曾经熟悉的声音，已经离我们远去，他（她）们那失去自由，上不能为长者尽孝，下不能为子女尽责的后悔之情，使大家心灵深受震撼！感慨万千！

（四）推动廉政文化进流程、进岗位、进家庭活动

一是进流程。采取各种有效措施，把反腐倡廉的要求融入各部门的职责任务、业务工作、规章制度、管理流程之中，在制定《2012年贵州省分行资产处置部机关员工绩效考核事项》时，将党风廉政建设及时纳入每一位同志的考核中，实现廉政文化建设与中心工作协调推进、良性互动。二是进岗位。根据监察部在内联网上廉政文化活动专栏上传的廉政图片，资产处置部要求干部员工自行下载作为屏保。时时提醒大家“廉政无小事，廉政从我做起”、“常思贪欲之害，常怀律己之心，不仁之事不为，不义之财不取，不正之风不染，不法之行不干”。三是进家庭。通过家庭访问、家属座谈会、寄送廉政信函等形式，倡导农行廉洁理念，构筑家庭廉洁防线。

三、梳理职权，查找廉政风险点

按照《教育实践活动实施方案》要求，我部主要分为三个层次、五个环节开展梳理职权，查找廉政风险点工作。通过廉政风险点查找工作、共形成并公示7份廉政风险防控表、查找到7个廉政风险点、制定7条防控措施。

（一）在省分行层面开展查找廉政风险。一是在权力运行方面，重点查找由于权力过于集中、运行程序不规范，可能造成权力滥用的风险，特别要重点查找在资产处置、中介机构选聘等易产生不廉行为的廉政风险点；二是在制度机制方面，重点查找规章制度不健全、监督制约机制不完善，政策规定冲突及相对滞后对某些业务工作环节影响，可能导致权力失控的风险；三是在执行廉政制度方面，重点查找内外交往中等可能诱发行为失范的廉政风险点，执行制度随意变通、吃拿卡要报等行为可能发生的廉政风险点；四是在管理方面，重点查找自由裁量权、现场决定权、内部管理权等权力运行过程中存在的风险。

（二）通过五个环节发现风险点、采取措施防控风险，通过组织审查、公示等方式完善工作。一是梳理职权。我部全体人员结合岗位职责和授权，认真清理涉资产处置、中介机构选聘、为他资产管理等方面的职权，明确职权内容，厘清职权底数。二是查找风险点。我部全体人员在梳理职权的基础上围绕查找重点，通过自查、互查等方式，结合岗位职责和相关管理办法、业务操作规程等规章制度，对照廉洁规定和廉政风险防控要求，查找本人在履行岗位职责和工作流程的各个节点是否存在可能导致腐败行为发生的风险点。把查找风险点作为自我提醒，自我教育，自我提高的一个重要过程，增强了廉政风险的防控意识和防控能力。三是拟定措施。我部全体人员针对廉政风险点，依据法律法规、政策规定、廉政要求、工作职责、工作标准，从健全权力运行程序规定、完善制度机制、强化廉政教育等方面提出有针对性、可操作性、具体管用和切实可行的防控措施。四是组织审查。我部全体人员按照《中国农业银行廉政风险防控表》的要求认真填写梳理的职权、查找的风险点、制定的防控措施等内容。在此基础上要对个人风险查防情况，尤其是风险点查找是否全面、准确，防控措施是否具有针对性和操作性等进行逐级审查。个人查防情况由部领导审查把关；部门的廉政风险查防情况由部务会集体审定。五是公示调整。我部黄艺总经理、何飞险副总经理的廉政风险防控表在处室进行了公示，进一步听取员工意见，并根据公示中收到的意见和建议，及时调整改进。我部全体人员廉政风险防控表在部门内部也进行了公示。经公示调整改进的廉政风险防控表，按要求及时上报省分行行教育实践活动领导小组办公室汇总、审核、把关。

 四、强化措施落实，不断完善廉政风险防控机制

我部按照《教育实践活动实施方案》要求，我部主要围绕查找出的风险点，结合各自工作实际，采取有效措施，建立健全责任明确、监督有效、处置有力、动态管理的廉政风险防控机制，切实防范腐败行为的发生。

（一）健全分工落实机制。按照党风廉政建设责任制要求，资产处置部门各岗位廉政风险点防控，由黄艺总经理负责督促落实。并将岗位廉政风险点防控落实情况作为履行党风廉政建设责任制的重要内容，纳入2012年终述廉的范畴。

（二）健全教育和制度防控机制。围绕查找出的各类岗位风险点，有针对性地开展警示教育、岗位廉政教育等形式，我部主要学习和反思了前几年省分行营业部资产处置部经理××受贿案件，今年毕节资产处置违规事件，通过学习和反思，促进了干部员工勤勉廉洁履职；探索完善分权、控权的有效办法，健全议事规则和工作规则，规范权利行使；建立健全相关制度并抓好落实，力求做到用制度管权、管事。

（三）健全监督检查机制。我部门按要求对廉政风险防控情况进行自查，查看各项防控措施是否落实到位，各项廉政风险点是否得到有效监控，及时发现和纠正不规范行为。我部在廉政教育实践活动第三、四阶段期间，对机关本部、黔南、黔西南分行资产处置部防控工作落实情况进行现场和非现场监督检查，确保防控工作落实到位。

五、开展检查情况

通过监督检查发现、群众举报等方式、省分行资产处置部未发现可能引发腐败的苗头性、倾向性问题。但在资产处置条线发现一些不规范的地方，主要如下：

（一）资产处置委员会会议运作不够规范。如：分行2012年第二次资产处置委员会会议会在投票汇总表及审议表的统计票数上存在统计不一致现象；第三次会议在委员签名上存在涂改现象。

（二）委托资产信息系统信息更新不到位。由于委托资产系统运行不够稳定，人手紧等原因,分行在及时录入和更新信息还做得不到位。

（三）不良资产清收中，晚入账问题。如：支行存在委托资产处置经办人员未严格执行制度，收回贷款未及时入帐，贷款通过经办人员个人帐户转还等违规行为。

我部按照有关规定，下发整改通知，要求及时完善有关事项、建立整改台账、追究有关责任人的责任，目前已整改到位。

六、围绕中心工作，做到统筹兼顾。

当前，资产处置各项工作任务繁重，尤其是核销工作，时间紧、任务重，要统筹兼顾，科学安排，认真处理好此次活动和业务发展的关系，将教育实践活动与“稳发展、促转型、活机制、控风险、强基础”的工作思路和要求相结合，与巩固和提升基础管理年的成果相结合，与完善业务管理制度和规范业务流程相结合，与加强尽职监督和案件风险排查相结合，与企业文化建设和合规文化深植推进相结合，切实将廉政文化建设和廉政风险防控融入业务经营管理各领域、各环节之中。要把活动开展当作促进各方面管理水平提高的一次契机，做到业务发展与活动开展“两不误、两促进”。